上海2017年基金从业：基金管理人更换程序考试试题

上海上海 2017 年基金从年基金从业业 基金管理人更 基金管理人更换换程序考程序考试试题试试题 一 单项选择题 共一 单项选择题 共 25 题 每题题 每题 2 分 每题的备选项中 只有分 每题的备选项中 只有 1 个事最符合个事最符合 题意 题意 1 下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法 正确的有 A 资本充足率必须达到监管要求 B 必须设立负责基金代销业务的部门 C 财务状况良好 运作规范稳定 最近 5 年内没有因违法违规行为受到行政 处罚或者刑事处罚 D 公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员 不低于该部门员工人数的 1 3 2 基金销售费用包括基金的 A 申购费 B 认购费 C 赎回费 D 销售服务费 3 封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的 A 90 B 95 C 85 D 80 4 关于虚拟资本 下列描述正确的有 A 虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式 B 通常 虚拟资本以有价证券的形式存在 C 有价证券是虚拟资本的一种形式 D 虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格 甚至与真实 资本的重置价格也不一定相等 其变化并不完全反映实际资本额的变化 5 开放式基金份额持有人是 A 基金的发起人 B 基金投资收益的受益人 C 基金公司的出资人 D 基金运作的决策人 6 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格 应当具备的条件不包括 A 注册资本不低于 2000 万元人民币 且必须为实缴货币资本 B 高级管理人员已取得基金从业资格 熟悉基金代销业务 并具备从事 3 年 以上基金业务工作经历 C 持续从事证券投资咨询业务 2 个以上完整会计年度 D 最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为 7 基金销售机构应当向监管机构提供下列 信息 A 基金日常交易情况 异常交易情况 B 内部监察稽核报告 C 调查和评价基金投资人风险承受能力的方法 D 基金投资人认购 申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的 情况汇总 8 下列属于基金管理人具体职责的有 A 资金清算 即执行基金托管人的投资指令 办理基金名下的资金往来 B 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 C 计算并公告基金资产净值 确定基金份额申购 赎回价格 D 资产核算 即建立基金账册并进行会计核算 复核审查基金托管人计算的 基金资产净值和份额净值 9 基金信息披露义务人的信息披露活动存在 的现象时 将被责令改正 警告 并处罚款 A 信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定 B 信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C 未按规定履行信息披露文件备案 置备义务 D 年度报告的财务会计报告未经审计即予披露 10 一般情况下 开放式基金赎回额总额的 归入基金财产 A 25 B 30 C 45 D 50 11 在我国基金会计核算中 对于影响到 小数点后第 5 位的费用 应采用待 摊或预提的方法 A 基金资产净值 B 基金资产总值 C 基金份额净值 D 基金所有者权益 12 目前 对基金信息披露进行监管的部门主要有 A 中国证监会 B 各地方证监局 C 证券交易所 D 中国证券业协会 13 考察基金经理从业经验的要点包括 A 基金经理的教育背景 B 基金经理从业年限 C 基金经理的履历 D 基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况 14 基金的运作费用包括 A 审计费 B 持有人大会费 C 上市年费 D 信息披露费 15 具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的 股份公司出资形成的股份是 A 公司股 B 国有法人股 C 法人股 D 国家股 16 对基金经理的分析和评价主要是对其 进行考察和评估 A 投资管理能力 B 从业经历 C 基金业绩 D 操作风格 17 考察基金经理操作风格的要点包括 A 基金经理持股集中度情况 B 基金经理行业偏好情况 C 基金股票周转率情况 D 基金经理对净值波动的控制情况 18 导致基金销售操作风险的原因主要有 A 基金销售机构业务制度不健全 B 销售人员违章操作 C 销售人员操作失误 D 销售人员不遵循规章制度 19 基金本质上反映的则是一种 是一种受益凭证 投资者购买基金份额 就成为基金的受益人 A 所有权关系 B 债权债务关系 C 信托关系 D 其他关系 20 以下不属于证券投资基金特征的是 A 集合投资 专业管理 B 组合投资 分散风险 C 收益平稳 风险较小 D 独立托管 保障安全 21 是指通过发售基金份额 将众多投资者的资金集中起来 形成独立财 产 由基金托管人托管 基金管理人管理 以投资组合的方式进行证券投资的 一种利益共享 风险共担的集合投资方式 A 股权投资基金 B 证券投资基金 C 开放式基金 D 封闭式基金 22 债券的特征包括 A 偿还性 B 流动性 C 安全性 D 收益性 23 基金临时信息披露主要指在 期间 当发生重大事件或市场上流传误导 性信息 可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时 基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告 A 基金赎回 B 基金清盘 C 基金募集 D 基金存续 24 货币市场基金包含着一些潜在的风险 主要是 风险 A 收益性 B 流动性 C 波动性 D 系统性 25 开放式基金募集的基金份额总额符合 证券投资基金法 第四十四条的规 定 并具备 条件的 方可成立 A 基金募集份额总额不少于 3 亿份 B 基金募集份额总额不少于 2 亿份 C 基金募集金额不少于 2 亿元人民币 D 基金份额持有人不少于 200 人 二 多项选择题 共二 多项选择题 共 25 题 每题题 每题 2 分 每题的备选项中 有分 每题的备选项中 有 2 个或个或 2 个以上符个以上符 合题意 至少有合题意 至少有 1 个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得 0 5 分 分 1 经中国人民银行总行批准 于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易 是我国第一只上市交易的投资基金 A 淄博乡镇企业投资基金 B 武汉证券投资基金 C 深圳南山投资基金 D 富岛基金 2 下列哪项不是基金合同需明确的内容 A 基金收益分配原则 B 募集基金的目的 C 基金交易价格 D 基金运作方式 3 我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过 天 A 90 B 180 C 365 D 397 4 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的 时 为巨额赎 回 A 3 B 5 C 10 D 20 5 基金管理公司制订内部控制制度 应该坚持的原则之一是 A 内部制度高于法律 B 个人意志凌驾于公司制度 C 全面性 D 形式重于内容 6 证券市场本质上是 直接交换的场所 A 价值 B 价格 C 估值 D 有价证券 7 一般而言 基金投资管理流程的环节有 A 交易部依据基金经理的投资指令执行交易 B 研究部门提供研究报告 C 投资决策委员会决定基金总体投资计划 D 基金经理制订投资组合具体方案 8 关于家庭成熟期的特点和投资偏好 下列说法正确的有 A 收入大部分用于消费 B 以双薪家庭为主 C 事业发展和收入均达到高峰 D 投资应该以偏进取的平衡资产配置为主 9 基金绩效衡量是对资产管理人 进行计算 A 期望收益 B 实现的收益 C 组合风险 D 投资成本 10 根据基金投资理念的不同 可以将基金分为 A 封闭式基金和开放式基金 B 契约型基金和公司型基金 C 离岸基金和在岸基金 D 主动型基金和被动型基金 11 以投资的标的来划分 QD 基金可分为 A 以股票投资为主的基金 B 以债券投资为主的基金 C 以浮动收益投资为主的基金 D 以固定收益投资为主的基金 12 成长型股票通常是指收益增长速度 的股票 其市盈率 市净率通常较 A 快 低 B 快 高 C 慢 低 D 慢 高 13 特雷诺指数考虑的是 A 总风险 B 市场风险 C 非系统风险 D 部门风险 14 通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为 A 网上发售 B 网下发售 C 回拨机制 D 回购机制 15 下列关于基金分析与评价的一致性原则 说法正确的有 A 对同一类基金进行分析评价时 应保持标准 方法等的一致性 B 对同一类基金进行分析评价时 可以不用保持标准 方法等的一致性 C 对不同类别的基金进行分析评价时 应根据每一类基金的特性 选取适合 的标准和方法 D 对不同类别的基金进行分析评价时 也应保持标准 特点等的一致性 16 投资者申购 赎回基金成功后 注册登记机构一般在 日为投资者办理 增加权益或减少权益的登记手续 A T 0 B T 1 C T 2 D T 3 17 某开放式基金认购费率为 1 0 基金份额面值为 1 00 元人民币 小张投入 50 000 元人民币认购该基金 认购产生利息共计 100 元人民币 则下列说法不 正确的是 A 净认购金额为 49 504 95 元人民币 B 认购费用低于 500 元人民币 C 认购份额为 49 504 95 份 D 认购金额为 50000 元人民币 18 基金管理公司的股东均应具备的条件有 A 具有良好的社会信誉 最近 3 年在税务 工商等行政机关以及金融监管 自律管理 商业银行等机构无不良记录 B 注册资本 净资产应当不低于 3 亿元人民币 C 持续经营 3 个以上完整的会计年度 公司治理健全 内部监控制度完善 D 最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 19 基金信息披露的作用主要体现在 A 有利于投资的价值判断 B 有利于降低基金运作成本 C 有利于防止利益冲突和利益输送 D 有利于提高证券市场的效率 20 基金与其他金融工具或理财产品相比较 不同点包括 A 收益来源 B 流动性 C 信息披露程度 D 投资门槛 21 关于债券的特征 下列描述错误的是 A 安全性是指债券持有人的收益相对固定 并且一定可按期收回投资 B 收益性是指债券能为投资者带来一定的收入 即债权投资的报酬 C 偿还性是指债券有规定的偿还期限 债务人必须按期向债权人支付利息和 偿还本金 D 流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况 灵活地转让债 券 22 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高 且不低于 的股东 A 20 B 25 C 33 D 50 23 下列关于基金会计核算特点的说法 错误的是