全员合规考试试题和答案

试卷答案试卷答案 要求 要求 10 月月 16 号考试结束 测试一次性完成 及格分数为号考试结束 测试一次性完成 及格分数为 90 分 分 一 单选题 1 保险机构任命营销服务部负责人 应当由任命机构自任命决定作出之日起 个工作日以内向当地保监局报告 A 5 B 10 C 15 D 30 答案 b 答案要点 关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知 2 除核保险等几类特殊险种外 直接保险公司每一临时分保合同分给投保人 关联企业的保险金额或者责任限额 不得超过直接保险业务保险金额或者责 任限额的 A 10 B 20 C 30 D 50 答案 b 答案要点 再保险业务管理规定 3 保险公司的互联网站应当保留最近 年的公司年度信息披露报告和最近 年的临时信息披露报告 A 1 1 B 1 3 C 3 3 D 5 3 答案 d 答案要点 保险公司信息披露管理办法 4 被侵权人对损害的发生也有过错的 减轻侵权人的责任 A 可以 B 应当 答案 a 答案要点 侵权责任法 5 保险公司认为承保人身保险不需要进行体检 生存调查等程序并同意承保 的 应当自收到符合要求的投保资料之日起 个工作日内完成保险合同制作 并送达投保人 A 5 B 15 C 20 D 30 答案 b 答案要点 人身保险业务基本服务规定 6 保险集团公司对子公司履行管理职能过程中 不得滥用其控股地位 损害 子公司及 的合法权益 A 独立董事 B 个人股东 C 监事 D 其他股东 答案 d 答案要点 保险集团公司管理办法 试行 7 中国保险监督管理委员会下发的 关于加强保险业反洗钱工作的通知 保监发 2010 70 号 中可实施反洗钱重大行政处罚的监管机构是指 A 反洗钱主管部门和保险监管部门 B 人民银行和中保协 C 反洗钱主管部门和中保协 答案 a 答案要点 关于加强保险业反洗钱工作的通知 保监发 2010 70 号 8 饮酒 醉酒后驾驶违法行为累计上浮的交强险费率不得超过 A 50 B 55 C 60 D 80 答案 c 答案要点 关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知 9 中国保监会或者派出机构应当在作出行政处罚决定之日起多少日内 将行 政处罚决定的内容在中国保监会或者派出机构的网站上公布 A 10 B 15 C 20 D 30 答案 c 答案要点 中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定 10 遗弃 逃逸的动物在遗弃 逃逸期间造成他人损害的 由 承担侵权责 任 A 原动物饲养人或管理人 B 现动物饲养人或管理人 答案 a 答案要点 侵权责任法 11 持有保险公司股权 15 以上 或者不足 15 但直接或者间接控制该保险 公司的主要股东 应当具有较强的资金实力 净资产不低于人民币 亿元 A 1 B 2 C 3 D 4 答案 b 答案要点 保险公司股权管理办法 12 保险机构发生案件 应在案发之日起 内 对案件责任人员的责任追究 作出处理决定 案情复杂的 经请示保监会或其派出机构可以适当延长 A 3 个月 B 6 个月 C 9 个月 D 1 年 答案 b 答案要点 保险机构案件责任追究指导意见 13 保险集团公司及其子公司对非金融类企业的投资总额 不得超过集团合 并净资产的 A 5 B 10 C 15 D 20 答案 b 答案要点 保险集团公司管理办法 试行 14 财政部国家税务总局 关于农村金融有关税收政策的通知 中所称保费 收入 是指 A 原保险保费收入 B 原保险保费收入加上分保费收入 C 原保险保费收入减去分出保费后的余额 D 原保险保费收入加上分保费收入减去分出保费后的余额 答案 d 答案要点 转发财政部国家税务总局关于农村金融有关税收政策的通知 15 投资人通过证券交易所持有上市保险公司已发行的股份达到 以上 应当在该事实发生之日起 5 日内 由保险公司报中国保监会批准 A 5 B 10 C 15 D 20 答案 a 答案要点 保险公司股权管理办法 16 保险集团公司及其子公司对外担保应当经本级公司 审议批准 A 董事会 B 监事会 C 股东大会 D 审计委员会 答案 c 答案要点 保险集团公司管理办法 试行 17 酒后驾驶违法行为与机动车交强险费率联系浮动制度自 2010 年 起逐 步实行 A 1 月 1 日 B 3 月 1 日 C 5 月 1 日 D 6 月 1 日 答案 b 答案要点 关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知 18 中资保险公司省级分公司设立 包括筹建和开业程序 由 审批 中资 保险公司省级分公司设立时总经理任职资格由 核准 A 中国保监会 各地保监局 B 各地保监局 各地保监局 C 中国保监会 中国保监会 D 各地保监局 中国保监会 答案 c 答案要点 关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知 19 查处保险公司中介业务违法违规行为 应当依法同时处罚 和 A 违法违规机构 直接责任人员 B 违法违规机构 相关责任人员 C 违规机构 责任人员 D 违规机构 主要责任人员 答案 b 答案要点 关于依法严肃处理保险公司中介业务违法违规机构和责任人员有 关问题的通知 20 中国保监会作出行政复议决定应当制作 行政复议决定书 并送达哪些 对象 A 申请人 B 被申请人 C 申请人 被申请人 D 申请人 被申请人和第三人 答案 d 答案要点 中国保险监督管理委员会行政复议办法 21 案件责任追究情况采取 和 两种报告方式 A 专报 季报 B 专报 月报 C 月报 季报 D 专报 年报 答案 a 答案要点 关于贯彻落实 保险机构案件责任追究指导意见 的通知 22 各公司最迟应于 起 正式施行案件责任追究办法 A 2010 年 7 月 1 日 B 2010 年 5 月 31 日 C 2010 年 10 月 1 日 D 2011 年 1 月 1 日 答案 a 答案要点 关于贯彻落实 保险机构案件责任追究指导意见 的通知 23 下列不属于 关于加强保险业反洗钱工作的通知 保监发 2010 70 号 中定义的 反洗钱重大行政处罚 的是 A 对机构处以 50 万元人民币以上罚款 责令停业整顿或者吊销其经营许可 证 B 对个人处以 5 万元人民币以上罚款 取消任职资格或者禁止进入保险业 C 境外受到的 反洗钱重大行政处罚 由中国保监会比照上述标准解释和执 行 D 对机构处以 20 万元以下的人民币罚款 答案 d 答案要点 关于加强保险业反洗钱工作的通知 保监发 2010 70 号 24 醉酒后驾驶违法行为一次上浮的交强险费率控制在 至 之间 A 5 10 B 10 15 C 15 20 D 20 30 答案 d 答案要点 关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知 25 机动车驾驶人发生交通事故后逃逸 该机动车参加强制保险的 由 在 机动车强制保险责任限额范围内予以赔偿 机动车不明或者该机动车未参加 强制保险 需要支付被侵权人人身伤亡的抢救 丧葬等费用的 由 垫付 A 保险公司 道路交通事故社会救助基金 B 保险公司 保险公司 C 道路交通事故社会救助基金 道路交通事故社会救助基金 答案 a 答案要点 侵权责任法 26 外资保险公司分支机构申请改建为的 向当地保监局提出申请 A 分公司 B 中心支公司 C 支公司 D 营业部 E 营销服务部 答案 e 答案要点 关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知 27 二人以上分别实施侵权行为造成同一损害 能够确定责任大小的 各自 承担 难以确定责任大小的 A 相应的责任 平均承担赔偿责任 B 相应的责任 承担连带责任 答案 a 答案要点 侵权责任法 28 自 2010 年 2 月 1 日起 如再发现有保险公司以任何理由限制摩托车等各 类车型的交强险承保业务的 中国保监会将依法在全国范围内限制其 业务 经营 A 财产险 B 交强险 C 人身险 D 所有保险 答案 b 答案要点 关于做好摩托车交强险有关工作的通知 29 从建筑物中抛掷物品或者从建筑物上坠落的物品造成他人损害 难以确 定具体侵权人的 除能够证明自己不是侵权人的外 由 A 可能加害的建筑物使用人给予补偿 B 全部建筑物使用人给予补偿 C 可能加害的建筑物使用人给予赔偿 D 全部建筑物使用人给予赔偿 答案 a 答案要点 侵权责任法 30 保险集团公司及其子公司对单一境外主体的投资总额不得超过集团合并 净资产的 A 3 B 4 C 5 D 8 答案 c 答案要点 保险集团公司管理办法 试行 31 直接负责的主管人员 包括 和 A 本级机构部门负责人 本级机构分管领导 本级机构主要负责人 B 本级或上级机构部门负责人 本级或上级机构分管领导 本级或上级机构主 要负责人 C 本级或上级机构部门负责人 本级或上级机构分管领导 本级机构主要负责 人 答案 b 答案要点 关于依法严肃处理保险公司中介业务违法违规机构和责任人员有 关问题的通知 32 保险业境外机构定期统计调查的对象是国内保险机构以现金 实物 无 形资产等方式在国外及港澳台地区设立 购买并且拥有或控制其 或以上 股权的各类企业或机构 A 5 B 10 C 15 D 20 答案 b 答案要点 关于开展保险业境外机构定期统计调查工作的通知 33 自 施行之日起 营销服务部纳入保险公司分支机构进行监管 适用 和中国保监会对保险公司分支机构监管的有关规定 A 保险公司管理规定 保险公司管理规定 B 保险公司管理规定 保险法 C 保险法 保险公司管理规定 D 保险法 保险法 答案 a 答案要点 关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知 34 保险公司变更出资或者持股比例不足注册资本 5 的股东 应当在股权转 让协议书签署后的 15 日内 就股权变更报中国保监会 上市保险公司除 外 A 审批 B 核准 C 备案 D 批准 答案 c 答案要点 保险公司股权管理办法 35 自 2009 年 1 月 1 日至 2013 年 12 月 31 日 对保险公司为种植业 养殖 业提供保险业务取得的保费收入 在计算应纳税所得额时 按 比例减计 收入 A 66 B 70 C 80 D 90 答案 d 答案要点 转发财政部国家税务总局关于农村金融有关税收政策的通知 36 保险公司应当根据权益类投资计划 在上季末总资产 的比例内 自 主投资股票和股票型基金 A 10 B 15 C 20 D 25 答案 c 答案要点 关于调整保险资金投资政策有关问题的通知 37 保险机构开展利率互换业务 名义本金额不得超过该机构上季末固定收 益资产的 A 5 B 10 C 15 D 20 答案 b 答案要点 关于保险机构开展利率互换业务的通知 38 公民 法人或者其他组织认为中国保监会或其派出机构的具体行政行为 侵犯其合法权益的 可以自知道该具体行政行为之日起多少日内提出行政复 议申请 A 15 B 30 C 60 D 90 答案 c 答案要点 中国保险监督管理委员会行政复议办法 39 中国保监会及其派出机构实施行政处罚应坚持哪些环节相分离的制度 A 立案 调查与审理 B 立案 调查 决定 C 立案 调查与审理 决定 D 调查与审理 决定 答案 c 答案要点 中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定 40 监管部门和各保险机构 保险中介机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动 应当及时向 和 报告 积极协助反洗钱行政调查和涉嫌洗钱犯罪案件的 调查活动 A 反洗钱主管部门 中纪委 B 公安机关 保监会 C 反洗钱主管部门 公安机关 D 公安机关 中纪委 答案 c 答案要点 关于加强保险业反洗钱工作的通知 保监发 2010 70 号 二 多选题 1 保险集团公司进行信息披露应遵循的原则有 A 真实性 B 准确性 C 完整性 D 可比性 答案 abcd 答案要点 保险集团公司管理办法 试行 2 对违反规定办理再保险的行为负直接责任的主管人员和其他直接责任人员 可给予的行政处罚包括 A 警告 B 1 万元以上 10 万元以下的罚款 C 撤销任职资格或从业资格 D 禁止一定期限直至终身进入保险业 答案 abcd 答案要点 再保险业务管理规定 3 中国保监会鼓励保险人 保险联合体和保险经纪人积极为 提供保险及 再保险服务 A 农业保险 B 企业财产保险 C 人身意外险 D 地震 台风 洪水等巨灾保险 答案 ad 答案要点 再保险业务管理规定 4 为符合 保险公司管理规定 对保险公司分支机构的管理要求 保险公司 在 2011 年 10 月 1 日前申请将营业部 营销服务部改建为支公司或者中心支 公司的 应当符合的条件包括 A 申请人具备完善的分支机构管理制度 B 具有 1000 平米以上的营业场所 安全 消防设施符合要求 C 建立了与经营管理活动相适应的信息系统 D 对员工进行了上岗培训 答案 acd 答案要点 关于贯彻实施 保险公司管理规定 有关问题的通知 5 中国保监会履行保险条款和保险费率监督管理职责 应遵循 的原则 A 保护社会公众利益和防止不正当竞争 B 与偿付能力监管协调配合 C 与公司治理结构监管协调配合 D 与市场行为监管协调配合 答案 abcd 答案要点 财产保险公司保险条款和保险费率管理办法 6 保险资金投资境外市场的范围为境外资本市场公开发行的 A 债券 B 证券投资基金 C 并上市的股票 D 其他衍生产品 答案 abc 答案要点 关于调整保险资金投资政策有关问题的通知 7 非寿险业务准备金评估工作底稿要做到 A 数据真实 B 格式规范 C 标识统一 D 结论明确 答案 abcd 答案要点 非寿险业务准备金评估工作底稿规范 8 保险集团公司的高级管理人员包括 A 总经理 B 董事会秘书 C 合规负责人 D 财务负责人 答案 abcd 答案要点 保险集团公司管理办法 试行 9 保险公司不得接受 作为投保人 用个人人身保险条款为个人投保 A 个人自己 B 机关 C 社会团体 D 企事业单位 E 答案 bcd 答案要点 关于单位能否为员工投保个人保险产品的复函 10 人身保险业务的保险销售人员包括 A 保险公司的工作人员 B 保险代理机构的从业人员 C 保险经纪机构的从业人员 D 保险营销员 答案 abd 答案要点 人身保险业务基本服务规定 11 有下列情形之一的 可以从轻追究相关人员责任 A 通过加大案件治理 完善流程操作 改进业务管理 加强内审 稽核 检 查及采取得当措施自查发现 主动揭露和暴露案件的 B 案发前发现内控中存在问题并及时提示风险 提出整改要求 或曾主动 反映 举报案件线索的 C 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的 根据挽回损失程度相应减 轻有关人员责任 D 在受到胁迫情况下行为失当 事后积极补救的 E 有重大立功表现和其他可从轻处理情节的 答案 abcde 答案要点 保险机构案件责任追究指导意见 12 保险公司应承担下列哪些与营销员相关的管理费用和成本 A 执业证件管理 B 岗前培训 C 在职培训 D 晋升培训 答案 abc 答案要点 关于进一步加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知 13 下列不得用于保险公司股东出资的是 A 实物 B 知识产权 C 土地使用权 D 货币 答案 abc 答案要点 保险公司股权管理办法 14 国家标准 GB 7258 2004 机动车运行安全技术条件 对摩托车及轻便 摩托车的 做了明确界定 A 品牌 B 最高设计车速 C 外廓尺寸 D 核定乘坐人数等 答案 bcd 答案要点 关于做好摩托车交强险有关工作的通知 15 非寿险业务准备金评估工作底稿至少应包括以下内容 A 评估基础数据 B 各项数据来源 C 准备金评估模型 D 精算意见等 答案 abcd 答案要点 非寿险业务准备金评估工作底稿规范 16 保险公司内部控制层次包括哪些内容 A 前台控制 B 后台控制 C 基础控制 D 流程控制 答案 abc 答案要点 关于印发 保险公司内部控制基本准则 的通知 17 保险公司内部控制保证包括哪些内容 A 信息沟通 B 内控管理 C 内部审计应急机制 D 风险问责 答案 abcd 答案要点 关于印发 保险公司内部控制基本准则 的通知 18 法律责任人对报保监会审批或备案的保险条款承担的责任包括 A 符合法律 行政法规和中国保监会的有关规定 B 不损害社会公共利益 C 不侵害投保人 被保险人和受益人的合法权益 D 合同要素完备 文字准确 语言通俗 表述严谨 答案 abcd 答案要点 财产保险公司保险条款和保险费率管理办法 19 保险公司内部控制基础包括哪些内容 A 公司治理 B 组织架构 C 人力资源 D 信息系统 E 企业文化 答案 abcde 答案要点 关于印发 保险公司内部控制基本准则 的通知 20 中国保监会派出机构负责对辖内哪些违法行为实施行政处罚 A 擅自设立保险公司的 B 非法从事商业保险业务活动的 C 擅自设立保险资产管理公司的 D 擅自设立专业保险代理机构 保险经纪机构 保险公估机构的 E 非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的 答案 abcde 答案要点 中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定 21 监管部门对申请设立分支机构的反洗钱要求包括 A 总公司具备比较健全的反洗钱内控制度和操作规程并对分支机构的执行 力具有较强的管控能力 B 总公司信息系统建设水平足以支持分支机构的反洗钱工作 C 申请人最近两年未受反洗钱重大行政处罚 不存在因涉嫌洗钱正在受到 刑事诉讼的情形 D 申请设立省级分公司以外的分支机构 在拟设地所在的省 自治区 直 辖市 省级分公司最近两年未受反洗钱重大行政处罚并具备执行总公司反洗 钱内控制度和操作规程的实施方案以及组织机构框架中包含反洗钱负责机构 等 答案 abcd 答案要点 关于加强保险业反洗钱工作的通知 保监发 2010 70 号 22 保险公司有下列重大事项之一的 应当披露相关信息并作出简要说明 A 控股股东或者实际控制人发生变更 B 更换董事长或者总经理 C 经营范围发生重大变化 D 撤销省级分公司 答案 abcd 答案要点 保险公司信息披露管理办法 23 患者有损害 因下列情形之一的 推定医疗机构有过错 A 违反法律 行政法规 规章以及其他有关诊疗规范的规定 B 隐匿或者拒绝提供与纠纷有关的病历资料 C 伪造 篡改或者销毁病历资料 D 答案 abc 答案要点 侵权责任法 24 保险资金运用限于下列形式 A 银行存款 B 买卖债券 股票 证券投资基金份额等有价证券 C 投资不动产 D 国务院规定的其他资金运用形式 答案 abcd 答案要点 保险资金运用管理暂行办法 25 保监会制定的 公司治理报告范本 要求保险公司报告的内容涉及 A 制度建设 B 股东及股权 C 董事会 监事会和管理层 D 激励约束机制 答案 abcd 答案要点 关于规范报送 保险公司治理报告 的通知 26 有下列情形之一的 给予发案机构相关部门负责人留用察看以上处分 分管负责人撤职以上处分 主要负责人降级 职 以上处分 A 发生单个案件 涉案金额 100 万元以上 B 发生单个案件 造成损失 10 万元以上 C 一年内发生两起涉案金额 50 万元以上 100 万元以下案件 D 一年内发生两起损失金额 5 万元以上 10 万元以下案件 E 一年内发生案件累计涉案金额 200 万元以上 F 机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证 G 答案 abcdef 答案要点 27 监管部门对高管人员准入和履职的反洗钱要求包括 A 保险机构和保险中介机构高管人员的任职资格核准申请材料中应当包含 申请人最近两年未受反洗钱重大行政处罚的声明 申请人有境外金融机构从 业经验的 应当提交最近两年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声 明 B 核准保险机构和保险中介机构高管人员任职资格申请时 监管部门应当 测试反洗钱法律法规的相关内容 考查拟任人员对反洗钱工作的基本认识和 执行反洗钱内控制度的工作设想等 C 保险机构和保险中介机构高管人员在履职过程中应当认真履行职责范围 内的反洗钱工作 保险机构和保险中介机构负责人应当对反洗钱内控制度的 有效实施负责 答案 abc 答案要点 关于加强保险业反洗钱工作的通知 保监发 2010 70 号 28 自 2009 年 1 月 1 日至 2013 年 12 月 31 日 保险公司为 提供保险业务 取得的保费收入在计算应纳税所得额时 可按一定比例减计收入 A 小手工业 B 种植业 C 个体工商户 D 养殖业 答案 bd 答案要点 转发财政部国家税务总局关于农村金融有关税收政策的通知 29 保险集团公司董事会应当设立的专业委员会包括 A 审计委员会 B 提名薪酬委员会 C 战略管理委员会 D 风险管理委员会 答案 abcd 答案要点 保险集团公司管理办法 试行 30 患者有损害 因下列情形之一的 医疗机构不承担赔偿责任 A 患者或者其近亲属不配合医疗机构进行符合诊疗规范的诊疗 B 医务人员在抢救生命垂危的患者等紧急情况下已经尽到合理诊疗义务 C 限于当时的医疗水平难以诊疗 D 其他不应承担责任的情形 答案 abc 答案要点 侵权责任法 三 判断题 1 保险公司以激活注册方式销售意外险 应当向投保人明示保单生效的条件 答案 对 答案要点 关于规范激活注册式意外险业务经营行为的通知 2 按照 保险公司管理规定 进行整改的保险公司 应于 2010 年 12 月 1 日 前提交中期整改报告 2011 年 11 月 1 日前提交整改完成的总报告 答案 对 答案要点 关于贯彻实施 保险公司管理规定 有关问题的通知 3 保险集团公司对外股权投资及投资设立相关企业可以用非自有资金出资 答案 错 答案要点 保险集团公司管理办法 试行 4 营销服务部负责人任职管理适用报备制 答案 错 答案要点 关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知 5 保险机构开展利率互换业务 应当以避险保值为目的 不得用于投机 但 可适当放大交易 答案 错 答案要点 关于保险机构开展利率互换业务的通知 6 高新技术企业可以为符合人数要求的关键研发人员投保团体保险 答案 对 答案要点 关于进一步做好科技保险有关工作的通知 7 企业科技保险保费计入高新技术企业研究与开发费用核算范围 享受国家 规定的税收优惠政策 答案 对 答案要点 关于进一步做好科技保险有关工作的通知 8 损害是因受害人故意造成的 行为人不承担责任 答案 对 答案要点 侵权责任法 9 拟开办农业保险业务的公司 应事前向中国保监会提交相关材料 答案 对 答案要点 关于进一步做好 2011 年农业保险工作的通知 10 反洗钱控制不属于运营控制活动范畴 答案 错 答案要点 关于印发 保险公司内部控制基本准则 的通知 11 各地保监局在颁发专业保险中介分支机构许可证时不设定有效期 答案 对 答案要点 关于保险专业中介机构分支机构许可证有效期问题的复函 12 集团内部相互代理保险业务的风险较为特殊 应予以重点关注 答案 对 答案要点 关于规范保险公司相互代理业务业务有关事项的通知 13 在行政复议过程中 被申请人可以自行向申请人和其他有关组织或者个 人收集证据 答案 错 答案要点 中国保险监督管理委员会行政复议办法 14 侵权人因同一行为已经承担行政责任或者刑事责任的 不再承担侵权责 任 答案 错 答案要点 侵权责任法 15 直接保险公司应当将重大保险赔案及其再保险安排情况 再保险政策的 重大调整等情况 及时向中国保监会报告 答案 对 答案要点 再保险业务管理规定 16 个人人身保险只能由个人投保 答案 对 答案要点 关于单位能否为员工投保个人保险产品的复函 17 保险公司相互代理应局限于保险公司内部 答案 错 答案要点 关于规范保险公司相互代理业务业务有关事项的通知