银行业从业资格《个人理财》：理财师队伍发展状况每日一练(2016.11.30)

银行业从业资格银行业从业资格 个人理财个人理财 理财师队伍发展状况 理财师队伍发展状况 每日一练每日一练 2016 11 30 一 单项选择题 每题的备选项中 只有一个最符合题意 一 单项选择题 每题的备选项中 只有一个最符合题意 1 某商业银行资产总额为 300 亿元 风险加权资产总额为 200 亿元 资产风险敞口为 230 亿元 预期损失为 4 亿元 则该商业银行的预期损失率为 A 1 33 B 1 74 C 2 00 D 3 08 2 巴塞尔新资本协议 的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一 给予 的风险权重 A 100 B 80 C 75 D 50 3 客户向期货公司下达交易指令的方式不包括 A 口头方式 B 书面方式 C 电话方式 D 互联网方式 4 现行的 银行账户管理办法 将企事业单位的存款账户划分为 A 基本存款账户 B 一般存款账户 C 临时存款账户 D 专项存款账户 E 专用存款账户 5 上海黄金交易所实行 组织形式 A 法人制 B 会员制 C 代表制 D 公司制 6 某抵押物市场价值为 15 万元 其评估值为 10 万元 抵押贷款率为 60 则抵押贷款额 为 万元 A 12 6 B 9 C 8 6 D 6 7 根据是否诉诸法律 可以将清收划分为 A 常规清收 B 非常规清收 C 依法收贷 D 强制收贷 E 财产清查 8 扁平化的商业银行的组织机构优势在于 A 内部信息传递快 B 冗余人员少 C 每一个人直接管理的人数少 D 行政管理层次少 E 每一个人直接管理的人数比较多 9 下列关于开放式基金的说法 不正确的是 A 在我国 开放式基金一般采用网下发行方式 B 投资者在存续期内可随时申购基金单位 C 所募集到的资金可以用于长期投资 D 基金的资金总额固定不变 10 超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的 A 行为人不承担民事责任 第三人承担民事责任 B 第三人和行为人负连带责任 C 被代理人和行为人负连带责任 D 被代理人和第三人负连带责任 11 损失类的贷款金额之和为 600 亿元 期初次级类贷款期间因回收减少了 200 亿元 则 次级类贷款迁徙率为 A 20 0 B 60 0 C 75 0 D 100 0 12 如果某优先股保持每季度发放股利 0 5 元 股 而市场年利率为 5 该优先股的市场合 理定价为 元 A 33 33 B 40 C 25 D 10 13 下列指标中属于客户风险的基本面指标的是 A 净资产负债率 B 流动比率 C 管理层素质 D 现金比率 14 有价证券代表的是 A 财产所有权 B 债权 C 剩余请求权 D 所有权或债权 15 是银行从业人员开发客户的关键环节 A 倾诉 B 拜访 C 沟通 D 认知 16 以下关于 b 的说法 不正确的是 A 商业银行客户信用评级阶段 B 模型 C 用途 D 专家判断法 E 5C 5P F 针对企业 G CAMEL H I 信用评分法 J Altman 的 Z 计分模型 K 针对美国上市制造业企业 L M 针对公共或私有的非金融类公司 N 违约概率模型 O RiskCalc 模型 P Q Credit Monitor 模型 R 适用于上市公司 S KPMG 风险中性定价模型 T N A U 死亡率模型 V N A 17 证券的 越大 利率的变化对该证券价格的影响也越大 因此风险也越大 A 久期 B 终值 C 现值 D 缺口 18 电汇业务是指按汇款人的要求 用 的形式 指示汇入行付款给指定收款人 A 快递 B SWIFT C 加押电传 D 汇票 E 支票 19 下列 可免纳个人所得税 A 股息 B 保险赔款 C 偶然所得 D 稿酬所得 20 现金清收准备主要包括 A 委托 B 依法收贷 C 常规清收 D 债权维护 E 财产清查 21 对于房屋建筑的估价 主要考虑的因素是 A 房屋和建筑物的用途 B 房屋和建筑物的经济效益 C 新旧程度 D 使用人的核定 E 原来的造价 22 根据我国银监会制定的 商业银行风险监管核心指标 其中操作风险损失率的计算公 式为 A 操作风险损失率 操作风险损失当期发生额 前一期净利息收入与非利息收入之和的平 均值 B 操作风险损失率 操作风险损失当期发生额 前三期净利息收入与非利息收入之和的平 均值 C 操作风险损失率 操作风险损失当期发生额 前一期净利息收入与非利息收入之和 D 操作风险损失率 操作风险损失当期发生额 前三期净利息收入与非利息收入之和 23 对于抵押物的存货估价 应当是评估存货的 A 现值 B 购买成本 C 生产成本 D 历史价值 24 领子期权是指 A 同时买入一个利率封顶期权和一个利率保底期权 B 同时卖出一个利率封顶期