山西分公司筹备工作情况总结

1 安诚保险山西分公司筹建工作总结 在总公司总经理团的正确领导和公司各职能部门通力配合 支持下 在山西保监局的正确指导和关怀下 从 2010 年 12 月 7 日启动筹建工作开始 山西分公司筹备组以良好的精神风貌 团 结进取的团队作风 严细认真的工作态度 开拓创新的管理理念 和强烈的责任感 使命感 克服重重困难 扎实工作 埋头苦干 经过近 5 个月 含春节因素在内 的紧张筹备 一次性通过了山 西保监局的开业验收 创造了山西保险机构一次验收通过的历 史 并于 2011 年 4 月 26 日拿到了山西保监局开业的批复 负责 人高级管理人员任职资格的批复和 经营保险业务许可证 分 公司拿到 许可证 后 在三个工作日内办妥了 工商营业执照 组织机构代码证 税务登记证 和刻制了印章 具备了公司正常 运行的各种基础条件 报经总公司同意 分公司于 5 月 3 日试营 业 从试营业当天情况看 因为有了前期扎实的基础工作 应该 说运行是正常的 运行 3 天来 已出单 27 笔 保费收入 28 1 万 元 系统操作上没有出现大的问题 各项工作环节衔接上也配合 有序 试营业期间的平稳运行 为公司的发展开了一个好头 同 时也为完善各方面工作提供了宝贵的经验 相信经过对系统运 行 承保管理 销售管理 业务政策等方面的协调 磨合 公司运 转会更加顺畅 2 5 月 6 日 华渝生董事长及山西省政协副主席李潭生 山西 保监局局长慕福明 重庆市委副秘书长周传航 重庆水务集团董 事长武秀峰为山西分公司开业剪彩 山西分公司的筹建工作顺利 完成 为公司今后的发展奠定了基础 一 山西分公司筹建工作基本回一 山西分公司筹建工作基本回顾顾 本着 经济核算有效益 业务发展有需要 管理水平相适应 的指导思想 筹备组按照保监局和总公司的筹建工作指引 有 计划 分步骤 积极稳妥 交叉立体推进 在选址装修 机构设置 设备购置 内控制度建设 人员招聘 市场调研等方面 从一开 始就建立在规范 有序 高效 务实 严谨的基础上 从而积累起 一套科学 合理 行之有效的筹建经验 为以后筹建中心支公司 奠定了良好的基础 回顾山西分公司的筹建工作 主要有以下七 个突出的特点 一 建立 一 建立组织组织 加 加强领导强领导 切 切实实抓好抓好现场现场督督导导 山西分公司是公司在 十二 五 开局之年启动的第一家新的 机构 由于公司已有两年没有设立新机构 因此 为了 高起点 高标准 高效率 地抓好新一轮的筹建工作 公司党政领导高度 重视 在 2010 年 11 月 23 日接到中国保监会的批文后 迅速成 立了以胡仲林副总经理任组长 总经理助理雷励 法律合规部副 总经理李伟任副组长的筹建工作领导小组 指导 协调山西分公 3 司的筹建工作 并委派总公司法律合规部副总经理李伟同志到山 西 具体负责筹建工作 为筹建工作的顺利推进提供了组织保证 2010 年 12 月 7 日胡仲林副总经理带领法律合规部副总经 理李伟 市场发展部机构室主任冯天才同志莅临山西 专程拜访 了山西保监局慕福明局长和其他领导 揭开了山西分公司筹建 工作的序幕的 二 二 周密计划 精心组织 层层落实责任周密计划 精心组织 层层落实责任 如何抓好新一轮的筹建工作 罗宇星总经理要求 山西筹建 组要打破常规 积极探索 在筹建流程 人员招聘 制度建设 业 务发展上高起点 高标准 高效率 为新一轮的筹建工作树立样 板 胡仲林副总经理对山西分公司的筹建工作提出了 4 点要求 一是对筹建工作要抓快抓细 要有紧迫感 按时间要求和进度 全力推进筹备工作 二是在用人上要坚持五湖四海 不能搞任人 唯亲 要找认同安诚企业文化 能一起发展 想干事 能干事的人 三是要抓好市场调研工作 及早研究市场的切入点 抓好基础 带好队伍 四是要注重培训和学习工作 要按保监局验收检查要 求 扎扎实实地抓好开业前培训工作 提高员工的综合素质和专 业技能 以崭新面貌出现在山西市场 市场发展部重新修订下发了 分支机构筹建指导手册 对 各项筹建任务和把控重点进行了详细的规划 为筹建工作指明 4 了方向 山西分公司筹备组按照总公司 分支机构筹建指导手册 的 要求 结合山西的实际情况 制定了 快速筹备抢机遇 规范管理 抓质量 稳健谋划高起点 勤俭创新求效益 的工作思路 对筹建 工作进行了认真计划和缜密部署 并制定了筹建工作倒计时进 度表 进一步细化了时间进度 把控重点和实施责任人 三 排好 三 排好优优先先级级 突出重点 突出重点 协调协调推推进进 筹建工作千头万绪 涉及方方面面 为了保证质量 抢时间 抢速度 筹备组成员采用优先级排序的工作方法 将筹建工作分 成三个阶段 16 个重点 采取集中优势兵力 各个击破的方法 抓 好阶段性的工作 突出重点 协调推进 第一阶段办公职场硬件建设 办公职场选址是筹建工作第一 个环节的重中之重 为了抓好此项工作 2010 年 11 月 26 日 马 宗雨同志从总公司面试回太原后 立即着手开展了办公场地的选 址工作 在选址工作中 我们按照总公司 分支机构筹建指导手 册 规定的面积 租赁价格 围绕 便于发展 经济适用 塑造形象 的工作思路 无论从楼面规模 式样 交通出行 还是营销展业 长远建设 对拟选的办公职场均作了深入细致的调研和考察 最 终从基本符合要求的近 60 处写字楼中筛选出 8 处候选用房 并 将有关选址的情况及时上报了总公司 经过总公司领导进一步考 5 察 综合比较和艰苦谈判 最后选定了太原市南中环中创国际大 厦商务楼 面积 906 5 平方米 为山西分公司的办公场地 该办公 职场房屋产权关系清楚 房屋租赁手续完善 消防安全措施已经 当地公安消防部门审验合格 符合监管部门规定的安全要求和总 公司的职场租赁要求 办公职场确定后 筹备组及时召开办公会议 专题研究装修 设计 工程监督 家具配置 网络布局等问题 在没有任何参考 资料的情况下 编写了 1 5 万字的招标文件 采取 公开招标 商 洽合同 货比三家 的方法 选定了装修公司和家具供应商 第二阶段内控制度和人员培训工作 本着高起点 讲规范 重实效的原则 根据 保险公司内部控制基本准则 和山西保监局 产险公司内控制度审核标准体系 的要求 起草了适合山西分公 司特点的组织机构控制 销售管理控制 承保管理控制 理赔管 理控制 财务管理控制 风险管理控制 信息技术管理控制 7 个 大类 110 个相关内控制度 基本适应了公司开业后的内控管理需 要 在大力推动筹建工作的同时 山西分公司筹备组还十分注重 对筹建人员及全体员工的学习 培训工作 培训工作分六个部分 进行 第一部分政策法规和公司企业文化培训 先后组织筹备人 员重点学习了 2011 年吴定富主席在全国保险监管工作通报会上 的讲话及文件精神 保险法 保险公司管理规定 反洗钱法 加强保险公司中介业务管理的通知 关于加强保险业治理商业 6 贿赂的通知 2011 年财产险监管重点 等一系列新的监管政策 方针 做到时时掌握合规的动态 同时对公司的企业文化和公司 的发展战略 经营理念 经营思路进行了全面的培训 使全体员 工对公司有了系统 全面的了解 第二部分专业知识和专业技能 培训 主要针对各个岗位所需的专业知识 岗位职责 业务流程 进行了培训 确保岗位履职知识满足需要 第三部分培训是实际 上机操作培训 主要是各个岗位上机操作 熟悉系统 熟悉管理 流程 熟悉业务操作权限 熟悉操作要点 第四部分是专题培训 李伟同志做了 合规才能合格 专题培训 人民银行发洗钱处副处 长吴涛做了 反洗钱理论与实务 培训 山西保监局法制处吕新元 做了 保险公司开业验收要点 培训 第五部分是总公司培训的传 承培训 主要针对总公司培训回来后培训内容向全体员工的再培 训 第六部分是各个部门围绕应知 应会 应做的知识进行的具 体岗位强化培训 每个阶段培训结束 组织员工进行小结和考试 巩固培训成果 增强员工自我学习意识 第三阶段开业验收和业务储备阶段 针对山西保监局开业验 收比较严格细致的特点 筹备组采取了 四定 的方法 即对保监 局检查验收出来的问题 定任务 定人员 定时间 定措施 限期 完成 做了详细周密的安排和部署 首先准备了翔实 全面 符 合实际情况 监管部门所需的汇报材料 并制作了 PPT 汇报投影 片 投影片详细介绍了公司筹备完成的具体情况 回答了监管部 7 门关注和需要了解的情况 收到了非常好的效果 其次完整系统 地反映分公司的培训工作 从培训工作安排 培训笔记 培训课 件 培训人员签到 培训师资 培训要求 培训小结及考试等方面 的资料一应俱全 认真 务实 有效的培训得到了山西保监局的 认可 培训的效果受到了监管部门的表扬 再次从实战出发对各 个岗位 三应 进行强化辅导 针对山西保监局验收组现场访谈的 情况 分公司从监管部门访谈的要求入手 对每个岗位涉及到得 岗位职责 操作流程 业务权限 应急处理等四个方面的内容进 行了为期三天的强化训练 采取人人过关 人人上台演讲 全体 通关的方式进行 极大地调动了员工学习的积极性 员工的技能 也在短时间内得到了提高 另外针对山西保监局现场验收中的考 试 分公司也做了充分的准备 先后三次进行仿真模拟考试 以 考代训 考完由主要负责人现场讲解 现场分析 不仅讲答案 更 重要的是讲解为什么是这个答案的原因 保证员工知其然 也知 所以然 最后在山西保监局的现场验收考试中 分公司内外勤 40 位参加考试人员的通过率达到了 85 一次获得考试通过 由于 方法得当 措施有力 在山西保监局的验收中 山西分公司一次 验收成功 8 与此同时 为了找准市场定位 确保公司开业后能够顺利拓 展业务 筹备组成员 先后对 6 家同业保险公司 10 家代理公司 21 家 4S 店 汽车修理厂 20 个重点客户进行了调研 先后深入 到阳泉市和晋城市对安保互动业务的开展情况与安监局进行了 沟通和探讨 对山西分公司开业后如何进行市场定位 如何搭建 营销渠道促进业务发展进行了调研 并储备了一些重点客户 为 业务发展奠定了良好的基础 四 高 四 高标标准 准 严严要求 突出抓好内控制度建要求 突出抓好内控制度建设设 制度建设的好坏 对公司开业后能否持续 健康发展至关重 要 因此在筹建初 我们就把制度建设列为头等大事来抓 本着 高起点 讲规范 重实效的原则 根据 保险公司内部控制基本准 则 结合山西保监局 产险公司内控制度审核标准体系 和总公 司的要求 起草了适合山西分公司特点的组织机构控制 销售管 理控制 承保管理控制 理赔管理控制 财务管理控制 风险管理 控制 信息技术管理控制 7 个大类 110 个相关内控制度 基本适 应了公司开业后的内控管理需要 内控制度建设是山西保监局非 现场验收的重点 分公司上报开业验收报告后 保监局法制处进 行了严格的审核 对需要制定实施细则的 需要制定责任追究内 容的 总分公司统一的三大类提出了补正要求 分公司快速反应 及时回应 基本上一个工作日内就报到了保监局 分公司高效 高质量的工作得到了山西保监局的认可 9 五 多措并 五 多措并举举 精心打造人才 精心打造人才队队伍伍 古往今来 人才问题向来为人们所重视 除其他客观因素外 一个公司能否兴旺发达 关键在于人才的选拔和使用 山西分公 司筹备组严格按照总公司领导的要求 牢固树立 人才是第一资 源 的工作理念 通过对山西保险市场人才供需的深入分析 本 着建设 有规模 有效益精兵团队 的指导思想 立足山西的特点 多措并举 制订了人才挖掘 招聘的实施计划 在人才的引进 培 养 使用和稳定上狠下功夫 精心打造人才队伍 一是拓宽渠道 吸引人才 二是搭建平台 培养人才 三是正确导向 用好人才 四是创新机制 留住人才 一方面 通过同业介绍 积极吸引招纳 关键岗位精英 广揽社会各界人才 另一方面 选用部分优秀大 学毕业生 重点培养基本素质好 忠诚度高 有发展前途的后备 人员 截止至 2011 年 3 月 11 日山西分公司筹备组内勤编制人员 共计 23 人 其中男性为 15 人 女性为 8 人 年龄结构趋于年轻 化 平均年龄 34 8 岁 从学历上来看 文化水平较高 研究生学 历 2 人 占比 8 7 大学本科学历 18 人 占比 78 3 大专学历 员工 3 人 占比 13 从员工工作经验上来划分 员工绝大多数人 员均来自于同业公司 这部分员工占比 92 共计 21 人 非同业 人员 2 人 占比为 8 基本满足了公司开业的需求 六 注重抓好内外沟通交流工作 六 注重抓好内外沟通交流工作 对内 多请示 多汇报 并按照公司筹建要求 上报了 24 份 请示文件 报告 15 期筹建工作情况简报 3 份工作签报 解决了 分公司筹建过程中的若干问题 也让公司各级领导掌握了分公司 10 的筹建进度 对外 我们主动拜访了山西省政府副秘书长兼山西 省应急办主任孙跃进 山西省国资委副主任崔联会 山西省法制 办副主任刘钢柱 山西保监局慕福明局长 赵东生 杨春山副局 长 财险监管处处长王建宏 法制处处长高奇志 副处长孙晓玲 中介监管处处长孟魁建 寿险监管处处长段学东 阳泉市政府办 领导任晓华 人民银行晋城中心支行行长张炯炜 晋城市安监局 局长高云政 山西省保险行业协会会长邰富春 秘书长郭志龙等 各级领导 主动拜访了山西省阳泉煤业集团南煤集团董事长赵林 玉 太原市旧机动车交易中心董事长王林章 新航保险经纪公司 董事长赵艳等一些大的业务合作单位 协调关系 整合力量 确 保筹建工作顺利开展 七 加 七 加强强合合规规教育 抓好基教育 抓好基础础管理管理 为了在开业初就打破保险业旧有的 潜规则 树立依法合规 的经营理念 筹备组十分注重对员工的法律法规教育 以抓好常 规管理的落实到位为抓手 着力抓好 四个重点 一是严格依规经 营 确保业务发展合规有序 二是抓好常规 抓严细节 抓实过程 三是落实第一责任人制度 强化时效管理 四是加大责任追究力 度 树正气 谋发展 二 山西分公司筹建工作主要体会二 山西分公司筹建工作主要体会 1 领导重视是关键 山西分公司作为新一轮的分支机构筹 11 建先行试点 各级领导非常重视和关心 总经理团领导多次听取 有关筹建工作的情况汇报 并对筹建中碰到的问题和困难进行认 真的研究 提出了解决意见 胡仲林副总经理 熊大强纪委书记 还深入到山西进行现场办公 对筹建工作进行细致的部署 确保 了筹建工作的进度和质量 总公司各部门对山西分公司的筹建工 作给予了极大的重视和支持 在政策把握上给予积极地指导 为 筹建工作的顺利进行提供了保证 2 目标明确是前提 筹建工作千头万绪 如何突出重点 交叉推进 协调发展 山西分公司筹备组采用优先级排序的工作 方法 将筹建工作分成三个阶段 16 个重点 采取集中优势兵力 各个击破的方法 抓好阶段性的工作 突出重点 协调推进 第一阶段办公职场硬件建设 办公职场选址是筹建工作第一 个环节的重中之重 为了抓好此项工作 2010 年 11 月 26 日 马 宗雨同志从总公司面试回太原后 立即着手开展了办公场地的选 址工作 在选址工作中 我们按照总公司 分支机构筹建指导手 册 规定的面积 租赁价格 围绕 便于发展 经济适用 塑造形象 的工作思路 无论从楼面规模 式样 交通出行 还是营销展业 长远建设 对拟选的办公职场均作了深入细致的调研和考察 最 终从基本符合要求的近 60 处写字楼中筛选出 8 处候选用房 并 12 将有关选址的情况及时上报了总公司 经过进一步考察 综合比 较和艰苦谈判 最后选定了太原市南中环中创国际大厦商务楼为 山西分公司的办公场地 该办公职场房屋产权关系清楚 房屋租 赁手续完善 消防安全措施已经当地公安消防部门审验合格 符 合监管部门规定的安全要求和总公司的职场租赁要求 办公职场确定后 筹备组及时召开办公会议 专题研究装修 设计 工程监督 家具配置 网络布局等问题 在没有任何参考 资料的情况下 编写了 1 5 万字的招标文件 采取 公开招标 商 洽合同 货比三家 的方法 选定了装修公司和家具供应商 第二阶段内控制度和人员培训工作 本着高起点 讲规范 重实效的原则 根据 保险公司内部控制基本准则 和山西保监局 产险公司内控制度审核标准体系 的要求 起草了适合山西分公 司特点的组织机构控制 销售管理控制 承保管理控制 理赔管 理控制 财务管理控制 风险管理控制 信息技术管理控制 7 个 大类 110 个相关内控制度 基本适应了公司开业后的内控管理需 要 在大力推动筹建工作的同时 山西分公司筹备组还十分注重 对筹建人员及全体员工的学习 培训工作 一方面 抓好对政策 法规的学习 先后组织筹备人员重点学习了 2011 年吴定富主席 在全国保险监管工作通报会上的讲话及文件精神 保险法 保 险公司管理规定 反洗钱法 加强保险公司中介业务管理的通 知 关于加强保险业治理商业贿赂的通知 2011 年财产险监管 13 重点 等一系列新的监管政策方针 做到时时掌握合规的动态 另一方面 抓好对岗位应知应会的专业技能培训 每个阶段培训 结束 组织员工进行小结和考试 巩固培训成果 增强员工自我 学习意识 第三阶段开业验收和业务储备阶段 针对山西保监局开业 验收比较严格细致的特点 筹备组采取了 四定 的方法 即对保 监局检查验收出来的问题 定任务 定人员 定时间 定措施 限 期完成 及时改正工作中的不足 确保一次验收成功 由于 方 法得当 措施有力 在山西保监局的检查验收中 山西分公司一 次验收成功 与此同时 为了找准市场定位 确保公司开业后能够顺利拓 展业务 筹备组成员 先后对 6 家同业保险公司 10 家代理公司 21 家 4S 店 汽车修理厂进行了调研 先后深入到阳泉市和晋城 市对安保互动业务的开展情况与安监局进行了沟通和探讨 对山 西分公司开业后如何进行市场定位 如何搭建营销渠道促进业务 发展进行了调研 并储备了一些重点客户 为业务发展奠定了良 好的基础 3 把握节奏是根本 为了节约成本 筹备组按照 先必须 后 充实 合适成本 实用为先 的原则 在筹备人员的到位上 按到 14 位人员的专业技能和工作经验等情况 一人多岗 一人多专 严 格按照工作顺序与进度发展需求逐步充实筹建人员 有效控制成 本 在筹建前期 共有 6 名总 分公司的同志承担了 80 以上的 筹建工作 同时 根据各功能模块在筹备工作中的客观要求 坚 持每日进度每天进行汇总 调度 及时总结工作中的经验和不足 不等不靠 交叉立体推进整体工作 4 突出重点是保障 新公司的筹建工作尽管千头万绪 但要 突出抓好三个优先级 一是办公职场的选择 要按照总公司的要 求 克服一切困难在规定的时间内完成 只有办公职场尽早选定 我们的工作才主动 反之就会吃力不讨好 二是要紧紧抓住团队 建设这个重点 针对保险市场主体不断增多 人才竞争愈演愈烈 的局面 筹备组提出了 人才是第一资源 发展是第一要务 的人 才争夺计划 把开发 培养 储存人才作为山西分公司未来发展 的重要措施 树立哪里有人才 就到哪里选的观念 不拘一格选 人才 三是抓好市场调研和业务储备 筹建只是公司建设的一个 步骤 促进公司良性发展才是各项工作的终极目标 因此 在筹 建过程中 筹备组高度关注市场的调研 业务定位 渠道建设 先 后深入到阳泉 晋城 清徐等地市的业务合作单位进行现场调研 抓好业务筹备和市场开局工作 5 超前谋划是效率 未雨绸缪 谋事在先 由于山西分公司 在筹建过程中正好面临春节这一特殊的时期 为了争主动 抢时 15 间 筹备组精心组织 不断加强与总公司相关部门的沟通 采取 交叉进行 齐头并进的工作方法 在保证筹建工作质量的同时 自我加压 不等不靠 能提前一个工作进度 就提前一个工作进 度 确保主体工作都在年前完成 三 三 对对筹建工作存在筹建工作存在问题问题的反思的反思 尽管山西分公司的筹建工作达到了预期的目标 取得了明显 的成绩 但也存在许多不足之处值得我们进行反思 一是运行效率不适应 效率高 节奏快 反应迅速 是适应外 部市场竞争的基本条件 这里面也包括我们的决策程序 比较多 比较乱 不适应新一轮筹建工作的要求 其一 是对新一轮的筹 建流程和方法缺乏足够的经验 尽管总公司制定下发了 分支机 构筹建指导手册 但基本上是 2007 年筹建分支机构时制定的一 些指导意见 有些已经不适应现在市场发展的需要 比如分支机 构内部部室设置 电脑配置数量 装修招标程序等 其二 是原则 性与灵活性把握不足 对某些问题过于机械 比如 办公职场租 赁面积问题 过于机械地理解为控制在 1000 平米以内 超一点 也不批 或批准了 但出租方已将另一部分出租给了别的公司 给公司的安全和整体形象带来不必要的麻烦 其三 是缺乏超前 准确的预见 市场瞬息万变 我们的一些工作运行不畅 除了客 观原因外 关键是有些问题没有提前想到 有些苗头没有提前抓 住 比如 山西的筹建工作正好遇到了中国人的传统节日 因为 回家过年的因素 装修工作必须在年前提前完成 尽管筹备组也 预见到了这个问题 许多工作也主动往前赶 由于公司内部繁琐 的审批程序 致使装修工作没有如期完成 造成整个筹备工作 16 延期了一个月的时间 今后 必须汲取这方面的经验教训 二是统筹协调不适应 各级领导虽然对筹建工作重视到位 但整体 大联合 大协作 的力度不够 上下联动形成合力还有 待加强 就总公司层面缺乏一个职责清晰 人员明确的统筹协调 部门 加强对筹建工作的领导和指导 造成多头请示 多头报告 使新加盟公司的人员对总公司的工作效能产生疑问 三是人才队伍不适应 在各地保险市场上 我们现在最缺的 不是机会 而是人才 是优秀的人才团队 目前 保险市场优秀的 人才十分奇缺 主要是市场拓展型 管理复合型人才 尽管 山西 分公司目前的人员队伍已满足了开业的基本要求 但由于 前期 在人员招聘上缺乏规范的流程 人事行政部门自身素质不高 在 人员招聘上把关不严 员工的整体素质和专业技能还不高 难以 确保公司长久稳健发展的需要 四是对筹建组职责权限划分不明确 致使一些工作难以按照 正常的计划步骤进行 拖延了一些工作时间 比如 职场租赁合 同 装修合同事先是经总公司审核同意的文本 在合同签约审批 流转程序上较慢 光快件来回邮寄就需要 8 天的时间 造成合作 方有意见 筹备组在一些应急事件上无法决断 造成所有草签的 合同全部违约 给工作带来一些被动 四 几点工作建四 几点工作建议议 1 简化流程 强化统筹协调机制 筹建工作千头万绪 要有 相配套的工作制度 具体的方法 措施来保证 该管的一定要管 住 该放的一定要放权 一要科学划分总公司与筹备组的工作职 责 重新修订完善 分支机构筹建指导手册 进一步清晰筹备工 17 作所包含的全部内容以及罗列出详细