银行实习周记333

习周记一 这是来到陕西招商银行分行私人银行中心的第一周 在这周里 我主要对私人 银行的工作有了大概的了解 招商银行自 2007 年 8 月率先在国内推出私人银行业务 始终秉承 助您家业长 青 是我们的份内事 的理念 根植于本土的高级客户经理与全球招募的专家 投资顾问组成 1 N 专家团队 遵照严谨的 螺旋提升四步工作法 为资产 在千万以上的高端客户量身定制专属的投资规划 提供全方位 个性化 私密 性的综合财富管理服务 经过一年多的准备 2010 年 9 月 3 日 招商银行私人 银行 西安 中心正式成立 这也是招商银行在全国成立的第 19 家私人银行中心 中国经济快速发展 无数精英在实现自我价值的同时 个人财富也呈几何级数 增长 据招商银行于 2009 年 3 月发布的 中国私人财富报告 显示 全国个人 可投资资产超过 1000 万的就有 30 2 万人 个人可投资资产超过 1 亿元的超过 1 万人 在陕西 个人资产超过千万的就有 4800 人 其中 80 以上由私人企业 主组成 他们对财富保值 增值的需求更趋专业化 个性化 也需要尊贵 私 密的综合性个人资产管理服务 招商银行私人银行成立以来 始终坚持本土化原则 大力发展人民币理财业务 由私人银行客户经理与其身后的投资顾问团队构成 1 N 组合 共同为私人银 行客户度身定制一整套专属理财规划 包括提供基金 股权 债券 外汇 保 险等多品种的投资组合建议 并在法律 税务 会计等方面给予专业建议 除 此之外 他们还将为客户提供私募股权 房地产投资 艺术品 古玩 名酒收 藏等领域的投资顾问服务 凭借在业界的良好声誉和高端客户财富管理等方面的优异表现 招商银行已连 续三年蝉联 欧洲货币 杂志评选的 中国区最佳私人银行 今年又获得美国 环球金融 杂志颁发的 中国最佳私人银行 中国最佳零售银行 两项大 奖 获此殊荣 标志着招商银行的私人银行业务获得了国际 国内权威媒体和 业界的充分认可 实习周记二 在第二周的工作了 我开始对业务进行具体的操作 我的工作主要是协助投资 顾问 招商银行的私人银行客户很大一部分是通过下面的支行移交过来的 也 就是说不是由私人银行客户经理直接开发出来 所以对移交过来的客户的销售 业绩进行双算 双算支行 双算客户经理 另外每一周都会对各个高级客户经 理的业绩进行统计通报 并且要实际核实到双算支行 双算客户经理 所以对 每种新的产品销售情况 我要及时的进行统计汇总 将邮件通过内部网络进行 发送 对表现优异的支行 优异的客户经理 及时的表扬 这样 能够激励行 员的工作积极性 通过对一周产品销售业绩的统计 最后进行分析总结 总结 的内容就是私人银行中心客户经理的销售业绩排名 新开户数 行外资金转入 各种理财产品的销售业绩等等 并且与 投顾工作四步法 的预定目标进行比 较 及时的通告各个客户经理 以便他们更好的开展工作 另外 我还有幸参 加了招商银行在本年的高尔夫锦标赛 当日 2011 年招商银行西安分行 金葵 花 杯高尔夫锦标赛总决赛如期在充满诗情画意的北郊国际高尔夫球场隆重举 行 西安市政协主席程群力 陕西省原副省长巩德顺 招商银行西安分行王冰 剑行长 招商证券西安营业部总经理张力新 分行李金萍行长助理 王晏蓉行 长助理及来自社会各界 140 余位贵宾客户到场 杆随心动 酣畅淋漓的享受了 一场与大自然亲近的盛会 享受了高尔夫带来的愉悦 当天下午六时许 组委 会举办了颁奖晚会 本次比赛共产生了 21 个奖项 获奖嘉宾给自己厚厚的荣誉 簿上又增添了光辉的一页 不仅放松了心情 愉悦了身心 同时结识了许多生 意上 生活上的新伙伴 新朋友 收获亦颇丰 所有嘉宾在参加了一次高水平 高质量的比赛之余都感慨招商银行服务之细致和尊贵在业界首屈一指 是夜 宴会大厅里欢歌笑语 各业界精英 社会名流齐聚一堂 共同举杯展望美好明 天 实习周记三 在这一周 我主要学习做了关于产品推广的产品名片 主要内容如下 阳光私募产品 鼎诺风险缓冲 1 期 产品名称 外贸信托 鼎诺风险缓冲 1 期证券投资集合资金信托计划 投资顾问 深圳市鼎诺投资管理公司 产品架构 风险缓冲型 投资比例 权益类资产 0 100 固定收益类资产 0 100 信托计划期限 3 年 募集规模上限 5 亿元 投资门槛 300 万元 1 万元累进 业绩报酬 按季度提取 30 流动性安排 每成立后每 3 个月开放一次赎回 不开 放新资金申购 预定募集期间 2011 5 23 2011 6 3 销售机构 招商银行 认购费 1 内扣 中途赎回费 5 年管理费率 2 年托管费率 0 2 年客户服务费率 1 05 产品卖点 一 引进风险缓冲机制 1 管理人将投入募集资金总规模的 15 做为风险缓冲垫 并将以该 15 的资金 做为跟投 优先承担亏损风险 若产品到期亏损 则此部分缓冲资金优先承担 亏损 2 若产品到期亏损 15 以内 客户本金不会亏损 到期可拿回本金 若到期亏 损超过 15 则客户本金开始承受亏损 3 请注意 中途赎回不适用 风险缓冲条件 二 我行首次合作伙伴 在目前众多可选择的合作伙伴中 我行结合风险收益的综合考虑 决定与深圳 市鼎诺投资管理公司成为合作伙伴 由此可见其出众的基金管理能力 三 基金管理人 程能红 在国内 香港股票市场以及 PE 投资领域内拥有近 20 年丰富投资经历 亲身实地调研过逾百家上市公司 对诸多行业积累了众多独到而深刻的理解 并成功运用于投资实践 多年来获得了持续优异的投资回报 黄弢 从 2002 年开始从事证券行业 至今已有九年的从业经验 过去两年 A 股 处于震荡市 黄弢所管理产品仍多数实现超额收益 同时经理人投资策略侧重 长期投资价值选股 有利于争取风险控制前提下的净值增长 四 中间收入 首发认购费 1 00 以各分行首发实际销量为基数 一次性计入分行零售中间 业务收入 固定收益率 1 00 年 以产品开放期各分行时点保有量为基数 每三个月计 入分行零售中间业务收入 浮动收益率 超额收益的 12 以产品开放期各分行时点保有量为基数 每三 个月计入分行零售中间业务收入 若没有则不计入 实习周记四 这一周 参加了私人银行的路演活动 主要学习了一下知识 1 公募与私募股权融资 公募股权融资是指融资方以社会公开方式 向公众投资人出售股权进行的融资 包括首次公开发行股票 IPO 和随后的增发 配股等 企业要通过公募方式融资 会受到很多条件的限制 证监会等有关市场监管部门对公开发行股票制定了严 格的法规 严格规定企业准入资格和条件 融资程序 信息披露与监管等一系 列事项 私募股权融资是指融资方通过协商 招标等非公开方式 向特定投资人 出售股权进行的融资 包括股票发行以外的各种组建企业时股权筹资和随后的 增资扩股 私募融资方式条件宽松 形式灵活 只要符合法律法规的规定 当 事人之间完全可以通过商谈来量体裁衣 约定个性化的融资方案 2 私募股权投资基金 PE 与二级市场私募基金的区别 a 资金来源不同 私募股权投资基金主要由机构投资者认购 而二级市场私募基金主要由机构投 资者和富有的投资人认购 b 投资对象和资产组合不同 私募股权投资基金主要投资于未上市的公司 通过对处于不同发展阶段的企业 不同行业的企业的投资来分散风险 二级市场私募基金一般投资于股票 债券 和其他流动性较强的证券 c 投资的变现方式不同 私募股权投资基金由于投资的对象主要是未上市公司的股权 所以没有变现的 灵活性 通常的退出方式是 IPO 股权转让 管理层回购等 二级市场私募基 金通常是短期投资于二级市场 投资组合变换很多 可以随时沽空而变现 私