服务产品推广管理办法(试行)

服务产品推广管理办法 试行 服务产品推广管理办法 试行 一一一总则总则 为规范公司服务产品运营流程 推动公司服务产品化战略 的实施 保证公司服务产品系列的顺利推广 特制定本办法 本办法适用于营业部各级理财顾问及投资顾问在展业过 程中对公司服务产品系列的推广和签约活动 其中投资顾问的展业活 动须参照 投资顾问业务暂行管理办法 本办法据行业现状和我公司实际情况制定 并依据公司业 务发展的需要适时调整 一一一服服务产务产品体系及定价品体系及定价 本办法中的服务产品是指由公司和营业部针对公司客户 提供的 以资讯 终端 活动以及投资顾问服务等形式展现的 能被客 户接收以及购买的金融性功能 投资顾问服务为服务产品系列之一 服务产品分为标准化服务产品套餐 高端客户理财终端 特定收费产品 金融产品优先购买权 投资顾问服务等 产品及客户服务部规范公司各项服务产品的制作流程 品 质标准和配送渠道 确保总部服务产品按时保质传递至客户 通过对 营业部的监督和考核 保证营业部服务产品的具体落实 产品及客户服务部根据公司服务产品目录 附件 2 制定服 务产品分级标准 并根据客户分级标准制定各级别客户的服务产品套 餐系列 产品及客户服务部制定各级别服务产品套餐的配送标准及服务 产品的指导定价 包括佣金率指导价及单独收费指导价 详见附件 3 并可根据公司实际情况进行调整 各营业部应对本部各级别客户的佣金率区间 交易量 净 佣金贡献等指标进行综合评估 根据评估结果制定标准化服务产品套 餐系列的收费标准 确定各级别目标客户群和重点推广的服务套餐 并上报产品及客户服务部备案 产品及客户服务部将各营业部标准化 服务产品套餐系列收费标准录入公司 CRM 系统并定期维护 其中各级别服务产品计划的 A 套餐定价不低于 2 5 D 套餐定 价参考营业部所在地区佣金自律标准 标准化服务产品套餐定价示例如下 2 5 2 0 1 5 不低于地区佣 金自律标准 适用客户 钻石计划ABCD钻石级 白金计划ABCD白金级 金卡计划ABCD金卡级 贵宾计划ABCD贵宾级 公司每月月末最后一个交易日重新计算所有客户的级别 新开户客户当月内每日进行计算 客户级别上升后 对应的标准化服 务产品套餐根据目前客户级别自动调整 客户级别下降后 仍可享受 一个季度的产品套餐体验 一个季度后若仍未升回原有级别 服务产 品套餐级别自动下降 营业部可按照产品及客户服务部统一制定的标准化服务 产品体系和定价推广服务产品 也可根据客户分级分类情况对服务产 品自由打包成套餐并制定套餐价格 上报产品及客户服务部备案 营 业部在制定套餐价格时要遵循以下原则 1 最低级别套餐的定价不得低于地区佣金自律标准 2 套餐的梯级定价浮动幅度可由营业部制定 3 原则上套餐的价格不高于套餐内产品的单价之和 白金理财终端主要面向白金级以上客户 金牌理财终端 主要面向金卡级客户 可以采取佣金率方式定价或收取固定年费方式 定价 客户可以自由选择付费方式 定价标准如下 套餐佣金率指导价年费定价 白金理财终端16888 元 年 金牌理财终端 3 9800 元 年 采取佣金率水平定价时 营业部在指导价的基础上有一定的议 价空间 但终端的最终定价必须高于标准化服务产品套餐的最高定价 特定收费产品 是公司外部采购的服务产品 有一定的 采购成本 客户可根据需求自由选择使用 数量不限 该类产品采取 固定年费方式收费 营业部可在成本价和指导价范围内自行定价 相 关产品成本价及指导价如下 特定收费产品产品成本价产品指导价 股指期货套利软件40000 元 年42999 元 年 ETF 套利软件15000 元 年19999 元 年 LEVEL 2 行情1200 元 年1800 元 年 资本年会8000 次10000 元 次 上市公司调研5000 元 次7999 元 次 金融产品是通过对客户金融需求的深入了解 结合现代 金融技术为客户提供的相应产品 符合条件的客户可根据需求自由选 择产品 根据所购产品的付费标准付费 相关产品如下 分类子类别产品名称 定向增发信托类理财产品 A 股事件驱动型套利产品 保本增值型理财产品 稳健管理类 信托理财产品 结构化理财产品 进取管理类 私募股权投资基金 私募结构化债权融资产品私募产品 阳光私募基金 定向资产管理 一对一 小集合产品 营业部高端客户资金增值计划 集合资产管理计划 限定性 金融产品类 资产管理 集合资产管理计划 非限定性 投资顾问与客户单独签订投资顾问服务协议并收取费用 的 可以采取佣金收费和固定年费方式 具体标准由营业部根据投资 顾问的议价能力自行制定 产品及客户服务部根据新产品开发计划不定期对服务产 品目录进行更新 营业部需根据更新后的目录进行产品推广 营业部自行定制的套餐及单项产品收费标准 需待 CRM 系统功能完善后在相应的菜单中进行维护 录入服务产品目录 及定价标准 并定期监控平台的使用 一一一服服务产务产品品签约签约 营业部在服务产品宣传推广过程中应遵循客户适当性服 务原则 对客户进行风险承受能力评估 向客户揭示风险并完整介绍 服务产品系列内容 明确告知客户收费标准 服务产品签约收费流程 1 服务产品套餐签约流程 选择服务产品 套餐 有投顾 选择投顾工号姓名 输入投顾协议编号 无投顾 选择收费方式 固定年费收费提高佣金收费 输入年费金额上调佣金方案 客户回访 运营中心主任审核 通过 运营主任通知推广人 推广人与客户沟通 客户短信 回拨确认 不通过 总经理审核 T 5日后客户缴费 财务人员及时将收款 情况书面反馈给柜台 主管 柜台人员在金证柜 台系统修改佣金 修改客户状态为已 签约 客户状态自动变为 已签约 登录CRM 查询客户信息 并 进行定制 营业部柜台人员确认客户身份 客户进行风险承受能力测评 签署 风险揭示书 服务产 品确认单 T日向客户介绍公司服务产品 系列和收费方式及标准 协议失效 客户接受 客户拒绝 柜台主管登陆CRM 确认 2 服务产品变更流程 选择服务产品 套餐 投顾变更 选择投顾工号姓名 输入投顾协议编号 无 投 顾 或 投 顾 不 变 客户回访 运营中心主任审核 通过 运营主任通知推广人 推广人与客户沟通 客户短信 回拨确认 不通过 总经理审核 登录CRM 查询客户信息 并 进行定制 营业部柜台人员确认客户身份 柜台人员在金证柜 台系统修改佣金 客户重新填写 投资顾 问签约关系确认单 客户重新填写 服务产品确认单 投顾变更 无投顾或投顾不变 完成 协议失效 客户接受 客户拒绝 签约终止流程 客户填写服务产品撤销确认单 总部相关部门审核总经理审核运营主任审核 调整下调方案登录CRM取消签约营业部柜台人员进行身份确认 柜台人员登录柜台调整佣金修改状态为退签 客户签约前佣金率低于当地自律佣金水平 退签后需对佣金率 进行调整的 调整后佣金率不得低于地区自律佣金水平 固定年费客户应在协议签订 5 个交易日内解除协议的 全额退 费 在协议签订超过 5 个交易日的服务期内解除协议的 不退费 一一一服服务产务产品推广品推广 产品及客户服务部制定公司服务产品系列的推广方案 内容包括客户签约指标分配与激励 宣传方式及推广渠道 效果评估 与反馈 人员培训等方面 服务产品推广流程 服服务务产产品品推推广广流流程程 营营业业部部产产品品及及客客户户服服务务部部 制定针对营业部及各岗位的考核 指标 激励办法 进行内外部媒体宣传方案和宣传 资料的设计 进行系统建设 在相关平台站中 加载宣传界面 增加签约数据统 计功能 制定公司服务产品系列标准 完成培训资料的整理 对营业部 进行培训 根据营业部上报数据进行汇总 并评估 改进 根据改进意见进一步推进服务签 约 根据总部的部署对各岗 位及客户进行培训 培训结束后进行推广 并定期完成季报 结束 开始 公司 CRM 系统根据各营业部服务产品系列收费标准 和客户等级及目前佣金水平 为存量客户自动匹配相应套餐 如果客 户对佣金率或者服务产品有不同要求 可根据服务产品签约流程为客 户定制服务产品套餐 营业部应重点加强对新开户和转销户客户的服务产品套餐推广 宣传推广 营业部应制定推广服务产品的具体方案 作为营业部客户分级分 类工作方案的附件 并按照计划逐项落实 产品及客户服务部将通过 网站 行情交易软件 各服务平台对服务产品系列进行宣传 营业部 应定期组织服务产品推介会 积极利用报告会 电话 短信 面谈等形 式介绍服务产品系列 产品及客户服务部将制作面向客户的服务产品手册 宣传折页等 及面向营业部员工的服务产品指南 方便营业部进行服务产品的推广 营业部也可自行制作服务产品的宣传物料 考核 营业部应充分重视公司服务产品的推广 服务产品套餐的推广作 为减分项指标记入营业部考核 具体考核标准另行通知 营业部总经 理作为服务产品推广的第一负责人 由总经理制定各级理财顾问和投 资顾问推广服务产品的考核指标 激励 公司对营业部各级理财顾问和投资顾问的服务产品系列推广给 予激励 可对签约服务产品客户的增量收入部分提成 提成标准如下 客户关系投顾业务增量收入提成比例 经纪关系无 服务关系 35 投顾关系 35 签约情况评估及反馈 营业部各级理财顾问和投资顾问应广泛收集客户意见 针对服务 产品体系 服务产品质量提出改进意见并及时与产品及客户服务部进 行沟通 为进一步改进产品提供参考 产品及客户服务部通过服务产品周报分析营业部产品推广 佣金 增长等数据 评估产品签约与考核指标的关系 评估服务产品推广方 法并及时改进 培训 产品及客户服务部负责制作服务产品推广相关物料并向营业部 进行征订 在服务产品系列推广之前 产品及客户服务部应对营业部 进行系统的培训 包括并不限于 产品介绍