客户身份识别测试试题及答案

1 金融机构客户身份识别和客户身份资料金融机构客户身份识别和客户身份资料 及交易记录保存管理办法及交易记录保存管理办法 试题试题 姓名 姓名 工号 工号 得分 得分 一 判断题 每题一 判断题 每题 4 4 分 共分 共 2020 分 分 1 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时 可信赖销售金融产品的 金融机构所提供的客户身份识别结果 不再重复进行已完成的客户身份识别程 序 不需承担未履行客户身份识别义务的责任 2 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的 客户没有在合理 期限内更新且没有提出合理理由的 金融机构可以先为客户办理业务 3 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 自 2007 年 7 月 1 日起施行 4 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密 不得违反规定 向任何单位和个人提供 5 金融机构委托第三方代为识别客户身份的 因第三方原因未按要求履行客户 身份识别措施的 由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 二 单项选择题 每题二 单项选择题 每题 4 4 分 共分 共 4040 分 分 1 金融机构在与客户建立业务关系时 首先应进行 A 客户身份识别 B 大额和可疑交易报告 C 可疑交易的分析 D 与司法机关全面合作 2 金融机构应当勤勉尽责 建立健全和执行客户身份识别制度 遵循 的 原则 A 认识你的客户 B 熟悉你的客户 C 见过你的客户 D 了解你的客户 3 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 规定 客户身份资料自业务关系结束当年 客户交易记录自交易记账当年计起 至少 保存 年 A 5 B 10 C 15 D 20 4 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 自 起施行 A 2007 年 6 月 1 日 B 2007 年 7 月 1 日 C 2007 年 8 月 1 日 D 2007 年 9 月 1 日 2 5 对于保险费金额人民币 万元以上或者外币等值 美元以上且以 形式缴纳的财产保险合同 保险公司在订立保险合同时 应确认投保人与被 保险人的关系 核对投保人和人身保险被保险人 法定继承人以外的指定受益 人的有效身份证件或者其他身份证明文件 登记投保人 被保险人 法定继承 人以外的指定受益人的身份基本信息 并留存有效身份证件或者其他身份证明 文件的复印件或者影印件 A 1 1000 转账 B 2 1000 现金 C 1 1000 现金 D 2 2000 转账 6 对于保险费金额人民币 万元以上或者外币等值 万美元以上且以 形式缴纳的保险合同 保险公司在订立保险合同时 应确认投保人与被保险 人的关系 核对投保人和人身保险被保险人 法定继承人以外的指定受益人的 有效身份证件或者其他身份证明文件 登记投保人 被保险人 法定继承人以 外的指定受益人的身份基本信息 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件 的复印件或者影印件 A 20 1 现金 B 10 1 转账 C 10 2 现金 D 20 2 转账 7 在客户申请解除保险合同时 如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值 金额为人民币 万元以上或者外币等值 美元以上的 保险公司应当要 求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件 核对退保申请人的有效身 份证件或者其他身份证明文件 确认申请人的身份 A 1 2000 B 2 1000 C 1 1000 D 2 2000 8 在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时 如金额为人民 币 万元以上或者外币等值 美元以上 保险公司应当核对被保险人或 者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 确认被保险人 受益人与投 保人之间的关系 登记被保险人 受益人身份基本信息 并留存有效身份证件 或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 A 1 2000 B 2 1000 C 1 1000 D 2 2000 9 保险费金额人民币 20 万元以上或者外币等值 2 万美元以上且以转账形式缴 纳的保险合同 保险公司在订立保险合同时 应 投保人与被保险人的关系 投保人和人身保险被保险人 法定继承人以外的指定受益人的有效身份证 件或者其他身份证明文件 投保人 被保险人 法定继承人以外的指定受 益人的身份基本信息 并 有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或 者影印件 A 确认 核对 登记 留存 B 核对 确认 登记 留存 C 留存 确认 登记 核对 D 核对 登记 确认 留存 10 在客户申请解除保险合同时 如退还的保险费或者退还的保险单的现金价 值金额为人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的 保险公司应当要求 3 退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件 退保申请人的有效身份 证件或者其他身份证明文件 申请人的身份 A 核对 确认 B 出示 核对 C 出示 确认 C 确认 核对 三 多项选择题 每题三 多项选择题 每题 8 8 分 共分 共 4040 分 分 1 金融机构应当保存的客户身份资料包括 A 记载客户身份信息的记录和资料 B 每笔交易的数据信息 业务凭证 账簿 C 反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D 反映交易真实情况的合同 业务凭证 单据 业务函件 2 出现一下哪些情况时 金融机构应重新识别客户 A 客户要求变更姓名身份证件号码的 B 客户交易出现异常的 C 客户姓名与司法机关依法要求金融机构协查的犯罪嫌疑人的姓名相同的 D 对先前获得的客户身份资料的真实性 有效性 完整性存在疑点的 3 客户身份识别中要求登记的自然人客户基本信息包括 A 姓名 B 国籍 C 职业 D 住所 E 身份证种类 号码 有效期 F 联系方式 4 客户身份识别中要求登记的法人客户基本信息包括 A 营业执照 税务登记证 组织机构代码证号码 有效期 B 股东 法定代表人 负责人 授权办理业务人姓名 证件种类 号码 有效 期 C 住所 D 经营范围 5 客户身份重新识别的条件是