金融市场学(二)

金融市场学 二 金融市场学 二 2013 年下半年第年下半年第 1 次作业次作业 问题问题 1 得 1 分 满分 1 分 四 判断题 1 债券市场上资金供求双方之间存在的是一种借贷关系 答案 所选答案 错 问题问题 2 得 1 分 满分 1 分 四 判断题 1 公司发行新股必须由公司股东大会作出相应的决议 答案 所选答案 对 问题问题 3 得 1 分 满分 1 分 四 判断题 1 在商业票据的发行方式中 代销发行费用最高 助销发行费最低 答案 所选答案 错 问题问题 4 得 1 分 满分 1 分 四 判断题 1 外汇市场不存在着现货市场与期货市场之分 答案 所选答案 错 问题问题 5 得 1 分 满分 1 分 四 判断题 1 现金在中央银行存款及同业存款等资产中的比重越高 会使其盈利总水平 上升 导致利润总额增加 答案 所选答案 错 问题问题 6 得 0 分 满分 2 分 二 多项选择题 1 下面属于利率期限结构理论有 答案 所选答案 B 预期理论 C 市场分割理论 D 可贷资金理论 问题问题 7 得 2 分 满分 2 分 二 多项选择题 1 可以发行债券的经济主体有 答案 所选答案 A 政府 C 企业 D 金融机构 问题问题 8 得 2 分 满分 2 分 二 多项选择题 1 在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有 答案 所选答案 B 中小商业银行 C 非银行金融机构 E 境外代理银行 问题问题 9 得 2 分 满分 2 分 二 多项选择题 1 外汇市场上最主要 最典型的交易方式有 答案 所选答案 A 即期交易 B 远期交易 C 套期保值 D 投机交易 问题问题 10 得 2 分 满分 2 分 二 多项选择题 1 我国推行的 三票一卡 工程中 三票 是指 答案 所选答案 A 汇票 B 支票 D 本票 问题问题 11 得 2 分 满分 2 分 二 多项选择题 1 货币市场上的交易工具主要有 答案 所选答案 A 货币头寸 D 票据 问题问题 12 得 1 分 满分 1 分 9 资金供给者与需求者之间融资活动的两种基本形式是 答案 所选答案 A 直接融资和间接融资 问题问题 13 得 1 分 满分 1 分 9 高利率往往会鼓励企业通过 进行项目融资 答案 所选答案 A 内源融资 问题问题 14 得 1 分 满分 1 分 9 同业拆借是 种协议和信用关系 交易额大 一般都需担保或抵押 答案 所选答案 错 问题问题 15 得 1 分 满分 1 分 一 单项选择题 1 一般认为 低利率对实质性投资有 作用 答案 所选答案 A 刺激 问题问题 16 得 1 分 满分 1 分 一 单项选择题 1 专门融通一年以内短期资金的场所称之为 答案 所选答案 A 货币市场 问题问题 17 得 1 分 满分 1 分 一 单项选择题 1 同业拆借市场的产生与 密切相关 答案 所选答案 B 法定存款准备金的要求 问题问题 18 得 1 分 满分 1 分 一 单项选择题 1 在期限相同的情况下 商业票据与国库券的利率相比 答案 所选答案 B 前者比后者高 问题问题 19 得 1 分 满分 1 分 一 单项选择题 1 在现代经济条件下 商品与服务的生产和交换都需要 来进行 答案 所选答案 B 货币 问题问题 20 得 1 分 满分 1 分 三 判断题 1 由于世界各国金融市场的发达程度不同 因此市场本身的构成要素也不 同 答案 所选答案 错 问题问题 21 得 1 分 满分 1 分 9 股票市场是股票发行和流通的场所 答案 所选答案 对 问题问题 22 得 1 分 满分 1 分 9 非存款性金融机构也是一类重要的金融机构参与者 答案 所选答案 对 问题问题 23 得 1 分 满分 1 分 9 直接标价法又称应付标价法 是以一定单位的外国货币作为标准 折算为 本国货币来表示其汇率 答案 所选答案 对 问题问题 24 得 1 分 满分 1 分 8 企业债券的偿还期是从债券发行日到流通转让这段时间 答案 所选答案 错 问题问题 25 得 1 分 满分 1 分 8 同业拆借市场的特点之一是它在主体上是一种有形市场 答案 所选答案 错 问题问题 26 得 0 分 满分 2 分 8 隔期回购的标准到期日可以为 答案 所选答案 C 1 个月 D 3 个月 问题问题 27 得 1 分 满分 1 分 8 一般来说居民部门是一个盈余部门 答案 所选答案 对 问题问题 28 得 1 分 满分 1 分 7 所有国家对同业拆借市场都不施加管理 答案 所选答案 错 问题问题 29 得 1 分 满分 1 分 7 美国同业拆借市场的主要操作工具是 答案 所选答案 C 联邦基金 问题问题 30 得 1 分 满分 1 分 7 美国同业拆借市场的主要操作工具是 答案 所选答案 C 联邦基金 问题问题 31 得 1 分 满分 1 分 7 如果一国的国际收支逆差比较严重 则应 利率 答案 所选答案 B 提高 问题问题 32 得 0 分 满分 2 分 7 商业票据出现的新的产品和方式主要有 答案 所选答案 C 资产支持商业票据 D 大额定期可转让存单 问题问题 33 得 1 分 满分 1 分 6 股票流通市场的核心是场内交易 股票流通市场的主要组织方式是证券交 易所 答案 所选答案 错 问题问题 34 得 1 分 满分 1 分 6 金融机构的经营目标必须确定为 在保证获取最大利润的前提下 具有足 够的流动能力 答案 所选答案 错 问题问题 35 得 1 分 满分 1 分 60 我国 证券法 规定 对于新发行的公司 要求近年连续盈利的年数是 答案 所选答案 B 3 年 问题问题 36 得 1 分 满分 1 分 63 在金融市场上交易的股票 一般都是 答案 所选答案 A 普通股 问题问题 37 得 1 分 满分 1 分 64 优先股的股息 答案 所选答案 A 事先确定 问题问题 38 得 1 分 满分 1 分 65 场外交易一般是 答案 所选答案 A 议价交易 问题问题 39 得 1 分 满分 1 分 6 普通股股东享有的权利不包括 答案 所选答案 C 优先剩余资产分配权 问题问题 40 得 1 分 满分 1 分 6 短期市政债券当期收益率为 4 而同类应税债券的当期收益率为 5 投资者的税收等级分别为以下数值时 市政债券给予投资者更高的税后收益 答案 所选答案 C 15 问题问题 41 得 1 分 满分 1 分 7 以外汇银行为主体形成的外汇供求 已成为决定市场汇率的主要力量 答案 所选答案 对 问题问题 42 得 1 分 满分 1 分 7 新古典可贷资金利率论认为 利率决定于可贷资金供给和需求的相互作用 答案 所选答案 对 问题问题 43 得 1 分 满分 1 分 7 现代经济是货币经济和信用经济 答案 所选答案 对 问题问题 44 得 1 分 满分 1 分 7 下列说法不适于掉期交易的是 答案 所选答案 C 消除了对方的信用风险 问题问题 45 得 2 分 满分 2 分 7 采用间接标价法的国家是 答案 所选答案 A 美国 C 英国 问题问题 46 得 1 分 满分 1 分 10 证券交易的竞价原则 答案 所选答案 C 在申报价格相同时 遵循时间优先原则 问题问题 47 得 0 分 满分 2 分 10 西方主要的汇率理论有 答案 所选答案 A 购买力平价理论 B 利率平价理论 问题问题 48 得 0 分 满分 1 分 10 对一下储蓄单位 利率不是决定因素的是 答案 所选答案 A 企业 问题问题 49 得 0 分 满分 2 分 10 大额可转让定期存单市场的创新有 答案 所选答案 A 扬基存单 B 欧洲美元存单 D 分期付款存单 问题问题 50 得 1 分 满分 1 分 10 证券交易所是指证券交易市场中有组织有固定地点 并能够使证券集中 公开 规范交易的场所 答案 所选答案 对 问题问题 51 得 1 分 满分 1 分 4 美国短期国债的期限为 1 8 0 天 面值 10 000 美元 价格 9 600 美元 银 行对该国库券的贴现率为 8 则计算该国库券的债券收益率 不考虑除息日 结算 为 答案 所选答案 D 8 45 问题问题 52 得 1 分 满分 1 分 16 一年期零息债券的到期收益率为 5 两年期零息债券为 6 息票率 为 1 2 每年付息 的两年期债券的到期收益率为 5 8 投资银行是否有套利 机会 答案 所选答案 A 有 问题问题 53 得 0 分 满分 1 分 11 现有货币需求公司为 Md 20 i 货币供给为 Ms 5 4i 其均衡利率为 答案 所选答案 B 4 问题问题 54 得 1 分 满分 1 分 11 在计算股票指数时 往往把股票指数和股价平均数分开计算 答案 所选答案 对 问题问题 55 得 1 分 满分 1 分 11 同业拆借市场是金融机构间进行资金头寸融通的市场 答案 所选答案 对 问题问题 56 得 1 分 满分 1 分 11 古典利率理论被认为是利率决定的一种长期解释 答案 所选答案 对 问题问题 57 得 0 分 满分 1 分 10 短期国债是资本市场上最活跃 流动性很高的短期证券 答案 所选答案 对 问题问题 58 得 1 分 满分 1 分 11 当法定准备金率为 20 商业银行最初所吸收的存款为 100 万美元时 便有 必须作为法定存款难备金 答案 所选答案 D 20 万美元 问题问题 59 得 1 分 满分 1 分 11 以下属于政府筹集短期资金的方式的是 答案 所选答案 C 发行短期国库券 问题问题 60 得 2 分 满分 2 分 11 投资于企业债券 投资者可能面临的风险有 答案 所选答案 A 信用风险 B 利率风险 C 赎回风险 D 市场风险 问题问题 61 得 1 分 满分 1 分 12 实质性投资是指对生产领域进行的投资 答案 所选答案 对 问题问题 62 得 1 分 满分 1 分 12 在开放经济条件下 金融市场也是一个开放的系统 答案 所选答案 对 问题问题 63 得 1 分 满分 1 分 12 直接套汇又称双边套汇或两地套汇 答案 所选答案 对 问题问题 64 得 0 分 满分 1 分 12 以下关于利率的期限结构的说法哪个正确 答案 所选答案 B 预期假说认为长期利率等于预期短期利率 问题问题 65 得 1 分 满分 1 分 12 以下属于存款性机构的是 答案 所选答案 D 农村信用合作社 问题问题 66 得 1 分 满分 1 分 12 一种收入型债券区别于一般责任债券即在于收入型债券是 答案 所选答案 C 为了某一特定的项目融资而发行 因此也仅以此融资项目的所 得收益为还款保证 问题问题 67 得 1 分 满分 1 分 12 政府出现财政赤字时 主要通过发行 来融资 答案 所选答案 B 政府债券 问题问题 68 得 1 分 满分 1 分 12 按汇率的制定方法来分 可将汇率分为 答案 所选答案 A 基本汇率和套算汇率 问题问题 69 得 1 分 满分 1 分 12 公司债券不能公募发行 只能以私募的方式发行 答案 所选答案 错 问题问题 70 得 1 分 满分 1 分 13 货币和资本市场通过提供信贷资金以实现当前收入 从而维持公众当前 生活水平 答案 所选答案 对 问题问题 71 得 0 分 满分 1 分 13 以下哪一条对投资者而言 可转换债券不是有利的 答案 所选答案 D 投资者通常可以将其转换成标的普通股 问题问题 72 得 1 分 满分 1 分 17 商业票据可分为 两个等级 答案 所选答案 A 优质和满意 问题问题 73 得 1 分 满分 1 分 17 长期金融市场不包括 答案 所选答案 C 票据市场 问题问题 74 得 1 分 满分 1 分 14 关于公司有价证券 下列哪些说法是正确的 答案 所选答案 C 优先股股息通常可累计 问题问题 75 得 1 分 满分 1 分 14 关于金融市场的分类 不同的标准有不同的分法 以下错误的是 答案 所选答案 C 现货市场和期货市场 问题问题 76 得 1 分 满分 1 分 13 直接金融反映了 个行为主体间的债权债务关系 间接金融反映了 个行为主体间的债权债务关系 答案 所选答案 B 二 三 问题问题 77 得 1 分 满分 1 分 13 同业拆借市场按照资金拆借的保障方式 可分为 答案 所选答案 A 有担保拆借市场和无担保拆借市场 问题问题 78 得 1 分 满分 1 分 18 债券的到期收益率是指 答案 所选答案 B 使所支付款项的现值等于债券价格的折现率 问题问题 79 得 1 分 满分 1 分 18 出票人开立的远期汇票 以银行为付款人 命令其在未来的某一确定时 刻支付一定金额给收款人 称为 答案 所选答案 C 银行承兑汇票 问题问题 80 得 1 分 满分 1 分 18 道 琼斯工业平均指数是怎样计算的 答案 所选答案 C 将指数中的 3 0 种股票价格加和 然后除以一个除数 问题问题 81 得 1 分 满分 1 分 19 大额定期可转让存单首创于 答案 所选答案 B 美国 问题问题 82 得 0 分 满分 1 分 19 由三种股票构成的价格权重指数是 答案 所选答案 C 50 问题问题 83 得 1 分 满分 1 分 2 一般来说 资信等级越高 商业票据的发行利率也越高 答案 所选答案 错 问题问题 84 得 1 分 满分 1 分 2 在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行 答案 所选答案 错