第一章---企业的地理位置

第一章第一章 企业的地理位置 隶属关系及历史沿革企业的地理位置 隶属关系及历史沿革 中国工商银行南通市双甸分行位于双甸镇商业中心 高至中国工商银行南通市双甸分行位于双甸镇商业中心 高至 13 17 13 17 和和 10 07 10 07 资本实力和可持续发展能力进一步增强 中国工商银行成立于 资本实力和可持续发展能力进一步增强 中国工商银行成立于 19841984 年年 作作 为中国资产规模最大的商业银行为中国资产规模最大的商业银行 经过经过 2020 几年的改革发展几年的改革发展 中国工商银行已经步中国工商银行已经步 入质量效益和规模协调发展的轨道入质量效益和规模协调发展的轨道 资产总额占中国境内银行业金融机构资产总资产总额占中国境内银行业金融机构资产总 和的近五分之一和的近五分之一 英国英国 银行家银行家 杂志按一级资本排序杂志按一级资本排序 中国工商银行名列全球中国工商银行名列全球 10001000 家大银行的第十六位家大银行的第十六位 连续五次入围美国连续五次入围美国 财富财富 全球全球 500500 强强 并被美国并被美国 远东经济评论远东经济评论 评为中国高质量产品评为中国高质量产品 服务服务 十强十强 然而由工商银行自主投产成然而由工商银行自主投产成 功的全功能银行系统功的全功能银行系统 为业务和管理的进步提供了强健的动力为业务和管理的进步提供了强健的动力 截至年末 工商银行拥有截至年末 工商银行拥有 408 859408 859 名员工 通过名员工 通过 16 64816 648 个境内机构 个境内机构 239239 个境外机构和遍布全球的个境外机构和遍布全球的 1 6691 669 个代理行以及网上银行 电话银行和自助银行个代理行以及网上银行 电话银行和自助银行 等分销渠道 向等分销渠道 向 411411 万公司客户和万公司客户和 2 822 82 亿个人客户提供广泛的金融产品和服务 亿个人客户提供广泛的金融产品和服务 基本形成了以商业银行为主体 跨市场 国际化的经营格局 在商业银行业务基本形成了以商业银行为主体 跨市场 国际化的经营格局 在商业银行业务 领域保持国内市场领先地位 领域保持国内市场领先地位 20112011 年末 总资产年末 总资产 154 768 68154 768 68 亿元 比上年末增加亿元 比上年末增加 20 182 4620 182 46 亿元 增亿元 增 长长 15 0 15 0 20112011 年末 总负债年末 总负债 145 190 45145 190 45 亿元 比上年末增加亿元 比上年末增加 18 820 8018 820 80 亿元 亿元 增长增长 14 9 14 9 20112011 年实现净利润年实现净利润 2 084 452 084 45 亿元 较上年增长亿元 较上年增长 25 6 25 6 继续稳居 继续稳居 全球最盈利银行地位 平均总资产回报率和加权平均权益回报率分别为全球最盈利银行地位 平均总资产回报率和加权平均权益回报率分别为 1 44 1 44 和和 23 44 23 44 处于全球银行业领先水平 基本每股收益为 处于全球银行业领先水平 基本每股收益为 0 60 6 元 较上年增加元 较上年增加 0 120 12 元 不良贷款率降至元 不良贷款率降至 0 94 0 94 较上年下降 较上年下降 0 140 14 个百分点 不良贷款余额及个百分点 不良贷款余额及 不良贷款率连续不良贷款率连续 1212 年保持年保持 双降双降 资本充足率和核心资本充足率分别提 资本充足率和核心资本充足率分别提 第二章第二章 企业的生产经营管理概况企业的生产经营管理概况 第一节第一节 公司的治理结构与组织机构设置公司的治理结构与组织机构设置 一 公司的治理结构一 公司的治理结构 一 公司治理结构 一 公司治理结构 深化人力资源管理和激励约束机制改革 构建以岗位为基础的现代人力资源管理体制 引入经济增加值 EVA 和收益分享比例 GSR 理念 建立绩效工资分配机制 继续完 善差异化薪酬体系 全面建立企业年金制度 推进总行 分行机构改革 自上而下地启动 了全行部分主要业务流程再造和组织结构调整工作 重组了总行公司银行业务 资金业务 风险管理 财务管理等职能部门 二 管理规范 二 管理规范 公司治理不断改进 工商银行严格遵守营业所在地的法律法规及上市地相关监管规定 加 强公司治理制度建设 完善 三会一层 运行机制 强化风险管理和内部控制 持续优化 董事会结构 提高信息披露质量 深化投资者关系管理 三 科技先进 三 科技先进 深入实施 科技引领 战略 保持在国内同业中的信息科技领先地位 有力促进了业务发 展和经营管理能力的提升 数据集中工程 全功能银行系统和数据仓库三大科技项目 是 中国工商银行搭建国际先进水平金融信息技术平台的基础 综合业务系统是一套超大型应用软件系统 以 综合化 柜员制 和 面向客户 为 基础 以会计核算子系统为中心 包括资金汇划清算 个人金融业务 财务 电子银行 国际业务 信贷台账 事后监督等 23 个业务处理子系统 在国内大型商业银行中率先建立 起统一 标准 规范的核心业务应用平台 实现了业务处理模式以银行产品为中心到以客 户为中心的转变 工商银行实行统一法人授权经营的商业银行经营管理体制 总行是全行的经营管理中心 资金调度中心和领导指挥中心 拥有全行的法人财产权 对全行经营的效益性 安全性和 流动性负责 全行实行 下管一级 监控两级 的管理模式 在授权和授信管理的基础上 建立了现代商业银行的风险 资金 信贷 内控和人力资源等管理体制 二 公司的组织机构 一 公司的组织机构 现代商业银行一般都是按照公司治理形式组建的股份制企业 其内部组织结构通常 由决策 执行和监督等三个组织层次组成 其中决策层由股东大会 董事长以及董事会下 设的有关委员会组成 执行层由总经理 或行长 及其所领导的有关部门组成 监督层则 由监事会 总稽核以及董事会下设的各种检查委员会组成 二 公司组织机构改革 中国工商银行从 2006 年 6 月开始大幅调整现行的组织机构 总行的部室将由原来 的 31 个增至 34 个 二级机构的数目减少 4 个 人员编制和管理人员的数量与改革前 大体持平 工商银行新闻发言人 31 日披露上述消息时表示 这次调整经营管理层组织 机构的主要目的在于 清晰界定职能 明确划分事权 是完善工商银行公司治理结构 提高组织运行效率的重要举措 工商银行总行这次组织机构调整主要涉及对公业务 财务资金和资金交易三大模 块 改革后 将新组建公司业务一部 公司业务二部 结算与现金管理部 授信业务 部 信用审批部 风险管理部 资产负债管理部 财务会计部 运行管理部和金融市 场部共 10 个部门 调整机构业务部 信贷管理部 投资银行部和国际业务部 4 个部门 的职能 撤销原来的公司业务部 信贷评估部 资产风险管理部 消费信贷管理部 资金营运部 计划财务部和会计结算部共 7 个部门 三 组织机构改革特点 工行这次机构改革的一个突出特点是加强了营销职能部门的设置 另一个特点是高度强化了风险控 制 根据风险集中全面管理和前中后台业务有效分离的原则 工行此次专门新组建了风险管理部 负责 全面风险 另外值得一提的是 工行试图通过机构设置和职能调整促进业务和收益转型 其专门将原来资金营运 部的人民币资金交易职能与国际业务部的外汇资金交易职能进行了整合 新组建了金融市场部 负责在国 内外金融市场上进行本外币资金的投 融资运作与交易管理 第二节企业的生产管理概况 第三节第三节企业的人力资源管理概况企业的人力资源管理概况 第四节第四节企业营销管理概况企业营销管理概况 中国工商银行不断优化网点资源配置 截至中国工商银行不断优化网点资源配置 截至 20062006 年末 在境内拥有年末 在境内拥有 16 99716 997 家机构 包括总行 家机构 包括总行 3030 个一级分行 个一级分行 5 5 个直属分行 个直属分行 383383 个二级分行 个二级分行 2929 个一级分行营业部 个一级分行营业部 3 0683 068 个一级支行 个一级支行 13 41213 412 个基层营业网点以及个基层营业网点以及 6969 个个 其他机构 其中基层营业网点包括其他机构 其中基层营业网点包括 30003000 多个理财中心 在境外拥有多个理财中心 在境外拥有 9898 家分行 家分行 子银行 代表处和网点 子银行 代表处和网点 中国工商银行通过互联网 电话或移动电话 自动柜员机和自助银行中中国工商银行通过互联网 电话或移动电话 自动柜员机和自助银行中 心心 为公司和个人客户提供多元化的电子银行服务 为公司和个人客户提供多元化的电子银行服务 20062006 年末 电子银行客户年末 电子银行客户 数达数达 4 9844 984 万户 增长万户 增长 42 42 业务笔数占全行业务总笔数的 业务笔数占全行业务总笔数的 30 1 30 1 提高了 提高了 4 24 2 个百分点 交易量个百分点 交易量 45 245 2 万亿 增长万亿 增长 50 6 50 6 业务收入 业务收入 6 936 93 亿元 增长亿元 增长 64 6 64 6 截止截止 20062006 年末 个人网上银行客户数和企业网上银行客户数分别增长年末 个人网上银行客户数和企业网上银行客户数分别增长 56 5 56 5 和和 86 2 86 2 达到 达到 2 3252 325 万户和万户和 6060 万户 电子商务在线支付年交易额万户 电子商务在线支付年交易额 195195 亿元 增亿元 增 长长 67 5 67 5 网上银行荣获 网上银行荣获 银行家银行家 杂志杂志 全球银行网络应用创新奖全球银行网络应用创新奖 环球环球 金融金融 杂志杂志 亚洲最佳投资管理企业网上银行亚洲最佳投资管理企业网上银行 称号 第四次蝉联该杂志评选称号 第四次蝉联该杂志评选 的的 中国最佳个人网上银行中国最佳个人网上银行 称号 电话银行业务推出了电话在线支付 称号 电话银行业务推出了电话在线支付 BTOCBTOC 代客交易等新产品 境内分行一体化电话银行系统扩展到代客交易等新产品 境内分行一体化电话银行系统扩展到 3333 家 自助银行中心家 自助银行中心 和自动柜员机总数分别达到和自动柜员机总数分别达到 2 7042 704 家和家和 19 92219 922 部 分别增长了部 分别增长了 84 84 和和 9 9 第五节第五节企业研究与开发状况企业研究与开发状况 一 中国工商银行软件开发中心概况 一 中国工商银行软件开发中心概况 中国工商银行股份有限公司软件开发中心 简称软件开发中心 于中国工商银行股份有限公司软件开发中心 简称软件开发中心 于 19961996 年年 6 6 月在珠海成立 是中国工商银行股份有限公司的直属机构 是集月在珠海成立 是中国工商银行股份有限公司的直属机构 是集 软件开发 技术研究和技术培训等任务于一体的高新技术产业基地 近年 软件开发 技术研究和技术培训等任务于一体的高新技术产业基地 近年 随着工商银行业务发展 软件开发中心队伍的不断壮大 研发机构还先后落随着工商银行业务发展 软件开发中心队伍的不断壮大 研发机构还先后落 户广州 上海 北京和杭州四大城市 吸引了更多高素质的人才 共同担负户广州 上海 北京和杭州四大城市 吸引了更多高素质的人才 共同担负 着全面提高中国工商银行电子信息化应用水平的重任 着全面提高中国工商银行电子信息化应用水平的重任 软件开发中心自成软件开发中心自成 立以来 以自主创新为原动力 成功开发了立以来 以自主创新为原动力 成功开发了 48004800 多个项目 多个项目 28002800 多个版本 多个版本 涵盖了中国工商银行业务和管理的各个应用层面 提升了中国工商银行市场涵盖了中国工商银行业务和管理的各个应用层面 提升了中国工商银行市场 竞争力 奠定了中国工商银行电子化建设领先于同行的基础 软件开发中心竞争力 奠定了中国工商银行电子化建设领先于同行的基础 软件开发中心 以建立世界一流的软件产业基地为目标 通过先进的研发理念和不断创新的以建立世界一流的软件产业基地为目标 通过先进的研发理念和不断创新的 研发体制 砥砺奋进 不断发展壮大 成立十四年来 软件开发中心以一流研发体制 砥砺奋进 不断发展壮大 成立十四年来 软件开发中心以一流 的技术和一流的产品有力地提升了工商银行的市场竞争优势 奠定了工商银的技术和一流的产品有力地提升了工商银行的市场竞争优势 奠定了工商银 行电子化建设领先于国内同行的基础 在此 诚邀有志之士加入软件开发中行电子化建设领先于国内同行的基础 在此 诚邀有志之士加入软件开发中 心 一同为追求卓越 实现梦想而努力拼搏 为工商银行的改革发展贡献力心 一同为追求卓越 实现梦想而努力拼搏 为工商银行的改革发展贡献力 量 量 中国工商银行软件开发中心早在创建之初就设立了测试部门 后来随着中国工商银行软件开发中心早在创建之初就设立了测试部门 后来随着 人员的扩充 测试部分拆为测试一部和测试二部两个一级部 并在各研发部 人员的扩充 测试部分拆为测试一部和测试二部两个一级部 并在各研发部 研发分行建立了隶属于一级部的测试队伍 他们在项目开发过程中积累了大研发分行建立了隶属于一级部的测试队伍 他们在项目开发过程中积累了大 量的实践经验 并摸索总结出了实用性很强的理论知识 量的实践经验 并摸索总结出了实用性很强的理论知识 工商研发部负责软件开发中心的一部分应用开发工作 从环节设置来看 工商研发部负责软件开发中心的一部分应用开发工作 从环节设置来看 包括了前期的需求设计 整体设计 系统设计 编码 自测 集成测试 系包括了前期的需求设计 整体设计 系统设计 编码 自测 集成测试 系 统测试等软件项目开发生命周期中的全部环节 拿到一个项目首先进行需求统测试等软件项目开发生命周期中的全部环节 拿到一个项目首先进行需求 分析 然后根据项目的技术特点和需求制作总体方案 在方案通过评审以后分析 然后根据项目的技术特点和需求制作总体方案 在方案通过评审以后 进行系统设计 并细化为详细设计 直至可以编程的状态 然后进行编码 进行系统设计 并细化为详细设计 直至可以编程的状态 然后进行编码 编码过程中开发人员需自测 运用代码检查等方法进行白盒测试 此过程标编码过程中开发人员需自测 运用代码检查等方法进行白盒测试 此过程标 志开发工作初告结束 程序上已可以调通 接下来需将项目的所有环