牛场投资计划书(6.03稿件)

世界银行贷款中国贫困片区产业扶贫世界银行贷款中国贫困片区产业扶贫 试点示范项目试点示范项目 投资计划书投资计划书 大方县牛场乡恒连农业专业合作社大方县牛场乡恒连农业专业合作社 二二 一六一六 年年 三三 月月 目目 录录 第一章 单位基本情况 1 第二章 产业背景情况 3 第三章 投资目的目标 4 第四章 建议书合理性 5 第五章 主要受益方 6 第六章 投资类型描述 7 第七章 融资安排 8 第八章 组织安排 9 第九章 资金流动与财务分析 10 第十章 利益共享与贫困影响 11 第十一章 市场分析与比较生产成本分析 13 第十二章 保障措施 13 1 第一章第一章 单位基本情况单位基本情况 1 11 1 合作社名称合作社名称 大方县牛场乡恒连农业专业合作社 1 21 2 注册日期注册日期 2016 年 3 月 25 日 1 31 3 主要业务活动主要业务活动 皱椒育苗 皱椒种植技术服务和管理 皱椒产品初加工 销售 农业技术咨询及推广 1 41 4 成员组成成员组成 合作社社员共 301 户 其中 能人大户 2 户 占合作社成员总 数的 1 项目区农户 299 户 占合作社成员总数的 99 其中 以 土地经营权入股的一般农户 170 户 以土地经营权和项目资金股本 化入股的贫困农户 76 户 以项目资金股本化入股的贫困农户 55 户 合作社成员中妇女社员 115 户 占合作社成员总数的 38 少 数民族社员 52 户 占合作社成员总数的 17 合作社设理事会和监事会 理事会成员 5 名 其中妇女 贫困 户 少数民族各 1 人 理事长 1 人 副理事长 2 人 理事 2 人 2 监事会成员 5 名 其中妇女 贫困户 少数民族各 1 人 监事长 1 人 副监事长 2 人 监事 2 人 法人代表 王祖鹏 现任贵阳市黔禾米业有限公司总经理 长 期从事粮油等农户产品的生产 加工 销售 具有丰富的农产品初 加工经验及健全的销售网络 有专业 成熟的销售体系和销售团队 1 51 5 财务状况和股权确立财务状况和股权确立 合作社现有股本化资金 含土地经营权折价 项目资金股本化 现金 共计 243 7 万元 初始注册资金 95 455 万元 246 户农户社员以 330 亩土地经营权折价 115 5 万元 330 亩 350 元 年 亩 10 年 为一个入股周期 同时以项目资金的 10 50 2 万元 作为项目村所有贫困农户 131 户 的股本化资金 农户社员初始股权比例为 67 99 其中土地入股农户股权比例 47 39 项目资金股本化贫困户股权比例 20 6 能人大户以现 金 78 万元入股 初始股权比例 32 01 能人大户的入股资金一次 性进入合作社账户 2016 年合作社处于基础建设期 暂无营业额和 利润 无银行贷款或欠款 1 61 6 业务关系业务关系 合作社计划以社区询价方式采购优质皱椒种进行集中育苗 统 一组织项目区农户进行示范基地的建设 皱椒育苗和栽培 田间管 理 皱椒采摘和初加工等 按市场均价保底收购散户种植的鲜椒 3 合作社主要销售渠道包括 一是通过合作社理事长现有的销售体系 销往省内外各大蔬菜批发市场 二是建设专业的合作社电子营销平 台 通过网络途径扩宽销售渠道 三是与大方县琼芳食品开发有限 公司签订 意向性收购合同 年销售干椒 600 吨 详见 附件 意向性收购合同 合作社营业执照 复印件 第二章第二章 产业背景情况产业背景情况 大方县辣椒种植历史悠久 品种多样 主要有 皱椒 青 椒 甜椒 等 尤以皱椒最具盛名 历史上就享有 贵州皱椒 贡椒 椒中之娇 的盛誉 2008 年大方县被国家食品工业 协会誉名为 中国皱椒之乡 大方皱椒具有肉质肥厚 色泽红亮 辣味适中 清香浓郁 富含多种氨基酸 矿物质和维生素 红色素 含量高等特点 优于其它品种和产地的辣椒 经中科院地理科学与 资源研究所检验分析结果表明 大方皱椒具有辣红素和辣椒碱含量 高 香味独特的优点 大方县 2014 年种植面积 15 2 万亩 年产干 椒 3 4 万吨 辣椒深加工的企业主要有百里花 琼芳食品 天椒食 品等 从事辣椒加工的大小作坊数百家 辣椒经营的经纪人 200 余 人 目前 有三家辣椒加工企业落户大方县食品药品园区 企业现 开发的辣椒产品有辣椒粉 辣椒油 鸡辣椒 牛肉椒 鲜肉椒 甜 泡椒 糟辣椒等十余个系列产品 辣椒制品产值达 10 亿元 4 在辣椒深加工企业的带动下 牛场乡辣椒的种植面积已达 1 万 余亩 辣椒产业发展虽初具规模 但在农户的脱贫致富中还没有起 到主导性作用 尤其在辣椒种植技术和初加工方面存在品种混杂退 化 种植水平低 栽培管理粗放 单产不高 传统烘干技术落后 销售渠道不畅等制约因素 第三章第三章 投资目的目标投资目的目标 3 13 1 投资目的投资目的 通过项目的实施 建设合作社育苗大棚 可满足项目区优质皱 椒苗的供应 合作社以建设皱椒标准化种植基地作为示范提高项目 区皱椒种植技术 增强农民组织化程度和自我发展意识 建设皱椒 烘干厂房 可满足项目区及周边 5000 亩鲜椒的烘干需求 提高皱椒 烘干品质 降低干椒的含硫和含氟量 减少地方病的发病率 提高 食椒人群的健康水平 同时可降低生产成本 提高皱椒产品的市场 竞争力 增加项目区农户收入 特别是贫困户 妇女和少数民族收 入将会得到明显增加 3 23 2 投资目标投资目标 建设目标 2016 年合作社建设办公用房 仓储 烘干厂房等基 础设施 2017 年开始每年种植 330 亩皱椒产业标准化示范基地 2018 年以示范基地为中心辐射带动周边散户种植 至 2020 年实现 示范基地累计种植面积 1320 亩 并带动项目区散户种植皱椒累计可 达 9480 亩 5 财务目标 示范基地进入采收期后实现亩产干椒 240 公斤 按 18 元 公斤计算 项目期内预计净产值达 1333 9 万元 第四章第四章 建议书合理性建议书合理性 牛场乡已将皱椒规划为项目区贫困农户精准扶贫 精准脱贫的 支柱产业 但辣椒生产种植中还存在许多的制约因素 一是辣椒育苗不统一 品种混杂退化 农户种植延用传统一家 一户种植模式 栽培管理粗放 种植水平低 农民组织化程度不高 二是项目区缺乏专业的烘干设施 传统的煤火烘干导致辣椒产 品中硫和氟含量高 长期食用易造成氟中毒 损害食椒人群的身体 健康 且烘干周期长 成本高 市场竞争能力弱 三是销售渠道不畅 农户种植辣椒品种杂乱 产品质量不高 主要以传统集市面对面议价销售为主 农户缺乏品牌意识 大方皱 椒知名度虽高 但外销渠道不畅 利润薄 辣椒产业未真正成为农 民增收致富的支柱产业 基于以上原因 特申请世行项目资金支持该项目 通过组建农 民合作社可改变农户发展观念 提高农民组织化程度 皱椒育苗大 棚可为项目区提供优质的皱椒种苗来源 现代化的初加工设备可满 足项目区及周边农户鲜椒的烘干需求 极大改善干椒品质 降低烘 干成本 提高食椒人群的健康水平 市场考察及电子营销平台的建 立 可扩宽皱椒销售渠道 提高销售利润 增加农户收入 6 皱椒属于一年生农作物 生长周期为 7 个月左右 利用土地闲 置时期种植大蒜 白菜 萝卜等绿色 无公害蔬菜 不但能解决空 闲期土地闲置问题 还能改善土壤质量 增加农户收入 使农户早 日脱贫致富 第五章第五章 主要受益方主要受益方 5 1 直接受益者 入社农户和投资人是合作社的直接受益者 项目直接覆盖农户 299 户 项目计算期内合作社利润 1333 9 万元 受益分配情况为 合作社每年从销售收益中提留 10 作为合作社可持续发展保障金 246 户土地入股农户按 47 39 的股权比例可分红 568 9 万元 每年 户均收入可增加 5782 元 为了体现项目对贫困户的差异化扶持 使贫困农户在项目实施 中的利益最大化 以项目资金 10 入股的贫困农户社员按 20 6 的股 权比例可分红 247 万元 每年户均纯收入可增加 4720 元 5 25 2 间接受益者间接受益者 合作社以皱椒种植示范基地为中心 辐射项目区周边 预计 2020 年实现带动约 3000 散户种植 4400 亩 合作社以市场均价统一 收购散户鲜椒 为其提供稳定的皱椒销售渠道 通过本项目的实施 不但提高了项目区农户组织化程度 彻底改善农业科学种植技术水 平 而且为县内辣椒深加工企业提供优质的皱椒原材料供应 带动 全县辣椒产业链的发展 7 第六章第六章 投资类型描述投资类型描述 项目总投资 733 9 万元 所有公益设施属于合作社全体社员共 享 2016 年投资 477 4 万元 2017 年至 2020 年投资 256 5 万元 详细投资情况如下 6 16 1 生产设施投资生产设施投资 83 283 2 万元万元 1 大棚建设 50 万元 2 个 25 万元 个 2 收储点 24 万元 200 0 12 万元 4 食品监控和消防设施 8 万元 4 种子投资 1 2 万元 6 26 2 加工设施投资加工设施投资 318318 万元万元 1 加工厂房 400 48 万元 400 0 12 万元 2 烘干 分级 打包设备 2 套 270 万元 2 套 135 万元 套 6 36 3 其他基础设施投资其他基础设施投资 19 219 2 万元万元 1 办公用房 100 15 万元 100 1500 元 2 办公设备投资 1 5 万元 办公家具 1 套 2 7 万元 6 46 4 市场开发和技术援助市场开发和技术援助 21 621 6 万元万元 1 有机食品认证 2 万元 8 2 原产地认证 4 万元 3 聘请技术专家 2 4 万元 24 人次 年 4 电子营销平台 9 万元 5 同行人培训 3 万元 20 天 年 6 考察主要市场 1 2 万元 2 人 年 6 56 5 病虫害防治病虫害防治 1 1 万元 万元 6 66 6 农业保险农业保险 5 35 3 万元 万元 1 3251 325 万元万元 年年 4 4 年 年 6 76 7 备用投资备用投资 53 953 9 万元万元 6 86 8 其他成本其他成本 231 7231 7 万元 万元 示范基地种植成本 184 8 万元 管理人员工资 39 6 万元 大棚 育苗管理费用 4 8 万元 办公费 2 5 万元 详见 附表一 投资计划表 附表五 设备清单表 第七章第七章 融资安排融资安排 2016 年至 2020 年总投资为 733 9 万元 其中申请世行项目资 金 502 2 万元 入股现金融资 78 万元 合作社后续总融资 153 7 万 元 资金来源 一是干辣椒销售收入 二是入股资金 三是融资借 贷 分年度融资计划如下 7 17 1世行项目资金世行项目资金502 2502 2万元万元 9 2016年申请世行项目资金473 3万元 其中 合作社建设19 2万 元 合作社发展50 2万元 附加值增加建设350万元 备用投资53 9 万元 2017年至2020年申请世行项目资金28 9万元 其中 合作社发 展2万元 市场考察和技术援助21 6万元 农业保险5 3万元 7 27 2 合作社融资合作社融资231 7231 7万元万元 2016年融资4 1万元 2017年融资56 9万元 2018年融资56 9万 元 2019年融资56 9万元 2020年融资56 9万元 合作社入股现金78万元 主要用于合作社建设初期 2016年 2017年 的生产性投入等流动费用 合作社开始盈利后每年从销售 收入中提留部分资金作为合作社下一年的周转费用 保障合作社可 持续性经营 详见 附表二 融资计划 第八章第八章 组织安排组织安排 8 18 1 组织管理组织管理 合作社采用 投资人 合作社 农户 的经营模式 对330亩皱椒 种植示范基地实行紧密型工厂化管理 合作社社员合作经营服务 四统一 1 统一皱椒生产性投入的采购和使用 包括皱椒种籽 种苗 肥料 农药等 10 2 统一生产质量安全标准和技术培训 示范种植基地由合作社 统一制定生产技术规程 建设标准化生产基地 皱椒种植均由合作 社直接提供技术培训 技术咨询 技术服务等 3 统一品牌 包装和销售 示范基地种植的皱椒由合作社按规 定标准组织分级 烘干 包装 统一销售 4 统一原产地和有机食品的认证 种植基地统一由合作社申报 农产品的有关认证 打造农产品品牌 通过合作社带动周边散户皱椒种植 对散户提供免费技术指导 和培训 定期组织合作社技术骨干深入散户种植区域 指导散户种 植区按照合作社种植技术标准的要求进行种植管理 提高农户组织 化程度和专业种植水平 并根据市场均价制定合理收购价格 提供 稳定的销售渠道 促使更多皱椒种植农户受益于项目的建设 8 28 2 运行机制运行机制 合作社以建设牛场乡 乐公村 方丼村 乐公村 330亩皱椒种 植示范基地为核心 辐射项目区周边 带动散户种植 合作社的建 设运行由大方县牛场乡恒连农业专业合作社负责项目的实施和具体 管理 接受省 市 县项目办的监督和审计部门的审计 第九章第九章 资金流动与财务分析资金流动与财务分析 9 19 1 示范基地产值示范基地产值 11 辣椒产业园核心种植示范基地共 330 亩 2017 年开始种植 至 2020 年项目期内累计种植面积 1320 亩 预计产鲜椒公斤 1320 亩 1200 公斤 亩 干椒总产量公斤 1584 公斤 5 产值 570 2 万元 公斤 18 元 公斤 9 29 2 散户产值散户产值 2018 年计划带动散户种植 2060 亩 2019 年计划带动散户种植 3020 亩 2020 年计划带动散户种植 4400 亩 累计种植面积 9480 亩 鲜椒产量为公斤 收购散户鲜椒费用 1820 2 万元 9480 亩 1200 公斤 亩 1 6 元 公斤 计算期内干辣椒产量为 2275 2 吨 总产 值 4095 4 万元 18 元 公斤 9 39 3 财务评价财务评价 烘干成本 公斤 公斤 3 元 公斤 10000 777 6 万元 总产值 示范基地 570 2 万元 散户产值 4095 4 万元 4665 6 万 元 净产值 总产值 4665 6 万元 总投资 733 9 万元 散户收购资金 1820 2 万元 烘干成本 777 6 1333 9 万元 财务评价可行 该项目具有较强的盈利能力 第十章第十章 利益共享与贫困影响利益共享与贫困影响 1 10 0 1 1 利利益益共共享享 10 1 1 社会效益 12 项目的实施 将推动农业产业结构调整 增强农民的竞争意识 和科技意识 进一步提高农民自我发展的能力 加快产业资源整合 使更多农户受益于合作社 10 1 2 经济效益 项目期内合作社总产值共计 4665 6 万元 项目利润 1333 9 万 元 合作社经济效益将由投资人与农户共享 246 户土地入股农户 社员每年户均收入可增加 5782 元 项目资金股本化扶持贫困农户每 年户均纯收入可增加 4720 元 1 10 0 2 2 贫贫困困影影响响 项目建成后核心示范基地 分级 烘干 包装等工序可增加 300 余人就业岗位 2017 年土地入股贫困户社员年纯收入户均可增 加 1373 元 通过项目资金股本化扶持项目村所有贫困户 2018 年 合作社贫困户社员纯收入户均可增加 5728 元 可实现项目村所有贫 困户全部稳定脱贫 同时合作社每年从收益中提留 10 作为合作社 风险防范资金 确保合作社贫困户社员持续受益于合作社的发展 合作社以市场均价收购项目区周边散户种植鲜椒 为散户提供 稳定的皱椒销售渠道 可带动周边更多贫困户脱贫 项目开展可为 全乡贫困群众脱贫探索新路子 第十一章第十一章 市场分析与比较生产成本分析市场分析与比较生产成本分析 11 1 市场分析 13 近年来 随着全国食辣人口的不断增加 辣椒深加工企业不断 推出新品 各种大型辣椒深加工企业不断落户各地的辣椒主产区 使得辣椒产地的量供不应求 尤其是优质的知名辣椒品种 项目所 选择的 皱椒 品种正是被中国食品工业协会誉名为 中国皱椒之 乡 的 大方皱椒 目前合作社已经与大方琼芳食品有限公司签 订 意向性收购合同 并计划出资每年考察开发各大辣椒交易市 场 同时建立电子营销平台 扩大 皱椒 销售渠道 2015 年普通 干辣椒批发价在 12 18 元 公斤 大方皱椒的批发价在 18 30 元 公斤 而优质皱椒的市场占有率远低于普通辣椒 因此 大方皱椒 的市场前景十分广阔 可以预料优质皱椒将取代普通辣椒占领市场 11 2 生产成本分析 预计项目建成投产后 皱椒种植成本为 1480 元 亩 初加工成 本为 1120 元 亩 其它成本 486 元 亩 包括管理 运输等 亩产 值 4320 元 投入产出比 1 1 4 第第 1212 章章 保障措施保障措施 12 112 1 风险防范和缓解风险防范和缓解 合作社咨询相关保险公司 每年抽取一定资金购买农业保险 项目在实施过程中遭遇人力不可抗拒的自然灾害时 可增强合作社 持续经营能力 确保农户社员收益不受影响 12 212 2 环境保障环境保障 14 12 2 1 环境影响 皱椒的种植及初加工过程可能会对土壤和空气造成轻微的污染 通过采取切实可行的有效治理 可以缓解项目活动给环境带来的负 面影响 12 2 2 治理措施 1 环境影响治理措施 肥料使用治理措施 聘请技术专家全程指导肥料使用 多施 有机肥 由合作社统一招标采购 统一配送使用 环境垃圾的治理措施 皱椒枯枝由合作社统一清理 杜绝污 染环境 消除火灾隐患 加工垃圾的治理措施 烘干 分级 打包等初加工过程中产 生的皱椒边角料由合作社制成有机肥料还田 清洗废水不含有毒有 害物质 不会对环境造成污染 2 病虫害防治 优先使用农业防治 配合物理防治 科学合理应用化学防治技 术 农业防治 选用抗品种 培育壮苗 高畦窄厢栽培防止水淹 加强田间管理 除低温度 物理防治 1 晒种 温汤浸种 2 使用黄板诱杀成虫 铺挂银灰膜驱除蚜虫 糖醋液诱杀夜蛾科害虫 15 收获后由合作社统一将残枝败叶和杂草清理干净 集中进行无 害化处理 以减少病虫害的寄生 降低来年病虫害的发生 秋末冬 初及时翻耕土地 在冰雪天气可以尽量降低地