邮政金融资金安全检查规定

1 邮政金融资金安全检查规定邮政金融资金安全检查规定 试行 试行 第一章第一章 总则总则 第一条第一条 为了切实加强邮政金融安全管理 明确检查责任 规范检查流程 及时查处违规违纪行为 确保邮政金融资金安 全管理制度的落实 有效预防邮政金融资金案件发生 制订本 规定 第二条第二条 本规定适用于各级邮政企业和邮政储蓄银行对邮政 金融业务和网点 金库 运钞 自助机具 枪支弹药等安全防 范工作的检查 以下简称安全检查 第三条第三条 安全检查部门应当按照本规定 在各自的职责范围 内进行安全检查 对违规违纪行为实施行政处理 应与违规违 纪行为的事实 性质 情节以及危害程度相当 应遵循公平 公正 公开的原则 本规定所称的安全检查部门 是指邮政企业的安全保卫部 门 人力资源部门 服务质量监督部门 金融业务管理部门 等 邮政储蓄银行的个人业务部门 代理业务部门 国际业务 部门 信贷业务部门 会计部门 审计部门 人力资源部门等 第四条第四条 对违规违纪人员的处理分为 一 行政处理 诫勉谈话 领导人员适用 通报批评 调离关键岗位 解除劳动合同 2 二 违规违纪考核 根据违规违纪责任的大小 按本规 定扣减相关责任人绩效奖金或基本工资 扣除后当月绩效奖金 或基本工资低于当地月最低工资标准的 则按最低工资标准支 付 当月不够扣除的可分月进行 以上处理可并处 第五条第五条 企业和银行安全检查部门因处理发生争议的 由同 级邮政金融资金安全管理领导小组裁决 第六条第六条 对报告或者举报的违规违纪行为 安全检查部门应 当受理 发现不属于自己管辖的 应当及时移送有管辖权的部 门 第二章第二章 邮政企业各部门检查频次和内容邮政企业各部门检查频次和内容 第七条第七条 省 区 市 邮政公司安全保卫部门应每半年 市 局安全保卫部门应每季度 县局安全保卫部门应每两月组织对 下列内容至少检查一次 一 对一类网点的检查内容 一 网点及 ATM POS 等自助机具的防盗 防抢设施达 标和使用情况 二 网点及 ATM POS 等自助机具的防盗 防抢防范制 度 措施执行情况 三 防抢劫预案演练情况 四 防盗 防抢隐患整改情况 3 二 对二类和代理网点的检查 一 网点及 ATM POS 等自助机具防盗 防抢设施的建 设 使用 管理 维护保养情况 二 网点及 ATM POS 等自助机具防盗 防抢防范制度 措施制定 执行情况 ATM 装 取钞安全防范情况 三 对职工安全防范教育培训情况 四 防抢劫预案制定 组织演练情况 五 网点过夜现金的安全保管情况 六 防盗 防抢 隐患整改情况 三 对金库的检查 一 金库 包括 守库室 点钞室 库内 安全防范设 施安装 维护和管理情况 二 金库各项安全管理制度制定 执行情况 三 金库门锁具改造 使用和维护情况 四 守库人员的安全教育 培训 审查情况 五 防抢劫预案的制定和演练情况 六 金库守护和进出查验管理 进出金库人员登记 进 库人员携带物品检查情况 七 对有权进入金库人员 提款手续的检验审核情况 八 点钞作业现场安全守护情况 九 点钞室 金库内部设备维修手续的履行情况 十 对金库入侵报警布防 撤防 以及与公安机关联网 4 报警情况的检查 四 对运钞的检查 一 运钞工作管理情况 运钞车 押运员配备情况 二 运钞全过程的安全保卫情况 三 运钞时间 时限 线路安排情况 四 取送款员在运钞途中 对提款箱 运钞舱钥匙的保 管情况 五 防抢 防盗应急预案演练情况 押运人员审核和管 理情况 六 押运枪弹管理 防弹服 防弹头盔配备情况 七 运钞车乘员防弹衣 防弹头盔穿戴情况 八 对委托运钞工作进行监督检查 五 检查保卫人员履职情况 第八条第八条 省 区 市 邮政公司人力资源部门应每年对市 局综合检查一次 市局人力资源部门应每半年对县局综合检查 一次 县局人力资源部门应每季度对所属网点综合检查一次 检查的主要内容 一 邮政企业金融业务人员和安全保卫人员按规定配备 情况 二 邮政企业储蓄从业人员行为排查考核办法 岗位轮 换制度 近亲属回避制度 强制休假制度 警示教育制度 储 蓄人员准入 退出等制度的制定 执行情况 5 三 邮政企业储蓄人员培训计划的制定 执行情况 四 了解和掌握邮政企业金融从业人员日常表现情况 五 邮政企业金融资金安全管理失职人员的责任查究情 况 第九条第九条 省 区 市 邮政公司服务质量监督检查部门应每 年对市局综合检查一次 市局服务质量监督检查部门应每半年 对县局综合检查一次 县局服务质量监督检查部门每季度对所 属网点综合检查一次 检查的主要内容 一 邮政企业储蓄业务 服务质量监督检查各岗位人员 履行职责的情况 二 二类和代理网点贪污 挪用 诈骗案件调查情况 三 邮政金融资金安全管理制度落实情况 四 邮政储蓄银行提出的隐患整改落实情况 设立金融业务管理部门的 本条所列责任由其负责 第三章第三章 邮政储蓄银行各部门检查频次和检查内容邮政储蓄银行各部门检查频次和检查内容 第十条第十条 审计部门检查频次及检查范围 内容 一 检查频次 1 省一级分行对所辖市 地 分行和未设市 地 分行的 市 地 邮政局的邮政金融工作每年至少检查一次 对一级支 行 未设一级支行的县邮政局及全省网点进行抽查 直辖市和计划单列市一级分行对所辖一级支行每半年至少 6 检查一次 并对网点每季至少检查一次 2 市 地 分行审计部门对所辖一级支行和未设一级支行 的县 市 邮政局的邮政金融工作每半年至少检查一次 实行全市集中式稽查方式的市 地 分行 对全市辖属网 点每季至少检查一次 未实行全市集中式稽查方式的市 地 其所辖县 区 已 设邮储银行一级支行的 对本行及网点邮政金融工作每季至少 检查一次 其所辖县 区 未设邮储银行一级支行的 所辖网 点由县 区 邮政局每季至少检查一次 邮储银行市 地 分 行对网点进行抽查 3 未设市 地 分行的市 地 市 地 邮政局对所辖县 区 邮政局邮政金融工作每半年至少检查一次 县 区 邮 政局对辖属网点每季至少检查一次 邮储银行一级分行对市 地 邮政局 县 区 邮政局和网点邮政金融工作进行抽查 二 检查范围及内容 1 检查范围包括邮政储蓄业务 汇兑业务 代理业务 国际业务 信贷业务 公司业务等邮政金融业务 2 检查必须包括以下内容 1 业务准入和 ATM POS 入网资质的审查是否符合规 定 2 储蓄人员配备和人员轮岗的执行情况 7 3 权限管理 账户挂失等方面制度 措施的执行情况 4 库存现金盘点 资金划拨等制度 措施的执行情况 5 重要空白凭证的管理和使用情况 第十一条第十一条 一级分行人力资源部门对市 地 分行每年至 少检查一次 市 地 分行对一级支行每半年至少检查一次 一级支行对网点的检查频次由各一级分行自定 检查的主要 内容 一 邮储银行金融业务人员按规定配备情况 二 邮储银行金融从业人员行为排查考核办法 岗位轮 换制度 近亲属回避制度 强制休假制度 警示教育制度 储 蓄人员准入 退出等制度的制定 执行情况 三 邮储银行金融从业人员培训计划的制定 执行情况 四 了解和掌握邮储银行金融从业人员日常表现情况 五 邮储银行金融资金安全管理失职人员的责任查究情 况 第第十十二二条条 个人业务部门检查频次及检查范围 内容 一 检查频次 一级分行个人业务部门对市 地 分行每年至少检查一 次 市 地 分行对一级支行每半年至少检查一次 一级支 8 行对网点的检查频次由各一级分行自定 二 检查范围及内容 1 检查范围 储蓄业务 汇兑业务 银行卡业务 代收 付中间业务等 2 检查内容 1 权限管理 授权制度的执行情况 2 中国邮政储蓄业务制度 中国邮政储蓄银行邮 政汇兑业务制度 等有关个人业务发展的规章制度的执行情 况 3 储蓄营业人员是否按照业务制度的规定办理储蓄业 务 汇兑业务和银行卡业务 是否做到日终核点网点现金及 重要空白凭证 是否做到对储蓄存单 存折和卡的真伪等进 行审核辨别 是否严格执行各项登记制度 交接制度等 是 否严格执行授权制度等 4 是否严格执行 商易通 业务的有关办法和规定 是否配备专门的客户经理 是否严格客户的准入条件 是否 对客户的大额交易和可疑交易进行监控等 5 储蓄事后监督人员是否对超过起督金额的基本交易 和特殊交易进行监督 是否对网点的重要凭证 网点长短款 等风险点进行监督 是否对网点前台操作员部分特殊业务笔 数 金额等进行分析 查找原因等 第第十十三三条条 代理业务部门检查频次及检查内容 9 一 检查频次 一级分行代理业务部门对 市 地 分行每年至少检查一 次 市 地 分行对一级支行每半年至少检查一次 一级支 行对网点的检查频次由各一级分行自定 二 检查内容 1 合规性检查 1 业务开办是否有上级审批授权 2 代理保险是否按照规定签订合作协议 3 是否按照规定要求报批报备 4 各种证照是否符合规定要求 2 履职检查 1 是否转发有关业务的规章制度文件 2 制定实施细则是否向上级报批或报备 3 是否按检查频次和覆盖面对下级机构进行检查 4 是否按照规定组织对下级机构人员进行培训 3 操作性检查 1 业务处理流程是否统一 是否符合制度规定 2 产品宣传是否合规 有无自行印制 3 业务报表是否按规定打印 装订成册 4 印章 会计档案管理是否符合规定 5 银行存款 现金管理是否符合规定 6 重要空白凭证管理是否符合规定 10 7 网点销售人员是否持证上岗 第第十十四四条条 国际业务部门检查频次及检查范围 内容 一 检查频次 一级分行国际业务部门对市 地 分行每年至少检查一 次 市 地 分行对一级支行每半年至少检查一次 一级支 行对网点的检查频次由各一级分行自定 二 检查范围及内容 1 检查范围 国际汇款业务 外币储蓄业务 结售汇业 务 外币理财业务 欧元退税业务 2 检查内容 1 前台检查内容 1 业务印章使用是否符合规定 2 重要空白凭证管理是否符合规定 3 业务档案管理是否规范 2 后台检查内容 1 各项会计制度 办法 规定的贯彻与执行 2 内部账户管理 3 外汇业务重要空白凭证管理 4 检查业务印章管理 5 检查现金管理 6 检查资金往来管理 7 检查操作手续及事权划分管理 11 8 检查参数设置情况 9 检查会计档案管理 10 检查会计交接管理 11 检查会计核算准确性与及时性 12 检查和监督总账与明细账的核算与核对 是否总分 相符 13 检查和监督明细账与其包含的分户账 内部分户 清算账户的核算与核对 14 检查和监督银行账务与邮政外汇业务账务的核对情 况 15 检查和监督会计记录与业务记录的核对情况 16 检查和监督应收款清单和应付款清单的登记和清理 情况 17 检查上下级账务核对情况 第十五条第十五条 信贷业务部门检查频次及内容 检查频次 一级分行信贷部门对市 地 分行每年至少检 查一次 市 地 分行对一级支行每半年至少检查一次 一级 支行对网点的检查频次由各一级分行自定 一 小额质押贷款业务检查内容 检查的内容包括重点检查内容和一般检查内容两部分 重 点检查内容应以逐笔现场检查的方式进行 一般检查内容可不 采取逐笔检查的方式 12 一 重点检查内容 1 邮政职工和小额质押贷款从业人员办理业务的情况 重 点检查邮政职工和小额质押贷款从业人员作为借款人和出质人 办理的业务 借款用途是否可信 是否有自审自贷情况 若是 他人质押贷款 是否相关人本人签字 必须通过调阅监控录像 或电话联系相关人进行核实 是否组织或倡导多名 指三人及 三人以上 邮政企业职工集中为他人提供存单质押担保或集中 申请本人质押贷款 2 是否存在以变通的方式规避相关业务规章制度的行为 是否存在以变通的方式违反单户贷款限额的规定 将贷款直接 或间接地向大客户集中 是否与邮政其他业务捆绑销售 3 人员准入情况 办理业务的各级质贷人员是否经过地市 级以上机构组织的培训 经办人员是否经过考试合格 取得一 级分行颁发的合格证书 4 贷款单据管理审核情况 申请审批表 借款合同 借款 借据 贷款声明 质押品还款申请表等手工单据填写是否规范 有效 机打单据是否齐全 签章情况是否符合要求 其中对于 他人质押贷款 要进行详细检查 认真核对借款人与出质人的 签字 共有声明等 5 质押物存单的管理情况 是否存在质押存单丢失的情况 是否存在提前解止付的情况 质押存单交接和保管是否符合规 定 质押存单是否存在网点滞留的情况 13 6 贷款档案管理情况 贷款档案是否齐全 管理是否符合 规定 二 一般检查内容 1 业务准入情况 已开办的各级质押贷款机构是否满足 业务准入的条件 是否进行了有效的授权 是否向当地监管部 门做了报备 2 人员管理情况 人员配置是否到位 是否满足三级管 理的要求 是否存在质贷主管与质贷管理员 综合柜员与所主 任等不同岗位相互兼职行为 是否建立从业人员资料档案 3 贷款的对象 贷款用途 贷款期限 贷款额度 利率 质押存单最短开户天数 是否满足邮储银行规章制度以及授权 书的要求 4 业务发展情况 业务发展计划 激励机制是否科学 是否存在通过非市场化手段推进业务 导致业务波动过大的行 为 是否存在违反 关于进一步做好存单小额质押贷款业务发 展和管理工作的通知 中业务纪律的行为 5 业务管理情况 是否存在贷款审批效率和发放效率较 低的情况 小额质押贷款印章使用是否规范统一 是否逐级进 行印模的备案 逾期贷款催收是否及时有效 6 业务检查情况 业务部门和审计部门是否按照要求的 频次对业务进行检查 发现问题是否采取了有效的措施进行处 理 14 二 小额信贷业务检查内容 一 业务准入情况 1 已开办小额贷款的机构是否满足业务准入的条件 2 业务开办是否进行了有效的授权 二 人员管理情况 1 相关人员是否经过总行或一级分行培训并取得上岗培训 证书 2 人员归属是否清晰 是否满足最低配备要求 岗位人员 是否冲突 实际人员及其岗位是否与计算机系统中的一致 三 内部管理 1 是否及时转发有关业务的规章制度文件 2 制定的实施细则是否及时向上级报批或报备 3 是否制定科学的业务发展计划和绩效考评制度 4 是否建立和执行在岗培训和学习制度 5 是否按检查频次和覆盖面对下级机构进行检查 四 业务操作 1 贷前调查质量 1 是否按要求进行实地调查 2 贷款的对象 贷款用途 贷款期限 贷款额度 建议 利率 是否满足邮储银行规章制度的要求 3 贷款调查分析是否全面 是否囊括了整个经济单位当 前的财务和家庭状况 信贷历史和其它重要事项 15 4 是否对客户关键信息进行充分的交叉检验和核实 5 调查报告是否全面准确地记录了分析的所有信息 6 对客户的还款意愿 还款能力和风险点的分析是否客 观 准确 2 个人征信系统运用 1 是否取得客户及其关联人的授权 2 是否对所有关联人进行查询 3 是否按要求打印征信报告并标注 4 是否妥善报告征信报告 3 贷款审批 1 所有贷款文件是否被依据决策和贷款批准授权程序确 定的授权人正确签署 2 是否全面记录审贷会内容 4 贷款发放 1 是否所有放款文件被依据决策和贷款批准授权程序确 定的授权人正确签署 2 是否存在借款合同及借据涂改 借款合同未加盖骑缝 章 借款合同及借据要素填写错误 3 已发放贷款的金额 期限 还款方式是否与终审结果 一致 是否与合同 手工借据的相关要素一致 4 是否存在逆程序放款行为 5 信贷系统录入和维护 16 1 是否及时录入客户信息 包括批准和拒绝的客户 2 系统信息是否与档案一致 6 贷后检查 1 是否按要求及时进行贷后检查 2 是否及时全面地填写检查报告 3 对异常情况 是否及时通报上级 4 对逾期贷款是否及时发现 及时分析 及时处理 五 档案管理 1 是否有专人进行档案管理 2 档案是否保管在安全的地方 3 是否有健全的档案借阅制度并执行 4 档案是否包括了贷款相关的所有文件 是否符合总行相 关规定 5 档案是否建立了良好的索引 方便查阅 第第十十六六条条 会计部门检查频次及内容 一 一级分行及直属分行检查内容和频次 1 检查所辖行的银行存款账户余额情况 每月至少进行 三次 2 检查所辖行交 提银行款情况 每月至少进行三次 3 检查所辖行与联行账务核对情况 每月进行一次 4 检查所辖行的现金 重要凭证相关登记簿情况 每月 至少进行五次 17 5 检查所辖行内部资金往来情况 每月至少进行五次 6 检查所辖行缴拨款管理情况 每月至少进行五次 7 检查所辖行相关核对登记簿和应收 付款清单情况 每月至少进行五次 8 检查所辖行账务核查情况 每月至少进行五次 9 检查所辖行参数设置情况 不定期检查 10 检查所辖行交易 记账凭证 账簿 报表情况 不 定期检查 11 检查所辖行各项资产入账手续齐全情况 不定期检 查 12 检查所辖行预算执行情况 每月进行一次 13 检查所辖行专项资金使用情况 每月进行一次 14 检查所辖行会计档案管理情况 每月至少进行一次 15 检查所辖金库的管理情况 每月至少进行五次 16 检查所辖行会计交接管理情况 每月至少进行一次 17 检查所辖行税款缴纳是否及时足额 每月至少进行 一次 二 市 地 分行检查内容和频次 1 检查所辖行银行存款账户余额情况 每日进行 2 检查所辖行交 提银行款情况 每日进行 18 3 检查所辖行与联行账务核对情况 每月进行一次 4 检查所辖行现金 重要凭证相关登记簿情况 每日进 行 5 检查所辖行内部资金往来情况 每日进行 6 检查所辖行缴拨款管理情况 每日进行 7 检查所辖行相关核对登记簿和应收 付款清单情况 每日进行 8 检查所辖行账务核查情况 每日进行 9 检查所辖行参数设置情况 不定期检查 10 检查所辖行交易 记账凭证 账簿 报表情况 不 定期检查 11 检查所辖行各项资产入账手续齐全情况 不定期检 查 12 检查所辖行预算执行情况 每月进行一次 13 检查所辖行专项资金使用情况 每月进行一次 14 检查所辖行会计档案管理情况 每月至少进行一次 15 检查所辖行会计交接管理情况 每月至少进行一次 16 检查所辖行税款缴纳是否及时足额 每月至少进行 一次 对于市 地 分行下直接挂网点的 还应包括 19 1 检查所辖网点银行存款账户余额情况 每旬至少检查 一次 2 检查所辖网点交 提银行款情况 每日进行 3 检查所辖网点与联行账务核对情况 每月进行一次 4 检查所辖网点现金 重要空白凭证相关登记簿情况 每日进行 5 检查内部资金往来情况 每日进行 6 检查所辖网点缴拨款管理情况 每日进行 7 检查所辖网点长短款管理情况 每日进行 8 检查所辖网点支票收取管理情况 每日进行 9 检查所辖网点异常支付登记管理情况 每日进行 10 检查所辖网点相关核对登记簿和应收 付款清单情 况 每旬至少检查一次 11 检查所辖网点账务核查情况 每旬至少检查一次 三 一级支行检查内容和频次 1 检查所辖网点银行存款账户余额情况 每旬至少检查 一次 2 检查所辖网点交 提银行款情况 每日进行 3 检查所辖网点与联行账务核对情况 每月进行一次 4 检查所辖网点现金 重要空白凭证相关登记簿情况 每日进行 5 检查内部资金往来情况 每日进行 20 6 检查所辖网点缴拨款管理情况 每日进行 7 检查所辖网点长短款管理情况 每日进行 8 检查所辖网点支票收取管理情况 每日进行 9 检查所辖网点异常支付登记管理情况 每日进行 10 检查所辖网点相关核对登记簿和应收 付款清单情 况 每旬至少检查一次 11 检查所辖网点账务核查情况 每旬至少检查一次 第四章第四章 责任与处理责任与处理 第十七条第十七条 省 区 市 邮政公司领导有下列行为之一的 给予诫勉谈话 通报批评 对有可能导致案件发生的重大隐患 没有及时采取措施整改的 扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 市 地 邮政局 县 区 邮政局领导有下列行为之一的 给予诫勉谈话 通报批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元 至 300 元 对明知是重大隐患并有可能导致发生案件 仍不采 取措施整改的 扣减绩效奖金或基本工资 300 元至 500 元 一 违规经营邮政金融业务 拆借 挪用或违规使用 占用邮政金融资金的 二 未按规定建立邮政企业金融资金安全管理责任制或 者未认真检查 考核 相关人员和下级单位领导责任落实情况 的 21 三 单位安全保卫机构不健全 安全检查不落实的 四 对上级邮政金融资金安全管理工作部署和整改意见 落实不到位的 五 安全防范设施建设 维护资金投入不足 安全防范 设施不达标或者因故障不能使用的 六 未按规定组织召开邮政金融资金安全管理领导小组 会议或者会议未形成纪要的 七 未按规定配备邮政金融和安全保卫人员 未及时将 有黄 赌 毒等劣迹人员调离储蓄 保卫岗位的 八 未按规定时限如实报告邮政金融资金案件或者未及 时对案件责任人进行责任查究的 九 未组织对邮政金融资金安全管理工作和安全管理制 度 措施落实情况进行检查 督促隐患整改的 十 无银行机构的市 县局领导未按规定管理金库门锁 具的 第十八条第十八条 省 区 市 邮政公司安全保卫部门负责人或 安全保卫工作负责人有下列行为之一的 给予诫勉谈话 通报 批评 对有可能导致案件发生的重大隐患 未能检查发现 或 者未及时向有关领导汇报 或者未按规定对银行进行安全防范 检查或情况通报 或者未对隐患整改情况进行复查的 扣减绩 效奖金或基本工资 100 元至 300 元 市 地 邮政局 县 区 邮政局安全保卫部门负责人或 22 安全保卫工作负责人有下列行为之一的 给予诫勉谈话 通报 批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对有可能 导致案件发生的重大隐患 未能检查发现 或者未及时向有关 领导汇报 或者未按规定对银行进行安全防范检查或情况通报 或者未对隐患整改情况进行复查的 扣减绩效奖金或基本工资 300 元至 500 元 一 未落实邮政金融资金安全管理领导小组会议确定的相 关工作的 二 未按规定频次 内容组织对储蓄网点及自助机具 金 库 运钞等进行安全防范检查 或者检查不认真未能及时发现 隐患 或者未提出整改意见和对整改情况进行复查的 三 不了解掌握本单位二类和代理储蓄网点 金库等防范 设施达标情况 未及时提出防范设施建设年度计划 未按规定 组织设备选型和竣工验收的 四 未组织制定邮政金融资金防盗 防抢等规章制度或 者未监督落实的 五 未按规定组织对盗窃 抢劫邮政金融资金案件责任进 行调查 或者界定案件责任不清的 六 未组织制定金库 运钞防抢 防盗紧急处置预案或者 未组织演练的 没有及时审核网点防抢 防盗紧急处置预案 督促演练的 23 七 未对金库值守 钞车押运 网点守护等人员进行考 核 或者对不适宜人员未及时提出调离建议的 八 对检查发现一类网点的重大问题 未及时通报同级 邮政储蓄银行的 第十九条第十九条 省 区 市 邮政公司人力资源部门负责人有下 列行为之一的 给予诫勉谈话 通报批评 对有可能导致案件 发生的重大隐患 未能检查发现 或者未及时向有关领导汇报 或者未对隐患整改情况进行复查的 扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 市邮政局 县邮政局人力资源部门负责人或人力资源工作 负责人有下列行为之一的 给予诫勉谈话 通报批评 并扣减 绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对有可能导致案件发生 的重大隐患 未能检查发现 或者未及时向有关领导汇报 或 者未对隐患整改情况进行复查的 扣减绩效奖金或基本工资 300 元至 500 元 一 未落实邮政金融资金安全管理领导小组会议确定的 相关工作的 二 未按规定配备邮政金融业务人员和安全保卫人员的 三 未按规定制定邮政企业储蓄从业人员行为排查考核 办法 岗位轮换制度 近亲属回避制度 强制休假制度 警示 教育制度 储蓄人员准入 退出等制度的 或有制度未落实的 24 四 未制定邮政企业储蓄人员培训计划或者培训计划不 落实的 五 不了解和掌握邮政企业金融人员的日常表现 未及 时将有黄 赌 毒等劣迹人员调离守押 金融业务岗位 或者 未及时提出调离建议的 六 对邮政企业金融资金安全管理失职人员未按规定处 理的 七 未按规定的频次 内容进行检查的 第二十条第二十条 省 区 市 邮政公司 市 地 邮政局 县 区 邮政局财务部门负责人或财务工作负责人有下列行为之 一的 给予诫勉谈话 通报批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 500 元 一 未落实邮政金融资金安全管理领导小组会议确定的相 关工作的 二 未按照已确定的邮政企业金融安全防范设施建设计划 落实资金的 三 未及时处理案件损失账务的 第二十一条第二十一条 省 区 市 邮政公司服务质量监督检查部 门负责人或服务质量监督检查工作负责人有下列行为之一的 给予诫勉谈话 通报批评 对银行通报的有可能导致案件发生 的重大隐患未及时向有关领导汇报 或者未对隐患整改情况进 25 行复查的 扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 市 地 邮政局 县 区 邮政局服务质量监督检查部门 负责人或服务质量监督检查工作负责人有下列行为之一的 给 予诫勉谈话 通报批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对银行通报的有可能导致案件发生的重大隐患未及时 向有关领导汇报 或者未对隐患整改情况进行复查的 扣减绩 效奖金或基本工资 300 元至 500 元 一 未落实邮政金融资金安全管理领导小组会议确定的 相关工作的 二 未按规定检查邮政企业储蓄业务各岗位人员履行职 责情况的 三 未及时对二类和代理网点贪污 挪用 诈骗案件进行 调查的 四 未及时对邮政储蓄银行检查发现隐患整改情况进行督 促 或者未及时将整改情况向同级银行反馈的 五 未按规定的频次 内容进行检查的 设立金融业务部的 本条所列责任由其负责 第二十二条第二十二条 邮政储蓄银行一级分行领导有下列行为之一 的 给予诫勉谈话 通报批评 对有可能导致案件发生的重大 隐患 没有及时采取措施整改的 扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 邮政储蓄银行市 地 分行领导和一级支行领导有下列行 26 为之一的 给予诫勉谈话 通报批评 并扣减绩效奖金或基本 工资 100 元至 300 元 对明知是重大隐患并有可能导致发生案 件 仍不采取措施整改的 扣减绩效奖金或基本工资 300 元至 500 元 一 未按规定依法合规经营各项邮政金融业务 或者拆 借 挪用违规使用 占用邮政金融资金的 二 未建立邮政金融资金安全管理责任制 或者未对相 关部门人员和下级单位领导落实责任制情况进行检查考核的 三 未按照金融法律法规和总行规定建立内部控制组织 机构 不能保证金融管理工作落实的 四 对上级邮政金融资金安全管理工作部署和整改意见 落实不到位的 五 安全防范设施建设 维护资金投入不足 安全防范 设施不达标或者因故障不能使用的 六 未按规定组织召开邮政金融资金安全管理领导小组 会议或者会议未形成纪要的 七 未按规定配备审计人员 未及时将有黄 赌 毒等 劣迹人员调离储蓄岗位的 八 未按规定时限如实报告邮政金融资金案件或者未及 时对案件责任人进行责任查究的 九 未组织对邮政金融资金安全管理工作和安全管理制 度 措施落实情况进行检查 督促隐患整改的 27 十 市 地 分行 一级支行领导未按规定管理金库门 锁具的 十一 未按规定组织制定辖属一类网点的防抢劫预案或 者未组织演练的 第二十三条第二十三条 一级分行业务部门负责人未按本规定所列的 频次 范围 内容进行检查的 给予诫勉谈话 通报批评 对 有可能导致案件发生的重大隐患 未能检查发现 或者未及时 向有关领导汇报 或者未对邮政企业金融业务进行检查和情况 通报 或者未对隐患整改情况进行复查的 扣减绩效奖金或基 本工资 100 元至 300 元 市 地 分行和一级支行业务部门负责人或业务工作负责 人有未按本规定所列的频次 范围 内容进行检查的 给予诫 勉谈话 通报批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对有可能导致案件发生的重大隐患 未能检查发现 或者 未及时向有关领导汇报 或者未对邮政企业金融业务进行检查 和情况通报 或者未对隐患整改情况进行复查的 扣减绩效奖 金或基本工资 300 元至 500 元 第二十四条第二十四条 一级分行风险合规部门负责人有下列行为之 一的 给予诫勉谈话 通报批评 对有可能导致案件发生的重 大隐患 未能检查发现 或者未及时向有关领导汇报 或者未 对隐患整改情况进行复查的 扣减绩效奖金或基本工资 100 元 至 300 元 28 市 地 分行风险合规部门负责人有下列行为之一的 给 予诫勉谈话 通报批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对有可能导致案件发生的重大隐患 未能检查发现 或者未及时向有关领导汇报 或者未对隐患整改情况进行复查 的 扣减绩效奖金或基本工资 300 元至 500 元 一 未落实邮政金融资金安全管理领导小组会议确定的 相关工作的 二 未按规定全方位督导各项政策 规章制度的制定和 执行符合内控要求的 三 行内部控制体系建设统筹管理不到位的 四 未能根据检查发现的隐患和漏洞及时组织完善相应 的规章制度的 五 未能及时组织各业务条线和职能部门对各类风险的 监测 分析和评估的 六 未按规定确立本行风险管理的目标政策和管理要求 的 七 业务授权范围内的授信审查和授信后管理工作落实 不到位的 第二十五条第二十五条 一级分行审计部门负责人或审计工作负责人 有下列行为之一的 给予诫勉谈话 通报批评 对有可能导致 案件发生的重大隐患 未能检查发现 或者未及时向有关领导 汇报 或者未对隐患整改情况进行复查的 扣减绩效奖金或基 29 本工资 100 元至 300 元 市 地 分行和一级支行审计部门负责人或审计工作负责 人有下列行为之一的 给予诫勉谈话 通报批评 并扣减绩效 奖金或基本工资 100 元至 300 元 对有可能导致案件发生的重 大隐患 未能检查发现 或者未及时向有关领导汇报 或者未 对隐患整改情况进行复查的 扣减绩效奖金或基本工资 300 元 至 500 元 一 未落实邮政金融资金安全管理领导小组会议确定的 相关工作的 二 对邮政金融审计各项规章制度和上级部署审计任务 落实不到位的 三 未按规定组织安排审计工作或者未逐份审阅本行审 计报告书的 四 未按规定检查考核审计员工作的 五 未按规定检查一类网点 二类网点和代理网点邮政 金融业务各岗位人员履行职责情况的或者未作书面记录的 六 未按规定对检查发现的重大隐患及时下发隐患整改 通知书的或者未对隐患的整改情况进行抽查的 七 未及时向邮政企业通报对二类网点和代理网点储蓄 业务各岗位人员履行职责审计情况的 第二十六条第二十六条 一级分行人力资源部门负责人或人力资源工 作负责人有下列行为之一的 给予诫勉谈话 通报批评 对有 30 可能导致案件发生的重大隐患 未能检查发现 或者未及时向 有关领导汇报 或者未对隐患整改情况进行复查的 扣减绩效 奖金或基本工资 100 元至 300 元 市 地 分行和一级支行人力资源部门负责人或人力资源 工作负责人有下列行为之一的 给予诫勉谈话 通报批评 并 扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对有可能导致案件 发生的重大隐患 未能检查发现 或者未及时向有关领导汇报 或者未对隐患整改情况进行复查的 扣减绩效奖金或基本工资 300 元至 500 元 一 未参加邮政金融资金安全管理领导小组会议或者未 认真落实会议确定的相关工作的 二 未按规定配备邮政金融业务人员的 三 未按规定制定储蓄从业人员行为排查考核办法 岗 位轮换制度 近亲属回避制度 强制休假制度 警示教育制度 储蓄人员准入 退出等制度的 四 未制定储蓄人员培训计划或者培训计划不落实的 五 不了解和掌握邮政金融人员的日常表现 未及时将 有黄 赌 毒等劣迹人员调离守押 金融业务岗位或者或未及 时提出调离建议的 六 对邮政金融资金安全管理失职人员未按规定处理的 第二十七条第二十七条 一级分行 市 地 分行和一级支行财务部 31 门负责人或财务工作负责人有下列行为之一的 给予诫勉谈话 通报批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 500 元 一 未参加邮政金融资金安全管理领导小组会议或者未认 真落实会议确定相关工作的 二 未按照已确定的安全防范设施建设计划落实资金的 三 未及时处理案件损失账务的 第五章第五章 邮政金融相关操作人员检查内容与处理邮政金融相关操作人员检查内容与处理 第二十八条第二十八条 业务管理员有下列行为之一的 通报批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对两次通报批评 后仍明知故犯的 调离岗位直至解除劳动合同 并扣减绩效奖 金或基本工资 300 元至 500 元 一 未按规定检查辖属机构落实邮政金融业务规章制度 情况或者未对检查发现的隐患及时报告 制定整改措施 并对 整改情况进行复查的 二 未对网点邮政金融业务及自助机具的使用情况进行 检查 或未将检查情况告知邮政企业的 三 未对本业务条线各类风险进行监测 评估和报告的 四 未组织邮政金融业务培训的 五 对属于二类和代理网点的 未及时通报同级邮政企 业的 32 第二十九条第二十九条 会计人员有下列行为之一的 通报批评 并 扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对两次通报批评后 仍明知故犯的 调离岗位直至解除劳动合同 并扣减绩效奖金 或基本工资 300 元至 500 元 一 未按规定核对本单位及下属金融会计单位的单证 资金 账款的 二 未严格执行专款专用制度或者未坚决抵制拆借 挪 用金融资金 或者未及时清理悬记账款的 三 未按规定每日核点出纳现金结余或者未与出纳进行 现金登记簿 现金日记账记录核对的 四 未按规定审核检查所辖机构金融业务开立的所有银 行账户情况或者未核定备用金限额或者未监督网点和出纳员是 否按规定限额留存备用金的 五 未对网点的超限额拨款 出纳的超限额提款进行确 认的或者未对网点及时上缴 出纳员及时下拨金融资金进行监 控的 六 未定期与出纳核对资金变动情况或者未按规定进行 银邮对账 逐笔挑对银行存款日记账 现金日记账的 七 未按规定每日逐笔挑对内部往来账目 每旬进行会 业对账的 八 会计主管未做到每月至少一次查库的 九 未按规定严格执行支票印鉴分管制度或者未对出纳 33 员填制的支票各项目审核无误后加盖印鉴的或者在空白支票上 提前加盖印鉴的 十 未按规定管理使用金融会计计算机操作员权限或者 未按规定更改密码的 十一 对发现的重大差错 隐患和案件未及时报告的 或 者对二类网点和代理网点的重大差错 隐患未及时通知同级邮 政企业的 十二 未按二十三条所规定的内容 频次进行会计业务 检查的 第三十条第三十条 出纳人员有下列行为之一的 通报批评 并扣 减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对两次通报批评后仍 明知故犯的 调离岗位直至解除劳动合同 并扣减绩效奖金或 基本工资 300 元至 500 元 一 未严格执行邮政储蓄银行会计制度的 二 未按照规定管理金融业务资金的 三 未按规定登记现金日记账和银行存款日记账账实不 相符的 四 未按规定定期与会计核对资金变动情况的 五 未按规定保管金库密码和保险柜钥匙或者单人进出 金库的 六 未及时 准确调拨所辖金融机构资金或者未按规定 检查所辖金融机构的缴拨款入账情况的 34 七 未按规定将邮政金融资金及时送存银行或者未按规 定限额留存备用金并送金库保管或者委托他人提取 送存 携 带 保管金融现金的 八 未严格执行各项交接制度的或者未按规定保管空白 支票和顺号登记使用的 九 对发现重大差错 隐患和案件未及时报告的 或者 对二类网点和代理网点的重大差错 隐患未及时通知同级邮政 企业的 第三十一条第三十一条 事后监督人员有下列行为之一的 通报批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对两次通报批评 后仍明知故犯的 调离岗位直至解除劳动合同 并扣减绩效奖 金或基本工资 300 元至 500 元 一 未按规定清点网点送达的凭证袋个数并检查凭证袋封 装是否完好的 未勾挑核对清单与网点上报的各类报表 凭证 张数是否相符的或者未对发现漏登清单或单证表不符的情况查 明原因的 二 未对网点办理的超过起督金额的基本交易 特殊交易 进行监督的 三 对发现凭证 单册 账表或前后台账目不符情况未做 到认真查找原因或者发现严重不符的未及时向领导报告的 四 未对网点的重要凭证 网点长短款等风险点进行监督 的 35 五 未对前台操作员部分特殊业务笔数 金额进行分析及 时发现风险点的 六 未按规定登记差错交易信息下发差错通知单督促所属 机构查验和更改的 七 未按规定对网点凭证的异常迹象进行辨别或者未及时 发现有涂改 补写 挖补 浸蚀 伪造印章等情况或者发现异 常未登记和报告监督组长 八 未按规定管理使用事后监督计算机操作员权限和更改 密码或者泄漏密码的 九 发现重大异常情况或者隐患未及时报告 对属于二类 和代理网点的重大异常情况 隐患未及时告知同级邮政企业的 第三十二条第三十二条 电子稽查系统值机人员有下列行为之一的 通 报批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对两次 通报批评后仍明知故犯的 调离岗位直至解除劳动合同 并扣 减绩效奖金或基本工资 300 元至 500 元 一 未按规定每日监控本级及其辖属营业机构的实时预 警和非实时预警信息的 二 未按规定编写协查任务书送交相关部门和岗位的 三 未及时核查风险预警信息或者发现异常未及时报告 的 四 未按规定督促核查人员及时反馈核查结果的 36 五 对风险监控中发现的异常情况未及时向主管领导报 告的 对属于二类和代理网点的异常情况未及时报告同级邮政 企业的 六 未及时查看上级下发通知 并及时传达到相关人员 的 七 未按规定填写每日值机工作记录的 八 对电子稽查系统运行中出现的问题未及时向上级部 门书面报告的 第三十三条第三十三条 电子稽查系统风险预警核查人员有下列行为之 一的 通报批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对两次通报批评后仍明知故犯的 调离岗位直至解除劳动合同 并扣减绩效奖金或基本工资 300 元至 500 元 一 未按照规定时限对风险预警指标进行核查或者未将 核查结果反馈电子稽查系统值机人员的 二 对核查发现的重大问题和风险隐患未及时向相关领 导报告的 属于二类和代理网点的未及时报告同级邮政企业的 第三十四条第三十四条 审计 稽查 人员有下列行为之一的 通报 批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对两次通 报批评后仍明知故犯的 调离岗位直至解除劳动合同 并扣减 绩效奖金或基本工资 300 元至 500 元 一 未按规定检查本行及辖属机构邮政金融业务各岗位履 37 行职责情况的 二 未按规定对现场检查的情况进行记录 填写工作底稿 稽查报告书的或者未按规定时间上报的 或者未及时将二类和 代理网点审计情况报告同级邮政企业的 三 对审计 稽查 发现的违纪违规行为和各种隐患 漏 洞未及时下发整改通知或者未对整改落实情况进行监督的 四 未按规定对隐患的整改情况进行抽查或者没有复查记 录的 五 未按规定及时向上级稽查机构及时报告重大违规问题 或者对发现的重大隐患和案件未及时向有关领导报告的 第三十五条第三十五条 储蓄网点负责人有下列行为之一的 通报批 评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对两次通报 批评后仍明知故犯的 调离岗位直至解除劳动合同 并扣减绩 效奖金或基本工资 300 元至 500 元 一 未按规定建立并落实邮政金融资金安全管理责任制 的 二 未严格执行储汇资金安全管理各项规章制度的 三 未严格执行日常对相关交易的授权和三级权限管理 的 四 有委托单位和个人代办邮政储蓄业务 或者持储蓄重 要空白凭证 戳记外出收储的 五 未严格执行运钞交接相关规定的 38 六 对各级机构检查发现的问题未制定整改措施 落实 整改的 七 未按规定检查本网点员工履行职责情况或者未及时 向员工传达上级机构的各项制度 文件的 八 未对职工进行安全防范教育 培训和合规经营教育 的或者未组织防抢劫预案的应急演练的 九 对有黄 赌 毒等劣迹的人员未及时提出调离建议 的 十 未及时 如实报告邮政金融资金案件的 十一 未及时报告网点安防设施故障情况或正确使用和 操作监控录像的 十二 未落实全员接送款制度的 十三 过夜现金严重超限的 第三十六条第三十六条 网点营业人员 包括综合柜员和普通柜员 有下列行为之一的 通报批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对两次通报批评后仍明知故犯的 调离岗位 直至解除劳动合同 并扣减绩效奖金或基本工资 300 元至 500 元 一 未按照业务制度规定办理邮政金融业务的 二 未按规定及时上缴超限资金的 三 未执行钱账分管 支票印鉴分管 取送款等制度的 39 四 未做到日终核点现金及重要空白凭证和严格执行交 接制度的 五 未对储蓄存单 存折的真伪和有无涂改 挖补现象 进行审核辨别的 六 未严格执行各项登记制度 交接制度的 七 未严格管理电脑口令 密码或者未按规定更改密码 的 八 未及时对防盗报警设施实施撤 布防和电视监控开 关 机的 或者未及时报告技防 物防设施故障的 九 不熟悉防盗 防抢预案的 十 未按规定开启网点防尾随通勤门的 第三十七条第三十七条 金库守护人员有下列行为之一的 通报批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对两次通报批评 后仍明知故犯的 调离岗位直至解除劳动合同 并扣减绩效奖 金或基本工资 300 元至 500 元 一 酒后上岗 擅离岗位 擅自进入金库内 进行与值 守任务无关的其他活动的 二 未登记出入库 交接班情况 允许无关人员进入守 库室的 三 不会正确使用护卫器械 通信工具及报警 监控 消防等设施的 四 发现异常情况未立即报警 报告的 40 第三十八条第三十八条 金融资金运钞车驾驶员有下列行为之一的 通报批评 并扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对两 次通报批评后仍明知故犯的 调离岗位直至解除劳动合同 并 扣减绩效奖金或基本工资 300 元至 500 元 一 执行取送任务前 不认真检查车况 未加足油料 不检查车窗 锁定装置 报警装置 消防器材的 二 擅自变动 泄露运送款时间和路线的 三 运款途中 随意停留或办理其他事情 允准搭乘无 关人员或捎带其他物品的 四 接 取款单位有院落的 运款车未驶入院内装卸 无院落的 运款车停靠位置远离营业网点办理交接或不停靠在 电视监控交接区域内的 五 运钞车在执行任务时 车辆随意熄火 停靠时擅离 驾驶室 或允许提款箱放在驾驶室的 六 未及时报告运钞车故障情况的 第三十九条第三十九条 押运人员有下列行为之一的 通报批评 并 扣减绩效奖金或基本工资 100 元至 300 元 对两次通报批评后 仍明知故犯的 调离岗位直至解除劳动合同 并扣减绩效奖金 或基本工资 300 元至 500 元 一 执行取送任务前 未认真检查随身携带的护卫器械 通信设备及必备的证件等的 二 运款途中发生车辆故障或其他事故 警戒不力 未 41 及时报警 未采取必要的保护措施的 三 办理交接时 对现场作业过程和周围环境警戒不力 的 四 泄露运送款时间和路线的 五 执行押运任务时 参与点数和搬运现金的 六 执行押运任务中 未随时手持护卫器械 离开提款 箱的 七 执行押运任