村镇银行部门设置及岗位职责

1 村镇银行有限责任公司村镇银行有限责任公司 部门设置和职责部门设置和职责 一 部一 部门设门设置思路 置思路 村镇银行有限责任公司 以下简称 村镇银行 设立 后 按照 精简 高效 的原则设置分支机构和内设机构 根据商业 银行的现行组织构架 和 以客户为中心 以市场为导向 的商业 银行文化 构建村镇银行组织机构模式 实行统一领导 垂直管理 创建灵捷型组织机制 为 村镇银行在客户需求 市场机会等 因素不断变化的竞争环境中能够快速作出反应的综合金融服务提 供动力引擎 二二 部 部门设门设置及置及职责职责 一 风险合规部 1 部门职责 负责与银监局 人民银行的日常沟通与协调 持续关注法律 规则和准则的最新发展 正确理解法律 法规 认真贯彻合规工作 计划 切实履行合规管理职责 报告合规工作情况 审核评价本行 的各项政策 程序和操作指南的合规性 确保各项政策 程序和操 作指南合法合规的要求 为新产品和新业务的开发提供必要的合 规理论支持 识别和评估业务风险 进行合规检查和提供合规咨 询 监控反洗钱工作 为本行业务开展及其他工作提供法律支援 对拟发放贷款进行初步审查 对信贷资产进行风险管理 对征信系 2 统进行管理与维护 对于全行内控制度的落实 业务规范进行定 期和不定期的检查 并落实整改 2 岗位职责 合规岗 1 名 由部门经理兼任 负责与银监局 人民银行的 日常沟通与协调 持续关注法律 规则和准则的最新发展 正确理 解法律 法规 审核评价 村镇银行的各项政策 程序和操作指 南的合规性 确保各项政策 程序和操作指南符合法律 法规的要 求 为本行业务开展及其他工作提供法律支援 内部审计员 1 名 负责全行的风险指标监测 及时提出预警 进行合规检查和提供 合规咨询 持续监控反洗钱工作并进行数据报送 为新产品和新业 务的开发提供必要的合规支持 识别和评估业务合规风险 对于 全行内控制度的落实 业务规范进行定期和不定期的检查 并落 实整改 信贷风险管理员 1 名 负责对拟发放的贷款进行初步审 查 对信贷资产进行风险管理与分类 负责个人征信系统 企业征 信系统的数据报送 维护与查询 二 业务部 1 部门职责 认真执行国家金融方针 政策 法规和信贷工作的各项规章制 度 按照规章制度做好贷款放发与管理工作 根据国家金融政策 围绕不同时期的中心工作 正确制定和安排信贷工作计划 严格 按照 三查 制度执行贷款操作程序 落实和完善各项手续 实施 规范化管理 抓好基础工作 建立健全各种内部规章制度 按月 3 季检查信贷工作计划完成情况 审查信贷计划的编制和各项报表 2 岗位职责 综合员 1 名 及时 真实 准确地汇总编各项报表及有关文 字资料的起草 并按时上报有关部门 负责对客户经理的绩效考 核与评估 负责组织业务培训 做好有关数据的搜集 整理 归档 保管工作 严格遵守保密制度 客户经理 3 至 5 名 负责客户关 系的建立和维护 负责贷款的调查 发放 收回 负责收集客户信 息 及时向部门和领导提供市场建议 负责收集市场信息 三 综合管理部 1 部门职责 负责 村镇银行与外单位以及行内各部门之间的日常协调 工作 负责全行的人事工作 组织各项会议 做好会务的有关工作 负责会议议定事项的分办落实和检查督导工作 按指令协调机关 工作 维护机关正常秩序 促进机关工作高效运转 负责公文的拟 办和文稿审核把关工作 提交领导签发文件 组织筹划全行重要 公文的撰写 负责宣传工作的策划和落实 做好其它文书档案的收 集整理和保管工作 2 岗位职责 综合员 1 名 负责文字工作 做好文件收发登记 做好日常 接待工作 后勤管理员 1 名 负责后勤服务的组织和协调工作 编制后勤年度经费预算计划表 负责下达预算内各项后勤经费的 4 计划 并负责使用 监督和管理 负责对车辆的使用及维修维护 对油料的使用情况进行审核和监督 负责全行日常办公用品的采 购 领用和登记 负责全行日常开支的缴纳 人事管理员 1 名 负责人力资源工作计划 总结的制定和起草工作 组织员工招聘 工作 协助领导完成对拟提拔 任用的中层干部进行考核 完善考 核资料并按规定归入个人档案 负责起草干部任职 员工调动文 件 做好拟录用人员 拟提拔或调动人员的思想工作 严格组织人 事制度 做好保密工作 负责员工培训计划的制定 修改和组织实 施 根据薪酬分配方案 负责审定各类员工的薪资标准和奖金发 动标准 负责员工考勤 调休 请假 加班的管理与统计 四 营业部 1 部门职责 在银监部门和工商部门核准的范围内进行对外经营活动 负 责综合业务的全面管理及负债业务的全面开发 保证账款安全 遵守 商业银行法 会计法 维护结算纪律 定期向领导汇报经 营情况 监督核查大额资金收 付情况 负责基础数据和报表汇制 负责全行的财务计划与核算 2 岗位职责 主管会计 1 名 组织 调配柜员正常营业 监督柜员工作程 序 负责组织会计核算工作 贯彻执行各项规章制度 定期和不定 期检查库存现金 重要空白凭证等实物的库存情况 并认真做好 检查纪录 确保账款 账证 账账 账表相符 掌握计算机及附属 5 设备和监控设施的状况 了解应用软件的运行情况 负责按规定 对重要业务和特殊业务进行授权 负责本网点的安全和风险防范 工作 及时解决营业中出现的问题 对出现的重大问题及时向上 级部门报告 负责制定本网点业务工作计划和措施 完成各项工 作任务 总结本网点工作中的经验和问题 并向上级行提出建议 和措施 不断提高业务管理水平 出纳员 2 名 按照国家法令 法规办理现金 包括人民币和外币现金 的收付 整点以及损伤票 币 大小票币的兑换 代理各种债券的保管 发行与兑付 根据市 场货币流通需要 调剂 调运各种票币 做好现金供应和回笼工作 保管现金 金银 外币和有价单证 做好现金 金银 外币和有价 单证调运的安全保卫工作 确保库款安全 宣传爱护人民币 做好 反假币 反破坏人民币的工作 做好现金管理工作 加强核算 减 少库存现金占压 提高经济效益 加强柜面监督 维护财经纪律 揭露贪污盗窃等各种违法活动 出纳复核员 2 名 负责复审收款 凭证 复点并保管现金 掌管现金收讫章 业务公章 并严格按规 定管理和使用 办理款项出入库的交接 及时记载 款项交接登记 簿 办理有价证券的发售和保管 事后监督员 1 名 严格按照各 项制度规定监督临柜业务的处理 利息计算和资金收付的真实性 正确性 合法性 坚持原则 秉公办事 不徇私情 实事求是 认真 核算营业网点上交的业务凭证 包括科目日结单的总 分核对 开 销户笔数 传票起止号 附件张数的核对等 切实做到上交完整 齐全 严禁流于形式 杜绝一切差错和漏洞 按照事后监督系统程 6 序 严格完整录入营业网点传票 对处理不正确的业务 要及时指 出 做好登记 并提出整改措施 对重大问题要及时向领导汇报 不得擅自处理 并严格保密 不得随意传播 数据录入完毕后 要 做好备份 平衡检查 前后台总分数据核对等工作 并同营业网点 交回的报表数据一一进行账务核对 保证账务真实 准确 完整 事后监督员应随时对营业网点的业务 账务及财务进行检查 切 实维护储户利益 信贷管理员 1 人 严格执行信贷资产监测操作 规程 认真审核各项手续的合规合法性 对贷款进行账务处理 保 管贷款的相关资料 手续 合同 认真执行信贷资产管理监测考核 办法和规定 按照信贷资产分类标准和认定办法及时调整帐户信 息 真实反映信贷资产形态 认真审核每笔贷款手续的完整性 合 法性 按时做好利息收入审计 并针对信贷工作存在问题提出意 见 认真做好信贷监测管理的资料收集 整理 归档 并建立相应 查阅登记制度 认真执行借据 合同 还款证明单等信贷重要空白 凭证的领用 销号制度 综合柜员 8 至 10 名 负责对外办理个 人 对公 储蓄和结算业务 包括柜台受理凭证 审核