资金监管协议

1 中国建设银行辽宁省分行文件 建辽函 2012 534 号 转发总行关于印发百易安资金 监管协议修订文本的通知 各二级分 支 行 现将总行 关于印发百易安资金监管协议修订文本的通知 建机 2012 46 号 转发你行 并提出如下要求 请遵照 执行 重点提示如下 一 本次修订的 协议 适用于无权证监管的交易资金监 2 管业务 其他四个版本 有权证 二手房 股权 保证金 协 议仍沿用总行 2007 年发文版本 二 本 协议 中所涉及的 资金到账通知书 授权 支付通知书 授权退回通知书 违约通知书 终 止协议通知书 采用 百易安资金监管业务管理办法 建总 发 2012 90 号 建辽函 2012 478 号 中附件格式 三 各行在使用非标准文本百易安协议中时 协议内容中 一定要有客户出于自身对相关资金进行监管的需要 如交易资 金的安全支付或专项资金的管控 向银行提出使用百易安业 务的明确表述 并经有权法律部门审核后方可与资金提供方及 资金接收方共同签订百易安资金监管协议 二 一二年六月十八日 3 急 件 中国建设银行 机构业务部 建机 2012 46 号 关于印发 百易安资金监管 协议 修订文本的通知 4 各省 自治区 直辖市分行 总行直属分行 苏州 三峡分行 为进一步加强百易安资金监管业务规范管理 推进百易安 业务可持续健康发展 切实为客户提供资金监管服务 现将修 订后的 百易安资金监管协议 下称 协议 印发各分行 请遵照执行 现将有关要求通知如下 一 本次修订的 协议 适用于无权证监管的交易资金监 管业务 其他四个版本 有权证 二手房 股权 保证金 协 议仍沿用总行 2007 年发文版本 权证主要指在商品或服务交 易中 交易双方的权益证明或物权凭证等相关权利凭证 例如 货物提单 土地使用权证 仓单等 二 各行在办理百易安业务时 应参考总行标准协议文本 与资金提供方及资金接收方共同签订 百易安资金监管协议 对于政府类保证金等存在特定管理要求并包含多个资金接收方 的 经一级分行产品管理部门审核后 经办行可与客户各方分 别签订百易安协议 在百易安协议中要有客户出于自身对相关 资金进行监管的需要 如交易资金的安全支付或专项资金的管 控 向银行提出使用百易安业务的明确表述 业务拓展及领 域创新过程中 针对客户需求提供的个性化服务方案 可制定 相应的百易安资金监管协议 经有权法律部门审核后与资金提 供方及资金接收方共同签订 三 本 协议 中所涉及的 资金到账通知书 授权 支付通知书 授权退回通知书 违约通知书 终 5 止协议通知书 采用 百易安资金监管业务管理办法 建总 发 2012 90 号 中附件格式 附件 百易安资金监管协议 适用于无权证监管的交易资 金监管业务 二 一二年六月十一日 主题词 机构业务 政府 合同文本 通知 抄送 各审计分部 各总审计室 本行发送 章更生党委委员 批发业务总监 行长办公室 资产负债管理部 风险管理部 内控管理委员 会办公室 审计部 法律合规部 校对 机构业务部 田野 中国建设银行行长办公室2012 年 06 月 14 日印发 6 百百易易安安资资金金监监管管协协议议 适适用用于于无无权权证证监监管管的的交交易易资资金金监监管管业业务务 合合同同号号 甲方 资金接收方 住所 电话 营业执照号码 传真 法定代表人 有效身份证件名称及号码 授权代理人 住所 电话 有效身份证件名称及号码 传真 乙方 资金提供方 住所 电话 营业执照号码 传真 法定代表人 有效身份证件名称及号码 附件 7 授权代理人 住所 电话 有效身份证件名称及号码 传真 丙方 中国建设银行 分 支 行 负责人 授权代理人 住所 电话 传真 8 风险提示及共同声明条款 1 本协议独立于甲乙双方的交易合同 双方交易合同的变更 解除 终止不影响本协议的效力 甲乙双方在签订和履行交易合同过程中出现的问 题和纠纷与丙方无关 丙方对此不承担任何责任 2 除本协议约定的情况外 本协议的变更 解除 终止须经甲 乙 丙三方书面同意 3 丙方对交易资金的监管并不意味着对乙方付款义务承担任何保证责 任 丙方仅对甲 乙双方的授权指令作形式性审查 4 资金在被丙方保管期间 如被有权机关查封 冻结 扣划或存在其 他情况 致使丙方无法协助完成资金划转 丙方有权终止本协议 且丙方不 承担任何法律责任 5 因国家政策和相关法律法规限制 导致丙方无法按照本协议约定完 成资金划转的 丙方不承担任何法律责任 6 非因丙方过错原因 导致本协议解除或终止的 丙方将退还所监管 的交易资金 但不返还已收取的手续费 7 因甲乙双方不按本协议约定的程序办理而造成的一切后果 丙方不 承担任何法律责任 8 交易资金监管专户在监管期间不予办理挂失 如遇存单 折 丢失 或密码遗忘的情况 在解除冻结支付时 办理挂失 9 甲乙双方之间的任何争议均应由双方自行协商或通过法律途径解决 丙方不承担任何法律责任 10 除本协议另有约定外 丙方收到甲乙双方共同签字盖章的终止本 协议或终止丙方监管义务的书面通知后 本协议终止 丙方除退还监管的交 易资金外 无须对甲乙双方承担任何责任 11 甲乙双方清楚地知悉丙方的经营范围 授权权限 12 甲乙双方已阅读本协议所有条款 并特别注意了本协议字体加黑 的条款 应甲乙双方要求 丙方已经就本协议做了相应的条款说明 甲乙双 方对本协议条款的含义及相应的法律后果已全部通晓并充分理解 13 甲乙双方所从事的任何与本协议相关的活动均符合法律法规 因 违反法律法规并给丙方造成任何损失的 将对丙方的损失承担赔偿责任 14 甲乙双方有权签署本协议 9 第一条第一条 鉴于甲方与乙方签订了 合同号 下称 交易合同 甲 乙 丙三方在自愿 平等和协商一致的基础上 就丙方为甲乙 双方提供交易资金监管服务有关事宜 订立本协议 为便利上述交易合同项下的交易顺利达成 实现双方相关交易资金的安全支付 甲乙双方经协商一致 特此授权丙方监管交易资金 协助完成交易资金的划转 第二条第二条 权利和义务权利和义务 一 甲方权利和义务一 甲方权利和义务 一 甲方基于自身对相关资金监管的需要 自愿委托丙方办理百易安资金监 管业务 二 向丙方提供账户作为收取乙方交易资金的指定账户 开户银行 户名 账号 下称 甲方指定账户 三 严格 全面履行本协议 按时向丙方发出授权指令 四 于 年 月 日前向丙方支付交易资金监管业务手续费为人民币 元 金额须大写 二 乙方权利和义务二 乙方权利和义务 一 乙方基于自身对相关资金监管的需要 自愿委托丙方办理百易安资金监 管业务 二 乙方同意按下列方式在丙方开立交易资金监管账户 在丙方开立新账户或指定其在丙方已有的账户作为交易资金监管账户 户名 账号 下称 监管账户 将资金转入丙方设立的交易资金专户 在本协议生效后 乙方在签署有效的 授权支付通知书 之前 不具有上述交 易监管资金的使用权和处分权 但本协议另有约定的除外 乙方在此授权丙方在监 管期间有权封存 通过冻结或设置账户为 只收不付 等形式 该账户资金 并仅 凭协议约定条件办理资金支付 10 三 严格 全面履行本协议 按照约定向丙方发出授权指令 四 按照下列第 项将交易资金存入交易资金监管账户 该资金只用于向 甲方支付本协议第一条交易中涉及的款项 不用于其他用途 1 一次性存入 于 年 月 日前将交易资金人民币 或外币 元 金额须大 写 以 现金 转账形式存入监管账户 2 分期存入 1 于 年 月 日前将首期交易资金人民币 或外币 元 金额须大写 以 现金 转账形式存入监管账户 2 于 年 月 日前将第二期交易资金人民币 或外币 元 金额须大写 以 现金 转账形式存入监管账户 3 于 年 月 日前将第三期交易资金人民币 或外币 元 金额须大写 以 现金 转账形式存入监管账户 五 在甲方按交易合同的约定履行完毕相应义务后 个工作日内 乙方应 按照下列第 项的约定足额签发 授权支付通知书 授权丙方将监管账户中应支 付给甲方的监管资金划转到甲方指定账户 1 一次性付款 一次性授权划转监管资金人民币 或外币 元 金额须大 写 2 分期付款 1 首期授权划转监管资金人民币 或外币 元 金 额须大写 2 第二期授权划转监管资金人民币 或外币 元 金额须大写 3 第三期授权划转监管资金人民币 或外币 元 金额须大写 六 乙方因故提出退回监管资金 即解除对监管资金的封存 的要求 须向 11 丙方出具经甲 乙双方 签字和 或单位公章 同意的 授权退回通知书 若甲方 拒绝签署 授权退回通知书 丙方将继续监管交易资金 直至收到甲乙双方共同签 发的对监管交易资金的处理意见书或仲裁裁决 法院诉讼判决书等有效文件 丙方 将按照甲乙双方的共同意见或仲裁裁决 法院诉讼判决的规定执行 为避免疑义 为避免疑义 乙方确认 丙方按协议约定继续监管交易资金的行为并不构成对其权利的侵害 丙乙方确认 丙方按协议约定继续监管交易资金的行为并不构成对其权利的侵害 丙 方对乙方因此发生的损失不承担任何责任 方对乙方因此发生的损失不承担任何责任 七 承诺在交易资金监管期间内 不在监管交易资金上设置任何妨碍丙方履 行本协议的事实上或法律上的障碍 八 于 年 月 日前向丙方支付交易资金监管业务手续费为人民币 元 金额须大写 三 丙方权利义务三 丙方权利义务 一 按本协议约定和甲乙双方的授权监管交易资金 并协助完成交易资金的 交付或退回 但根据法律法规的规定 该监管账户被有权机关冻结或扣划的 或其 他任何非丙方原因致使丙方无法履行本协议项下义务的情况除外 二 交易资金监管账户参照丙方监管期间人民银行公布的 存款利率计算利息 利息归 甲方 乙方所有 该方在本协议终止后有权支取利息 三 在乙方交易资金按约定足额到账后 3 个工作日之内以传真或信函向甲方 发出 资金到账通知书 四 丙方凭乙方签发的 授权支付通知书 丙方审核无误后加盖业务专用章 生效 交易资金监管账户的支付结算凭证 乙方有效的身份证件及本协议 将监 管账户内的经乙方授权款项划转到甲方指定账户 甲乙双方同意 丙方没有义务 对划转的金额是否符合甲乙双方之间的交易合同所约定的乙方付款金额予以审核 第三条第三条违约处理违约处理 交易资金监管过程中如发生以下情况 视为违约 甲 乙 丙三方同意按以下 12 约定处理 一 乙方违反第二条二 四 的约定 未向监管账户存入或足额存入交易资金 的 视为乙方违约 丙方有权在乙方违约后 个工作日内 向甲 乙双方发出 违 约通知书 通报乙方违约情况 乙方在丙方发出 违约通知书 工作日内 仍未 存足交易资金 甲方有权向乙丙方发出 终止协议通知书 则本协议自动终止 且 丙方无需退还甲乙双方已支付的手续费 甲方未向乙丙方发出 终止协议通知书 的 视为继续履行本协议 乙方应向甲方承担以下违约责任 二 若乙方违反第二条二 五 的约定 未按时向丙方发出 授权支付通知书 视为违约 丙方有权在乙方违约后 个工作日内 向甲 乙双方发出 违约通知 书 通报违约情况 乙方在丙方发出 违约通知书 个工作日内 仍未发出 授权支付通知书 丙方将继续监管交易资金 直至收到甲乙双方共同签发的对监 管交易资金的处理意见书或仲裁裁决 法院诉讼判决书等有效文件 丙方将按照甲 乙双方的共同意见或仲裁裁决 法院诉讼判决的规定执行 为避免疑义 甲方确认 为避免疑义 甲方确认 丙方按协议约定继续监管交易资金的行为并不构成对其权利的侵害 丙方对甲方因丙方按协议约定继续监管交易资金的行为并不构成对其权利的侵害 丙方对甲方因 此发生的损失不承担任何责任 此发生的损失不承担任何责任 乙方无正当理由未按约定发出 授权支付通知书 的 应向甲方承担以下违约责任 三 甲方和 或乙方未按时向丙方支付交易资金监管业务手续费的 视为甲方 和 或乙方违约 则自逾期之日起 违约方每天应向丙方支付相当于逾期付款金额 的 违约金 甲方和 或乙方在收到丙方发出的 违约通知书 后 个工作日内 仍未 向丙方支付交易资金监管业务手续费的 丙方有权终止本协议 同时有权直接从甲 方和 或乙方在中国建设银行系统开立的任何账户中扣收甲方和 或乙方应向丙方支 付而尚未支付的手续费及违约金 但如果已支付手续费的一方 甲方或乙方 同意 为未支付手续费的另一方 乙方或甲方 向丙方支付该方应缴纳的手续费及违约金 的 丙方可继续履行本协议 四 若丙方违反第二条三 四 的约定 未按照协议约定将监管账户内的款项 划转到甲方指定账户 则本协议自动终止 且丙方退还甲乙双方已支付的手续费 13 第四条第四条 其他约定其他约定 一 与本协议有关的通知若采用传真方式送达的 则在该传真发出的当日视为 被接收方收到 若采取信函的方式送达的 则在该信函发出后的第 个工作日视 为被接收方收到 二 乙方可采用下列方式向丙方提交 授权支付通知书 通过邮寄方式向丙方提交 授权支付通知书 并在邮寄的同时向丙方发出 传真 告知丙方已寄出 授权支付通知书 丙方将依据收到的邮件及传真对资金进 行相应处理 采取邮寄方式提交 授权支付通知书 的 在该邮件发出后的第 个 工作日视为被丙方收到 邮件未寄达丙方的 丙方将不对资金进行处理 且丙方不 承担任何责任 自行到丙方经办网点签发 授权支付通知书 丙方客户经理为乙方提供上门服务 三 协议各方的电话 传真 邮递地址以本协议首页的约定为准 如本协议约 定中任何一方出现地址变更 应及时通知协议各方 如未通知到其中任何一方 视 为地址未发生变更 四 丙方根据协议约定 将监管资金足额划转到甲方指定账户 同时甲 乙双 方应支付给丙方的交易资金监管业务手续费及其他费用结清后 本协议终止 五 如本协议约定与 授权支付通知书 及其他支付依据 授权退回通知 书 或有关司法判决书等依据 支付结算凭证不一致的 丙方需将 授权支付通 知书 授权退回通知书 及支付结算凭证退回给乙方 并告知退回原因 六 如采用定期账户监管 乙方提前划转监管资金的 丙方不承担相关的利息 损失 七 丙方根据协议约定 可向甲 乙 方提供以下个性化服务 资金监管报告 资讯信息服务 对方征信情况报告 对方工商注册信息 以上个性化服务中资讯信息包含风险 甲 乙双方应本着 充分了解风险 自 主选择 的原则 谨慎决策 甲 乙双方根据个性化服务所提供信