投保单填写及投保规则简易

1,投保单填写规则,阳光人寿河北分公司,2,新契约业务流程,1,承接新单,2,交单,初审扫描,3,录入,复核,核保,4,签单、保单打印保单下发,5,下发问题件,5,转账收费,转账未成功,报盘回盘,3,投保书投保提示（投保人签字）建议书系统打印的计划书（投保人签字）投保人和被保险人有效证件复印件投保人开户的账户复印件（工、农、建行),交单资料,4,对于计划书的要求,1、被保人职业代码准确，与投保单填写一致2、投被保人年龄准确3、险种信息准确4、符合投保规则,5,投保单填写规则客户资料,年龄：必须以周岁为准，不可按虚岁计算。写“xx岁”或“xx周岁”,6,户籍：户口所在地省份（河北）。证件类型：必须为有效证件，如身份证、军人证、护照、户口本、港澳台胞证.18岁（含）以上不能以户口本作为有效证件；2周岁（不含）以下可以“出生医学证明”做为有效证件；出生证明填写出生证编号。如为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整，如：后文字第0201001号。,投保单填写规则客户资料,7,工作单位、职业名称、兼职、职业代码工作单位：若无工作单位，填写“无”（如：下岗、退休、学生、家庭主妇、自由职业、无固定收入）；学生工作单位“无”，农夫填写XX乡（镇）XX村职业名称和职业代码要与职业代码表吻合,投保单填写规则客户资料,8,通讯地址、住址、邮编、电话通讯地址详细具体完整（河北省石家庄市桥西区槐安西路100号卓达玫瑰园44-1-102）不能串行；邮编必须正确填写，不可填写类似050000的号码；回访联系电话必须填写，且能随时联系到投保人。电话为座机时需填写“区号+号码”。,投保单填写规则客户资料,9,受益人资料生存受益人：除条款有特别说明外必须为被保险人本人。身故受益人： 需指定受益人：夫妻、父子、父女、母子、母女，（而且必须填写） 同一顺序受益人受益比例之和为100%,投保单填写规则客户资料,10,隔代投保,财富年年可以隔代投保（关系写“祖孙”）10周岁（不含）以下的未成年人投保财富年年不允许隔代投保受益人需是父母被保人签字需是父母（并且注明关系：“父子，妇女，母子，母女”）,11,投保单填写规则投保内容,险种名称必须填写标准的全称或简称。按计划书填写，不要添加“阳光人寿”字样交费期间：“XX年” ，如果是趸交，则此栏填写“1年”。,12,投保单填写规则投保内容,目前被保险人是否享有社保：投保医疗险时必须填写，新农合不属于社保一年期主险/附加险是否自动申请续保：如无投保一年期附加险不要勾选续期交费方式：仅允许“银行转账”；,13,无论投、被保人是否为同一人，投/被保人均应如实填写；投保人收入及来源要与职业相匹配；被保人18周岁以上必须填写第2项收入栏，如果无收入填写“0”，收入来源不填。“财务及其它声明信息说明”栏，若有其它特殊事项或声明可填写在此栏。（如：生日件、摩托车驾照告知、户籍证明作为有效证件等）有私家车，以车代步有摩托车驾照，无交通事故记录身份证丢失正在补办，用户籍证明做为有效证件。,投保单填写规则财务及其它声明信息,14,生日件处理,需在生日后30日内投保单被保人年龄按过生日之前填写建议书和签单日期均如实填写追溯至过生日前一天生日件告知：本人申请将本单的保险合同生效日追溯至*年*月*日，并以该日期为基础计算保险合同的保单周年日和保单年度。本人同意贵公司自本单核保完成之日起开始计算等待期,15,如实告知，不可漏填。选择“是”时，须在备注栏中逐项详细述明疾病或事故名称、发生时间、发作情况、诊断情况、就诊医院、结果以及有无复发等，并附上病历资料原件。,投保单填写规则健康信息告知,16,提醒投保人认真阅读并亲笔抄录第八条，注意标点符号及字体不能出现错误。 “本人已阅读保险条款，产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益演示的不确定性。” 投标人签名必须为亲笔签名,投保单填写规则声明及授权,17,投保单填写规则声明及授权,未满18岁的由其监护人签字（签监护人本人姓名）。如为不识字者，按右手拇指印代签名，并要有两位以上见证人签名，填写见证人身份证号。投保申请日以客户签署日期为准，签署日期后三天内交单。,18,销售渠道： “经代渠道”；经代公司代码：“7211*”；在“第一代理人签章”处填写代理人姓名，在“业务代码”处填写“7211*”，在“联系电话”处填写代理人联系电话。,投保单填写规则代理人声明,19,产品投保规则,20,财富年年,投保年龄：出生满30天-57周岁。交费方式分为：3年、5年、10年、15年、20年五六类以上职业不能投保。最低保费限制：每单主险最低年交保费不低于5000元，且保费必须为1000元的整数倍。最高保费限制：20年交费，累计年交保费不超过20万；10年、15年交费，累计年交保费不超过50万；3年、5年交费无限制。累计年交保费超过50万需要契调，同一被保人投保第二单需要契调。,21,金富年年,投保年龄出生满30天（含）至55周岁最低保费限制：每单主险最低期交和趸交保费均不得低于5000元，且保费必须为1000元的整数倍累计年交保费50万元（不含）以上需要进行财务核保 累计趸交保费300万