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合肥德兰科贸有限公司 100 万元 贷款担保调查报告 合肥德兰科贸有限公司 以下简称 德兰科贸公司 系我公司老客户 该 公司于近期向我公司提出贷款 100 万元担保申请 我们于 2011 年 4 月 12 日对 其进行了实地调查 现将相关情况汇报如下 一 基本情况一 基本情况 1 1 公司概况 德兰科贸公司成立于 2005 年 6 月 16 日 法定代表人王家武 注册资本 165 万元 实收资本 165 万元 原股东王家武 出资 99 万元人民币 占股 60 马丽 出资 66 万元人民币 占股 40 2010 年 2 月 2 日 股东变更为王家武 出资 132 万元 占股 80 赵振东 出资 33 万元 占股 20 变更手续已 结束 股东变更手续完成后 德兰公司拟将注册资本增资至 500 万元 注册地 址位于合肥市和平路 137 号 经营地址现租在 05 库安徽物资供应站 地理位置 好 交通快捷便利 资源优势明显 以经营钢材 建材 装饰材料为主 公司 企业法人营业执照 组织机构代码证 国税地税 税务登记证 等相关证件齐全 并均有年检记录 公司在用的帐号有 1 基本存款户在徽商 银行合肥分行营业部 帐号 1021701021000244258 2 一般 存款户在合肥工 商银行和平路支行 帐号 1302010709200077392 3 合肥工行寿春路支行 账号 1302015219249022851 经过几年努力 德兰科贸公司现与合肥泽明工贸有限公司 安徽顺朝物资 有限公司 合肥司易商贸有限责任公司等建立有长期合作关系 货源充足有保 障 在销售方面 德兰科贸公司一直以与中铁四局合作为重心 截至目前 已 合作的项目有中铁四局合武高铁建设 中铁四局清溪路改造 中铁四局东一环 建设 中铁四局火车站改造 中铁四局合福客专站黄砂采购 客户对德兰公司 的评价较高 中国中铁四局集团有限公司是具有综合施工能力的大型建筑企业 是世界 500 强企业中国中铁股份有限公司的骨干成员 持有铁路工程总承包特级资质 公路 市政 房建 机电安装工程总承包一级资质 桥梁 公路路基 公路路 面 铁路铺轨架梁 铁路电务工程 铁路电气化工程 电信工程 建筑装修装 饰 钢结构工程 消防设施工程 起重设备安装工程专业承包一级资质 城市 轨道交通工程专业承包资质 环保工程甲级资质 特种工程专业资质 国外承 包工程资质和对外经营权 同时经营范围拓展至建筑勘察设计 新型材料制造 铁路运营服务 施工机械租赁 修理 汽车检测 设备及材料出口 房地产开 发 国家基础建设投资等多个领域 通过长期稳定合作 德兰科贸公司已得到中铁四局的充分认可 销售渠道 稳定 货款回笼有保障 法定代表人王家武现个人资产有两套住户 分别是香江国际家园 17 幢 810 室 抵押在银行 取得 33 万元 1 年期流动资金贷款 合钢乐水园 21 幢 610 室 原单位福利房 尚未取得房产证件 另有雪佛来汽车一辆 2 2 关联企业 德兰公司下属合肥市浩鼎利商贸有限公司和合肥跃进物资有限公司 2 家分 公司 目前三家公司的实际控制人均由王家武担任 德兰公司及下属分公司 2010 年实现销售收入共为 13384 万元 净利润总额为 664 万元 2011 年 1 2 月 份实现销售收入共为 2289 万元 净利润总额为 164 万元 1 合肥市浩鼎利商贸有限公司 以下简称 浩鼎利公司 成立于 2009 年 10 月 14 日 经营地址位于合肥市瑶海区合裕路南侧 3 幢 408 室 注册资金 50 万元 实收资本 10 万元 法人由原先的王家武变更为伯克胜 公司股东也由先 前的王家武 赵振东变更为伯克胜 方鸿雁 持股比例分别为 60 40 公司 主要经营范围有 钢材 建材 沙石 五金销售 浩鼎利公司的 企业法人营业执照 340100000360777 组织机构代码 证 69572039 6 税务登记证 340102695720396 等相关证件齐全 并均 有年检记录 公司开户行为中国工商银行合肥市寿春路支行 账号 1302015209248032113 一般结算账户为中信银行合肥分行长江路支行 账号 7326410192800013141 徽商银行合肥花园街支行 账号 1020301021000130532 2011 年浩鼎利公司资产负债率 64 长期偿债能力强 应收帐款周转率 30 天 次 应收账款回笼周期稳定 存货周转率 37 9 天 次 销售净利润率为 27 货币资金 2 3 万元 应收账款 764 万元 其他应收款 224 万元 存货 63 万元 固定资产净值 9 万元 资产合计 1062 万元 该公司目前应付账款 23 万 元 其他应付款 653 万元分别为王家武 328 万元 赵振东 325 万元 2 合肥跃进物资有限公司 以下简称 跃进公司 成立于 2009 年 6 月 29 日 注册地址位于合肥市裕溪路 1060 号建二大院 30 幢 102 室 注册资本 50 万 元 实收资本 10 万元 于 2011 年 6 月 23 日之前缴足 法人代表由原先的赵 振东变更为杨光辉 公司股东也由先前的王家武 赵振东变更为杨光辉 杨永 华 持股比例分别为 60 40 公司主要经营范围有 钢材 建材 装饰材料 金属材料 日用百货 服装鞋帽 文化办公用品 化妆品 电子产品 劳保用 品 五金交电 计算机软硬件销售 网络布线 水电安装 室内外装饰工程 跃进公司的 企业法人营业执照 340100000330361 组织机构代码证 69106717 4 税务登记证 340102691067174 等相关证件齐全 并均有 年检记录 公司开户行为徽商银行合肥分行营业部 账号 1021701021000248350 一般结算账户为中信银行合肥分行长江路支行 账号 7326410182800013071 2011 年公司资产负债率 62 长期偿债能力强 流动比率 1 6 天 次 短期 偿债能力较强 应收帐款周转率 35 天 次 存货周转率 1 5 天 次 存货周转速 度快 库存压力小 资金占用较少 销售净利润率为 28 货币资金 2 万元 应收账款 444 万元 其他应收款 35 万元 存货 4 万元 资产合计 495 万元 该 公司目前应付账款 34 万元 其他应付款 268 万元分别为王家武 160 万元 赵振 东 108 万元 二 财务情况二 财务情况 一 资产负债情况 一 资产负债情况 至 2011 年 2 月 28 日 公司资产总额 3316 万元 负债总额 1969 万元 所 有者权益 1347 万元 相关资产负债明细如下 货币资金 660 万元 应收帐款 1670 万元中中铁四局 1539 万元 双安公司 29 万元 润瑞公司 36 万元 其他客户 66 万元 预付帐款 300 万元为预付合肥 泽明工贸有限公司货款 程正川 个人 122 万元 存货 2395 万元 固定资产 原值 31 万元 净值 25 万元 应付帐款 169 万元 其中 100 万为泽明公司货款 69 万为皖舒公司货款 公司财务简表 单位 万 元 项 目2010 年度2011 年 1 月 2 月 货币资金 86660 应收账款 12841670 预付账款 250422 其他应收款 300300 存货 184239 流动资产小计 21043291 固定资产净值 2625 一 资产类合计一 资产类合计 21303316 应付账款 136169 应付票据 900 短期借款 900900 流动负债小计 10361969 二 负债类合计二 负债类合计 10361969 实收资本 165165 资本公积 335535 未分配利润 594647 三 所有者权益合计三 所有者权益合计 10941347 主营业务收入 100001891 主营业务成本 96821831 营业费用 364 利润总额 289454 净利润 289454 资产负债率 4959 流动比率 21 7 速动比率 1 61 3 销售净利润率 0 30 03 二 经营情况 二 经营情况 公司 2007 年报表收入 877 万元 实现利润 56 万元 销售净利率 6 5 2008 年报表收入 3023 万元 实现利润 154 万元 纳税收入 510 万元 销售 净利率 5 1 2009 年收入 4169 万元 利润 304 万元 纳税收入 182 万元 销售净利率 7 3 2010 年由于成本提高 报表体现的收入为 1 亿 利润 289 万元 纳税收入 8580 万元 销售净利润率 2 8 公司提供的上述销售基本与中铁四局签订的合同相吻合 三 偿债能力 营运能力分析 三 偿债能力 营运能力分析 2010 年公司资产负债率 49 长期偿债能力强 流动比率 2 天 次 短期偿 债能力较强 应收帐款周转率 21 应收帐款回笼速度较快 存货周转率 37 9 天 次 存货周转速度快 库存压力小 资金占用较少 三 借款资金用途及还款来源三 借款资金用途及还款来源 德兰公司 2010 年 8 月与中铁四局集团合肥枢纽一标项目部一分部签订了 5000 吨螺纹钢 1000 吨线材 以每吨单价 4400 元计算 该笔采购将为德兰公 司带来将近 3000 万元的收入 2011 年 1 月 5 日与定远县金宝房地产开发有限 公司签订的 1200 吨高线 3110 吨螺纹钢 该笔合同以每吨单价 4900 计算 将 为德兰公司带来近 2000 万元的收入 因德兰公司先期的采购基本以现款现货为 主 因此原有的流动资金已不能满足需要 于是向徽商银行合肥分行营业部提 出了 100 万元 1 年期流动资金贷款申请 到期将用其销售回笼款偿还 四 信用记录四 信用记录 经查询 至 2011 年 3 月 30 日 德兰公司有 900 万元贷款 无逾期记录 王家武有个人汽车贷款 7 7 万元 还款周期正常无逾期记录 个人住房贷款已 还清 短期借款 900 万元 明细如下 单位 万元 序号银行金额保证方式反担保措施 1 徽行合肥分行营业部 500 德信担保房产抵押 2 农行徽州路支行 400 国元担保房产抵押 合计 900 6 应付票据 600 万元 明细如下 单位 万元 序 号 银行金额保证金敞口保证方式反担保措施 1 交行南七 支行 600150450 信用 三家企业联保 合计 五 反担保措施五 反担保措施 经与客户充分协商 现达成以下一致 1 房产抵押 单位 万元 权利人房屋坐落房权证号建筑面积抵押价值 伯克胜安居苑 68 幢 401 室房权证西字第 031863 号 83 0270 张一品宁国南路青年小区西区 20 幢 203房地权包字第 043631 号 51 0935 张一品宁国南路青年小区西区 24 幢 108房地权包字第 043946 号 51 1335 合计 140 注 伯克胜是股东赵振东姐夫 张一品丈夫是王家武同学 2 股东王家武 方鸿雁夫妻 赵振东 管冬梅夫妻提供无限连带责任保 证 3 收取 5 风险保证金 六 项目优劣势分析六 项目优劣势分析 一 德兰公司成立后即逢合肥大建设 大发展时期 抓住这一机遇 在 激 烈的市场竞争中 取得了不俗成绩 发展前景较好 二 德兰公司抵押物相对充足 合肥市目前房价还处在只涨不落的态势 下 该公司提供的三处房产价值相对去年又有所增加 三 德兰公司上游客户稳定 货源充足有保障 下游客户资金实力雄厚 货款回笼几乎无风险 下游客户中以中铁四局为主 由于常年于中铁四局保持 合作关系 该公司已被