基金业务规则实施细则

1 开放式基金注册登记业务细则 第一章 前言 凡参与XX基金管理有限公司 以下简称 本公司 开放式基金的各销售机构 登记结 算中心 投资者及其他有关方均应遵守本细则 本公司开放式基金业务的详尽权责依照各 基金的 基金契约 和 招募说明书 执行 本公司基金的帐户管理包括基金帐户开户 基金帐户信息变更 基金帐户销户 基金 帐户冻结 解冻 基金帐户查询 基金交易业务包括基金认购 申购 赎回 基金非交易业 务包括转托管 基金份额的冻结 解冻 非交易过户 分红 强制赎回 基金清盘 除非另有说明 在本规则中下列简称具有如下含义 1 基金发起人 XX 基金管理有限公司 2 基金管理人 XX 基金管理有限公司 3 基金托管人 中国农业银行 4 登记结算中心 XX 基金管理有限公司 5 投资者 指基金份额的购买和持有者 6 基金销售机构 XX 基金管理有限公司及其销售代理人 7 基金账户 登记结算中心为投资者开立的 用于记录投资者持有的基金份额及其 变动情况的账户 8 基金账户开户 登记结算中心根据投资者提出的申请 为投资者开立基金账户的 业务 9 基金账户销户 登记结算中心根据投资者提出的申请 为投资者撤销基金账户的 业务 10 交易帐号 销售机构根据投资者提出的申请 为投资者设立的用于基金交易 的号码 11 基金账户信息变更 由于账户基本信息变更而对基金账户进行的操作 12 基金账户冻结 解冻 登记结算中心根据相关司法程序对基金账户实施的强制 冻结称基金账户冻结 其反向操作为基金账户解冻 13 直销 基金管理人直接向基金投资者销售基金 14 代销 销售机构受基金管理人委托向基金投资者销售基金 15 认购 投资者在募集期间 基金尚未成立时 通过基金销售机构向基金管理人 申请购买基金单位的行为称为认购 16 申购 投资者在开放式基金成立后 通过基金销售机构向基金管理人申请购买 基金单位的行为称为申购 17 赎回 投资者在开放式基金成立后 通过向基金销售机构申请将手中持有的基 2 金单位卖给基金管理人 并收回一定金额的行为称为赎回 18 巨额赎回 开放式基金单个开放日 基金净赎回申请超过基金总份额的 10 时 为巨额赎回 19 分红 按基金契约的规定 基金管理人将基金运作所得收益按一定的比例分配 给投资者的行为 20 权益登记日 登记投资者按其所持基金份额享有基金分红权利的工作日 21 除息日 投资者不再享有本次基金分红权利的工作日 22 红利再投资 登记结算中心根据投资者的选择 将其所分得的现金红利自动转 为基金单位的行为 23 非交易过户 由于捐赠 继承 执行司法判决等原因而产生的基金份额的过户 业务 24 基金份额冻结 解冻 登记结算中心根据相关司法程序对基金份额实施的强制 冻结称基金份额冻结 其反向操作为基金份额解冻 25 T 日 销售机构在规定时间受理投资者申购 赎回或其他业务申请的工作日 第二章 基金账户开户 一 业务定义 一 业务定义 基金账户开户是指登记结算中心为投资者开立基金账户的业务 基金账户是基金管理 公司识别投资者的唯一标识 投资者在参与开放式基金认购 申购 赎回等业务之前必须 到本公司在各地的直销网点或代销网点申请开立基金账户 基金账户用于记载投资者的基 金所有权及其变更 二 业务规则 二 业务规则 第一条第一条投资于 XX 开放式基金的投资者必须开立 XX 基金管理有限公司的基金账 户 除法律 法规另有规定外 每个投资者只能申请开立一个 XX 基金管理有限公司的基 金账户 第二条第二条投资者可以通过本公司的直销机构或本公司指定的代销机构办理开立基金 账户的业务 第三条第三条投资者开立基金账户必须提供登记结算中心要求的相关资料 第四条第四条投资者开立基金账户的同时可以获得销售机构发放的交易帐号卡 在基金 账户开立当日 投资者可提交认购 申购申请 认购 申购的确认有效要以基金账户开立成 功为前提 第五条第五条个人投资者开户必须由本人亲自办理 销售机构受理个人投资者开立基金 账户的申请 应当核验申请人下列材料 包括但不限于 3 1 中华人民共和国公民有效身份证件 身份证 军官证 护照 户口簿等有效 身份证件 原件及复印件 2 填妥的开户申请表 3 指定银行账户的证明文件及复印件 第六条第六条销售机构受理机构投资者设立基金账户的申请 应当核验申请人下列材料 1 加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及有效的副本原件 事业法人 社 会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复 印件 2 法定代表人授权委托书 3 法定代表人和业务经办人身份证件复印件 4 企业印章并预留印鉴 5 填妥的开户申请表 6 指定银行账户的证明文件及复印件 第七条第七条基金成立后 本公司将为所有投资者寄送基金账户卡 投资者应妥善保管 基金账户卡 投资者的基金账户卡毁坏或遗失 应在原开户网点以书面形式提出补办申请 补办的基金账户卡编号与原基金账户卡编号相同 在补办的基金帐户上注明遗失原卡 投 资者因遗失或更名申请补办基金账户卡 须提供登记结算中心要求的相关资料 一 个人投资者补办基金帐户卡 须由本人亲自到原开户单位办理 需提供以下书 面资料 1 填妥的补办基金帐户卡申请表 2 有效身份证件原件和复印件 二 机构投资者申请补办基金帐户卡 需提供以下书面资料 1 填妥的补办基金帐户卡申请表 2 有效的营业执照原件 或营业执照复印件加盖发证机关印章 3 法定代表人和经办人身份件复印件 4 法人授权委托书 第八条第八条基金帐号由本公司 TA 部门集中确认发放 第九条第九条TA 以投资者证件类型和证件号码作为识别投资者身份的唯一标识 当证件 类型和证件号码完全相同时 TA 认定为重复开户 重复开户无效 当天有相同证件类型 和证件号码开户的 全部确认无效 投资者开户申请中的交易帐号与同一销售机构的其他 投资者有相同的地方 该投资者开户失败 第十条第十条对于同一投资者利用多种有效证件开立多个基金帐户的情况 TA 不予控制 第十一条第十一条 投资者 T 2 日以后可在原销售机构查询基金帐户开户是否成功 4 第十二条第十二条 投资者可凭本公司的基金帐户在非开户销售机构办理多渠道交易手续 即 凭注册登记系统确认的基金帐号和开设基金帐户时的证件原件到受理开户以外的销售机构 办理基金帐号登记 投资者办理基金帐号登记后 才能进行基金的交易 第十三条第十三条 登记基金帐号时 若投资者的基金帐号不存在 或与注册登记系统所记 录的证件类型 证件号码不一致 登记失败 如投资者证件类型 证件号码与注册登记系 统的记录有差异 投资者应当在受理开户的销售机构先办理基金帐户信息变更手续 第三章 基金账户信息变更 一 业务定义 一 业务定义 基金账户信息变更是指登记结算中心根据投资者提出的基金账户信息变更申请而进行 的变更登记处理 当变更重要信息 姓名 证件号码等 时 投资者须在原开户网点办理 二 业务规则 二 业务规则 第一条第一条投资者证件类型和证件号码作为确认投资者身份的关键标识 投资者只能 在办理开户的销售机构办理证件类型和证件号码的变更 第二条第二条投资者申请变更基金账户资料时 必须提供登记结算中心要求提供的相关 资料 一 个人投资者修改帐户资料 须由本人亲自到销售机构办理 需提供以下书面资料 1 填妥的修改帐户资料申请表 2 身份证原件和复印件 3 原基金帐户卡原件 4 发证机关出具的变更证明 需粘贴相片并加盖骑缝章或钢印 二 机构投资者因重组 合并 分立 更名 工商年检变更登记等原因 申请办理 修改基金帐户资料 需提供以下书面资料 1 填妥的修改帐户资料申请表 2 有效的营业执照原件 或营业执照复印件加盖发证机关印章 3 工商行政管理部门出具的工商变更登记证明文件 需注明 原公司债权 债务皆由 新公司承接 字样 4 法定代表人和经办人身份件复印件 5 法人授权委托书 6 原基金帐户卡原件 第三条第三条销售机构对申请资料变更的投资者身份和相关法律依据负有审慎检验责任 5 第四条第四条联系地址 邮政编码及联系电话等信息发生变化的 投资者可以在任一已 登记过的销售机构办理 第五条第五条T 2 日投资者可在受理信息变更的销售机构查询信息变更的结果 第四章 基金账户销户 一 业务定义 一 业务定义 基金账户销户是指登记结算中心根据投资者提出的申请 为投资者撤销基金账户的业 务 销户后 该基金帐号作废 不再分配给其它投资者 二 业务规则 二 业务规则 第一条第一条个人投资者注销基金账户只能由本人亲自办理 第二条第二条销售机构应当为申请注销基金账户的投资者办理注销其基金账户的手续 并收回已注销的基金账户卡 若投资者已遗失基金账户卡 投资者应在申请表的 客户签 名 栏上注明 已遗失基金账户卡 第三条第三条发生以下情况时 投资者注销基金账户的申请将被拒绝 1 投资者当日有交易申请 销售机构对此加以控制 销售机构没有进行有效控制 当天有交易申请和销户申请时 TA分两种情况处理 一是申购申请无效的情况下 销户确 认成功 二是赎回确认成功的前提下 销户也确认成功 2 投资者持有登记结算中心登记的任何基金份额 包括冻结份额 3 投资者持有尚未兑现的基金权益 4 基金账户处于冻结状态 第四条第四条投资者申请注销基金账户 必须提供登记结算中心要求提供的相关资料 一 个人投资者需提供以下材料 1 填妥的注销基金帐户资料申请表 2 有效期内的身份证原件和复印件 3 基金帐户卡原件 二 机构投资者需提供以下材料 1 填妥的注销基金帐户资料申请表 2 有效的营业执照原件 或营业执照复印件加盖发证机关印章 3 法定代表人和经办人身份件复印件 4 法人授权委托书 5 基金帐户卡原件 第五条第五条投资者只能在原开户销售机构提交销户申请 但 TA 可以处理任何销售机构 6 发上来的销户申请 第六条第六条投资者提供的注销基金帐户申请材料内容应当与注册登记系统所记录的资 料一致 如有差异 销售机构提醒投资者先办理基金帐户信息变更手续 TA 只能对销户 的基金帐号是否存在进行验证 其他验证由销售机构控制 第七条第七条认购期间 投资者发出认购申请后 不能再提出基金帐户的销户申请 第五章第五章 基金账户冻结基金账户冻结 解冻解冻 一 业务定义 一 业务定义 基金账户冻结是指将基金账户置为不接受除解冻以外的任何申请的状态 其反向操作为基 金帐户解冻 二 业务规则 二 业务规则 第一条第一条登记结算中心只受理司法机关及其他有权机关依法要求的基金账户的冻结 第二条第二条 登记结算中心受理司法机关要求的账户冻结 解冻 的申请 应当核验以 下资料 包括但不限于 1 司法机关及其他有权机关的有效工作证件和复印件 2 已经生效的司法判决书 3 填妥的申请表 4 基金帐户卡原件和复印件 第三条第三条基金账户司法冻结后 登记结算中心在司法机关及其他有权机关指定的 期限届满后予以解冻 司法机关及其他有权机关没有指定冻结期限的 登记结算中心可以 按国家相关法律 法规的规定处理 第四条第四条基金账户冻结期间不能进行除解冻之外的任何交易 第五条第五条基金帐户解冻时 TA 不对原冻结的交易流水号检验控制 第六条第六条基金帐户冻结期间不可以做基金转托管业务 冻结帐户接受非交易过户 转入 不可以进行非交易过户转出 第六章第六章 基金账户查询基金账户查询 一 业务定义 一 业务定义 投资者查询本人帐户开户资料及交易流水的业务统称为基金帐户查询 二 业务规则 二 业务规则 第一条第一条基金投资者可以通过原销售机构或客户服务中心查询本人开户资料 持有 基金份额 基金份额变更及其它相关业务信息 查询业务必须由本人办理 不得代办 第二条第二条在符合法律 法规的规定及相应程序的前提下 销售机构应配合工 检 法等国家有权机关提供投资者开户资料和交易记录 7 第三条第三条投资者对在销售机构查询到的结果有疑议的 可以申请直接向登记结算中 心查询 最终结果以登记结算中心的记录为准 第四条第四条已死亡的投资者的家属查询该投资者基金账户资料的 销售机构应当核验 该投资者死亡证明及证明查询人与该投资者法律关系的有效法律文件 第五条第五条销售机构受理投资者查询申请 应当按登记结算中心的要求核验申请人书 面资料 一 个人投资者申请查询 须由本人亲自到销售机构办理 需提供以下书面资料 1 基金帐户卡原件和复印件 2 投资者身份证原件和复印件 二 机构投资者申请查询 需提供以下书面资料 1 有效的营业执照原件 或营业执照复印件加盖发证机关印章 2 法定代表人和经办人身份证原件和复印件 3 法人授权委托书 4 基金帐户卡原件和复印件 第七章第七章 基金的认购基金的认购 一 业务定义 一 业务定义 投资者在基金募集期内购买基金单位的行为称为认购 在初次发行认购时 基金管理人设定了基金的募集期限 在法定的募集期限内若募集 资金与认购户数与法定条件不符 则该基金不能成立 基金管理人会同托管人将已收的认 购款并加计同期银行活期存款利息退还给投资者 二 业务规则 二 业务规则 第一条第一条认购募集期自招募说明书公告之日起不超过三个月 在此期限之内 如果 满足基金成立的最低条件 则基金管理人可提前宣布终止认购 第二条第二条本基金的成立条件为实际净销售额超过 2 亿元人民币且最低认购户数达到 100 人 第三条第三条本基金的销售对象为中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者 法 律 法规和有关规定禁止购买者除外 第四条第四条本基金的销售场所为本公司的直销网点和本公司选定的符合中国证监会和 中国人民银行有关规定的销售代理机构网点 第五条第五条本基金以书面委托或其他经过认可的方式进行认购 认购时个人投资者须 提交交易帐号卡及本人有效身份证件 机构投资者须提交交易帐号卡 经办人有效身份证 件 授权委托书等 本基金采用 金额认购 全额预缴 方式认购 第六条第六条基金单位面值为 1 00 元人民币 8 第七条第七条投资者可进行多次认购 但已申请的认购不允许撤销 第八条第八条本基金首次发行不设置最高募集目标 第九条第九条基金募集期间 代销网点每个基金账户最低认购金额为 1000 元人民币 直 销网点每个基金账户的最低认购金额为 5 万元人民币 第十条第十条募集期间不设置投资者单个账户最高认购金额限制 第十一条第十一条 认购费保留小数点后两位 小数点两位以后的部分舍去 第十二条第十二条 如本基金成立 募集期间的所有利息收入归基金所有 第十三条第十三条 如本基金不成立 基金管理人将承担基金募集费用 已募集的资金并加 计同期银行活期存款利息必须在募集期结束后 30 天内退还基金认购人 第十四条第十四条 单笔计算认购费 认购费采用超额累退的方法计算 投资者在募集期间 多次认购的 不按照认购的总金额计算其认购费用 第十五条第十五条 基金成立后 投资者持有的基金单位在受理认购申请的销售机构托管 第十六条第十六条 投资者开户和认购申请同时办理时 如果开户确认失败 则该笔认购也相 应确认失败 认购资金返还投资者资金帐户 第十七条第十七条 投资者的认购行为分成两步确认 在认购期对投资者的认购申请只按照 金额确认其委托已受理 认购期满若基金宣布成立 TA 则按照基金的发行价格确认基金 单位和认购费 认购期满若基金不符合成立条件 TA 则做基金发行失败处理 认购款和 同期银行存款活期利息退还给认购人 第八章 基金的申购 一 业务定义 一 业务定义 投资者在开放式基金成立之后的基金交易期内通过销售机构购买基金单位的行为称为 申购 二 业务规则 二 业务规则 第一条第一条 本基金的申购与赎回场所为本公司的直销网点和本公司选定的符合中国证监 会和中国人民银行有关规定的销售代理机构的指定网点 第二条第二条 基金成立后 30 个工作日内开始办理基金的申购 第三条第三条 本基金办理申购业务的开放日与国内依法设立的证券交易所的交易日同步 具体交易时间由基金管理人与销售代理人约定 第四条第四条 本基金的交易计价实行 未知价 原则 申购以申请当日的基金单位净值为 基础进行交易 第五条第五条 实行 金额申购 的原则 且申购时必须交纳全额资金 否则申请无效 申 购时个人投资者须提交基金交易帐号卡及本人有效身份证件 机构投资者须提交基金交易 帐号卡 经办人身份证件 授权委托书 9 第六条第六条 代销网点每次申购的最低金额为 1 000 元 直销网点首次申购的最低金额为 30 000 元人民币 追加申购的最低金额为 1 000 元 已在直销网点有认购本基金记录的投 资人不受首次申购最低金额的限制 代销网点的投资者欲转入直销网点进行交易要受直销 网点最低金额的限制 基金管理人可根据市场情况 调整首次申购的最低金额 调整上述 最低金额标准 第七条第七条 在基金存续期内 基金管理人可根据基金契约的规定暂停基金的申购 并报 中国证监会备案 第八条第八条 当发生限制申购的情况时 申购费用按每一笔有效申购申请金额对应的申购 费率乘以确认有效的申购金额计算 第九条第九条 T 日的申购申请可以在 T 日 15 00 以前撤销 第十条第十条 基金的申购以书面方式或经认可的其他方式进行 代销机构欲采用电话 网 络等方式进行本基金的交易 必须事先取得基金管理人的认可 第十一条第十一条 登记结算中心对投资者的申购申请于 T 1 日确认 销售机构在 T 2 日将投 资者实际确认的基金份额记入投资者的基金账户 投资者于 T 2 日起可赎回该部分基金单 位 第十二条第十二条 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后 以申购当 日基金单位净值为基准计算并保留小数点后两位 小数点两位以后的部分舍去 舍去部分 所代表的资产归基金所有 第十三条第十三条 基金的申购费采用超额累退的方法计算 第十四条第十四条 申购费和申购份额的计算 申购费 申购金额 申购费率 净申购金额 申购金额 申购费 申购份额 净申购金额 申购当日基金单位净值 第十五条第十五条 基金的申购费保留小数点后两位 小数点两位以后的部分舍去 第十六条第十六条 发生下列情况时 基金管理人可暂停或拒绝接受基金投资者的申购申请 1 因基金资产规模过大 使基金管理人无法找到合适的投资品种 或可能对基 金业绩产生负面影响 从而损害现有投资者的利益或因基金资产规模过大致使基金运作的 技术系统不能正常运转 2 不可抗力 3 证券交易所交易时间非正常停市 4 法律 法规规定或中国证监会认定的其它暂停申购情形 5 当基金管理人认为某笔申购申请会影响到其他投资者利益时 可拒绝该笔申 购申请 发生上述 1 到 4 项暂停申购情形时 基金管理人立即在指定媒体上刊登暂停 公告 暂停期间 每月至少重复刊登暂停公告一次 暂停结束基金重新开放申购时 基金 10 管理人应在指定媒体上刊登基金重新开放申购公告及最近一个工作日基金单位净值 发生上述第 5 项拒绝个别投资者申购情形时 申购款项全部退还该投资者 第十七条 单笔计算申购费 投资者在 T 日多次申购的 不按照申购的总金额计算 其申购费用 第十八条 投资者申购的基金单位在受理申购申请的销售机构托管 第十九条 投资者开户和申购申请同时办理时 如果开户确认失败 则该笔申购也 相应确认失败 申购资金返还投资者资金帐户 第九章 基金的赎回 一 业务定义 一 业务定义 基金赎回是指在基金成立后的存续期内 封闭期除外 基金管理人按照投资者的申 请 将其持有的基金份额转换成一定金额的行为 二 业务规则 二 业务规则 第一条第一条本基金的交易计价实行 未知价 原则 赎回以申请当日的基金单位净值 为基础进行交易 第二条第二条基金成立后 30 个工作日内开始办理基金的赎回 第三条第三条实行 份额赎回 的原则 且赎回份额不得超过投资者在该销售机构托管 的基金份额余额 赎回时个人投资者须提交基金交易帐号卡及本人有效身份证件 机构投 资者须提交基金交易帐号卡 经办人有效身份证件 授权委托书 第四条第四条如果投资者的基金份额余额高于 1000 份 投资者赎回的最低份额为 1000 份基金单位 投资者可将其全部或部分基金单位赎回 但某笔赎回导致投资者在某一销售 机构的基金单位余额少于 1000 份时 投资者在该销售机构的基金单位由 TA 确认为全部赎 回 如果投资者的基金份额余额低于 1000 份 含 1000 份 投资者赎回时必须赎回其全部 基金单位 第五条第五条T 日的赎回申请可以在 T 日 15 00 以前撤销 第六条第六条基金的赎回方式以书面方式或认可的其他方式进行 代销机构欲采用电话 网络等方式进行本基金的交易 必须事先取得基金管理人的认可 第七条第七条登记结算中心在 T 1 日对投资者的赎回申请进行确认 赎回资金在确认之 日起 5 个工作日内划往投资者的指定的银行账户 第八条第八条赎回费和赎回份额的计算 赎回费和赎回金额以赎回申请当日基金单位净值为准计算 但在巨额赎回情况下 延期赎回部分按赎回延期日的基金单位净值计算 赎回总额 赎回当日基金单位净值 赎回份额 赎回费 赎回总额 赎回费率 11 赎回金额 赎回总额 赎回费 赎回总额保留小数点后两位 小数点两位以后的部分舍去 舍去部分所代表的资产 归基金所有 第九条第九条赎回费保留小数点后两位 小数点两位以后的部分舍去 第十条第十条赎回费作为登记结算中心办理赎回业务的手续费 第十一条第十一条 发生下列情况时 基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请 1 不可抗力 2 证券交易所交易时间非正常停市 3 法律 法规规定的其他情形 发生上述情形时 基金管理人在当日向中国证监会报告 已接受的申请 基金管理 人足额兑付 如暂时不能足额兑付的 则可兑付部分按单个账户占申请总量的比例分配给 赎回申请人 未兑付部分根据基金管理人制定的原则在后续开放日予以兑付 并以该开放 日当日的基金单位净值为依据计算赎回金额 投资者可在申请赎回时选择将当日未获受理 部分予以撤销 发生基金契约或招募说明书中未予载明的事项 但基金管理人有正当理由认为需要 暂停开放式基金申购 赎回申请的 应当报经中国证监会批准 经批准后 基金管理人应 当立即在指定媒体上刊登暂停公告 暂停期间 每两周至少刊登提示性公告一次 暂停期 间结束 基金重新开放时 基金管理人应在指定媒体上刊登基金重新开放赎回公告及最近 一个工作日基金单位净值 第十二条第十二条 巨额赎回的情形及处理方式 本基金单个开放日 基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 10 时 为巨额赎回 巨额赎回申请发生时 基金管理人可选择下面两种方式进行处理 1 全额赎回 当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时 按正常赎回程 序执行 2 部分延期赎回 基金管理人将以不低于基金单位总份数 10 的份额按比例分配 投资者的申请赎回数 投资者未能赎回部分 投资者在提交赎回申请时应做出延期赎回或 放弃赎回的明示 注册登记系统默认的方式为投资者放弃赎回 选择延期赎回的 将自动 转入下一个开放日继续赎回 直到全部赎回为止 选择放弃赎回的 当日未获赎回的部分 申请将被撤销 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理 无优先权并以该开放日 的基金单位净值为基础计算赎回金额 发生巨额赎回并延期支付时 基金管理人通过指定的媒体 公司的网站或代销机构 的网点在三个开放日内刊登公告 并说明有关处理方法 本基金连续二个开放日以上发生巨额赎回 如基金管理人认为有必要 可暂停接受 赎回申请 已经接受 但未被确认 的赎回申请可以延缓支付赎回 延缓确认 款项 但 不得超过正常支付时间二十个工作日 并应当在指定媒体上进行公告 12 第十三条 出现巨额赎回 批处理时需录入投资者可赎回比例参数 投资者可赎回 份额按以下公式计算 赎回比例由基金经理提供 不得低于 10 净赎回基金份额 上一日基金单位总份额 x 赎回比例 有效申购总份额 有效申购金额 基金单位净值 可赎回基金单位总份额 净赎回基金份额 有效申购总份额 投资者可赎回比例 可赎回基金单位总份额 有效赎回总份额 投资者可赎回份额 赎回申请份额 x 可赎回比例 出现巨额赎回时 按赎回申请来判断基金单位余额是否少于 1000 份 若余额低于 1000 份 则必须全部赎回 参加巨额赎回的比例分配 第十四条 单笔计算赎回费 投资者在 T 日多次赎回的 不按照赎回的总金额计算 其赎回费用 第十五条 投资者赎回的基金单位在受理赎回申请的销售机构登记 第十六条 销售机构在受理投资者赎回申请时 先查询该投资者在本销售机构托管 的基金单位余额 若高于 1000 份 则不接受低于 1000 份的赎回申请 若低于 1000 份 接 受低于 1000 份的赎回申请 并要求投资者赎回全部份额 第十七条 按照 先进先出 法转出基金单位份额 按照转出份额对应的注册日期 分别计算赎回费用 第十章 基金的转托管 一 业务定义 一 业务定义 基金转托管是指投资者将自己在某一销售机构的部分或者全部基金份额转到另一销售 机构的行为 二 业务规则 二 业务规则 第一条第一条投资者须事先在拟转入的销售机构开立基金交易帐号卡即在拟转入的销售 机构办理过基金帐户登记 第二条第二条需要办理转托管的投资者须到原销售机构办理转托管手续 办理转托管业 务需携带登记结算中心要求提供的相关资料 身份证 基金帐户卡 同时需提供拟转入的 销售机构的名称 第三条第三条投资者将基金份额从代销机构转入到直销机构时 需符合直销机构有关最 低金额的规定 第四条第四条投资者在进行转托管时 可以将一个销售机构托管的基金份额全部或部分 转出 第五条第五条登记结算中心在 T 1 日确认投资者的转托管申请 13 第六条第六条转托管业务收取一定的固定手续费 手续费归经办转托管的销售机构所有 第七条第七条转托管转出时 按照 先进先出 法转出份额 所转出的份额明细的注册 日期不重新计算 还是转出份额原来的注册日期 转入基金单位原先设置的分红方式无效 如转入网点原先有份额的 按原网点的分红方式执行 如转入网点原先没有份额的 按基 金默认的分红方式执行 第十一章 基金的份额冻结 解冻 一 业务定义 一 业务定义 登记结算中心根据相关司法程序对基金份额实施的强制冻结称基金份额冻结 其反向 操作为基金份额解冻 二 业务规则 二 业务规则 第一条第一条登记结算中心只受理司法机关及其他有权机关依法要求的基金份额的冻结 第二条第二条登记结算中心受理司法机关要求的基金份额冻结的申请 应当核验以下资 料 包括但不限于 1 司法机关及其他有权机关的有效证件 2 已经生效的司法判决书 3 填妥的申请表 第三条第三条基金份额司法冻结后 登记结算中心在司法机关及其他有权机关指定的期 限届满后予以解冻 司法机关及其他有权机关没有指定冻结期限的 登记结算中心可以按 国家相关法律 法规规定处理 TA 工作人员按照有关手续进行人工解冻处理 第四条第四条份额冻结期间不能进行除解冻之外的任何交易 但帐户类申请和分红方式 的修改不受限制 第五条第五条基金冻结份额不超过投资者在该销售机构托管的基金份额 第六条第六条投资者申请冻结份额解冻时 应提供登记结算中心要求的相关资料 交易 帐号卡和原份额冻结交易的申请流水号 原冻结的基金份额在解冻时一次性解冻 包括期 间产生的冻结权益 第七条第七条基金份额解冻必须与份额冻结的业务相对应 逐笔进行份额解冻 第八条第八条司法冻结投资者的基金单位份额时 司法判决书需按销售机构注明所冻结 的份额 第十二章 基金的分红 14 一 业务定义 一 业务定义 根据基金契约的规定 基金管理人将基金运作所得的收益进行分配 分配采用现金 分红方式 本基金为投资者提供红利再投资服务 二 业务规则 二 业务规则 第一条第一条本基金的分红比例按照有关法律法规制定 第二条第二条在符合有关分红条件的前提下 基金收益每年至少分配一次 但若成立不 满 3 个月则不进行收益分配 年度分配在基金会计年度结束后的四个月内完成 若进行中 期分红 则在 6 月 30 日起的两个月内完成 第三条第三条投资者购买基金份额时默认的分红方式为现金分红 投资者可申请对默认 方式进行变更 选择红利再投资 红利再投资免收手续费 第四条第四条基金当年或当期的收益应先弥补上一年度或上一期亏损后 才可进行当年 或当期的收益分配 基金投资当期 年 亏损 则不进行收益分配 第五条第五条红利再投资以除息日 R 1 日 R 为权益登记日 的基金单位净值为基础 登记结算中心在 R 2 日确认红利再投资份额并记入投资者基金账户 销售机构在 R 6 日内 将现金红利款划往投资者指定的资金账户 第六条第六条收益分配对象为权益登记日交易结束后在册的全体基金持有人 权益登记 日当天有效申购基金份额享有红利分配权 权益登记日当天有效赎回基金份额不享有红利 分配权 即权益登记日当天发生的有效交易 影响本次分红 每一基金单位享有同等分配 权 第七条第七条权益登记日可以进行分红方式的选择 经 TA 确认后该分红方式适用于该 基金本次的分红 第八条第八条投资者针对不同销售机构托管的基金单位选择不同的分红方式 代销系统 大集中的模式 分红方式修改只对该销售机构托管的基金单位有效 代销系统区域集中的 模式 分红方式修改只对该托管网点的基金单位有效 第九条第九条帐户冻结或份额冻结包含滋息 即冻结期间产生的现金红利及红利再投资 份额已相应冻结 冻结期间产生的现金红利 暂时划入 TA 临时结算帐户 待解冻时再下 划给相应的份额托管机构 产生的红利再投资份额 进行权益登记后 继续冻结 冻结现 金红利产生的利息归基金持有人所有 在解冻时一并划出 第十条第十条红利再投资的份额登记在原有份额的托管销售机构 现金红利资金划往原 有份额托管销售机构的资金帐户内 第十一条第十一条 红利金额保留小数点后两位 小数点两位以后的部分舍去 红利再投资的 基金份额 以除息日基金单位净值为基准计算并保留小数点后两位 小数点两位以后的部 分舍去 舍去部分所代表的资产归基金所有 第十二条第十二条 认购期间 投资者可以进行分红方式的修改 基金在暂停交易状态下 投资者不能进行分红方式的修改 15 第十三章 非交易过户 一 业务定义 一 业务定义 在不进行基金交易的情况下 把基金份额从一个基金账户转移到另外一个基金账户的 行为 二 业务规则 二 业务规则 第一条第一条 非交易过户包括因继承 捐赠 司法强制执行等情况而产生的非交易过户 继承是指投资者死亡 其持有的基金单位由其合法的继承人继承 捐赠指投资者将其合法 持有的基金单位捐赠给福利性质的基金会或社会团体或其他个人 组织 司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将投资者持有的基金单位强制判决划转给其他自然人 法人 社会团体或其他组织 第二条第二条 非交易过户全部由登记结算中心集中办理 销售机构不予受理 第三条第三条 非交易过户的转入方在办理非交易过户之前 没有开立本公司基金账户卡的 要先办理开户业务 第四条第四条 办理非交易过户时 对于过户的份额 需要指明出方和入方的托管网点 第五条第五条 登记结算中心受理非交易过户业务 按规定的非交易过户收费标准向当事人 收取手续费 第六条第六条 登记结算中心办理投资者因继承而发生的基金非交易过户的申请 应当核验 申请人以下材料 包括但不限于 1 继承公证书 若继承人为多人 公证书应明示每人继承受让的基金单位数量 2 证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件 3 被继承人生前开立的基金账户卡及复印件 4 继承人身份证 基金账户卡及复印件 5 填妥的申请表 第七条第七条 登记结算中心受理个人投资者因捐赠而发生的基金非交易过户的申请 应当 核验申请人以下材料 包括但不限于 1 捐赠公证书 2 双方的身份证明原件 3 当事人双方基金账户卡及复印件 4 填妥的申请表 第八条第八条 登记结算中心受理机构投资者因捐赠而发生的基金非交易过户的申请 应当 核验申请人以下材料 包括但不限于 1 捐赠公证书 2 双方的法人授权委托书 16 3 双方法定代表人和经办人复印件 4 当事人双方基金账户卡及复印件 6 填妥的申请表 7 当事人双方营业执照 第九条第九条 登记结算中心受理个人投资者因司法判决而发生的基金非交易过户的申请 应当核验申请人以下材料 包括但不限于 1 已经生效的司法判决书或司法调解书 2 当事人双方基金账户卡及复印件 3 当事人双方身份证 基金账户卡及复印件 4 当事人双方营业执照 5 填妥的申请表 第十条第十条 登记结算中心受理机构投资者因司法判决而发生的基金非交易过户的申请 应当核验申请人以下材料 1 经生效的司法判决书或司法调解书 2 当事人双方企业法人营业执照及加盖公章的复印件 3 当事人双方基金账户卡及复印件 4 经办人的授权委托书 5 经办人的身份证及复印件 6 当事人双方营业执照 7 填妥的申请表 第十一条第十一条 对非交易过户的投资者的交易份额和持有余额 不做最低份额的限制 第十二条第十二条非交易过户转出时 按照 先进先出 法转出份额 所转出的份额明细 的注册日期不重新确认 还是原来过户份额的注册日期 过户的基金单位原先设置的分红 方式无效 如过户帐户原先有同一只基金的份额的 按原先的分红方式执行 如过户帐户 原先没有同一只基金的份额的 按基金默认的分红方式执行 第十三条第十三条基金其他情况非交易过户的办理 由登记结算中心另行规定 第十四章 强制赎回 一 业务定义 一 业务定义 登记结算中心在协助司法执行时 可以强制将某投资者的基金份额全部赎回 赎回 款按照司法文件的指定的银行帐户划出 二 业务规则 二 业务规则 第一条第一条 只能在登记结算中心发起基金份额强制赎回申请 17 第二条第二条 投资者应提供必要的凭据和证明材料 1 经生效的司法判决书或司法调解书 2 当事人企业法人营业执照复印件 若当事人是个人投资者则提供身份证复印件 3 当事人基金账户卡及复印件 4 执法人员的工作证明 5 经办人的身份证及复印件 6 填妥的申请表 第三条 在巨额赎回的情况下 强制赎回未确认部分系