10个方法击败巴菲特

你也许无法积累 500 亿美元的财富 但有许多方法可以让你成为自己的沃 伦 巴菲特 可以用 E F Hutton 证券公司那句著名的广告语来形容沃伦 巴菲特 Warren Buffett 当他开口说话时 人们总是洗耳恭听 当他呼吁调高对富人的税收时 听众可能同意 也可能不同意 但他总能 引起人们的关注 当他警告说衍生产品是金融业的大规模杀伤性武器时 人们会予以关注 但只是暂时的 然后就会忘得一干二净 直到衍生产品在数年后让经济崩溃 当巴菲特像上月那样向美国银行 Bank of America 注资 50 亿美元时 他 可以凭借一己之力引发股票的上扬行情 改变这只陷入困境的银行股的人气 甚至可能改变人们对整个经济的看法 巴菲特先生拥有这种影响力并不奇怪 当华尔街的其他人都在犯错的时候 他总能保持正确 足以证明这一点是 完全凭借投资 他积累了大约 500 亿美 元财富 但是 这可不是在观看体育比赛 你大可不必坐在看台上 目瞪口呆地盯 着别人的战绩 你也许无法积累 500 亿美元的财富 但有许多方法可以让你成 为自己的沃伦 巴菲特 1 还清你的信用卡欠款 这可不是一句玩笑话 巴菲特的财富是多年稳步积累的成果 自 20 世纪 60 年代中期以来 他的伯克希尔口哈撒韦公司 Berkshire Hathaway 每股账 面价值的平均年增长率约为 20 考虑通货膨胀因素后约为 16 今天 大多数信用卡收取的利率都达到或超过这个水平 而且你要用税后 收入来偿还利息 但是 有无数人还是继续每个月保持信用卡欠款 这意味着 向你提供贷款的银行每个月从你这里赚取了相当于巴菲特水平的回报率 2 充分利用公司的 401 k 养老金对等缴费计划 你的雇主每年根据你的缴费金额为你缴纳等额的养老金吗 即使不考虑减 税额或投资回报 这种等额缴纳的养老金也能为你存入 401 k 账户的资金带来 100 的回报率 巴菲特先生 来打败我们吧 你那 20 的回报率还差得远呢 真是令人难 以置信 但许多员工就是白白错失了这么高的回报 3 获得一笔 30 年的按揭贷款 你可以借到一笔利率为 4 1 的 30 年期固定利率房屋贷款 这可是很划算 的交易 今年夏天 伯克希尔 哈撒韦的一家子公司借了 8 亿美元 期限为 30 年 利率大约为 5 4 购买康菲石油公司 Conoco Phillips 的股票 石油巨头康菲公司目前的股价为每股 67 美元 巴菲特当年是以每股 70 美 元的价格收购了该公司价值 20 亿美元的股权 他承认自己在 2008 年石油行业 繁盛时期及股市崩盘前买进这些股票是犯了个大错 然而 他一直持有这些头 寸 现在 康菲公司的股票估值看起来很便宜 仅相当于未来 12 个月预测收益 的 8 倍 股息收益率近 4 5 购买赛诺菲 Sanofi 的股票 巴菲特拥有这家法国制药公司大约 2 的股权 该公司的产品包括睡眠辅助 药物安必恩 Ambien 他为该公司的每份美国存托凭证支付的价格为 40 美元 你现在则可以按 35 美元的价格买入 赛诺菲目前的估值便宜 仅相当于未来 12 个月预测收益的 8 倍 股息收益率为 3 6 6 购买富国银行 Wells Fargo 的股票 富国银行是巴菲特最爱的银行股 多年来他一直在增持这只股票 他对这 家总部位于旧金山的金融机构的信心被证明是有道理的 因为它在金融危机中 的表现远胜其他许多大型竞争对手 正因为如此 这家银行才能够以近乎白送 的价格收购竞争对手 Wachovia 银行 巴菲特在今年第二季度增持了富国银行的股权 当时 该股的平均价格为 28 美元 如今 受夏季市场暴跌行情影响 其股价只有 24 美元 这个价格仅 略高于该股的账面价值 从历史指标来看 非常便宜 7 购买卡夫食品 Kraft Foods 的股票 巴菲特减持了这家公司的股票 但仍保留了价值超过 30 亿美元的股权 他 为该股支付的平均价格为每股 33 美元 但这是几年以前的事了 如今 你可以 按每股 34 美元的价格买进卡夫食品 在考虑了通货膨胀因素后 你支付的价格 实际上要低于巴菲特 卡夫最近宣布计划将其北美食品杂货业务和全球零食业务分拆为两家公司 希望藉此来释放股东价值 巴菲特支持这一举动 此前 该公司于去年斥 巨资收购了英国糖果公司吉百利 Cadbury 这提高了卡夫在快速增长的新兴市 场的占有率 同时 这家公司的股息收益率为 3 4 看起来和它生产的三角牌巧克力 Toblerone 的味道一样好 卡夫的产品还包括 趣多多软曲奇 Chips Ahoycookies CheezWhiz 奶酪和 Oscar Mayer 午餐肉 8 购买美国合众银行 U S Bancorp 的股票 按资产规模计算 总部位于明尼阿波利斯的美国合众银行是美国第六大银 行 这是巴菲特喜欢的又一只金融股 他持有的股权价值超过 20 亿美元 这家银行一直保持着从金融危机的阴影下复苏的态势 最近一个季度的收益增 长了三分之一 因为该银行放出了更多贷款 而且坏账冲销大幅减少 USB 从今年开始大幅提高派息 巴菲特是以每股 31 美元的价格买入这些股 权的 如今你可以按每股 22 美元的价格买入 仅相当于 12 个月预测收益的 9 倍 9 在家也能成为奥马哈先知 任何时候只要你能找到一种方法让你获得超过 20 的回报率 你就是打败 巴菲特了 好吧 我这是在说傻话 果真如此吗 举个例子来说 你可以花 50 美元买个适配器 然后替换掉你的座机 直接 通过手机接入互联网 即使此举每年只能为你节省 10 美元 也是 20 的收益率 实际上它可能为你省下多得多的钱 这样的省钱方式既无风险又不用纳税 你会说 这点钱还不够塞牙缝的 那好吧 按照 20 的收益率来算 每年节省 10 美元 40 年后 就能省下 74 000 美元 如此看来 这还不算太傻 10 购买伯克希尔 哈撒韦的股票 如果你不能打败他 就投靠他 伯克希尔 哈撒韦的 B 股对投资者来说比 较容易负担得起 每