支行财会部三季度工作总结及四季度安排

支行财会部三季度工作总结及四季度安排支行财会部三季度工作总结及四季度安排 三季度 我财务会计部认真贯彻落实全年工 作意见 三季度工作安排以及今年重点工作任务 坚 持以科学发展为主线 以 打基础 抓规范 提素质 促发展 为中心 以 稳中求进 进中求快 为导向 加 强财务管理 提高账务组织能力 扎实做好会计基础 规范工作 规范会计业务操作行为 努力提升会计核 算和经营管理水平 现将今年一季度工作开展情况总 结如下 一 加强财务收入管理 超额完成三季度经营目 标 截止三季度末 各项业务总收入万元 较去年同 期增加万元 增幅 其中贷款利息收入万元 较去 年同期增加万元 增幅 较三季度计划超万元 完 成计划的 中间业务收入万元 较去年同期增加万 元 增幅 三季度账面利润实现万元 较去年同期增盈万元 二 加强会计业务培训 努力提升员工业务素质 1 根据 XX 市财政局 关于开展 XX 年度会计人员 继续教育培训工作的通知 文件精神 积极组织我行 员工参加 XX 年度会计人员继续教育培训 提升我行 员工会计业务理论知识 会计业务核算水平和会计管 理能力 积极保证会计从业人员基本素质 促进会计 核算的准确性和规范化 2 集中组织辖内反洗钱信息报告员 临柜人员 客户经理等相关人员 分两期共有 126 人参加反洗钱 知识培训 并组织观看人民银行总行反洗钱培训视频 进一步提升了全员的反洗钱业务素质和工作技能 规 范办理银行账户 结算等各项业务 防范和打击洗钱 犯罪行为 维护国家经济和金融秩序 3 依据省联社下发新 标准基层行社创建规范及 评分细则 组织会计主管及部分新员工进行会计基 础规范培训 逐条讲解 规范操作 并组织集体讨论 编发会计基础规范专刊 进一步规范会计基础工作和 会计业务操作 有力提升会计基础管理水平 不断推 动我行创建工作再上新台阶 三 开展会计业务检查 规范业务操作 防控操 作风险 三季度依据银监部门 省联社 省物价部门及人 民银行的有关文件精神 会同稽核部 合规与风险管 理等部门组织开展存款业务专项检查 XX 年度反洗 第 3 页 共 15 页 钱工作检查 金融服务收费业务自查 人民币收付业 务及反假货币等会计业务检查 通过检查 及时纠正 了存在问题 落实整改措施 并对相关责任人进行严 格处罚 共处罚万元 进一步加强警示 教育广大员 工 增强合规意识 责任意识和风险防范意识 杜绝 违规操作行为 确保检查工作成效 有力防范各项业 务操作风险 坚持合规经营 促进我行稳健经营和健 康发展 四 加强人民币收付业务工作 规范人民币收付 行为 确保人民币收付业务合规有序 1 根据人民银行 XX 市支行 关于继续开展 加 大钱币回笼 优化流通环境 专项活动 的通知 制 定 加大残币回笼 优化流通环境 专项活动考核方 案 切实加强残损人民币兑换的社会宣传 加快残损 人民币回笼速度 确保全面完成人民银行下达的年度 回笼任务 2 根据 XX 市反假货币联席会议 关于开展 XX 年 反假货币宣传月活动的通知 文件通知 持续深入开 展反假货币宣传活动 城区点于 9 月 18 日组织集中 宣传 农村点选择集市日开展宣传 宣传方式以 LED 电子屏滚动宣传 并在营业厅外摆设宣传台 宣传展 板 向过往群众发放反假货币宣传折页 通过此次宣 传活动 切实帮助广大群众了解反假货币相关法律法 规 促进公众树立法制意识 有力打击假币违法犯罪 行为 五 做好机构信用代码推广应用工作 全面完成 存量机构客户代码证的发放 六 积极拓展代理保险业务工作 规范代理保险 业务行为 三季度组织新员工参加保险代理从业人员 资格考试 共有 45 人取得 保险代理从业人员资格 证书 截止目前 已有 167 人取得 保险代理从业 人员资格证书 占在岗职工人数的 46 提高了员 工代理保险业务素质和法规意识 七 四季度工作安排 一 继续加强财务管理 努力增收节支 一是继续抓好收息管理 对个人贷款三万元以上 做到按季结息 一百万元以上必须实现按月结息 企 业贷款一律按月结息 做到应收尽收 大力清收应收 利息 严格执行加罚息制度 严禁擅自降低利率 缓 收利息 对 XX 年以后的贷款不得缓收利息 各支行 要收息任务要按月分解落实到人 财务部门要加强收 息工作的督促 保证收入应收尽收 及时入账 二是 加强费用管理 保障经营必需的支出 严格控制不合 理开支 不断增强核算意识 防微杜渐谨慎经营 严 第 5 页 共 15 页 格执行财务管理办法 做到科学核算 从严管理 从 严把关 做到计算准确 应收尽收 不放过一分钱的 收入 不浪费一分钱的支出 二 加强资金营运 提高资金使用效益 为推动和做好全国银行间市场业务 以促进我行 尽快掌握银行间拆借和债券市场业务 拟于四季度组 织账务部 电子银行部 营业部相关人员赴马鞍山农 商行考察学习 主要学习岗位设置 具体操作 风险 防控及当前业务重点 通过学习将积极开展全国银行 间市场业务 在满足信贷资金支持 三农 中小 企业 县域经济 服务的前提下 进一步拓展富 余资金运作 提高资金使用效益 做好年终决算工作及决算前准备工作 核实损益 清查财产 四季度将清理核对过渡性资金账户 清点 盘查固定资产 低值易耗品 并对其进行编号 全面 核对往来账户 特别是对公账户 必须认真核对 必 须时上门面对面逐笔勾对 确保内外账相符 四 强抓会计基础规范 提高会计基础工作管理 水平 努力提升全行会计人员的综合业务素质 增强会 计人员工作责任意识 创建意识 合规意识和风险意 识 强化会计基础 提高经营管理水平 1 做好反洗钱工作 认真履行反洗钱义务 1 根据人民银行 XX 支行 10 月份组织反洗钱知 识竞赛的通知 我行将积极组织员工参加 加强反洗 钱 一法四规 即 反洗钱法 金融机构反洗钱 规定 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理 办法 金融机构客户身份识别和客户身份资料及 交易记录保存管理办法 等相关规章制度和反洗钱业 务知识的学习 竞赛前将组织员工进行测试 挑选优 秀员工代表我行参加竞赛 争取取得优异成绩 展示 合行形象 2 组织开展反洗钱宣传月活动 进一步普及反 洗钱知识 提高我行反洗钱工作水平 强化反洗钱意 识 增强公众参与 遏制反洗钱的能力和积极性 有 效打击反洗钱犯罪 切实维护金融秩序稳定 2 举办会计业务基础知识及综合业务系统操作业 务培训班 为了提高新员工会计业务基础理论和综合 业务操作能力 将于四季度组织新员工培训 主要培 训会计业务基础知识 综合业务系统操作 反洗钱及 人民币银行结算账户管理等 增强新员工对银行会计 业务基础知识的了解 尽快掌握银行柜面业务及相关 法律法规知识和基本技能 转变角色 适应岗位工作 第 7 页 共 15 页 需要 3 加强内控管理 严防业务操作风险 贯彻执行 防范操作风险的 六个重点环节 即授权卡 印章 重要空白凭证 金库尾箱 查询对账 轮岗休假六个 重点环节 加强柜员卡管理 严格执行 安徽 XX 农村合作 银行综合业务柜员制实施细则 安徽 XX 农村合 作银行综合业务系统综合柜员授权管理办法 临柜 柜员实行一人一卡 做到人走卡收 严禁由他人代保 管和一人多卡 一卡多人操作业务 柜员卡的领用 保管 销毁应视同重要空白凭证管理 营业终了 柜 员卡一律入库保管 柜员短期离岗时 柜员卡应封存 入库保管 在综合业务系统上作离岗状态处理 柜员 卡密码设置要坚持按月不定期更换 柜员在办理业务 输入密码时应实行回避制度输入密码时 授权人员必 须用手或纸张对小键盘进行遮档 以防密码泄露 授 权业务必须由各级授权人亲自操作 不得擅自将授权 柜员卡和密码授予他人代为操作 严禁授权人随意授 权 授权人必须认真负责 查验原始业务凭证和交易 画面内容 确认授权内容真实合规无误后方可处理 严格柜员交接手续 柜员交接班 轮休 请假离岗或 调离时 必须办理交接手续 交接的内容包括现金 重要空白凭证 有价单证 业务印章 联行机具 印 鉴卡 金库钥匙以及待办事项等 交接时必须经有权 人进行监交 所有交接的内容必须在交接登记簿上记 录清楚 加强印章管理 严格执行 安徽 XX 农村合作银 行印章管理办法 安徽 XX 农村合作银行开户单 位预留印鉴管理办法 以及进一步加强和规范个人业 务印章管理的通知 规范各类印章使用 各种会计专 用印章坚持 专人使用 专人保管 专人负责 的原 则 印章启用前领用人员必须在会计专用印章使用保 管登记簿上记载启用日期并签章 人员调换时必须办 理交接手续 并做到章证分管 相互制约 明确专人 入库保管 除办理正常业务以外 严格按照印章使用 的授权范围使用 履行登记手续 柜面人员离开时必 须做到 人离章收 入抽上锁 业务公章损坏 丢 失必须及时上报 由财务会计部统一刻制 3 加强重要空白凭证管理 重要空白凭证领用 严格执行双人领取 包括点到本支行领取 当日领取 当日登记入库 中途不得办理其它任何事务 领取后 必须保证重要空白凭证 印章等安全及时入库 严禁 重要空白凭证出入库登记不及时 必须做到账簿 账 表 账实相符 严禁重要空白凭证保管 使用不规范 第 9 页 共 15 页 各营业点必须对重要空白凭证的领用 使用 结存 作废情况进行认真登记 要将作废的重要空白凭证加 盖 作废 印章 进行剪角处理后附在当日传票后面 严禁不按规定收回已销户客户的重要空白凭证 对客 户销户交回的重要空白凭证必须逐份核对 登记 进 行剪角处理 并在重要空白凭证上加盖 作废 章 严禁将缺少联数的重要空白凭证在未查明原因前进行 作废 处理 严禁不按规定上交销毁重要空白凭证 各营业点对停用 换版不用的重要空白凭证必须及时 上交总行财务会计部 由总行财务会计部门 稽核部 门 监察保卫部门共同进行逐份的检查 登记后集中 销毁 总行要对重要空白凭证销毁的每个环节严密监 控 如销毁的重要空白凭证出现流失 必须对相关责 任人进行严肃处理 严禁支行长 会计主管不按规定 对重要空白凭证进行检查 支行长每月不少于一次 会计主管每月不少于三次必须对重要空白凭证使用 保管 库存情况进行检查 并在查库记录簿上登记检 查记录 总行财务部门 稽核部门要按制度要求定期 或不定期进行抽查 严禁在重要空白凭证上预先加盖 业务印章备用 加强现金管理 各营业点必须严格总行制定的库存限额和柜员尾 箱限额 严禁营业点和柜员尾箱超出库存限额 对柜 员尾箱超限额的及时上交库管员 对营业点超限额库 存现金及残币要及时上交清算中心 办理大额现金支 取业务必须登记大额交易登记簿及授权登记簿 支现 用途要符合大额现金管理的规定 严禁大额现金支付 无审批或超权限审批 严格执行一日三碰库制度 营 业终了 经办柜员必须对尾箱中的现金 重要空白凭 证进行核对 复核柜员必须对经办柜员尾箱中的现金 和重要空白凭证进行复点 会计主管必须对主办柜员 尾箱中的现金和重要空白凭证进行复点 核对无误后 方可上锁封箱 坚持查库制度 严禁支行长 会计主 管不按规定查库 支行长每月不少于一次 会计主管 每月不少于三次查库 查库内容必须全面 有价单证 重要空白凭证 代保管抵质押品等都是必查内容 必 须按规定登记 查库登记簿 填写查库意见 严禁 代查或不实际检查而直接进行登记 支行长与会计主 管要分别查库 严禁在同一时间 就同一金额搭便车 查库 严禁现金账款不符 严禁出现长款寄库 短款 空库 单据抵库 白条抵库等现象 严禁柜员将个人 现金与业务库现金混放 严禁柜员短期离岗不将尾箱 现金 凭证等全部上缴库管员 上缴时必须登记现金 凭证登记簿 柜员上班期间离开营业间时 会计主管 第 11 页 共 15 页 必须对其全面碰库 核对现金 凭证 流水账 并在 工作日志上作祥细登记 严禁柜员离岗时业务系统不 退出 重要物品不上锁 柜员离开岗位或监控区必须 将综合业务系统退出到 Login 状态下 拨出柜员 卡 将现金 重要空白凭证 有价单证 印章及联行 机具等全部重要物品上锁保管 营业终了必须将现金 重要空白凭证 有价单证 印章及联行机具等全部重 要物品上锁入库保管 严禁遗留在营业场所 规范对账工作 严格执行对账制度 防范操作风 险 确保我行与客户资金安全 对账范围包括 贷款核对 存款核对 主要核对 正常发生的单位 个人存款类账户及内部往来账户 行社内部往来款项账户 准备金存款和备付金存款账 户 同业存放账户 存出保证金账户 系统内存放账 户 拆借账户 约期存款账户 资金清算账户和联行 往来账户等 需要核对的其他业务项目 对账方式采 取上门面对面对账 邮递委托对账等方式进行周期性 对账 会计主管要按月检查往来账务及存款对账情况 单位账户要在次月后 10 日内互相发送明细对账单和 余额对账单 且收回 对确实无法收回的要做好记 录备查 并采取上门面对面逐笔勾对方式进行核对 与人民银行往来每天系统核对 纸质按月核对 同业 往来账务按月核对 与省联社往来账务按旬进行系统 核对 帐据按月换人核对 内部账务按月换人核对 注明已核对一致并签章 有价单证 重要空白凭证 抵押及质押有价物品要求每月清点 账 实 簿核对 相符 核对时要逐笔勾对 收回的对账回单上要由对 账人员 非记账人员 双人签字 收回对账资料按照五 年期限归档保管 对长期不动户 久悬户 纳入休眠账 户管理 不再进行对账 各支行要建立休眠户电子台 账进行单独管理 加大对重点账户 可疑账户 异常变动账户 高 风险账户对账监控 加强对账力度 严密防控风险 重点关注 1 连续两个对账周期对账失败的账户 2 短期内频繁收付的大额存款 整收零付或零收整 付且金额大致相当的账户 3 账户所有者与无业务 往来者之间划转大额款项的账户 4 未经银行营销 主动开立并立即收付大额款项的存款账户 5 其他 未发生业务又突然发生大额资金收付的账户 6 多 次不及时领取对账回单或返回对账回执 对账过程中 出现可疑情况的账户 强化对账工作的监督检查 提高对账工作有效性 稽核部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点 事项进行检查 发现未按照规定进行对账或对账中出 第 13 页 共 15 页 现问题未及时核对的 要立即督促整改并追究相关人 员责任 4 加强账户管理 严格执行 存款实名制 规定 严禁违反实名制 要求开立各种银行存款账户 对客户提供的开户资料 严格审核 对于证件过期或其他不符合开户规定的 严禁为其开立存款账户 严禁柜员办理留有预留印鉴 的业务时不执行折角验印制度 严禁公款私存和一般 存款账户支取现金 严禁违反规定办理储蓄挂失业务 挂失业务必须严格核对存款人及代理人的有效身份证 件 并将存款人及代理人的有效身份证件复印件留存 经会计主管审批后方可办理 严禁不及时报告大额可 疑支付交易 必须对发生大额可疑支付交易的账户进 行严密监控 由会计主管检查其手续是否规范 划款 凭证是否由客户开具 是否存在自制凭证入账问题 凭证账号 户名 印鉴是否相符 发现问题 在第一 时间向上级报告 严禁随意办理账务冲正业务 账务 冲正业务必须经会计主管审批后方能在综合业务系统 中进行处理 5 做好人民币收付业务工作 规范人民币收付业