2020年银行客户经理工作计划范文5篇

2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 1 17 2020 年银行客户经理工作计划范文 5 篇 2020 年银行客户经理工作计划 1 随着近年来金融犯罪案件的增多 促使我们对操作的 规范 制度的执行有了更高的要求 故制定我个人 20 xx 年 的工作计划 一 加强内控制度建设 防范风险的发生 1 定期召开由行长及网点主管参加的内控 制度 风险分析会议 提出业务处理中出现的问题并解决 同时 形成会议纪要对一些各网点不规范的业务进行统一落实 2 会计结算部负责着全行的本外币会计 出纳 资 金清算 人民币结算业务的管理 组织落实相关制度 办法 及柜面业务核算和管理 负责人民币结算中间业务的收入 负 责综合业务系统参数表的统一管理 负责全行会计凭证的统 一管理 包括领取 分发 保管与销毁的管理 负责会计专 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 2 17 用印章的领取 分发 回收和销毁工作 负责全辖现金 有 价单证等贵重物品保管 调运业务的管理 这些业务的每 一个环节都存在着风险点 要求我们按照制度规定加强对 每一个环节的控制 3 加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的 监督检查工作 并落实专人负责 发现问题及时提出并督 促对问题的整改落实情况 定期通报会计结算部的检查结 果并跟踪落实 杜绝同样问题在网点的二次发生 二 加强会计核算工作 提高工作质量 1 继续执行柜员绩效考核机制 绩效考核对我行的 临柜人员产生了一定的积极作用 2 对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外 我们将继续执行对临柜人员的经济处罚手段 以及差错人 员的业务学习与考试 促使柜员重视业务差错的发生 努 力减少差错 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 3 17 3 有罚有奖 按照全行临柜人员的差错考核情况 对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励 以促进柜员 的工作积极性 4 定期 准确 及时地向市分行会计结算部上报各 种会计结算报表 三 加强业务培训 提高临柜人员的业务处理能力 1 制定出培训计划 我们准备对我行股改上市后的 会计制度 支付结算办法 新会计科目以及综合业务系统 新版本等业务知识以及各种新兴业务进行培训 及时让柜 员吸收新的业务知识 帮助她们跟上我行的变革速度 2 加强与其他各部门之间的联系 在业务培训上做 好互通有无 通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算 柜员讲课 或讲业务知识 或讲自己的工作经验 以加深 相互之间的了解 从而相互学习 以提高柜员的业务素质 更好地做好服务 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 4 17 3 好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作 如版本升级 测试验证 帐户管理 计划任务等各项工作 安排 并及时将业务信息向下辖网点传达 以更好地完成 市分行的工作任务 4 加强对营业经理的考核与考评工作 使营业经理 能发挥潜力 履行好职责 提高我行的会计核算质量 新的一年 我们将加强与市分行之间的工作衔接 及 时将各项工作任务落实下辖各网点 努力完成市分行下达 的各项任务 同时 加强与各部门之间的工作配合 共同 为银行发展努力 2020 年银行客户经理工作计划 2 20 xx 年对银行来说是新的起点 新的挑战 为了达到 预期 特制定出个人工作计划如下 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 5 17 一 客户的经营维护工作 1 持续做好社区营销 不断挖掘获取新客户 通过 和物业联合组织活动 业主委员会联合组织活动或主动在 小区休闲场所跳广场舞营销等各种方式 增加与客户交流 的机会 增进彼此的了解 让客户认可并购买我行的产品 以带来存款的增加 2 做好客户资产配置 目前我的客户购买非担险理 财比重较大 根据经济逐渐下滑的大趋势和客户的资产配 置构不合理 我会尽力引导客户认识到风险的重要性 把 非担险理财逐渐向担险理财转移 3 存量客户提升 建立存量客户档案 了解客户 进而挖掘客户的需求进行电话营销或短信营销等方式 推 荐好的理财或通知行里举行的优惠活动 抓住一切能提升 存量客户的机会 以出国金融客户为例 梳理之前的老客 户和新客户 开始全方位营销 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 6 17 4 抓住零售营销活动 拓宽代发工资业务渠道 批 量获取收单市场客户 主要是抓住高净值客户 做好客户 的经营维护工作 二 个人具体工作上 1 要全面熟悉各项业务 了解各种业务的工作流程 并且清楚自己的工作性质 清楚自己的工作职责 对自己 有一个准确的定位 找到自己所处的位置 在工作的过程 中 不断提高自己的业务技能 提高自己的效率 争取用 最短的时间的服务为客户办理每一项业务 平时休息中 也要不断的提高自己的基础技能素质 例如点钞 汉字录 入 翻打传票 假钞鉴别等 让自己拥有过硬的基本功 2 要设定目标 对自己要有阶段性的目标规划 有 目标才会有动力 有目标才会有进步 短期内是把业务熟 悉 提高操作速度 同时不断加强业务学习 报名参加会计 从业资格考试 明年争取把剩下的三门银行从业资格考试 通过 同时长期上 不断学习会计 金融等知识 考取相应 等级会计师资格证 理财规划师资格证等 追求学识和职 业上的进步 更上一层楼 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 7 17 三 注重发挥网点优势 抓住发展机遇 推动优势业 务快速发展 储蓄存款是银行的生存之本 也是行长目标考核的重 要指标之一 分理处八月份储蓄存款时点和日均指标完成 的情况比较良好 作为网点的强势指标 明年也必须紧紧 抓住储蓄存款业务不松懈 稳扎稳打 促进网点良性发展 九月份是一个营销旺季 各家银行之间的存款竞争将十分 激烈 如何在旺季营销中把握机遇取得胜利 是工作的主 要任务 分理处存款营销的基本思路是 进得来 稳得住 首先 所谓 进得来 便是要大力发掘存款资源 挖 转他行存款和市面流流通资金存入我行 使网点处存款快 速增长 第一 发动全所员工 积极提供存款营销线索 只要 发现有价值的营销线索 客户经理和相关营销人员马上行 动 采取多种方式联系客户 争取挖转资金 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 8 17 其次 利用春节资金大量回笼的时机 及时发现和追 踪客户的资金流向 将短期游资变成长期存款 再次 充分利用我分理处现有的宣传方式 例如短信 营销 宣传标语等传达我所吸收存款的信息 吸引客户主 动上门 2020 年银行客户经理工作计划 3 任何时候 在开始工作之前以及在工作中 要先对我 行的整个机构设置以及部门职责等有一定的了解 因为各 个部门之间的工作是相互联系的 是一个整体 你的工作 不是独立的 它与其他部门 同事的工作是相互影响 相 互作用的 比如说在做柜台工作时 出了要清楚自己的工 作性质以外 也要了解一下会计工作 这样才能明白操作 流程为什么要这样走 有助于提高业务技能 同时迅速接 受自己不熟悉的业务 也清楚了票据 重要凭证等哪些地 方是不允许有错误的等等 还有 当你在工作中遇到问题 或者有疑惑的时候 就知道应该向谁寻求帮助能够达到自 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 9 17 己想要的果 增加了有效沟通的机率 再者 要不断加强理论政治学习 充实自己的头脑 使思想更进一步的成熟进步 这并不是做表面功夫说场面 话 因为理论是实践的基石 思想是行动的指引 每个人 的思想是在不断变化 而且受外在因素影响的 它有一个 不断发展的过程 你的思想会决定你的行动 你的价值观 人生观会左右你对待人和事的态度 同样会改变你思考问 题的高度 层面以及角度 下面是我个人 20 xx 年工作计划 一 深入学习各项产品知识 不断提升自身综合素质 制定了详细的 坚持每周学习最新的金融理论和某种 特定产品的有关政策 文件 使理论水平 业务能力明显 提高 做到了知识更新 业务更新 在办理客户业务的时 候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点 能够及时发 现 尽早补齐 做到事半功倍 二 强化团队意识 树立集体观念 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 10 17 虽然很多客户不是很配合 虽然有巨大的数字需要我 们想办法去完成 但是当团队的每一个人都参与进来 都 为了的目标在拼尽全力的时候 那种不抛弃不放弃的精神 让我很感动 也正是因为这样的精神存在 才让我们坚持 到了最后 实现了完美的收官 三 努力提升业务水平 提高客户服务质量 一位学者说 真正的优质服务是发自内心的自觉行为 而不是对规章条例的机械遵循 为此 作为公司业务的学 者 我应该花更多的时间去学习产品知识 业务技能 并 不能因为接触时间短 就降低要求 必须努力在开门红期 间完成自身素质的搭建 为进一步提高服务质量 争创服 务品牌 提升顾客满意度做好一切努力 四 加大营销力度 做好贷款工作 一是充分利用我行授信的优势 面向授信单位 以存 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 11 17 贷比的要求做第一抓手 保证存贷比完全达标的同时 我 们的存款任务也能够达成 60 以上 二是争揽他行资金 面对众多的客户 我们不断跟企 业联系 充分挖潜 一遍一遍地梳理潜在客户 瞄准单位 找关系 全面出击 2020 年银行客户经理工作计划 4 20 xx 年 应全面提高我行的整体影响度 加强工作人 员的培训 提高工作人员的综合素质 特制订 20 xx 年工作 计划如下 一 充分认识推进优化管理工作的重要性 团队管理进入了成长阶段 一些深层次的问题可能还 会凸显出来 构建完善的团队管理计划尤为重要 综合计 划改革今年进入实质性实施阶段 通过对于团队成员间的 凝聚力 向心力 执行力及对工作的热情等现状存在的一 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 12 17 些问题 作出新的优化计划 及时解决其问题 完善团队 管理 二 充分认识招聘成员的重要性 新的成员是团队的新鲜血液 是补充团队发展的重要 部分 没有新成员的增加 大家庭的组成也是不可能的 公司对于招聘方面做出好的优化方案 以团队招聘细化 一并实施完善营销目标 1 日常管理 分组管理制度 工作中 将团队分成 3 个小组 通 过把人数落实到分组 由小组长进行管理 提高其团队发 展 并通过与小组长沟通 更深入的了解到团队每个成员 工作上 生活上的情况 工作上进行良性竞争 日常一对一管理 工作中 多与团队成员沟通 了 解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题 及时指导 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 13 17 给予他们鼓励和支持 工作效率制度 工作中 要销售人员 熟悉自己的 岗位职责 千方百计完成区域销售任务 努力完成销售中的 各项要求 负责严格执行客户开户手续流程 积极广泛收集市 场信息并及时整理上报 严格遵守公司各项规章制度 对工作 具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感 2 会议管理 团队会议是团队发展的重要环节 会议是现代管理的 一种重要手段 销售人员对公司的指示精神理解不够 销 售心态就不稳定 就不会严格按照终端思路开拓客户 工 作效率就大大折扣 工作内容 通过会议中回顾和总结昨天的工作 进 行业绩分析 认识到其不足 对其批评 共同交流 找到 好的方法和途径 解决市场遗留问题 恢复市场肌体 提 高工作效率 内容 新增资产 开户数 客户疑问 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 14 17 会议精神 一天之际在于晨 周一是当周的关键日 子 通过周一开会对上周工作不足进行批评指正 指正的 方式决定了其主要意义 营销主要的成功方法 无异于精 神支持和鼓励 使人有更高的上进心 周一对大家工作进 行鼓励 调动起积极性 致使工作顺利完成 会议文化 会议中增加才艺展示 把个人优秀的一 面展现出来 彰显其自信和人格魅力 鼓舞其团队士气 增强其团队向心力和凝聚力 3 区域培训 在公司的组织的培训下 团队内部进行新员工开户培 训强化方案 新员工开户流程及企业文化代训 销售技巧及话术培训 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 15 17 从业资格考试培训 2020 年银行客户经理工作计划 5 在领导的带领下我行逐渐强大 也很荣幸自已能够成 为其中的一员 作为银行主任 我对我的工作有以下的工 作计划 1 要在月底完成二季度支行下发的各项经营指标 首先搜集客户 建立客户资料 对优良客户进行归类 从高到底 按生日分类 2 大厅的各种不妥现象 在第一时间改正 让我们 的营业大厅发生质的变化 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 16 17 在营业前检查 并在营业中时刻关注网点内凭证 宣 传资料 广告牌 客户意见表 办公用品 如名片 产品介 绍 表格 等摆放整齐 美观 如发现有过期告示或宣传资 料 应立即撤下 应重视客户对我行的感受 如叫号机声 音大