柜台业务常见问题(客户经理)1004.doc

2010年4月柜台常见业务问题u 三方存管业务问：如何办理三方银行更换手续？答：更换三方存管银行当天不能有交易 有资金，客户当天可填好相关的申请资料，而且必须当天把券商资金帐号里的资金全额转回到银行帐号。T+1日柜台取消客户的原三方存管银行（如果原存管银行是属中行，客户隔天要到营业部，柜台输入客户的银行帐号，客户输入相应的电话银行密码才能成功取销原银行的三方存管；其他银行则隔天柜台可以自行对客户的三方存管进行取消），T+2日再开新银行的三方存管，客户需到新存管银行做三方确认。 没有资金，这种情况当天客户填表好相应的表格后，再直接按单双边要求对客户的原三方存管银行进行销户，T+1日即可发新银行的三方存管。问：如何办理三方存管账户更换手续？（三方银行不变，比如异地换三方卡）答：只需到银行网点办理即可，不需要到券商处办理。农行6614建行2510中行7052问：一张银行卡能否关联多家券商三方？答：一般来说，暂时同一银行卡帐户暂不可以对应多家券商，需使用不同帐号即可。（工商银行可以一个账号对多家券商，而中行只能对一家券商）问：农行三方存管客户柜台办理身份证升位后，与银行卡一致，但转帐仍提示证件号码不一致无法转帐？答：柜台办理身份证升位后，银行端客户信息会显示“贷换卡转态”，需要客户再次到银行确认。问：机构户如何做资金转出？答：机构户资金转出，中行必须向营业部预约并获取流水号才能转出，深发行要预约并做双倍金额及获取流水号，其他银行可通过银行柜台或网银（需银行支持）做转出。u 转托管、撤指定业务问：从其他证券公司转户过来，开户时应注意什么？答：对于已开股东卡的客户，客户经理带客户开户时要提示客户出示旧股东卡或补打股东卡，在对方券商没有撤销指定交易的我部不能补打上海卡。如果以前有开股东卡的客户，选择新开股东卡，会导致整个开户流程失败，要重新开户，这样在完成所有步骤后才知道失败，既浪费客户时间，也影响了柜台的效率。问: 客户未带沪A股东卡，办理新开户业务后，是否需要再回营业部办理登记？答: 由于沪A股东卡在非指定券商无法补打，假如客户未带或者遗失了，需要客户在对方券商补办并完成相关手续之后再到我部添加沪A并办理指定交易方可操作上海市场的股票。问：从其他证券公司转入的股票何时到账？答：我部开户前未撤销指定交易和转托管的，指定后第二天直接到账；我部开户前已撤销指定交易和转托管的，T日开户T日指定T+1日到账，T日开户T+1日指定T+2日到账；有特殊情况无法自动到账的需提供股票名称、代码、数量由柜台查询后认领。问：深圳股票停牌期间能否交易或办理转托管业务？答：深圳市场停牌一小时的股票在停牌期间可以进行委托和撤单。深圳市场停牌股票可办转托管（除停牌当天）。问：客户撤指后的股票红利怎么处理？答：客户撤指后的股票红利，要在指定交易成功后的T+2日才会直接到账。问：新股发行期间能否转托管或撤销指定？答：深市规定，在新股发行期间，新股票不能进行转托管，只有新股上市后才能办理转托管。上证所规定：在新股发行期间，不允许投资者办理撤销或转指定交易手续。u B股及港股业务问：B股撤销指定之后，在我部需要几个工作日方可操作，股票方可到帐？答：一般来说，B股当天在对方券商撤消指定，需要T+1日方知成功与否，因此T+1日之后可在我部办理指定，指定成功后股票才能到帐。问：客户原是香港居民，用香港身份证开立B股账户并买入B股，现客户加入中国国籍，并用居民身份证开立B股账户，能否把股票直接转入居民身份证开立的B股账户内？答：原持有的B股只能卖出并注销股东卡，不能转入居民身份证开立的B股账户内。问：如何转入深B股票？答：客户填写我部B股席位号，因共用席位需柜台做手工认领股票才能到账，T+2在帐户显示。问:客户办理工行B股银证转帐后提示“包信息与股东登记不符”?答: 工行B股银证转帐需客户到银行进行确认，银行端必须登记证券资金台账（资产账号），不能登记股东卡号或资金帐号。（工行银证转账银行端输入营业部代码：012）问:客户B股转帐时“提示银行余额不足”,而客户有足够资金在银行帐户?答:客户B股转帐银行端需要扣取1 的汇划手续费,不能把银行帐户资金全部转入资金帐户。(美元最低收1美元、最高40美元;港币最低收10元港币，最高收取300元港币)问：境外个人开立B股帐户能否做银证转帐？答：境外个人开立B股帐户无银证转帐，转帐需到柜台操作，提供护照等有效证件。问：港股开户需提供什么资料？并有什么注意事项？答：提供资料：身份证，多币种银行卡。注：如果客户身份证地址与现在住址不一致的，客户需提供近三个月的住址证明（可做证明：水电费账单，信用卡账单）除此之外客户应备有一个人的电子邮箱，用于接收香港公司发送的帐号及密码。开通时间：12个星期 佣金：网上2，电话2.5网上提供的行情延时15分钟，如需即时行情需另外申请（180元/月）问：港股如何存款和提款?答：存款：1. 如你於当地指定銀行存款，款項便會於同日於戶口顯示出來。2. 外地電滙, 款項便會於存款後23個工作天於戶口顯示出來。提款：將指令並加簽授權簽名傳真至(852) 2907 6176香港公司，款項便會23個工作天於戶口顯示出來u 基金及理财产品问：对于开放式基金转托管，需要客户提供哪些资料？答：客户在对方券商需转基金到我部，除了要告知客户我部的销售网点号（席位号）为605外，还需客户提供在对方的基金账户跟交易流水号（或者说是申请编号）以及基金的份额等，只有准确的提供基金账户跟交易流水号才能成功的转入基金份额。（部分基金属单步转托管的，无需做转入手续）问：如何办理基金定投业务？答：在资金账户开立相关基金账户，填写相关申请表，可自主选择扣款日期和1至5年的定投期限。问：封闭式基金如何转入我部？答：封闭式基金转托管转入，客户填写我部A股席位号，不需要做转入操作。（如其封基是挂在基金卡上的，而系统已登记深圳股东卡，需做“多重开户”，挂上封闭式基金卡号）问：理财3号、4号如何购买？答：客户首先要在帐户开通中登深市基金帐户，在柜台签署风险评估和相关书面资料，首次交易必须在柜台下单。3号是其后每月前三个工作日为开放日，4号是其后每周一为开放日。问：封转开基金如何确权？答：在封闭式基金到期终止上市后，中国证券登记结算有限责任公司将其记录的所有封闭式基金份额持有人的相关数据，转至基金管理公司所指定的注册登记机构。个人投资者需本人亲自到销售机构网点办理并提供以下资料：（1）本人有效身份证件原件（必须提供）以及复印件；（2）深圳证券账户卡原件（必须提供）以及复印件；（3）填妥并签字或签字加盖章的封转开确权业务申请表。办理时间:证券交易时间(9:0015:00)，确权申请经注册登记机构登记确认后，投资者可于T+2日起以后到销售机构网点，或通过基金管理有限公司网站、客服中心进行确权确认情况查询。u 其他问:当天新开股东卡帐户能否当天交易?答:深圳市场当天开户当天可交易，上海市场当天开户需第二天才可指定交易。周六日开立的股东卡视同于周一开立的。问：客户有股东卡休眠怎么开户？答：股东卡状态