客户风险预警系统新统计制度数据接口说明

附件二 新统计制度数据接口规则 新新统计统计制度数据接口制度数据接口规则规则 需要报数机构上报的报表有客户大额授信统计表 零售贷款 违约法人客户情况统计表 零售贷款违约个人客户情况统计表 各表的填报说明参见银监办通 2006 146 号 银监会将统一下发 报数客户端 报数机构可以直接在客户端中填报数据或者通过 XML 格式将数据导入到客户端中 无论报数机构是通过哪种方 式填报数据 最后将统一从客户端中导出上报给银监会的数据 导入客户端的 XML 文件对于文件命名无特殊要求 现将其格式 描述如下 XML 文件中分为几个层次 由大到小依次为 gather report table record cell 如果对应到 Excel 文件 gather 表示 整个上报的 Excel 文件 report 表示 Excel 中的一个 sheet table 表示一个 sheet 中的一部分表 客户大额授信统计表中将一个 sheet 划分为了几个表 record 对应一行记录 而 cell 表示 Excel 文件中的一个单元格 特别需要注意的是 在给定的 XML 格式 模板中 只有拥有 input 记号的部分才是需要金融机构填报的数 据 一 客户大额授信统计表 客户大额授信统计表中信息分为五个部分 报表基本信息部 分 客户基本信息部分 股东情况部分 关联企业情况部分 贷款 明细部分 需要特别说明的是 此文件中允许存在多个 report 元 素 每个 report 元素表示一个完整的大客户信息 1 报表基本信息部分 接口文件中元素 report 元素描述报表基本信息 其中 input 部分是需要金融机构填报的 表 1 客户大额授信统计表报表基本信息部分属性含义 属性含义类型说明 Org上报单位代码编码规则见附件五 Year上报年Char 4 Month上报月Char 2 注 1 9 月前面应加 0 Fill填表人姓名char 40 Phone联系电话char 80 verify审核人姓名char 40 例 2 客户基本信息部分 input input input input input input input input input input input input input 接口文件中元素元素描述客户基本信息 其中 input 部分 是需要金融机构填报的 表 2 客户大额授信统计表客户基本信息属性含义 列名 name 值含义类型说明 customer code客户代码char 9 国家质量监督局组织机构 代码 按 GB11714 1997 标准登记的企业代码 9 位大写字母或数字组成 同一填报机构 同一日期 不可存在重复客户号记录 customer name客户名称char 160 最多 80 个汉字 legal entity法定代表人姓名char 40 identification type法人代表证件类 型 char 1 1 非空 2 必须是下表类型之一 证件类型说明 A公民身份证 B军官证 C文职干部证 D警官证 E士兵证 F户口本 G临时身份证 H其他有效通行旅行证 件 I护照 K无证件 identification code法人代表证件代 码 char 20 1 若证件类型为 A 则为 10 位 15 位或 18 位 由数 字或大写字母组成 2 若证件类型为 K 则为 空 3 若证件类型为 B J 则 不为空 legal area法人注册地char 160 非空 Region code行政区划代码char 6 1 非空 2 GB T2260 给定的 6 位 编码为客户法人注册地行 政区划代码 见行政区划 代码表 3 行政区划校验必须为 6 位数字 Assets amount 资产总额 decimal 16 2 1 大于等于零 2 数据单位为 万元 liabilities amount 负债总额 decimal 16 2 大于等于零 数据单位为 万元 Listed company是否上市公司char 4 填写 A B H F 中的 0 个至 4 个 A A 股上市 B B 股上市 H 香港上市 F 海外上市 Confer amount授信额度decimal 16 2 1 数据单位为 万元 2 授信额度或贷款余额中 至少有一项 5000 万元 loan balance贷款余额decimal 16 2 1 数据单位为 万元 2 授信额度或贷款余额中 至少有一项 5000 万元 risk signal风险预警信号char 5 填写 A B C D E 中的 0 个 至 5 个 A 公司治理结构存在重大 缺陷 B 关联企业多且结构复杂 C 核心主业的偏离度较大 盲目跨地区跨行业扩张 D 现金流量波动太大 有 相当的脆弱性 E 负债率过高 例 江苏江苏 AAA 有限公司有限公司 路人甲路人甲 A 江苏常州武进区江苏常州武进区 13000 00 1342 00 AH 6000 00 4600 00 CD 3 股东情况部分 input input input input input input input input input input input input input input input 接口文件中元素元素描述报表股东情况 该 结点下的 input元素描述具体股东情 况信息 共可输入 5 条股东信息 其中 input 部分是需要金融机 构填报的 表 3 客户大额授信统计表股东情况属性含义 列名 name 值含义类型说明 identification type证件类型char 1 下表代码之一 可空 证件类型说明 A公民身份证 B军官证 C文职干部证 D警官证 E士兵证 F户口本 G临时身份证 H其他有效通行旅行证件 I护照 J法人代码 K无证件 code证件代码Char 20 1 若证件类型为 A 则为 10 位 15 位或 18 位 由数字或大写字 母组成 2 若证件类型为 K 则为空 3 若证件类型为 J 则为组织机 构代码 9 位大写字母或数字 4 若证件类型为 B J 则不为空 name法定代表人姓名char 160 如果股东证件类型代码不为空 则股东名称不能为空 如果股东 证件类型代码为空则股东名称 必为空 例 J 常州市常州市 BBB 轧辊厂轧辊厂 A 王大勇王大勇 4 关联企业情况部分 input input input input input input input input input input 接口文件中元素元素描述报 表关联企业情况 该结点下的 input元 素描述具体关联企业信息 共可输入 5 条关联企业信息 其中 input 部分是需要金融机构填报的 表 4 客户大额授信统计表关联企业情况属性含义 列名 name 值含义类型说明 code主要关联企业代 码 char 9 国家质量监督局组织机构代码 按 GB11714 1997 标准登记的 企业代码 9 位大写字母或数字组成 name主要关联企业名 称 char 160 如果主要关联企业代码不为空 则主要关联企业名称不能为空 如果主要关联企业代码为空则 主要关联企业名称必为空 例 常州常州 CCC 钢铁有限公司钢铁有限公司 5 贷款明细部分 input input input input input input input input input input input input input input input input input input input input input input 接口文件中元素元素描述报表关贷款明细数据 贷款明细数据 可包含多条数据记录 每个描述一条明细数据 input 部分是需要金融机构填报的 表 5 客户大额授信统计表贷款明细部分属性含义 列名 name 值含义类型说明 bank贷款发放行编码规则见附件五 serianumber贷款流水号码char 80 机构业务流水号 amount贷款金额decimal 16 2 1 大于等于零 2 数据单位为 万元 risk state五级分类风险状char 1 不为空 况1正常 2关注 3次级 4可疑 5损失 guarantor1 code第一担保人代码char 9 按 GB11714 1997 标准登记的 企业代码 9 位 大写字母或数 字组成 guarantor1 name第一担保人名称char 160 guarantor2 code第二担保人代码char 9 按 GB11714 1997 标准登记的 企业代码 9 位 大写字母或数字组成 guarantor2 name第二担保人名称char 160 industry code贷款投向行业代 码 char 3 1 3 位字符串 2 GB T4754 国民经济行业分 类 第一位为 A T 之间的字母 后两 位为 01 98 之间的数字 除 12 38 64 restricted industry是否国家限制行 业 char 1 1 Y 是 N 否 2 非空 expire date到期日decimal 8 日期格式 YYYYMMDD 例 C001B1 AEEZF 3000 00 2 常州市常州市 BBB 轧辊轧辊 厂厂 常州常州 CCC 钢铁有钢铁有 限公司限公司 T92 Y C001B1 AEEZF 5000 00 1 常州市常州市 BBB 轧辊轧辊 厂厂 常州常州 CCC 钢铁有钢铁有 限公司限公司 T92 Y 二 零售贷款违约法人客户情况统计表 零售贷款违约法人客户情况统计表需要金融机构填报的数 据段共有两部分 报表基本信息部分 零售贷款违约法人客户情 况部分 零售违约法人的 XML 文件中只能有一个 report 文件 每一个 record 元素代表一个违约客户 1 报表基本信息部分 接口文件中元素 report 元素描述报表基本信息 其中 input 部分是需要金融机构填报的 表 6 零售贷款违约法人客户情况统计表基本信息部分属性含义 属性属性含含义义类类型型说说明明 org上报单位代码编码规则见附件五 year上报年decimal 4 month上报月decimal 2 1 9 月前加 0 fill填表人姓名char 40 phone联系电话char 80 verify审核人姓名char 40 例 2 零售贷款违约法人客户情况部分 input input input input input input input input input input input input 接口文件中元素元素描述零售贷款违 约法人客户情况数据 零售贷款违约法人客户情况可包含多条数 据记录 每个描述一条明细数据 input 部分是需要金 融机构填报的 表 7 零售贷款违约法人客户情况统计表零售贷款违约法人客户情况属性含义 列名列名 NAME 值值含含义义类类型型说说明明 customer code客户代码char 9 国家质量监督局组织机构代码 按 GB11714 1997 标准登记的 企业代码 customer code客户名称char 160 legal area法人注册地char 160 region code行政区划代码char 6 1 非空 2 GB T2260 给定的 6 位编码 为客户法人注册地行政区划代 码 见行政区划代码表 3 行政区划校验必须为 6 位数 字 break type违约类型char 1 非空 1汽车贷款违约 2房地产贷款违约 3其他零售贷款违约 break time违约天数decimal 8 大于等于 90 例 常州市常州市 BBB 轧辊厂轧辊厂 江苏省常州市武进区东安镇江苏省常州市武进区东安镇 1 180 常州常州 CCC 钢铁有限钢铁有限 公司公司 江苏省常州市武进区东安镇江苏省常州市武进区东安镇 2 109 三 零售贷款违约个人客户情况统计表 零售贷款违约个人客户情况统计表需要金融机构填报的数 据段共有两部分 报表基本信息部分 零售贷款违约个人客户情 况部分 零售违约法人的 XML 文件中只能有一个 report 文件 每一个 record 元素代表一个违约客户 1 报表基本信息部分 接口文件中元素 report 元素描述报表基本信息 其中 input 部分是需要金融机构填报的 表 8 零售贷款违约个人客户情况统计表基本信息属性含义 属性属性含含义义类类型型说说明明 org上报单位代码编码规则见附件五 year上报年Char 4 month上报月Char 2 1 9 月前加 0 fill填表人姓名char 40 phone联系电话char 80 verify审核人姓名char 40 例 2 零售贷款违约个人客户情况 input input input input input input input input input input input input input input 接口文件中元素元素描述零售贷 款违约个人客户情况数据 零售贷款违约个人客户情况可包含多 条数据记录 每个描述一条明细数据 input 部分是需 要金融机构填报的 表 9 零售贷款违约个人客户情况统计表零售贷款违约个人客户情况属性含义 列名列名 NAME 值值含含义义类类型型说说明明 identification type客户证件类型char 1 必须是下表类型之一 证件类型说明 A公民身份证 B军官证 C文职干部证 D警官证 E士兵证 F户口本 G临时身份证 H其他有效通行旅行证件 I护照 K无证件 customer code客户证件代码char 20 客户证件代码 字符 上限 20 个 字符 若证件类型为 A 则为 10 位 15 位或 18 位