证券交易实习心得

第 1 页 共 15 页 证券交易实习心得证券交易实习心得 证券交易是指证券持有人依照交易规则 将证 券转让给其他投资者的行为 下面就随 xx 一起去阅 读 相信能带给大家启发 篇一 一 实习目的 在即将毕业之前 能有机会去国信证券实训是一 个很难得的机会 在国信证券实习主要是为了了解现 在社会上出现的一些金融产品 主要是国信证券做的 很好的银证通业务以及它们自身的财富通业务 在实 训中我们要掌握银证通业务是什么 怎样办理银证通 业务 银证通业务的优势以及怎样去销售银证通 以上 这些是我们在这短期培训中要掌握的 二 实习单位简介 国信证券有限责任公司起源于 1989 年成立的深 圳国际信托投资公司证券业务部 目前注册资本 20 亿 元 公司股东单位皆为极具实力的大型企业 深圳国际 信托投资有限责任公司 深市机场股份有限公司 深圳 市投资控股有限公司 云南红塔集团有限公司 中国第 一汽车集团公司和北京城建投资发展股份有限公司 经过十多年的发展 公司形成了创造价值 成就你我的 第 2 页 共 15 页 核心理念和开放透明 和谐进取的企业文化 成为了国 内知名的大型综合类证券公司 1998 年起 国信证券单个营业部的平均交易额 和平均盈利能力连续七年名列全国第一 深圳红岭中 路营业部连续十三年股票基金交易额在深圳交易所排 名第一 在 20XX 年沪 深两市会员股票基金交易排名 中 国信证券已跃居全国前七位 截至 20XX 年底 国信 证券银证通业务已经在全国累计开通 50 多个城市 银 证通客户数量和交易量均居全国证券业第一 国信证 券是一家实力雄厚的证券公司并且是全国证券业竞争 力最强的公司之一 三 实习内容及过程 我们实习的内容主要分两部分 第一部分是岗前 培训 第二部分是上岗实习 我在国信证券营业部进行了两天的培训 培训的 主要内容是关于银证通业务的介绍 怎样办理开户和 转户 以及办理业务时应该注意的问题 培训结束后给 我们进行了岗位的分配 我被分配到了一家农业银行 储蓄所开展银证通业务的介绍及销售 第二天由于对这家银行不太了解 我就装扮成普 通的储户进行实地的了解 进门一看前面是一个大厅 然后是各种业务的专柜 因为银证通的大部分客户都 第 3 页 共 15 页 是储户 所以我就去向大堂的保安询问了一下储蓄专 柜的位置 然后来到柜台前询问了一些银行代售的一 些理财品种 去听一些储户主要询问的品种 上午大概 把农行了解了一下 下午我以国信的实习员工的身份 正式的在农行开展我的业务 上午的那些柜员一看我 是国信的员工 对我都非常的友善 也许是大家都是女 孩子 相处起来也比较容易 和她们进行了一些初步的 了解 下午我的咨询台几乎是一个人也没有 期待着以 后的日子能好过一点吧 第二天上午我终于有了第一个咨询者 她是一个 40 多岁的中年妇女 她是在储蓄时问柜台一些品种 柜员把她介绍到我这里来的 我向她介绍了银证通业 务 正巧她也进行股票的交易 我就告诉她 国信有一 个专门的分析机构可以对你的股票进行诊断 而且是 免费的 她一听挺高兴 就把股票的名称和代码给了我 我 又把她的电话记下来 这样我就又有机会和这个客户 接触了 并且有希望把她做成自己的客户 晚上回国信 后 我把她的那几支股票拿给国信证券分析师看 她们 给了我一份很详细的诊断报告 我回去认真的看了看 把握住了一些关键的信息 第三天下午她就来取诊断 报告了 她还问了一些国信都有些什么样的服务 我向 她介绍了合作配售 并告诉她这个是国信特有的而且 第 4 页 共 15 页 是免费的 她听后 我觉得她有一点儿动心了 我又给 她介绍了一些其他服务 我们之间谈的比较愉快 三天后 这个阿姨来农行找我 让我帮她转到我 们国信 要开银证通 我当时听了心里别提有多高兴了 我 马上答应她 并告诉她等我把手续都整理好后给她打 电话 两天后我和她约好下午来农行办理 我特别告诉 她带好身份证 股东卡和复印件 通知银行准备好个人 开户申请表和银证通开户申请表 自己在公司准备好 三方协议带到银行 下午她来后 我立刻带她到柜台办 理业务 可没想到办理开户时 农行的系统竟出现了问 题 开户开不了 因为时间比较紧 我们还要去办理撤 消指定交易和转托管 这些都需要在下午交易的两个 小时内办完 没办法 我只好带她去最近的一家工行办 理 她当时就有些不耐烦了 我只能找一些话题和她聊 用 所有的办法把她挽留住 最后我还是帮我的第一个客 户办理完了 虽说中间出现了一些小的问题 但能够及 时解决 不要让客户产生不耐烦的心理 要是客户产生 这种心理 客户就不容易做过来了 在剩余的实习期间 我也遇到了一些问题 在给 客户填写股东代码时 股东代码填错了 还好当时与国 信对股东代码时及时发现 才避免了一次错误 一次 第 5 页 共 15 页 给客户在银行办理完银证通业务后 客户第二天交易 不了 客户给我打电话询问 我当时也不知道怎么回事 因 为从来没有出现过这种情况 我立刻给国信证券公司 打电话问了一下 原来是证券公司方面没有开资金户 国信马上给这个客户进行了开户 这件事情后 每次我 给客户办理完银证通业务后 我都给国信打个电话 确 认一下是否开立资金帐户 还有一次 一个马上快要做 成的客户却没有做成 是因为当时我只忘记问他当天 做没做交易 有没有委托和新股认购 没想到办理撤消 指定交易时撤消不了 他当天上午进行了交易 没办法 办理 只能第二天办理 他一看这么麻烦 就不办了 我 是怎么说都不行 他也是一个很忙的人 时间就是金钱 找 出空时间来很不容易 所以这个客户就在我的一个小 小的失误中丧失了 有了这些经验后 我每次做一个客 户都非常认真 非常仔细的去做 把所有能想到的都办 理好后再与客户联系 争取能做到的客户都不会让他 走掉 四 实习总结及体会 在这个短暂的实习期间 我学到了很多知识 遇 到了很多种类型的人 终于尝试到了工作的不易 自己 做客户时 你不了解客户 客户提的一些问题都很有针 对性 所以在说话方面我也学到了很多 与客户说话时 第 6 页 共 15 页 有很多要注意的地方 这些方面是平时在学校当中所 遇不到的 还有一些让我听到很不好听的话 但是客户 是至上的 所以要学会忍耐 在实习期间 用到最多的 就是我们学的证券交易里的内容 而其他的内容接触 的很少 几乎没有 所以我觉得学校以后在教证券交易 时应该详细的讲一下 最好能开一些关于营销方面的 课程 因为我们在销售中有时也会用到 对于国信证券 能 够给我们证券的学生提供这样一个好的实习环境真的 很不容易 我给他们的建议是 对我们这样的新人 他 们应该在我们上岗之前进行一些模拟的开办业务的培 训 这样我们在处理客户中遇到问题时就不手忙脚乱 了 这次的实习 对我来说是在步入社会之前的一个 尝试 为自己步入社会奠定一个基础 增加一些社会实 践 篇二 一 工作 我每天看申银万国 国泰君安 国金的各种报告 早上开盘前看晨报 前一天的大势分析 从宏观到行业 到个股的顺序看报 开盘后继续看报告 和流动新闻 联系当日盘面 了解基础知识 发掘问题 收盘后 问问 题 听讲解 上周五 跟随听取申银万国分析师对保险 银行 地产 投资策略的讲座 第 7 页 共 15 页 二 知识总结 1 一级市场运作 近日 IPO 重启让我学到一些基础知识 例如 IPO 会在网上网下发行 机构和个体投资者可以在网上和 网下申购 今年因为国家政策使更多机构投资者撤出 网上 使的网上中签率升高 按规定 网下中签者需 要在三个月后才能对手中持有股票进行交易 那时已 有部分股票在二级市场流通交易 所以网下申购需要 合理策略才能获益 在股票上市前 有相应部门对于 公司未来 EPS PE PB 的估值 例如运用类比法 然 后做出合理价格 同申购数量的估计 进入询价流程 如果通过竞价中签 就可以把资金汇去 过去 投资者 买新股是一定会赚到利润 而现在会有些公司因为策 略不当导致新股亏损 另外 国家在市场初期对公司股量限制发售 国家为保护投资者利益 而对公司进行分时段解禁 对每次解禁数量进行限制 并且对现有流通股东进行 补偿 因为如果一次性解禁数量太大 企业从流通市 场套利太大 这是我对限售股的了解 2 二级市场运做 我国股市尚处于初级阶段 股市参与者包括各种 各样的个体和机构 有专业的 有外行 有庄家 投资需 第 8 页 共 15 页 要关注经济 PE EPS 和个人心理等因素 盘面我了解 成交量 大盘指数 当日开盘价 收盘价 最高价 最低价等 长线价值投资 机构投资经理是长线投资主流 他们关注更多 是宏观经济行业企业未来发展前景和投资心理等 从 多方因素考虑得到是一个稳定的目标增长价格 首先 要观看大的经济环境 具体来说 今年经 济经过前期繁荣和衰退 进入到复苏时期 宏观经济 最大的指标是 GDP 是由投资 消费和净出口组成 中 国下半年经济增长预测为 8 以上 此外需关注 CPI M0 M1 等重要指标 在今年政府宽松政策下 资金流 动性充裕 大家就会把存款取出来进行投资以取得比 存款利息高的投资收益 另外 上半年新增贷款 7 万亿 对 于金融投资和实体投资和银行业绩都有支撑 另外 消费者能力提高了 消费信心指数也上升 物价就涨 需求量就慢慢回升 企业利润提高 另外 中国股市与 国外市场相关 当国外不好的 中国就会调整 跟随世 界步伐 港股是最为密切相关 对于出口业务较多的 企业 会因美国 欧洲等进口大国因为经济回暖困难受 负面影响 进而影响企业业绩 另外 海外资金流入中 国资金和实体市场也会有影响 而蓝筹股是影响大盘 第 9 页 共 15 页 的主要力量 跟宏观经济紧密相关的行业龙头股能有 较好的投资机会 其次 关注行业 宏观经济能直接判断必然会涨 的行业 例如银行 房地产 保险 汽车 但是如果市场 走势过热 低估值 低涨幅 在上季度已见底 这季 度将回升的板块也值得重点关注 微观影响也不能忽 视 例如 不管经济如何 人都是要看病吃药 那么医药 行业总的营利就能保持增长 下半年各种节日频繁 影 响到高档白酒需求量变多 夏季因为天气炎热会影响 到空调 冰箱 洗衣机销售增高 所以证券公司都有各 行的分析师来对行业同个股进行专业研究分析 行业 间有着关联 例如 汽车生产量增速大幅上升导致钢 铁行业增幅大升 重点关注注前期涨幅滞后 且行业 复苏预期较强的板块 行业板块在近几日表现为 大 盘翻红 被重点关注的银行 地产 大盘股等权重股带 动 大盘调整 被次要关注或者过去滞涨板块 例如食 品 白酒等消费类会补涨 最后具体到公司和个股 投资者从公司背景 基本素质等方面多加分析 对市盈率水平进行合理判 断 需要对企业产品利润增减幅和未来需求量预测分 析 此外公司重组 合并和融资的消息对公司短期有 正面影响 而长期影响需要深入研究公司运营等各方 第 10 页 共 15 页 面 所以在个股投资报告中 笔者提到关键假设点 估值和投资评级 核心假定的风险 股价上涨的催 化剂这四大方面 例如比较保险股 就从保险公司的 保费 保量等问题从公司投资状况来分析 例如中国 平安是投资大部分蓝踌股 收益潜力较大 有养老金 优惠政策对养老金需求增加的扶持 或者是牌照的出 台 另外一个地产例子是需要对房价 成交量 政府 信贷 土地储备量等因素考虑 运用报告对个股选择 可以选择有补涨潜力 相对涨幅较低 走输大盘 P E 偏低 业绩增幅稳定且明确的企业 短线 对于短线投资者来说 正面消息的发布 一般 会对一只股票价格在短时间内出现快速增长 在当日 后段时间基本是处于跌的状态 因为市场遵循低买高 卖的原则 所以在什么时间投入 以什么价格买入是 很难预测的 投机性质很强 但是仍然可以研究 K 线趋 势 和短期现象对某只概念股特别关注 哪怕公司并非 在短期有盈利 但是短线投资具有高风险性 股票交易容易出现跟风现象 市场并不完全规 范 有些有钱人有意操纵某支小股 在很低价位的情况 下买入几乎所有股建仓 于是便有 K 线图出现长时间 只涨不跌 只进不出的现象 然后有些人判断错误就在 第 11 页 共 15 页 升的时候买进 跟风抬高股价 庄家很易非法赚取差价 国 家会打击这种行为 如果找到确切证据 会发出起诉 3 投资技巧 因为股价波动性很大 而且有时间性 一般很难 判断如何去判断最低成本 有两种方法去摊低成本 从 而获得最大利益 可以分阶段投资 在一个认为有价值 的点位买进 在股价下跌再买进一部分 在股价低于 初价位的时候 买进的部分可以使得平均成本变低 这 样降低了一掷孤注的风险 另外相似的就是合理配置 不单一投资 配置可以使投资更加稳健 收益可以弥补 亏损部分 减低风险 要理解资源共享 团队合作的重要性 一个人 可以因为合作而提高效率 一个公司更加如此 公司买 入别家公司的报告 再综合自己分析部分的报告 可以 让投资建议 计划变的更加可靠 成功的机率也会变大 投 资经理经常联络调研人员 或其他专业相关人员 获取 更多信息 以经验对信息的合理选取和理性判断 三 感想 因为时间太短 学到东西有限 经验不足 消化知 识也比较困难 所以只能被动跟踪市场 通过了解影 响时常因素来判断大市和个股涨跌 今后仍需继续学 习 了解到书本知识只是简单大体介绍 实际联系不 第 12 页 共 15 页 多 应用价值也不高 而金融行业需要头脑敏锐 和对 更多相关知识的理解 经验的积累 反复钻研 反省 投资对经济 数学 财务心理学等联系较多 并非短 期内可以精通 而投资从业者思维也应开扩 也必须要 有能力去预测 这样才能成功投资 篇三 12 月 21 号 来到大连华泰证券开始我的实习 生活 虽然还只有一周 不过在实习过程中 我可以 感受到公司以人为本的管理思想 始终把顾客的需要 放在第一位 这是作为一间公司逐渐形成了良好的企 业文化 也就是说 公司已公文有约采编经具备了足 够的亲和力和一个良好的工作环境 通过这段时间的 学习 从无知到认知 渐渐的我了解到这个全新的专 业 让我深刻的体会到学习的过程是最美的 在整个 实习过程中 我每天都有很多的新的体会 我们的实习是分三个部分的 分组进行 每组 4 个人 我们组按从理财团队到综合柜台部 再到运 行部的顺序 像各个击破一样掌握不同的部门工作职 责 第一周我们是在理财团队 开始并不知道理财 团队具体是做什么的 以为是直接接受客户的委托进 行具体的理财项目 以满足客户的要求 进到这个部 门在杜老师的带领下 在刘波哥哥和王生阳哥哥的帮 第 13 页 共 15 页 助下 我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上 对股市进行分析 以便给客户一些投资上的建议 当 然我们作为初学者不能给投资者进行分析 不过我们 能在股市方面开始有了些自己的认识 加上老师们的 讲解 股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始 变得清晰化 我们知道了股市要受到宏观经济消息的 影响 分析股票时要对这只股票的公司进行了解 还 要对行业的发展有所看法 一些公司发生的大事都能 影响股票的价格 这也就是常说的基本面 此外 从 日线图 k 线图等方面分析就是属于技术指标了 不 过这只能给股票的购买者一些参考 具体的选股以及 合适时机就要自己琢磨了 当然我们也还没有学到那 么精通的地步 因为那些前辈都是通过很长的时间自 己总结分析得到些自己对股票的思路和见解 用前辈 的话说