商业银行经营与管理实验指导书

商业银行 实验指导书 武汉理工大学经济学院 2011年 10 月 目录目录 前言 3 实验要求 4 实验准备及实验指导 5 1 实验准备 5 2 实验指导 5 实验一商业银行储蓄业务 8 1 实验目的 8 2 实验内容 8 3 预习要求及参考书目 8 4 实验步骤 8 5 实验报告要求 8 实验二商业银行储蓄业务 9 1 实验目的 9 2 实验内容 9 3 预习要求及参考书目 9 4 实验步骤 9 5 实验报告要求 9 前言前言 随着信息技术的飞速发展 科技不断进步 技术创新加快 特别是 90 年代后 计算机和 网络技术得到了迅速的普及和发展 互联网的应用和发展改变了全球的经济模式 传统的银 行操作模式也受到了极大的冲击 银行操作的方式 辅助手段和工具也随之发生着日新月异 的变化 在这种情况下 网上商业银行的思想和观念在国内被广泛接受 加入WTO后 经济市场 化进程和互联网进一步发展 使得企业间的竞争特别是企业对人才需求的竞争就更加激烈 如何在竞争中获胜 如何更进一步提升企业的核心竞争力 就要求企业更加重视商业的信息 化建设和人才的培养 由于 商业银行 课程是金融 贸易和电子商务专业的重要专业课程之一 是一门实践 性较强的课程 是这两门课程的发展方向 我校自1996 年开始为本科生同学开设了 商业银行经营与管理 课程 当时由于设备紧 张 基本没有实践环节 2004年 在经济学院领导和金融系的大力支持下 购买了浙科商业 银行和世华财讯教学软件 筹建了 商业银行经营与管理 的教学实验环境 这个实验环境 为学生提供了基本的银行业务的操作和功能 2005年修改和完善了教学计划 加大了实践力 度 我们所使用的浙科商业银行模拟教学系统通过模拟扮演银行的客户和银行操作人员两种 角色 主要通过对银行的储蓄业务 对公业务 信贷业务 代理业务 特殊业务和大量的知 识点的学习 不仅能使学生把课堂所学的知识运用到实际中 又能提高学生学习的积极性 同时为学生以后的工作提供了一些经验 教师可以控制整个实验的操作流程 通过实验教师 可以摆脱传统的教学方法 把枯燥的知识同实践相结合 还可以通过学生的操作对学生的知 识运用能力进行考评 达到真正的现代化教学的目的 希望同学们能够充分利用实验条件 认真完成实验 从实验中得到应有的锻炼和培养 希望同学们在使用本实验指导书及进行实验的过程中 能够帮助我们不断地发现问题 并提出建议 实验要求 商业银行经营与管理 实验的目的是为了使学生在课程学习的同时 提高学生对银行 包括商业银行和中央银行基本业务的感性认识和动手操作能力 提高学生对中央银行和商业 银行职能的认识 更好理解其地位和作用 缩短学时毕业后在银行管理岗位上的就业适应期 总之 通过上述实验 使学生加深了解和更好地掌握 商业银行经营与管理 和 中央银行 学 课程教学大纲要求的内容 在做 商业银行经营与管理 的实验过程中 要求学生做到 1 预习实验指导书有关部分 认真做好实验内容的准备 就实验可能出现的情况提前 作出思考和分析 2 仔细观察上机和上网操作时出现的各种现象 记录主要情况 作出必要说明和分析 3 认真书写实验报告 实验报告包括实验目的和要求 实验情况及其分析 4 遵守机房纪律 服从辅导教师指挥 爱护实验设备 5 实验课程不迟到 如有事不能出席 所缺实验一般不补 实验的验收将分为两个部分 第一部分是银行的基本业务操作 包括存款业务 信贷业 务和存款准备金业务登 第二部分是提交书面的实验报告 此外 针对以前教学中出现的问 题 商业银行经营与管理实验将采用阶段检查阶段检查方式 每个实验都将应当在规定的时间内完成 并检查通过 过期视为未完成该实验 不计成绩 以避免期末集中检查方式产生的诸多不良 问题 希望同学们抓紧时间 合理安排 认真完成 实验准备及实验指导 一 实验准备一 实验准备 1 教师进入实验首先进行班级的分配 在整个实验过程中每个同学只能查看到自己本班的同 学信息 2 初额设置 银行端学生每次登录系统系统将按照教师设置的起初额进行自动分配 该金额 供银行工作人员每天的交易 将参与日终结算 3 开户模式设置 在现实的银行操作中定期的期限最少也有半年 而学生实验课程也只有一 个学期 所我们在设计该软件时 开户日期可以根据需要进行调整 正常模式 就是按照目 前的时间不能进行调整 可调模式 就是学生申请开户时可以进行修改 二 实验指导二 实验指导 1 班级管理班级管理 如果教师是第一次对一个班级进行实验时 首先要进行一些系统的设置 教师可以在班级管理这个模块里首先通过点击 添加 按钮 添加将要进行实验的班级 当班级建立好后 如果需要修改 可以在这里点击 修改 对班级名称进行变更 对于不需 要的班级 教师可以点击 删除 这时教师一定要注意 这里的删除可能会删除整个班级里 的所有信息 包括存在于这个班级里的学生 所以 删除班级时一定要考虑慎重 2 用户审核用户审核 当学生注册用户后 教师就需要首先进行审核设置 教师可以从功能列表中选择用户审 核项进入以下图示界面对对申请注册的学生用户进行审核 这里 我们已经看到有学生用户注 册后没有审核的会显示正在等待审核 如果教师点击 全选 那么教师就可以对这里所有的 用户审核通过 当然 教师也可以自行选择需要通过审核的用户 同时 教师也可以点击 查看 等待审核的用户资料进行查看 3 用户管理用户管理 当教师为了对所有注册用户有个了解或有些注册用户资料需要修改 还有一部分用户已经 修完本课程不再需要其资料时 我们就选择了用户管理进入其界面来进行操作 4 项目管理项目管理 在这里 教师主要是对银行内部各项业务的设置 包括银行储蓄业务 对公业务 信贷 业务 代理业务 特殊业务等五大功能模块下的具体项目的设置 5 路径管理路径管理 在这个模块里 教师还要对银行各项目在银行内部操作员操作时的路径进行设置 包括各 项目和对应路径的匹配 项目名和各路径的修改 添加和删除 并且 教师也可以了解到具体项目 在此系统中的操作路径 以便于更好的对该系统进行操作 6 代码表管理代码表管理 在银行系统内部 关联所有操作的是对应具体银行业务的操作代码 每个进入银行工作的人 员都必需很好的了解具体业务对应的操作代码 只有这样才能进行有效率的操作 在此我们专门 设立一个模块对操作代码进行管理 如下图所示 在该模块下我们比较系统的列出了 银行大业务下的具体项目对应的一个交易代码 在该系 统中我们所采用的都是目前工商银行正在使用的交易代码编写而成 原则上只供教师查阅使用 不能对其进行删除 修改操作 7 注意事项 注意事项 帐号和密码是用户在系统中的标识和使用凭证 关系到用户及系统的安全 要求同学维护 好自己的帐号和密码 由于网络课提供的是一个实验环境 系统对于同学的使用限制较为宽松 希望同学们不要进行危害系统安全和性能的活动 如果在学习和实验中确有特殊要求 请及时 与系统管理员或辅导教师联系 实验室将尽力为同学提供条件和方便 实验一实验一 商业银行储蓄业务商业银行储蓄业务 1 实验目的实验目的 本实验需要浙科商业银行教学软件 要求学生分别作为客户和银行业务员熟悉和掌握储 蓄业务 2 实验内容实验内容 了解各种储蓄业务 比如 活期 信用卡 普定 定期一本通 活期一本通 通知存款 等 熟悉开户的方式和帐户查询等环节 3 3 预习要求及参考书目 预习要求及参考书目 预习实验指导书有关部分 进入相关网址 认真做好实验内容的准备 就实验可能出现 的情况提前作出思考和分析 4 实验步骤实验步骤 实验按下述步骤进行 1 当以客户身份登录进入系统后 出现以下界面默认即为客户端储蓄业务的操作界面 以活期存款为例来阐述实验步骤 2 用户只要选择储蓄业务下的开户 就会出现该用户所申请或者已经开的账户信息 3 用户填写完详细信息确认无误后 点确定 系统会提示申请成功 等待审核 4 当用户确认信息 点确定 就会给出如下图所示的提示 5 进入存取界面后 用户可以点申请来继续其存取业务 出现的单笔存和单笔取界面比 较相似 如下图示 5 5 实验报告要求 实验报告要求 要求在教师指导下用标准的实验报告格式认真填写每一项内容 并按照规定 时间交 实验二实验二 商业银行储蓄业务商业银行储蓄业务 1 实验目的实验目的 本实验需要浙科商业银行教学软件和世华财讯教学版软件 了解商业银行信 贷管理程序 根据世华财讯企业的财务分析系统来判断企业的经营状况和信用状 况 2 实验内容实验内容 了解和掌握信贷业务的程序 包括发放贷款 归还本息 帐户查询 贷款展 期等 3 3 预习要求及参考书目预习要求及参考书目 预习实验指导书有关部分 进入相关网址 认真做好实验内容的准备 就实验可能出现 的情况提前作出思考和分析 4 4 实验步骤实验步骤 1 1 发放贷款发放贷款 a 用户只要点击左边发放贷款 就展开如下图所示 b 选择贷款种类 c 填写相关信息 d 用户接着填写完保证人资料确认无误后 点确定 系统提示申请借款成功 等 待审核 2 2 归还本息归还本息 用户只要点击左边归还本息 就展开其六个子项目 有借有还 所以这六个子 项目也就是贷款的六个