2015年反洗钱工作总结.doc

2015年反洗钱工作总结第一篇:某县农村信用合作联社2015年上半年反洗钱工作总结 农村信用合作联社 2015年上半年反洗钱工作总结 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖組织的不法分子洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，促进信用社业务的快速健康发展的保证。2015年上半年，我社严格按照中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引等法律法规及制度要求，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，増强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将2015年上半年的反洗钱工作汇报如下： 一、反洗钱组织机构的建设情况。 为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我社建立了反洗钱组织机构，负责对反洗钱工作进行指导和检查；在财务会计部设立反洗钱岗位，负责对反洗钱工作汇总和报告；在每 一个营业网点配备反洗钱工作人员，负责对反洗钱工作进行监控、统计和上报。 二、反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。 我社建立了行之有效的反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实施细则，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整；此外还建立检查制度，每月对大额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实准确，严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。我社通过包点稽核员例会认真学习反洗钱的各种规定，让全社员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。 三、洗钱风险自评估落实情况。 按照人行中支关于落实金融机构反洗钱监督管理办法（试行）（银办2014278号）精神，为贯彻落实“风险为本”的反洗钱工作理念，有效开展洗钱风险防范和控制能力评估工作，促进全县农村信用社提升反洗钱工作效能，有效预防和遏制洗钱风险，我社制订了农村信用合作联社洗钱风险自评估办法(试行），于2015年6月10日至25日组织自评估小组按照省农村信用社洗钱风险评估体系及评分表，对照具体 的自评估标准和内容认真开展了2014年全年洗钱自评估工作。经过我社洗钱风险自评估工作领导小组对2014年我社各营业网点洗钱风险客观、详实、准确、全面的评估,综合评分为83分，为“达标”等级。6月29日，我社将自评制度、自评报告通过“湖南省反洗钱监管信息管理系统”报送人民银行支行，同时按照逐级管理原则向省联社办事处报备。 四、客户洗钱风险等级分类管理落实情况： 根据中国人民银行关于印发金融机构洗钱恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知（银发20132号）的要求，结合自身实际，我社制定了农村信用合作联社洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险等级划实施细则，细化了客户洗钱风险等级分类管理标准。我社决定自2015年1月1日起，按照指引要求实施新内控制度，启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作，截止2015年6月份，已完成上半年与我社发生业务关系 笔账户的客户风险等级划分工作，其中对私客户 笔，对公客户 笔;计划在2015年10月30日前完成对新内控制度实施前已与本机构建立业务关系客户的风险等级的重新确认工作。 五、大额和可疑交易报告情况： 由于我社使用的是全省统一的综合业务系统，因此，大额交易数据的采集由省联社结算中心从综合业务系统直接取数，经过 筛选，通于省中心直接报送反洗钱监测分析中心。人民币大额现金和大额转账支付交易由省中心从综合业务系统中集中提取，通过中国反洗钱监测分析系统统一报送反洗钱监测分析中心。营业机构只对符合人民币大额现金和大额转账交易报告标准的交易进行登记，并根据交易传票、客户资料等相关资料进行专人专夹妥善保管，按月或按季装订成册。2015年上半年各营业机机构没有向联社反洗钱领导小组报告一例可疑交易。 六、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。 客户的帐户资料和交易记录由网点反洗钱人员进行记录和保存，并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查，弄清客户身份等信息以及客户资金来源、用途的合法性。2015年反洗钱工作总结 七、 反洗钱存在问题、整改的措施及今后反洗钱工作安排。 1、在具体工作中存在部分员工对可疑交易的分析甄别概念模糊，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。 2、在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况。 3、由于省联社反洗钱系统正在开发当中，对于高、中风险客户信息暂时不能维护到反洗钱系统中的重点监控黑名单与关注黑名单。 针对上述问题，在下一段工作中，我社将采取以下整改的措施： 1、加强学习和培训，通过对可疑交易类型和识别点对表 （银行业参考版）、金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型案例分析的学习，提高一线员工和反洗钱人员对大额支付交易和可疑支付交易的辨别判断能力，规范可疑交易报告的内容和要素，确保反洗钱工作的深入开展。2015年反洗钱工作总结 2、针对在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况，要求各营业网点及时将信息补填完整。 3、加强客户身份识别工作，做好客户风险管理，对高风险客户采取强化的尽职调查措施，及时了解高风险客户资金来源、资金用途、经济或经营状况等信息。对于高、中风险客户信息建立管理台账列入重点监控黑名单与关注黑名单。 做好反洗钱工作对防范金融风险，维护金融体系的稳定具有重要的现实意义，反洗钱工作作为一项长期而艰巨的任务，我社将严格按照人民银行的有关要求，在全县范围内认真贯彻执行，确保我社各项业务稳健运行。 农村信用合作联社 2015年7月6日第二篇:期货公司2015反洗钱年度报告 -*期货公司 反洗钱2015年度报告2015年反洗钱工作总结 中国人民银行太原支行： 按照金融机构反洗钱监督管理办法（试行）要求，现将我单位2015年度反洗钱工作情况报告如下： 一、反洗钱工作整体情况及机构概况 2015年度公司始终把反洗钱工作作为一项长期任务来抓，积极实行公司的反洗钱管理制度，并在公司内不断加强宣传和，牢固树立了反洗钱法律责任和依法合规经营的思想意识，增强反洗钱工作的主动性，切实防范洗钱风险。 公司成立了反洗钱工作领导小组，总经理任反洗钱工作小组组长。公司无高风险业务，无大额和可疑交易报告，本年度无风险事件和案件发生。 二、反洗钱工作机制建立情况 （一）内控制度建立和修订情况。公司按照监管要求及时完善相关内控制度，并将修订和更新后的制度在10个工作日内报送至中国人民银行反洗钱部门。 （二）机制设置情况。 除了成立反洗钱工作小组外，我们还指定的反洗钱岗负责日常反洗钱工作，及时传达上级监管部门和反洗钱管理机构下发的文件及指令，协助配合各部门开展反洗钱工作。会同相关部门结 7 合实际情况，修订公司反洗钱相关规章制度。 开户岗人员负责建立客户信息档案，对客户的身份变更进行持续识别，及时提示客户更新身份证件或营业执照、组织机构代码证等资料信息。负责客户账户开立、销户、变更及经纪合同的签订等业务环节的管理工作，落实客户身份识别制度，对业务开展过程中发现的可疑交易及时向反洗钱工作小组报告，接受合规专员关于客户情况的咨询并协助调查。负责客户日常交易监控，落实反洗钱的大额、可疑交易报告制度，指导各业务人员审核交易的合法性以及对大额、可疑交易进行报告。负责分析和筛选大额、可疑交易结算数据等相关信息。 技术岗为反洗钱工作提供技术支持和保障，按监管部门要求，建设和维护反洗钱监控系统。 （三）技术保障情况。 公司总部已根据反洗钱监管要求，建立健全了适合本公司的异常交易监测指标和模型，并建立了合理有效健全的内部可疑交易信息处理流程。反洗钱系统的设计与参数按照人行金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的要求。同时，公司对分公司反洗钱工作人员进行专项培训，分公司反洗钱工作人员已基本掌握反洗钱系统的使用，该软件系统使用稳定，未有异常情况发生。 （四）人员配备与资质情况。 8 分公司配有1人负责反洗钱工作的组织、日常交易监控、客户风险等级划分、反洗钱报表报送与联络工作。 三、反洗钱法定义务履行情况 （一）客户身份识别。 严格按制度要求履行客户身份识别义务，在办理业务时核对客户的有效身份证件，法人机构证件，登记基本信息，并留存有效证件复印件及扫描件。参照反洗钱风险等级划分标准对客户风险等级进行科学、合理的动态划分。 （二）对高风险客户的特别措施。 相关岗位已对涉嫌高风险客户按制度要求对客户身份重新识别，对其交易金额、频率、流向、性质等异常情况进监测分析和重新划分，我们暂时没有高风险等级客户。 （三）客户资料和交易记录保存。 严格按照公司相关制度要求妥善保存客户身份资料和交易记录，足以重现交易过程。 （四）大额和可疑交易报告。 2015年度通过日常监测与分析，分析排除可疑交易1650份，未发现大额交易和可疑交易。2015年反洗钱工作总结 （五）对高风险业务的针对性措施。 无现场交易客户，按经营许可范围开展商品期货、金融期货经纪业务。 9 （六）开展反洗钱宣传情况。 日常宣传持续进行，在营业场所张贴了反洗钱宣传海报；在营业场所前台等地摆放了反洗钱宣传册和反洗钱宣传折页，在投资者教育园地制作了专门的反洗钱板块，供工作人员及客户随时翻阅了解反洗钱法规及洗钱的危害后果，并在公司前台处设置了专门的咨询台，供员工及客户了解反洗钱，宣传反洗钱。 集中宣传方面，能够按照当地人行的要求，全面、深入的进行。分公司2015年8月至10月参加了反洗钱宣传月活动，在反洗钱宣传月活动期间，对新形势下的洗钱行为进行了宣传，并告知被宣传对象如何保护自己不被洗钱犯罪分子利用。宣传方式包含了现场宣传及借助新兴媒体宣传。 （七）组织反洗钱培训情况。 公司建立反洗钱培训长效机制，年度内营业部自行组织了2次反洗钱培训，参与1次当地人行举办的反洗钱业务培训及4次总部举办的反洗钱法规及业务培训。 （八）自主管理、检查与审计。 每季度对开户资料、盘中风险监控进行合规检查，对客户身份识别及可疑交易识别、档案保管合规合法，严格遵照内控制度执行。 四、反洗钱工作配合与成效情况 （一）协助行政调查情况。 10 本年度未协助中国人民银行及其分支机构开展反洗钱行政调查。 （二）接受现场检查及被处罚情况。 本年度未接受中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查。 （三）工作报告及接受日常监管情况。 本年度7月，公司接受中国人民银行太原中心支行反洗钱部门走访督导。依据督导意见，对反洗钱系统进行进一步优化升级，使其更高效准确的完成数据筛查。 本年度按中国人民银行要求按时报送反洗钱各类资料、报表，工作中遇到的问题及时与人民银行相关部门进行沟通并解决。 （四）承担其他重点任务情况。 本年度未承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务。 （五）洗钱风险防控成果。 本年度未发生洗钱类案件及高风险事件。 （六）有无重大违规事项。 公司严格按照监管政策及相关制度履行反洗钱职责，本年度未出现反洗钱信息失密、泄密等问题，公司员工严格按照规定履行反洗钱职责，未发生涉嫌洗钱案件及洗钱上游案件。 五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议 反洗钱工作是法律赋予期货公司的社会责任，期货公司除了 11 第三篇:2015年上半年反洗钱培训总结 2015年上半年反洗钱培训总结 最近一段时间行里组织了反洗钱培训，通过这些天的培训，使我们大家对反洗钱有了一定的认识，受益颇多。使我们大家明白在日常工作中，我们承担的责任有哪些，我们应该注意些什么，我们应该做些什么，同时明白了我国的反洗钱对我国金融体系存在着哪些危害性。通过这次培训，我体会到以下几点： 一、 反洗钱认识不够缺乏一定的专业性 在以前，我们对反洗钱的认识是不够的，我们只听说过反洗钱这个名词，或者只是在课堂上学习过一些，但都只是对反洗钱的表面认识，而这次反洗钱的培训，一个个活生生的例子，听得我们毛骨悚然，原来反洗钱处处存在我们的身边，只是我们平时都没有去留意，如果有专业的认识与判断，在平时的工作中，我们都能揪出很多反洗钱的犯罪分子。做为银行业，反洗钱工作刻不容缓。在平时，我们应该多多学习，同时多参加反洗钱培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业的职业判断，将有嫌疑的人都上报至人民银行，从而不漏过任何一个犯罪分子。所以在日常工作中，就加强反洗钱培训的力度和培训的强度，加强反洗钱工作的监督，让大家了解到反洗钱工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培训力度，提升反洗钱队伍的素质， 二、从着得落实客户身份识别制度开始。 在平时，当有客户来开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握，一定要客户提供有效身份证件，核对并登记客户的有效身份 证件，并要求客户提供相关信息，如预留电话号码，如果客户不愿意提供相关信息，或者相关的信息模糊不清的时候，分析原因认为是客户不方便透露信息，还是客户参与洗钱？我们应提高警剔，我们不应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时，我们应该留意客户的资金往来情况，如发现异常，应及时报告领导。同时，还应准确掌握客户的状态，对客户办理