保险公司-车险见费出单业务流程培训二(12月6日)

车险见费出单业务培训 二 车辆保险部王永霞2008年1 月 日 一 车险见费出单工作情况介绍二 车险见费出单业务流程介绍三 车险见费出单工作的相关要求 见费出单业务流程介绍 一 车险见费出单工作情况介绍 见费出单业务流程介绍 车险见费出单情况介绍 定义 见费出单 是指保险公司财务系统或核心业务系统根据全额保费收费入账信息 实时确认并自动生成唯一有效指令后 业务系统方可自动生成并打印保单 批单 生效时间在全额保费到帐时间之后的制度 车险见费出单情况介绍 时间点规定 签单日期 核保日期 保费到帐日期 保单生效日期 车险见费出单情况介绍 保费结算方式 1 保户直接刷卡结算2 客户交现金公司代刷卡结算3 客户使用票据结算 车险见费出单情况介绍 保费结算方式 刷卡 包括公司代客户刷卡 投保人通过刷卡将保费划入保险公司指定帐户 银行向保险公司系统返回交费成功信息后 出单人员在业务系统将投保单转化生成保单 票据转帐 投保人以票据支付保费的 保险公司先进行投保操作 待保费到达保险公司指定帐户后 由保险公司指定专人在 见费出单 系统进行人工收费确认后 业务系统自动将投保单转化生成保单 车险见费出单情况介绍 见费出单工作监管要求 2008年10月30日甘肃省保监局正式下发 关于实施机动车保险业务 见费出单 制度的通知 甘保监发 2008 160号 同时下发 甘肃省财产保险公司机动车保险 见费出单 指引 省保监局 通知 要求12月9日前各公司完成系统改造 中介协议修订 银行合作协议签署 硬件铺设 人员培训及重点客户沟通解释等工作 12月 日 12月23日对各公司车险 见费出单 工作进行现场验收 验收合格后将于明年1月1日正式实施 车险见费出单情况介绍 见费出单工作监管要求 实施地域范围 全省范围 实施业务范围 机动车交通事故责任强制保险和商业机动车保险 涉及保费增加的投保单或批单 非定额保单 刷卡或者票据转帐定额保单 出具保单后7个工作日内补录进业务系统并且在录入系统当天将保费全额实收入账 车险见费出单情况介绍 见费出单工作监管要求 省保监局 通知 要求 实施机动车辆保险 见费出单 是甘肃保险业依法合规经营 防范化解保险经营风险 切实保障被保险人利益的重要制度 各公司要高度重视 对在经营活动中存在违法违规行为的公司进行严肃处理 并追究有关高管人员的责任 二 车险见费出单业务流程介绍 见费出单业务流程介绍 见费出单业务流程介绍 车险 见费出单 后业务系统的变化1 增加了 见费出单 收费画面2 增加了 缴费通知单 画面 见费出单业务流程介绍 保单 见费出单在实际操作中主要有二种操作模式 签单员签单 收款员刷卡收费模式支票缴费模式 见费出单业务流程介绍 保单 签单员签单 收款员刷卡收费模式 签单 录入投保单 核保 生成缴费通知单 刷卡缴费 手动转保单 打印收据 打印保单 蓝色部分由签单人员进入机动车业务处理系统完成 黄色部分由收付员 财务人员 进见费出单系统完成处理 签单员签单 收款员刷卡收费模式 1 签单机动车业务处理系统 投保处理 新保处理完成签单 复核2 核保3 生成缴费通知单在机动车业务处理系统里面有两种方式可以进入缴费处理 机动车业务处理系统 投保处理 新保处理查询出已核保通过的投保单 选择Y 见费出单缴费 机动车业务处理系统 e见费出单管理 1 见费出单缴费 签单员签单 收款员刷卡收费模式 4 打印交费通知单签单员完成缴费通知单后 打印出来 客户持缴费通知单到收费柜台缴费 5 交费 生成正式保单 出具收据财务人员通过POS机刷卡或支票方式进行收费后 转正式保单 同时打印正式收据 6 打印正式保单客户拿缴费收据到签单柜台 签单员进机动车系统打印保单 签单员签单 收款员刷卡收费模式 单车录入模式 选择Y 见费出单缴费 前提是核保通过后 签单员签单 收款员刷卡收费模式 选择见费出单缴费菜单后 选择A 增加 签单员签单 收款员刷卡收费模式 选择A 增加后 首先选择 交费类型 1 刷卡 2 支票之后相应选择 刷卡选择Ctrl B 业务信息 支票选择Ctrl P 支票信息 签单员签单 收款员刷卡收费模式 注意 在这一步骤中 无论是客户是刷卡交费 还是采用支票方式交费均要在这一步骤中录入相关的业务信息 进行交费登记 但要同时根据客户的交费方式正确选择交费类型 签单员签单 收款员刷卡收费模式 选择Ctrl B 业务信息 录入界面后 选择A 增加业务信息 同时注意录入的 单证类型 T 投保单 E 批单 并相应录入单证号码 系统会自动带出相关信息 签单员签单 收款员刷卡收费模式 录入完业务信息 交费登记完成 后 就可选择Y 打印 就可以打印交费通知单了 签单员签单 收款员刷卡收费模式 交费通知单号 交费通知单号为做交费登记时 系统自动生成的业务号码 长度为16位 规则为机构代码前4位 年月日6位 流水号6位 交费通知单号为刷卡交费时 录入POS机的唯一识别代码 081205000001机构代码年月日流水号 签单员签单 收款员刷卡收费模式 车队录入模式 在录入业务信息画面中选择 B 批量增加 一张交费通知单可以对应多张投保单 批单 通过热键 增加 可连续增加 签单员签单 收款员刷卡收费模式 车队录入模式 在交费批量增加画面中录入车队的合同号码 将相关的投保单进行交费登记 输入合同号回车显示车队各车辆的提示信息 签单员签单 收款员刷卡收费模式 车队录入模式 这是批量增加后的系统画面 之后就可以打印交费通知单了 签单员签单 收款员刷卡收费模式 打印交费通知单 进入打印交费通知单界面后 有两项选择 Z 明细信息附表 P 打印交费通知单 交费通知单样式 车队 支票交费模式介绍 签单 录入投保单 核保 生成缴费通知单 支票确认 打印收据 打印正式保单 打印代收据 支票到帐确认 人工转保单 蓝色部分由签单人员进入机动车业务处理系统完成 黄色部分由财务人员进见费出单系统完成处理 支票交费模式介绍 选择2支票 不用输入支票信息 选择ctrl c 支票交费模式介绍 支票交费模式介绍 支票交费模式介绍 下面的工作将由收付员在见费出单系统进行处理 加保批单流程介绍 1 加保批改机动车业务处理系统 批改处理 批改处理完成加保险种的批改2 核批3 生成缴费通知单机动车业务处理系统 e见费出单管理 1 见费出单缴费 加保批单流程介绍 4 打印交费通知单签单员完成缴费通知单后 打印出来 客户持缴费通知单到收费柜台缴费 5 交费 生成正式批单 出具收据财务人员通过POS机刷卡或支票方式进行收费后 转正式批单 同时打印正式收据 6 打印正式批单客户拿缴费收据到签单柜台 签单员进机动车系统打印正式批单 加保批单流程介绍 加保批单流程介绍 进入见费出单交费后 进入增加业务信息界面进行交费登记 录入时注意将单号类型修改为 E 批单 并在 投保 批单号 栏内录入相应的批单号码 加保批单流程介绍 交费登记完成后 就可以保存并相应打印交费通知单了 保费预借发票 保费预借发票 保费预借发票 打印时的保单和批单核保通过才可打印 保单需要在收付费系统中进行收付费操作后 序号字段才能使用 三 车险见费出单工作的相关要求 见费出单业务流程介绍 业务相关要求 一 见费出单 系统正式上线后 各分公司一定要做好对客户的宣传解释工作 最大程度的取得客户的支持和谅解 防止因此产生纠纷 从而影响业务发展 同时 一定要提前做好大客户 特别是政府机关的沟通 解释工作 防止见费出单工作对大客户的业务承保产生影响 二 各分公司在日常工作中要密切关注 见费出单 工作对保单生成的各个时间点的前后时间逻辑关系 严防发生监管风险 三 鉴于采用支票交费方式时 保费到帐日期与出单日期会有一定的差距 一般支票为3日内到帐 因此 见费出单 系统正式上线后 各分公司一定要对可能会采用支票交费方式的保户 在保期终止前提前至少3 5天进行续保的相关协商 以防造成保户的脱保 给保户造成不必要的损失 注意 交强险不能突破3个月 业务相关要求 四 目前 全国都在逐步推行车险 见费出单 工作 但各省工作的进度相差较大 我省 见费出单 系统正式上线后 各分公司要密切注意本辖区内大型汽贸或大型车队是否有向未执行 见费出单 地区异地投保的情况发生 如有发生一定要及时向省保监局 省保险行业协会和省分公司汇报 五 由于 见费出单 系统对于POS机刷卡不支持一个 交费通知单号 多次刷卡的模式 因此 签单人员应提前向保户进行告知 防止出现刷卡余额不足的问题 业务相关要求 七 按照省保监局 见费出单 工作的要求 已超过生效日期 尚未全部交费的业务要定时在业务系统中清理 因此 部分已通过核保 但尚未交费的业务有可能会被清理掉 这就需要重新录入相应的投保单 此时 需要大家注意的问题是 前后录入的投保单保费可能会发生