理财产品投资,总结

理财产品投资理财产品投资 总结总结 以下是中国招生考试网 为大家整理的 理财产品投资 总结 希望大家能够喜欢 更多资源请搜索工作总结频道与你分享 理财一周工作总结 理财产品投资 总结 第一篇 篇一 理财经理工作总结 理财经理工作总结 一 迎来玉兔喜悦之时 回首 20 年工总 行制定的 20 服务价值年 和 创建客户最满意银行 工作 中 本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情 工作重 点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为 20 年工作风向 标 做好银行与客户之间桥梁作用 不断学习充实自己的工作 能力 用专业知识赢得客户遵从 用细致周到服务留住客户 为网点整体业绩提升多尽一份力量 20 年工作中营销理念的改变 日常 工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好 各项营销工作 及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任 务指标 利用下班晚上和公休时间 勤于学习与工作有关的业 务知识 运用到实际工作中 给网点领导提供好的参谋建议 与网点领导配合默契 按照上级风向标做好本网点营销理财工 作 个人在营销中的理念 我不是推销卖 给客户银行产品直销人员 而是我帮助客户买好银行理财产品 做好后续跟踪服务的银行理财师 简单说 我不是卖产品 而 是帮助客户买产品 只是这一买一卖一字之差意思就截然不同 工作心态的不同 工作效果必然不同 由被动变为主动 主动 寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品 我的理财工 作即为桥梁 让银行与客户双方皆大欢喜的工作 20 年做好本网点优质客户数量的提 升 在管理网点 300 名客户中有理财金卡客户数量并不多 就 把这项工作改变 做为上任理财经理首要解决问题 工作中通 过耐心解答宣传引导我行星级客户标准 对开欲办理财金卡客 户 的确起到很好的吸引力作用 经过辛勤努力 20 年网点开 立理财金卡总数量 410 张 自己营销的业绩占 70 以上 个人 业绩从接手时 全行网点排名由 194 名提升到 60 名以内 三季 度评为先进网点受到嘉奖 20 年工作业绩汇报如下 一年中常 规理财产品营销金额 1 1 亿多元 灵通快线 8500 多万 工银货 币基金 1600 多万元 今年分行指定重点营销基金任务指标全年 完成股票型基金 700 多万元 20 年一月至十一月为网点赢得 重点营销积分 4163 06 份取得分行排名 56 名支行排名第一 今 年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩 通过一年努力结果 由拥有几十户理 财金客户 现在网点拥有理财金客户数量达到 410 多户 截止 年底客户星级达到七星贡献有 7 户 六星 71 户 明年工作中争 取发展 100 到 150 位六星级以上客户群 为网点综合客户素质 提高勤奋工作 理财经理工作总结 二 当日历一页页撕落得只剩下最后一页 一年就这样不知不觉 悄无声息地度过 回首这一年 为了能 够胜任理财客户经理这个岗位 我不断学习 不断总结 不断 提高和完善自己 以下是我这一年来的工作总结 一 各项任务指标 学习和工作情况 1 任务指标 基金 个人任务指标万 完成万 完成率 241 理财产品 个人任务指标万 完成万 完成率 226 理财客户 新增户 完成 111 贵金属 任务指标万 销售万 完成率 115 白金卡 任务指标张 完成张 完成率 130 贷记卡 个人任务指标张 完成张 完成率 206 2 学习上 20 年 8 月通过了 cfp 国际金融理财 师 考试 目前已经具备了 afp cfp 保险 基金 等从业资 格 3 工作上 1 积极营销新客户 有一次 一个客户向我咨询我行办 vip 卡的条件 我按经验推断该客户有一定潜力 接下我耐心营销 在通过几次接触后 得知客户近期要从外地汇过来几笔资金 目前已经走了几家银行 我主动向其介绍了我行的网上银行汇 款方便 快捷 而且优惠 后来我为其办理了 vip 卡 客户从外地 汇过来 xx x 万元 2 细心维护老客户 定期给老客户打电话 介绍我行新产 品 把合适的产品卖给合适的客户 一个老客户 不愿意进行 风险投资 即使是低风险的理财产品也不愿意买 就买国债或 存到银行 后来我得知他本人爱好收藏 我以此为切入点 向 其推荐贵金属 该客户对此非常感兴趣 我先后陪其去市行多 次 先后买了 xx x 多万元的贵金属 为我行增加了 xx x 万多元 的中间业务手续费 3 耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问 题 每个客户我都进行详细讲解 在遇到股市大幅波动时 客 户的电话随时都有可能打进来 所以我基本保持 24 小时开机 记得有一次 周末我在家接到一个客户的电话 在我解答完之 后 该客户说还是你们单位有责任心 刚才给某银行客户经理 打电话一直不接 做理财经理将近三年了 虽然谈不上什么经 验 但我知道客户给我打电话就是对我的信任 在做好本岗的 同时 协助行领导营销了 xx x xx x xx x 和 xx x 单位的的电子 结算业务 二 工作中存在的不足 部分大客户资料信息不全 无法进行 全面有效维护 维护率需要进一步提高 营销力度有待提高 三 2011 年的工作打算 业务方面 对理财业务进行全面梳理 充分利用好银掌柜系统 重点开发大客户 提高大客户对我行 的忠诚度 营销方面 要多学一些营销技巧 加 强自己的交际沟通能力 在处理棘手问题上能够灵活变通 新的一年已经来临 我将倍加努力 争取在业绩上能够更上一层楼 理财经理工作总结 三 大家好 我是来自 支行的 非常 荣幸能够参加这次理财经理的竞聘 首先 请允许我向大家介 绍一下我的基本情况 一 首先我对银行理财工作非常感兴 趣 同时也是一个工作勤勉和善于学习的人 我有信心在银行 理财岗位能够更好地展现我的价值 并且为我行创造更多的价 值 通过 年底开始的股市牛市以来 客户对个人理财方面开 始有很大的需求 但是又凸现出个人理财知识的匮乏 这就需 要有专业人士来进行正确的指导 来实现客户和银行的双赢 在为客户办理理财的同时 树立交行个人理财的品牌 来吸引 更多的客户 二 我曾经在移动公司任客户经理 在此期间 积极做好优质客户的营销工作 培养了自身营销的 能力 并且通过这段工作经历 使我具有一定的公关能力和良 好的社会关系 我深信 在自己努力和多方面的支持下 我能 出色了做好这项工作 三 有在一线网点工作的经历 接触 的客户层面较多 能够了解各类客户的需求 根据不同 类型的客户 而采用有针对性的营销 策略 努力做到客户需要什么 我们就要给他什么 让客户把 我们当作自己人来看待 四 如果这次能够竞聘成功 我将从 以下几个方面来加强 1 尽快适应岗位转换 首先是加强理 财知识的学习 这是关键 不能够熟悉个人理财业务知识和我 们的各种理财产品 得不到客户的信服 任何的服务和营销将 无从谈起 更谈不上客户的开发 其次是营销的技能 在理财 经理岗位上不单纯是个客户作理财服务 我们的目的是要将我 们的产品销售出去 为我行创造效益 我们每天都会面对许多 形形色色的客户 要善于和他们进行广泛的沟通与交流 洞察 客户的想法 为其提供满意的服务 通过对学习和对市场行情 的准确把握 为客户提供合理建议 这种营销 既立足当前 更着眼于未来 善待客户 就是善待自己 提升客户价值 就 是提升自我价值 2 目前 银行理财主要以单一产品销 售为主 什么在市场上卖得火 我们就一拥而上都卖这个 而 忽视了必要的个人投资风险规避 只注重短期效应 比如在去 年的基金销售中 个别行就存在这种情况 针对这种情况 我 将着重于组合理财产品和手段 由对客户的深入了解开始 然 后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力 量身组合出恰 当的理财产品或服务手段 让其获得更大的收益 从而提升客 户对我个人 进而是我行的忠诚度和认知度 3 发挥客户和银行之间的桥梁作用 及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来 从而有 助于银行整体服务水平和功能的提升 4 加强学习 不断丰富个人业务知识 并按照客户经理发展的方向 强化投资规划 保险 理财等多 方面知识 今年内 争取考到个人理财专业认证 尽快提升自 己的专业水平 适应新形势的需要 各位领导 以上是我对个人理财经理 岗位的一些认识 希望能够得到大家的认同 同时希望能够给 我这个机会让我来展示自己 为我行创造更大的效益 篇二 理财顾问部年终工作总结 2010 年度理财顾问部工作总结 2010 年度 xxxxxx 升级以后独立运作的 一年已尽尾声 作为营业部重要组成部门 新成立理财顾问部 在 2010 年同时也经历了风雨 但在全体员工的协助下 部门同 事全力配合下 已基本完成年初营业部制定下的工作目标 并 且各项工作都取得了长足进展 但是工作中也存在一些的问题 现将全年工作总结如下 一 工作指标完成情况汇报 1 截止 11 月底完成综合交易额 xxxx 万元 完成全年预算的 xxxx 日均成交 xxx 万元 较上年全年 日均成交 xxxx 万元增长 xxx 累计交易周转率为 xxx 次 市场占 有率为 xxx 较上年全年 xxxx 增长 xxxx 交易活跃度较上年有 明显提升 2 xxxxxx 营业面积较小 升级之后营 业部对客户服务方向进行调整 重要发展网上交易客户以及手 机交易客户群体 这一年营业部非现场交易已达到 89 5 已经 几乎占据营业部整体交易的全部 作为公司大力倡导手机证券 交易方式 营业部同时也作为重点发展方向 目前为止 营业 部手机交易占比达到 7 9 是全公司手机交易占比最高的营业 部 这也和营业部在年初制定一系列完善的推广策略密不可分 同时理财顾问部与营销部相互配合 对营销团队营销的每一个 客户 新入市的客户在如何使用手机证券都进行认真讲解 所 以在手机委托推广方面理财部全体员工也起到的推波助澜作用 3 标准化服务考核工作全年完成情况 营业部全年标准化服务考核指标完成情况良好 营业部在标准 化服务考核中秉承做有所用的基本原则 每一项工作都进行了 认真的梳理 如 客户数据统计方面根据营业部的实际需求进 行了调整 并对每月客户数据进行综合分析 根据数据分析情 况制定工作策略 如果发现异常账户及时进行沟通 做好营业 部客户的基础服务工作 在认真完成营业部基本分值标准化工 作基础上 理财顾问部加强了咨询协作参与力度 全年多次参加公司的咨询协作 已成为 e 周刊的固定协作成员 全年投稿 20 多篇 为营业部在标准化 服务考核中添砖加瓦 二 工作目标完成情况 1 投资者教育工作完成情况 本年度在投资者教育方面 营业部共 计举行了两期股民学校 6 月举办第一期股民学校 也取得一 定的成效 但同时也暴露一些问题 理财顾问部结合本期培训 投资者课后反馈的意见 又再次精心准备了营业部的中期培训 本年度第二次股民学习 考虑到营业部目前非现场客户占比已 经很高 如果像以前培训都安排在开市期间 大多上班客户无 法参加 为了能让每一次培训都能发挥更好的效能 经过理财 顾问部全体员工的商议决定 将股民学校培训时间调整为周末 本次中期培训以周末方式进行之后 得到了大多客户好评 虽 然大家都牺牲自己的休息时间 但是却得到了客户的认可 以 后会多增加周末的培训活动 本次培训无论从课程的安排上 还是从课件的组织架构 都得到了进一步的提升 客户也非常 满意 很多客户希望以后多增加类似的培训 此项工作已经在 策划之中 争取明年一季度做好培训体系的搭建 2 投资者咨询服务工作情况 目前咨询服务方面已经不能仅仅局限 在简单日常信息传导 客户在咨询方面的需要越来越多元化 为了能更好的满足客户的需求 理财顾问部对现有的咨询工作 进行梳理 短信信息内容以及发送及时性进行 了调整 首先 充实短信信息内容 除及时传导公司咨询信息 以外 营业部还增设了多个栏目 择机择时的发送 如 行业 透视 政策追踪 短线荐股 荐股追踪 操作策略等多个有针 对性 有特色的短信信息 信息发送严格按公司标准化流程进 行 各种信息要求做到最快传导 经过一段时间的运行 目前客户反馈 良好 虽然已经取得了一些成绩 但是向客户坚持提供高质量 的咨询服务工作 必须持之以恒 坚持不懈充实自我 才能更 好的完成上述工作 在咨询服务方面 理财顾问部结合今年 十二五工作会议精神 配合市场热点及时的举办了五期行业策 略报告 每一期行业报告策略选择的时机都与市场热点吻合 如 理财顾问部安排稀土永磁概念行业策略报告会之后 暴发 了稀土永磁概念行情 成为本轮市场涨幅最高的行业之一 在 客户中反响不错 随后又相继举行了 新能源概念行业报告 锂电池池概念行业报告 新一代信息产业行业报告 高精 端装备制造行业报告 根据公司四季度操作策略 融合十二五 整体规划提及的战略新兴产业可能引出的市场机会 全面的分 析讲解战略新兴产业特性 并且又再次成功的举办了一期 季 度策略报告会 通过对行业的研读 投资者能及时了解行业的 方向以及行业中个股的基本情况 提高投资者市场行业分析能 力 3 营业部所有员工咨询能力提升情况 由于 xxxxxx 为新升级营业部 员工队 伍比较年轻 缺少市场经验积累 提升营业部整体咨询力量是 刻不容缓的事情 营业部年初就向理财顾问提出要让营业部前 台及后台员工的咨询能力提升的要求 理财顾问在员工咨询能力提升方面进 行了以下几点的工作 1 充分利用每天晨会时间 由于参会 人员较多 晨会召开时间又短 为了能让所有人都能在晨会上 得到锻炼 晨会以轮流制进行 通过晨会市场信息的分析 锻 炼大家对市场重要信息提炼的能力 通过短线股票挑选工作 能让大家了解不同股票的形态以及短线分析方法 大家相互交 流可能提高看盘能力 让大家在良好的咨询氛围中获得知识储 备和能力的提高 2 一周聚集 的活动的开展 每周三举办一次 一周聚集 员工的 交流活动 周三的交流活动比较灵活 会根据不同情况安排 除对近期市场进行分析以外 还会融入一些基础知识的学习 安排前后台人员进行讲课 每月还会要求所有人都进行月度股 票推荐 并且评出月度最佳推荐人奖 大盘分析最准 确奖 通过一段时间的运行 目前 一周聚焦 已经成为员工学习交流的平台 成为晨会交流很 好的补充 在这里交流可以畅所欲言 尽情的让大家发挥 通 过大家不断的交流 可以进一步的提升员工与客户的沟通交流 能力 通过一段时间的培养 目前营业部可 以参与理财专职讲座的讲师达到 4 位 已经培养后备讲师 3 位 目前营业部讲师理论知识积累方面已经达到要求 但在实践中 缺乏经验 还需要继续进一步加强培养 理财产品投资 总结 三 工作中的不足之处 1 本年度投资者教育工作没能形成培 训体系 培训时间间隔过长 2 短信方面未能及时整理短信平台 造成短信发送出现重复 无效 错发的现象较多 增加了营业 部的经营费用 目前短信平台正在整理当中 3 理财顾问部工作与市场部的配合不 够紧密 未能达到通过理财服务吸引客户的工作效果 4 营业部非现场客户咨询传导不畅通 目前咨询信息部分客户无法正常传导 在日后工作中如何能提 高非现场客户的受众面将是理财部重要工作方向 5 存量客户回访虽然已经分成两部分 进行 但是客户回访的长效性未能保证 没能按公司要求达到 回访数量 在以后的工作中客户回访将作为理财顾问部人员的 考核指标 四 未来一年的工作计划篇三 一周 工作汇报内容 10 25 一周工作汇报内容 上周工作汇报 1 月 12 日到 17 日 1 本周二开展了常规培训 培训内容 是各项审批申请流程标准 和新的薪资体系解惑答疑 2 对公司 1 月份上半月的各项考勤情 况做了汇总 核对无误 已交付彭总审阅 3 1 月 15 日从钱 晓薇手上重新接手网络招聘渠道的账号和密码 开展招聘工作 电话联系 15 人 有效联系 9 人 接受面试有 3 人 实际到场面 试 2 人 通过面试 1 人 接受邀请 1 人 行政助理 6 做好人事行政部门架构和岗位职能 初稿 已交付华总和彭总审阅 7 协助完成网络部的部分员工向市场 部 理财部和研发部的转岗工作 8 在市场部的协助下完成员工亮相牌 的制作 周四到位 本周工作 1 月 19 日到 24 日 1 继续开展人事招聘 重点招聘目标 理财顾问 网络设计美工 业务员 2 做好周二员工入职培训工作 内容 是成功的人际关系 3 开展报纸招聘 4 开始开春后的几个现场招聘会的准 备工作 5 和新来的同事交接行政方面的工作 事务 5 完成上级交付的其他工作 人事行政部 吴小慈 2015 01 19 金融理财销售工作总结 理财产品投资 总结 第二篇 理财产品投资 总结 金融理财销售人员工作总结 回顾走过的一年 所有的经历都化作 一段美好的回忆 结合自身工作岗位 一年来取得了部分成绩 但也还存在一定的不足 在我行进行网点转型 提升服务质量 加强网点营销 我们支行从人员配置进行了部分调整 安排了 低柜销售人员 个人理财业务得到初步的发展 开始尝试向中 高端客户提供专业化个人投资理财综合服务 我也从低柜调整 到理财室从事个人理财业务 虽然在工作中遇到诸多的困难和 问题 但是 在分行个金部理财中心的指导下 支行领导高度 重视下 建设队伍 培养人才 抓业务发展 以新产品拓展市 场 加大营销工作 以下是 11 年度个人工作总结报告 一 11 年具体工作总结 客户维系 挖掘 管理 个人产品销 售工作 1 抓基础工作 做好销售工作计划 挖掘理财客户群 通过前台柜台输送 运用银掌柜 crm 系统 重点发展 vip 客户 新增 vip 贵宾客户 2 进一步收集完善客户基础资料 运 用银掌柜 crm 系统将客户关系管理 资金管理 投资组合管理 融合在一起 建立了部分客户信息 在了解客户基本信息对客户 进行分类维系的同时 进行各种产品销售 积极营销取得了一些 成效 3 加强了宣传 通过报社 移动短信 展版张贴 led 横幅等方式传递信息 起到一些效果 4 结合市场客户投资理财需求 按照 上级行工作部署进一步推进新产品上市 如人民币周末理财 安稳回报系列 中银进取搏弈理财等 以及贵金属的销售 自身培训与学习情况 在省分行的高度重视下 今年三月份 通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后 脱产参加接 受西南财大 afp 资格正规课程培训 在自身的努力学习下 今 年 7 月通过了全国组织的 afp 金融理财师资格认证考试 并于 10 月取得资格证书 通过 afp 系统规范培训 经过本阶段的学 习后 提升了自己素质 在工作中 作为银行的职员 在为客 户做投资理财方案时 根据不同的客户 适当地配置各种金融 产品 把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标 能 将所学知识转化为服 务客户的能力 结合我行实际情况参 加 it 蓝图培训 不断提高自己业务能力 二 存在的不足 不足处 1 基础理财客户群 中 高端客户 较少 对客户信息资料了解不全 地址 号码 兴趣爱好 缺 少对客户的维护 2 营销力度薄弱 需要团队协作加强 营销 没有充分发挥个人能力 3 业务流程有待梳理整合 优化服务 提高服务质量 多渠道从前台向理财室输送客户信息 三 来年工作打算 1 在巩固已取得的成绩基础上 了解 掌握个人理财业务市场 应对同业竞争 进快迅速发展我行的 理财业务 2 不断加强素质培养 作好自学及参 加培训 进一步提高业务水平 3 加大营销力度推进各项目标工作 有效的重点放在客户量的增长 4 结合我行工作实际加强学习 做好 it 蓝图新系统上线工作 做好 2011 年个人工作计划 篇二 理财 经理工作总结 理财经理工作总结 一 迎来玉兔喜悦之时 回首 20 年工总 行制定的 20 服务价值年 和 创建客户最满意银行 工作 中 本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情 工作重 点目标是本着网点 中间业务收入和经营目标为 20 年工 作风向标 做好银行与客户之间桥梁作用 不断学习充实自己 的工作能力 用专业知识赢得客户遵从 用细致周到服务留住 客户 为网点整体业绩提升多尽一份力量 20 年工作中营销理念的改变 日常 工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好 各项营销工作 及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任 务指标 利用下班晚上和公休时间 勤于学习与工作有关的业 务知识 运用到实际工作中 给网点领导提供好的参谋建议 与网点领导配合默契 按照上级风向标做好本网点营销理财工 作 个人在营销中的理念 我不是推销卖 给客户银行产品直销人员 而是我帮助客户买好银行理财产品 做好后续跟踪服务的银行理财师 简单说 我不是卖产品 而 是帮助客户买产品 只是这一买一卖一字之差意思就截然不同 工作心态的不同 工作效果必然不同 由被动变为主动 主动 寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品 我的理财工 作即为桥梁 让银行与客户双方皆大欢喜的工作 20 年做好本网点优质客户数量的提 升 在管理网点 300 名客户中有理财金卡客户数量并不多 就 把这项工作改变 做为上任理财经理首要解决问题 工作中通 过耐心解答宣传引导我行星级客户标准 对开欲办理财金卡客 户 的确起到很好的吸引力作用 经过辛勤努力 20 年网点开 立理财金卡总数量 410 张 自己营销的业绩占 70 以上 个人 业绩从接手时 全行网点排名由 194 名提升到 60 名以内 三季 度评为先进网点受到嘉奖 20 年工作业绩汇报如下 一年中常 规理财产品营销金额 1 1 亿多元 灵通快线 8500 多万 工银货 币基金 1600 多万元 今年分行指定重点营销基金任务指标全年 完成股票型基金 700 多万元 20 年一月至十一月为网点赢得 重点营销积分 4163 06 份取得分行排名 56 名支行排名第一 今 年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩 通过一年努力结果 由拥有几十户理 财金客户 现在网点拥有理财金客户数量达到 410 多户 截止 年底客户星级达到七星贡献有 7 户 六星 71 户 明年工作中争 取发展 100 到 150 位六星级以上客户群 为网点综合客户素质 提高勤奋工作 理财经理工作总结 二 当日历一页页撕落得只剩下最后一页 一年就这样不知不觉 悄无声息地度过 回首这一年 为了能 够胜任理财客户经理这个岗位 我不断学习 不断总结 不断 提高和完善自己 以下是我这一年来的工作总结 一 各项任务指标 学习和工作情况 1 任务指标 基金 个人任务指标万 完成万 完成率 241 理财产品 个人任务指标万 完成万 完成率 226 理财客户 新增户 完成 111 贵金属 任务指标万 销售万 完成率 115 白金卡 任务指标张 完成张 完成率 130 贷记卡 个人任务指标张 完成张 完成率 206 2 学习上 20 年 8 月通过了 cfp 国际金融理财 师 考试 目前已经具备了 afp cfp 保险 基 金 等从业资格 3 工作上 1 积极营销新客户 有一次 一个客户向我咨询我行办 vip 卡的条件 我按经验推断该客户有一定潜力 接下我耐心营销 在通过几次接触后 得知客户近期要从外地汇过来几笔资金 目前已经走了几家银行 我主动向其介绍了我行的网上银行汇 款方便 快捷 而且优惠 后来我为其办理了 vip 卡 客户从外地 汇过来 xx x 万元 2 细心维护老客户 定期给老客户打电话 介绍我行新产 品 把合适的产品卖给合适的客户 一个老客户 不愿意进行 风险投资 即使是低风险的理财产品也不愿意买 就买国债或 存到银行 后来我得知 他本人爱好收藏 我以此为切入点 向其推荐贵金属 该客户对此非常感兴趣 我先后陪其去市行 多次 先后买了 xx x 多万元的贵金属 为我行增加了 xx x 万多 元的中间业务手续费 3 耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问 题 每个客户我都进行详细讲解 在遇到股市大幅波动时 客 户的电话随时都有可能打进来 所以我基本保持 24 小时开机 记得有一次 周末我在家接到一个客户的电话 在我解答完之 后 该客户说还是你们单位有责任心 刚才给某银行客户经理 打电话一直不接 做理财经理将近三年了 虽然谈不上什么经 验 但我知道客户给我打电话就是对我的信任 在做好本岗的 同时 协助行领导营销了 xx x xx x xx x 和 xx x 单位的的电子 结算业务 二 工作中存在的不足 部分大客户资料信息不全 无法进行 全面有效维护 维护率需要进一步提高 营销力度有待提高 三 2011 年的工作打算 业务方面 对理财业务进行全面梳理 充分利用好银掌柜系统 重点开发大客户 提高大客户对我行 的忠诚度 营销方面 要多学一些营销技巧 加 强自己的交际沟通能力 在处理棘手问题上能够灵活变通 新的一年已经来临 我将倍加努力 争取在业绩上能够更上一层楼 理财经理工作总结 三 大家好 我是来自 支行的 非常 荣幸能够参加这次理财经理的竞聘 首先 请允许我向大家介 绍一下我的基本情况 一 首先我对银行理财工作非常感兴 趣 同时也是一个工作勤勉和善于学习的人 我有信心在银行 理财岗位能够更好地展现我的价值 并且为我行创造更多的价 值 通过 年底开始的股市牛市以来 客户对个人理财方面开 始有很大的需求 但是又凸现出个人理财知识的匮乏 这就需 要有专业人士来进行正确的指导 来实现客户和银行的双赢 在为客户办理理财的同时 树立交行个人理财的品牌 来吸引 更多的客户 二 我曾经在移动公司任客户经理 在此期间 积极做好优质客户的营销工作 培养了自身营销的 能力 并且通过这段工作经历 使我具有一定的公关能力和良 好的社会关系 我深信 在自己努力和多方面的支持下 我能 出色了做好这项工作 三 有在一线网点工作的经历 接触 的客户层面较多 能够了解各类客户的需求 根据不同类型的 客户 而采用有针对性的营销策略 努力做到客户需要什么 我们就要给他什么 让客户把我们当作自己人来看待 四 如果这次能够竞聘成功 我将从 以下几个方面来加强 1 尽快适应岗位转换 首先是加强理 财知识的学习 这是关键 不能够熟悉个人理财业务知识和我 们的各种理财产品 得不到客户的信服 任何的服务和营销将 无从谈起 更谈不上客户的开发 其次是营销的技能 在理财 经理岗位上不单纯是个客户作理财服务 我们的目的是要将我 们的产品销售出去 为我行创造效益 我们每天都会面对许多 形形色色的客户 要善于和他们进行广泛的沟通与交流 洞察 客户的想法 为其提供满意的服务 通过对学习和对市场行情 的准确把握 为客户提供合理建议 这种营销 既立足当前 更着眼于未来 善待客户 就是善待自己 提升客户价值 就 是提升自我价值 2 目前 银行理财主要以单一产品销 售为主 什么在市场上卖得火 我们就一拥而上都卖这个 而 忽视了必要的个人投资风险规避 只注重短期效应 比如在去 年的基金销售中 个别行就存在这种情况 针对这种情况 我 将着重于组合理财产品和手段 由对客户的深入了解开始 然 后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力 量身组合出恰 当的理财产品或服务手段 让其获得更大的收益 从而提升客 户对我个人 进而是我行的忠诚度和认知度 3 发挥客户和银行之间的桥梁作用 及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来 从而有 助于银行整体服务水平和功能的提升 4 加强学习 不断丰富个人业务知识 并按照客户经理发展的方向 强化投资规划 保险 理财等多 方面知识 今年内 争取考到个人理财专业认证 尽快提升自 己的专业水平 适应新形势的需要 各位领导 以上是我对个人理财经理 岗位的一些认识 希望能够得到大家的认同 同时希望能够给 我这个机会让我来展示自己 为我行创造更大的效益 篇三 理财销售心得 理财产品成功营销案例 2014 年 08 月份的一天 我在王村支 行做支局长 有一位老阿姨想问工资发到卡里没有 我就引导 她在多媒体查询机上打出了 1 8 月的明细单 将明细单给她进 行了讲解 使她对自己的帐务情况做到了心中有数 同时也建 议她办一个邮信通电话短信提示 就不用老跑银行了 之后 老阿姨在网点待了一会 就凑到我跟前 说银行的人鼓动她买 理财产品 她也不知道理财产品是怎么一回事 买哪个好 并 说自己是退休工人 没有多少钱 但我并没有因为她是退休工 人 又称没有多少钱而忽略她 而是耐心地给她讲什么是理财 产品 有那些种类 什么样的人适合买什么种类的理财产品 如何选择适合自己的理财产品 买理财产品要注意那些问题 赎回理财产品的时候要掌握的要点 同时特别强调 买理财产 品的前提是 一定要留够家里的紧急备用金 特别是老人家挣 钱不容易 都是血汗钱 要考虑风险问题 老阿姨听后 十分满意 她说有银行的人让她现在就买 当时正在营销几种 理财产品 但我根据她当时对自己情况的描述 我建议她暂时 不要买 我对阿姨做了一个风险评估调查 我发现她属于稳健 型的客户 并不能承受很大的风险 于是我给她推荐一个银行 的定期理财产品 8 月份将要发行的定期理财 希望她的首次 投资能有一个好的 稳健的收益 感受一下投资理财的快感 老阿姨问我到时候是买 5 万还是 10 万 我认为她是第一次买理 财产品 还是先买 2 万感受一下 之后 我就留下了我的电话 号码 也记下了老阿姨的联系电话 8 月 20 日将发行的 183 天的定期理财 利率为 5 6 我并没有因为老阿姨是小买家 而忽略她 仍然在前两天给老阿姨打了电话 通知了具体时间 并请她最好先把钱存好 把理财账号进行签约 进行正常的风 险评估 老阿姨来了之后 我到大厅去见她 老阿姨提了十万 块钱来要买理财产品 我劝她少买一些 老阿姨说 我问过 好多人 但是我觉得你讲的最好 也最实在 我就相信你 别 人都希望客户多买 你还劝我少买 你能替我着想 我就相信 你的推荐 我就买这么多 之后 通过几次电话交谈 知道老阿 姨家里有电脑 我又教会老人家如何上网 如何申请免费邮箱 还给她设计了一个收益测算表 教她如何计算收益 在 2015 年 的 2 月 20 日 该理财产品到期 本金与利息自动打 到客户的账户上 半年里 阿姨十万块收益 2600 元利息 比存 定期高了很多 好十分满意 在上次营销成功之后 在我的推荐下 老阿姨在 2015 年 5 月又购买了我们银行的理财产品 10 万元 带动她女儿也购买了我行一年期理财产品 5 万元 我建议她少 买一点 她告诉我 她有钱 而且她还告诉我 她在其它银行 还存有定期但是利息没有买理财产品的高 以后还会继续来我 们这买理财产品 通过这个真实 成功的营销案例 使 我对理财有了一个清醒的认识 现就如何理财谈一些粗浅的认 识 一 理财的最初起点就是发现潜在的 客户 真诚对待客户的每一次询问 当我们第一次接触客户的 时候 要以极大的热情和耐心对待 客户的各类咨询 不要听客户说自己 没有多少钱就怠慢人家 或者轻视人家 信任是有一个过程的 只有付出才有回报 如果当初仅凭客户的言谈来判断她是一个 低端客户 就不会有后续的一系列的营销成果 也就不会将一 个他行的客户发展成为建行的优质客户 二 理财要站在客户的角度 切实为 客户着想 客户告之你什么样的财务状况 你就根据该状况提 出一个合理的投资计划 使客户感受到你确实是处处为她着想 而不是出于营销的目的 假如当初客户问是买 5 万还是买 10 万 元的时候 当客户提来 10 万元的时候 出于个人利益和营销业 绩的需求 抱着买的越多越好的想法 也就不会赢得客户的信 任 也许连第一次的营销机会都会泡汤 三 理财也要有一个逐步引导的过程 从单一产品的营销到多种产品的组合配置 作为一个客户 她 对银行的理财产品不一定了解 我们可以从一个产品的营销成 功 引导她逐步了解其它产品在家庭理财中的重要性 如国债 具有稳定的收益 免利息税 相对于储蓄来说 是一个不错的 选择 利得赢 产品风险比基金小 收益比国债高 对于中 老年人来说 在家庭的资产结构中配置一定比例的这两类产品 是一个不错的选择 同时根据客户的年龄状况 还应该配置一 定比例的保险 我们在面对客户时 不能一股脑地把所有的产 品都推介给客户 造成卖产品的印象 而是循序渐进地引导 教育我们的客户 每一个家庭都需要合理地配置家庭的资产 使收益最大化 风险最小化 用最通俗易懂的道理使他们明白 每一个家庭都需要理财 而银行的产品可以给他们提供这种帮 助 四 理财是一个持续服务的过程 是 产品和服务的有机组合 并随着市场的变化而变化 在理财的 过程中 要关心培养你的客户 使她从技能上 理论上不断提 升 时时关心你的客户 坚持持续服务 在对老阿姨的服务上 从最初的电话服务开始 每周通报基金的涨跌情况 到教会她 开通邮箱 提供一些好的网站地址 教会她自己上网查询基金 净值 每天享受投资的快感和下跌时的心跳 到进一步教会她 如何看大盘 如何看指数 如何分析股市行情 由过去我定期 给她打电话变成她经常给我打电话 探讨一些观点和看法 使 她感到 由于认识了我学到了许多知识和技能 感到建行的理 财师是给人带来财富和知识的人 理财不仅仅是产品的销售 还是服务的延续 要通过售后服务 不断的了解你的客户 她 的性格是什么样的 她的抗风险的能力如何 她对未来有那些 期望 她的资产状况如何 她还缺少那些保障 作为理财师你 能给她提供什么样的帮助和建议 根据市场的不断变化 要适 时地向客户推介新的投资产品和策略 把客户培育成由被动理 财转为主动理财 五 理财应该是一个脚踏实地的工作 过程 不仅仅是给客户做个理财方案而已 而是要真真切切地 让客户感到你做的理财规划切实可行 具有实用价值 特别是 在目前国民的理财意识还很淡薄的情况下 更应该因地制宜 深入浅出地教化我们的客户 培养理财的观念 每一个理财师 都应该是一颗传播理财观念的火种 星星之火可以燎原 所以 理财工作不可好高骛远 要符合当前客户的意识 从最基本的 营销工作做起 使客户认同 了解我们的各类金融产品 从而 进一步接 理财销售工作总结 理财产品投资 总结 第三篇 金融理财销售人员工作总结 回顾走过的一年 所有的经历都化作一段美好的回忆 结合自 身工作岗位 一年来取得 了部分成绩 但也还存在一定的不足 在我行进行网点转型 提升服务质量 加强网点营销 我们支行从人员配置进行了部分调整 安排了低柜销售人员 个人理财业务得到初步的发展 开始尝试向中高端客户提供专业化个 人投资理财综合服务 我也从低柜调整到理财室从事个 人理财业务 虽然在工作中遇到诸多 的困难和问题 但是 在分行个金部理财中心的指导下 支行领导高度重视下 建设队伍 培 养人才 抓业务发展 以新产品拓展市场 加大营销工 作 以下是 11 年度个人工作总结报告 一 11 年具体工作总结 客户维系 挖掘 管理 个人产品销售工作 1 抓基础工作 做好销售工作计划 挖掘理财客户群 通过前台柜台输送 运用银掌柜 crm 系统 重点发展 vip 客户 新增 vip 贵宾客户 2 进一步收集完善客户基础资料 运 用银掌柜 crm 系统将客户关系管理 资金管理 投 资组合管理融合在一起 建立了部分 客户信息 在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同 时 进行各种产品销售 积极营销取得 了一些成效 3 加强了宣传 通过报社 移动短信 展版张贴 led 横幅等方式传递信息 起到一些 效果 4 结合市场客户投资理财需求 按照 上级行工作部署进一步推进新产品上市 如人民币 周末理财 安稳回报系列 中银进取 搏弈理财等 以及贵金属的销售 自身培训与学习情况 在省分行的高度重视下 今年三月份通过全省对个人客户经理 经过选拔和内部考核后 脱产参加接受西南财大 afp 资格正规 课程培训 在自身的努力学习下 今年 7 月通过了全国 组织的 afp 金融理财师资格认证考试 并于 10 月取得资格证书 通过 afp 系统规范培训 经 过本阶段的学习后 提升了自己素质 在工作中 作为银行的职员 在为客户做投资理财方 案时 根据不同的客户 适当地配置 各种金融产品 把为客户创造最大的投资回报作为自己 的工作目标 能将所学知识转化为服 务客户的能力 结合我行实际情况参加 it 蓝图培训 不断提高 自己业务能力 二 存在的不足 不足处 1 基础理财客户群 中 高端客户 较少 对客户信息资料了解不全 地址 号码 兴 趣爱好 缺少对客户的维护 2 营销力度薄弱 需要团队协作加强 营销 没有充分发挥个人能力 3 业务流程有待梳理整合 优化服务 提高服务质量 多渠道从前台向理财室输送客户信 息 三 来年工作打算 1 在巩固已取得的成绩基础上 了解 掌握个人理财业务市场 应对同业竞争 进快迅速 发展我行的理财业务 2 不断加强素质培养 作好自学及参 加培训 进一步提高业务水平 3 加大营销力度推进各项目标工作 有效的重点放在客户量的增长 4 结合我行工作实际加强学习 做好 it 蓝图新系统上线工作 做好 2011 年个人工作计 划 篇二 理财经理工作总结 理财经理 2011 年上半年工作总结 今年上半年我营业部转型以来 我在理财经理的岗位 上 认真学习业务知识 不断提高自身专业素质 严格按照支 行和部门的有关要求 认 真做好本职工作 在部门领导和同事 们的关心 帮助下 取得了一定的成绩 现将工作的具 体情况总结如下 一 热爱本职工作 进一步提高工作 水平 做好一份工作 首先要爱这份工作 从事理财经理 工作以来 我从陌生到熟悉 慢慢的喜欢自己的这项工作 在 工作中 爱岗敬业 有效 利用工作时间 以高度的责任感和事 业心去工作 认真遵守好我行的每一条规章制度 执行 好每一个工作流程 牢记好每一个规 范用语 深入挖掘客户 理解客户需求 为每一位客户 认真登记工作日志 细心做好拜访记 录 及时记载客户意见和建议 以此不断丰富自我 提 高自己 综合运用贷款 存款 结算 中间业务等知识 制定专业化的理财方案 为客户提 供全面化 个性化服务 二 学习专业知识 进一步提高专业 水平 作为基层服务人员 我们直接面对客户 我们的专业技 能和知识水平直接关系到客户的满意度 理论知识的学习不仅 是任务 而且是一种责任 更是一种境界 在工作中 除了自觉 参加单位组织的集中学习外 我克服自身惰性 坚持个 人自学 正确处理工作与学习的矛盾 不因工作忙而忽视 学习 并能够坚持积极主动的学习专业知识 虚心学习向领导 和同事请教 在实践中摸 索 总结 进一步熟悉工作流程 不 断提高自身的工作能力 在具体的工作中 慢慢的形成 了清晰的工作思路 确保了工作的顺 利完成 三 规范服务用语 进一步提高服务 水平 我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象 所以 在日常的工作中 我时刻 以更高的要求规范自己 认真遵守规 范化服务要求 坚持微笑服务 做到 来有迎声 问有 答声 去有送声 为客户营造亲切和 谐的服务氛围 正确认真的对待每一项工作 全身心的 投入到工作之中 热心为大家服务 从小事学起 从点滴做起 不断提高自身的服务水平 做到面带微笑 语气平和 语调轻松 用词规范 为客户提高规范 优质的理财服务 四 积极推介营销 进一步提高自身 贡献率 作为一名客户经理 其职责是服务好客户 一方面要熟悉自己 的业务产品 明白自己能 够给客户带来什么 另一方面 要明 白客户要什么 明白了客户的需求 才能去创造条件满 足 在与客户交流的过程中 我不断 发掘客户的爱好 兴趣 特长 力争讲客户感兴趣的话 题 解决客户急需解决的问题 同时 认真学习我行的理财 保险产品 充分掌握产品特点 精心为客户制定个性化 专业化的财 务规划方案 坚持由以产品为中心向以客户需求为中心 的转变 始终把客户的事情当自己的 事来办 想客户之所想 及客户之所及 做到 勤动腿 勤动手 勤动脑 努力赢得客户的信赖和支持 截至今年 6 月底 维护 优质客户共 位 销售代理保险 万 在今后的工作中 我将继续做好本职工作 总结经验教训 取 长补短 不断完善自己 提高自己 同时 坚持以真情打动客 户 用热情感染客户 用友情联系客户 积极化解客户 的埋怨 取得客户的信任 与客户建 立深厚感情 为客户提高专业化 个性化的理财服务 努力维护我行良好的社会形象 促进 支行持续 健康 快速发展 篇三 理财经理工作总结 理财经理工作总结 一 迎来玉兔喜悦之时 回首 20 年工总行制定的 20 服务价值 年 和 创建客户最满意 银行 工作中 本着紧紧围绕这个主 题思想去做好自己本分事情 工作重点目标是本着网点 中间业务收入和经营目标为 20 年工 作风向标 做好银行与客户之间桥梁作用 不断学习充 实自己的工作能力 用专业知识赢得 客户遵从 用细致周到服务留住客户 为网点整体业绩 提升多尽一份力量 20 年工作中营销理念的改变 日常工作中不是坐等领导下达 命令而是主动积极配合网 点领导做好各项营销工作 及时把握 好上级领导下达的工作营销方向和任务指标 利用下班 晚上和公休时间 勤于学习与工作有 关的业务知识 运用到实际工作中 给网点领导提供好 的参谋建议 与网点领导配合默契 按照上级风向标做好本网点营销理财工作 个人在营销中的理念 我不是推销卖给客户银行产品直销人员 而是我帮助客户买好银 行理财产品做好后续跟踪服务的银行 理财师 简单说 我不是卖产品 而是帮助客户买产品 只是这一买一卖一字之差意思就截然 不同 工作心态的不同 工作效果必然不同 由被动变 为主动 主动寻找目标客户之后帮助 客户找到适合的理财产品 我的理财工作即为桥梁 让 银行与客户双方皆大欢喜的工作 20 年做好本网点优质客户数量的提升 在管理网点 300 名客 户中有理财金卡客户数量 并不多 就把这项工作改变 做为上 任理财经理首要解决问题 工作中通过耐心解答宣传引 导我行星级客户标准 对开欲办理财 金卡客户 的确起到很好的吸引力作用 经过辛勤努力 20 年网点开立理财金卡总数量 410 张 自己营销的业绩占 70 以上 个人业绩从接手时 全行网点排名由 194 名提升到 60 名以 内 三季度评为先进网点受到嘉奖 20 年工作业绩汇报如下 一年中常规理财产品营销金额 1 1 亿多元 灵通快线 8500 多万 工银货币基金 1600 多万元 今 年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金 700 多万元 20 年一月至十一月为 网点赢得重点营销积分 4163 06 份取得分行排名 56 名支 行排名第一 今年支行组织阳光保险 公司营销训练营活动中取得排名第一成绩 通过一年努力结果 由拥有几十户理财金客户 现在网点拥有 理财金客户数量达到 410 多户 截止年底客户星级达到七星贡 献有 7 户 六星 71 户 明年工作中争取发展 100 到 150 位六星级以上客户群 为网点综合客 户素质提高勤奋工作 理财经理工作总结 二 当日历一页页撕落得只剩下最后一页 一年就这样不知不觉 悄无声息地度过 回首这 一年 为了能够胜任理财客户经理这 个岗位 我不断学习 不断总结 不断提高和完善自己 以下是我这一年来的工作总结 一 各项任务指标 学习和工作情况 1 任务指标 基金 个人任务指标万 完成万 完成率 241 理财产品 个人任务指标万 完成万 完成率 226 理财客户 新增户 完成 111 贵金属 任务指标万 销售万 完成率 115 白金卡 任务指标张 完成张 完成率 130 贷记卡 个人任务指标张 完成张 完成率 206 2 学习上 20 年 8 月通过了 cfp 国际金融理财师 考试 目前已经具备 了 afp cfp 保险 基 金 等从业资格 3 工作上 1 积