流程银行建设介绍V1.0

流程银行建设介绍 信雅达系统工程股份有限公司2013年1月 内容提要 2 用户及竞争对手分析 业务规划 实施方案 典型案例 客户清单 70 以上的市场占有率 2012年信雅达参与12个流程银行相关项目投标 中标11个 其中2个为远程授权项目 开封商行银行 三门峡银行 国内流程银行的发展势头 2012年 竞争对手分析 IBM 微软 京北方 东南融通 银湖科技 赞同 银之杰 浙商银行 浦发银行 重庆农商行 交通银行 民生银行 桂林银行 验印 全方位的咨询及系统总包 人力资源外包 并开始尝试涉足流程银行建设 广州农商行 哈尔滨银行 内容提要 2 用户及竞争对手分析 业务规划 实施方案 典型案例 什么是流程银行 流程银行就是通过重新构造银行的业务流程 组织流程 管理流程及文化理念 颠覆性地改造传统的银行模式并使其彻底脱胎换骨 由此形成以流程为核心的全新的银行模式 其特点是 流程银行的建构离不开计算机技术和信息技术 组织和管理流程的重构紧紧围绕业务流程进行 客户中心理念是流程银行架构的基础 业务流程重塑是构建流程银行的切入点 Vision01 Vision03 Vision02 Vision04 目前我国银行业存在的一系列弊端 譬如银行业金融机构合规失效的问题仍然严重存在 有章不循 长期不执行内部管理规章制度和操作流程的现象仍大量存在 银行内部相互制衡机制难以有效发挥作用 给银行业造成了严重的资金损失等等 他认为 这些弊端之所以存在是因为目前的合规化管理仍建立在 部门银行 基础上 而不是 流程银行 基础之上 此种状况导致针对客户需求的服务 创新和风险防范等受到人为地限制 出了问题部门间相互推卸责任 难以查处 因此根本出路在于对目前的部门银行模式进行再造 建构流程银行 2005年上海银行业首届合规年会刘明康 银行可能存在的问题 流程再造 提升运营能力 银行通过业务流程化 作业集约化与操作专业化 标准化 提升运营能力 控制风险 提高服务水平 降低成本和提高效率 提升运营能力 控制风险 提高效率 降低成本 提高服务满意度 用前后台分离机制和后台专业化操作控制操作风险增加风险控制环节 操作量小 实时性高的业务保留在网点处理大量采用单向式服务减少操作环节增加自动化处理 引入外包模式采取规模化处理 选择人工与自动处理相结合的处理方式 整合服务渠道和信息强化服务环节提供专业支持 分 支行业务处理流程 内部管理流程 资产业务 财务报销 账户管理 信用卡业务 新产品开发 内部对账 会计档案管理 票据业务 支付业务 国际结算业务 流程银行业务上收范围 集中后操作模式情景演示 对业务从客户提交票据 凭证 到业务处理结束的各个业务环节进行演示 XX银行 XX银行 XX银行 中心岗位设置方案 1 中心录入岗包含中心碎片录入岗和中心全单录入岗 根据业务类型不同 由不同录入岗处理 2 电话确认岗承担的职能在条件允许的情况下可由客服中心承担 3 特殊处理岗包含总对总业务及各类清算业务处理 4 授权管理岗包含中心授权岗和远程授权岗 内容提要 2 用户及竞争对手分析 业务规划 实施方案 典型案例 业务受理OCR识别影像分割业务处理分组对公业务集中个人业务集中影像加密网银落地指令自动批量验印 电话外拨电话接入短信息支持传真接入 业务流程管理业务风险管理网点考核管理业务队列管理业务报表管理业务统计功能业务回单管理业务内部计价 机构管理分组管理柜员管理业务监控中心灾备前后台沟通机制离线信息查询业务种类管理参数管理 业务处理 系统管理 业务管理 客户服务 平台功能规划 平台功能规划 关键产品分析 影像组件 柜面系统 集中作业平台 内容管理 工作流 影像组件产品 提供缓存 传输等功能 提供影像归档接口 实现业务逻辑处功能 柜面及业务处理中心交易发起 展现处理 提供业务流程调度管理平台 核心系统支付平台 其他系统 验印 支付密码 指纹系统 碎片录入系统 实现所见即所得录入 需配合改造的系统 核心系统 综合前置 柜面系统 柜员管理系统 新增系统 身份识别系统 人行公民身份核查系统 支付密码核验 人行现代化支付系统 验印系统 报表系统等系统 必须改造的系统 根据上收进度改造的系统 全国支票影像系统 同城清算系统 档案系统 信贷管理系统 商业票据管理系统 风险预警系统等系统 流程银行建设各阶段内容 内容提要 2 用户及竞争对手分析 业务规划 实施方案 典型案例 典型案例 中国银行上海分行 2012年4月启动上海分行试点 2012年8月上线 2012年4月启动 2012年一期业务上线 业务集中步骤 一期实现各类对公人民币汇款 含行内 同城 跨行 和部分支票解款入账业务二期于2012年10月启动 涉及外币转账 自助机具接入业务 对公汇款业务介绍 主要处理客户通过银行将款项汇划到对方行 同城 异地 或行内清算款项汇划 直接参与者之间 涉及大额 小额 上海同城支付系统和行内汇划系统 当金额达到一定额度时 该业务需专人授权 或通过电话等方式同支付资金客户核实 对公汇款流程 对公汇款 前台受理 对公汇款 碎片录入 对公汇款 信息补录 对公汇款 行号添加 信息系统确认 对公汇款 业务审核 对公汇款 人工验印 对公汇款 大额授权 对公汇款 大额外呼确认 系统特点 引入影像切片技术多维度的优先级管理机制电子影像的缓存技术整合柜员使用的多个独立系统 即时通讯功能实现电子报表查阅数据引入切片录入远程外包技术基于沉淀信息的高效检索 引入二维码技术引入影像识别技术集中作业平台与运营监控平台 后督 对接 系统特点 构建了支撑业务运营的全行共享平台重新整合行内渠道资源 面向流程提供流水线式的信息传递模式工作流程化控制和作业集中管理 信雅达公司优势说明 产品和技术优势拥有建设柜面系统和流程银行的全线产品 如智能柜面产品 集中作业平台 工作流产品 影像产品 CPS产品等流程银行产品软件已实现产品化 工具化 模板化先进的系统架构 业内领先的产品性能 支持千万级的并发量 提供集群和分布式部署能力 支持负载均衡和系统热备 保证了系统的可靠性和扩展性实施优势当前国内流程银行集中作业平台建设完整解决方案提供商 招商 中信银行 大连银行 广发 三期实施中 徽商银行 二期实施中 深圳农商行等 对银行业务的深刻理解可以缩短