特色服务系统介绍--资产分析

特色服务系统客户资产分析 于2009年7月 目录 资金资产 证券资产 证券资产包含股票 基金 债券 客户资产组成 客户资产包含证券与资金客户资产度量单位为货币值 对证券资产 以获取该证券时所对应现金货币值 作为证券现金价值 或称成本价值 按市场价格 证券份额计算的证券价值称为证券市值 证券现金价值除以证券份额计算的证券价格为证券的成本价格 客户资产组成 分类 按币种分类可分为以下三部分组成 人民币资产港元资产美元资产二 按资产类别可分为以下三部分组成 资金资产证券资产 包括股票资产 债券资产 基金资产 客户资产组成 查询资产 该客户只开通了人民币业务 某币种总资产 资金资产 证券资产 基金资产 目录 客户资产变动 资产变动分两类 1 客户资产与其外部的资产流动 包括 资金存入 资金取出 证券转入 证券转出 费用 2 客户资产本身所产生的变动 包括 证券买卖 分红配股 利息 市价变动 资金资产 证券资产 费用 资金取出 证券转出 证券转入 资金存入 客户资产变动 变动模型 客户资产变动模型 证券资产 资金资产 本金 资金 客户资产变动模型 证券成本价值 由资转证过程中 转变成证券的那一部分资金数量就是成本价值 本金 证券 证券市值变动不影响成本价值 本金 资金 现金分红时不影响成本价值 证转资过程不影响成本价值 红利 红股分配时影响成本价值 红股 客户资产变动模型 本金 资金 证券资产 资金资产 本金 证券 红利 浮动赢亏 本金 资金 1 客户用本金买入证券 资金资产转为证券资产 2 当证券发生现金分红时 证券投资产生一笔收入 实现赢亏 3 当证券价格发生变动时 证券资产产生浮动赢亏 4 客户将证券卖出 本金证券资产转为本金资金资产 浮动赢亏为投资收入 实现赢亏 5 本金结息时 利息计为实现赢亏 利息 客户资产变动模型 证券成本价值 实现赢亏 赢亏模型 浮动赢亏 25元买入股票3000股市值7 5万 浮动赢亏3万元 成本价 25元 浮动赢亏 实现赢亏 当市场价格涨至35元时 当市场价格跌至20元时 浮动赢亏 1 5万元 浮动赢亏 持有股票由于市场价格变动而引起的未实现的赢亏可或叫账面赢亏 赢亏模型 实现赢亏 25元买入股票3000股市值7 5万 成本价 25元 浮动赢亏 实现赢亏 以35元价格全部卖出 现金分红 每十股派现金0 5元 实现赢亏 持有股票现金分红时产生的现金收入或由于卖出时的差价所产生的现金收入 150元 3万元 赢亏模型 成本价 25元买入股票3000股市值7 5万 成本价 浮动赢亏 实现赢亏 成本价 买入时的价格 当发生送配股时 份额有所增加 成本价将会摊薄 1500股 分红方案 十配五 配股价每股10元 20元持有4500股市值9万 25元 20元 赢亏模型 成本价 25元3000值7 5万 成本价 浮动赢亏 实现赢亏 成本价 当多次买入时 成本价根据多次买入价格的加权平均 作为一笔买入处理 20元5000值10万 30元4000值12万 第一次买入 第二次买入 第三次买入 成本价 24 58元持有12000股市值29 5万 24 58元 加权平均处理转化为一笔买入 赢亏模型 保本价 保本价 持有股票卖出时 不会产生亏本的卖出价格有两种类型的保本价 1 不考虑实现赢亏的保本价 即以成本价作为保本价2 考虑实现赢亏的保本价 赢亏模型 转入转出股票 成本价 25元 浮动赢亏 实现赢亏 转入股票 当发生股票转入时 转变为以转入日当日收盘价作为买入价格发生的一笔买入交易进行成本价调整转出股票