金融基础-中央银行1

第七章中央银行1,本章教学目标,1.了解中央银行的起源及中央银行制度的变迁过程；2.理解中央银行产生的必要性、性质和职能； 3.掌握中央银行的业务性质、业务范围；4.熟悉中央银行宏观调控的方式，为理解金融政策打下基础。,1.能理解中央银行产生的必要性及发展趋势；2.能理解中央银行与商业银行及政府部门的重要关系；3.能运用中央银行基础知识解释相关金融现象；4.学会分析中央银行的政策法规对金融乃至经济的影响。,本章教学内容,第七章中央银行,第一节中央银行的产生与发展,第二节中央银行的性质与职能,第三节中央银行的主要业务,中央银行上调或下调准备金率的作用和目的是什么？,问题导入,知识目标,能力目标,了解中央银行的起源及中央银行制度的变迁过程,能理解中央银行产生的必要性及发展趋势,第一节 中央银行的产生与发展,中央银行产生的原因,1.统一银行券发行的需要2.统一全国票据清算的需要3.商业银行需要最后贷款人4.对金融业进行监督管理的需要,中央银行的建立方式,瑞典、英国等；,美国、中国等；,0001.新浪网-货币第五集：权力之争片段.flv,视频快送,自从开天辟地以来有过三项伟大发明：火、轮子和中央银行 维尔.罗杰斯(Will Rogers),我国央行的发展历程,第一阶段：新中国成立至1978年以前，全国只有一家银行，即中国人民银行。它同时履行中央银行和商业银行的职能，是一种“大一统”的复合性的中央银行制度。第二阶段：从1979年至1983年，“大一统”银行体系逐渐解体。1中国人民银行的经营性业务逐步减少，开始向专司中央银行职能过渡。,我国央行的发展历程,第三阶段是从1983年到1997年。我国二阶层式银行体制的建立和金融体系的初步形成，标志着单一制中央银行制度的建立。第四阶段是从1997年至今。人民银行将强化制定和执行货币政策的职能，更好地发挥货币政策在宏观调控和防范与化解金融风险中的作用，进一步改善金融服务,讨论:我国中央银行的设立和其他国家有什么不同？,单一的中央银行制度,所谓单一的中央银行制度是指一国单独建立中央银行机构，由它执行中央银行的全部职能，并领导全国金融事业的制度。1.一元式中央银行制度。一般采取总分行制，总行通常设在首都，但也有少数国家的中央银行总行设在该国的经济中心城市。我国的中央银行制度2. 二元式中央银行制度。在全国设立中央一级的中央银行机构和相对独立的地方一级的中央银行机构。,复合式中央银行制度,指一个国家没有专司中央银行职能的银行，而是由一家大银行集中央银行职能和商业银行职能于一身的银行体制,跨国的中央银行制度,指由参加某一货币联盟的所有成员国联合设立机构，在成员国内部统一行使中央银行职能的中央银行制度。欧洲中央银行：,典型,清政府时期的央行户部（大清）银行北洋政府时期的央行中国/交通银行孙中山创立的央行国民党时期的央行革命根据地的央行新中国的央行中国人民银行,清政府大清户部银行1908年发行的“大清银行兑换券”，上印有摄政王载沣的肖像,1905年（光绪三十一年），经财政处奏准，清政府在北京设立“户部银行”，这是我国最早由官方开办的国家银行,民国十三年(1924年8月15日），孙中山亲手创办中央银行宣布成立，行址在广州市南堤前中国银行旧址（今人民银行广州分行的行址）,1. 真正最早全面发挥中央银行功能的银行是英格兰银行。 它成立于 1694年；成立 150年后，才基本垄断了货币发行权，迈出了成为中央银行的决定性的一步； 1854年，英格兰银行成为英国银行业的票据交换中心； 1872年它开始对其他银行负起“最后贷款者”的责任。,18,中央银行的形成和发展,19,2. 19世纪到一战爆发前的一百多年里，出现了成立中央银行的第一次高潮。 3. 一战结束后，面对世界性的金融恐慌和严重的通胀，1920年的国际经济会议上，要求各国尽快建立中央银行，以共同维持国际货币体制和经济稳定，从而推动了央行成立的第二次高潮。 4. 二战后，一批经济较落后的国家独立后，也纷纷建立本国的中央银行。,知识目标,能力目标,理解中央银行的性质和职能,结合中央银行相关职能理解中国人民银行的作用,第二节 中央银行的性质与职能,1、发行的银行,2、银行的银行,3、国家的银行,中央银行的职能,发行的银行：中央银行垄断货币的发行权而成为全国唯一的货币发行机构。作为发行的银行是中央银行首要的和基本的职能,中央银行的职能,发行人民币，管理人民币流通。,考考你什么叫做通货膨胀？,纸币的发行量大大超过市场上商品流通中所需的货币量时，引起纸币贬值，造成物价上张、经济混乱，这就是通货膨胀。,因此，国家必须控制货币的发行量。在我国，这个职责交给了中国人民银行。此外，中国人民银行还负责货币的投放和回笼。,银行的银行：指中央银行以商业银行和其它金融机构为对象，办理货币信用业务，而不与工商企业及个人发生业务往来，因而是银行的银行。,中央银行的职能,中国人民银行,1.中央银行集中商业银行的存款准备。2.中央银行充当最后贷款人。3.中央银行是全国清算中心。,国家的银行：指中央银行对一国政府提供金融服务，同时中央银行代表国家利益从事金融活动，实施金融监管。,中央银行的职能,国家的银行,1.中央银行代理国库收支。 2.中央银行向政府融资。3.中央银行保管国家黄金外汇储备。 4.中央银行制定并监督执行金融监管法规。5.中央银行代表政府从事国际金融活动。 6.为政府制定经济金融政策提供信息。,代理国库。国库是经管国家财政收支的机关，也称为金库。中国人民银行依照法律、行政法规的规定经理（代表国家经管）国库收支。我国的各项财政收入，必须按规定的时间送交银行，银行根据财政部门的拨款凭证，对机关、企业、事业单位给予拨款。银行经理国库的优点是可以保证财政收入的及时缴纳和财政支出的及时拨付。,持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备。除上述职能外，中国人世银行还代表我国政府从事有关的国际金融活动。目前中国人民银行在国际货币基金组织、亚洲开发银行和“非行集团”（非洲开发发银行和非洲开发黄金）都有常驻代表。此外，中国人世银行还在海外设立了东京代表处、欧洲代表处、美洲代表处。,政府融资,国际金融活动,最终贷款人,组织全国清算,33,通货