2015年反洗钱试卷

2015年反洗钱知识测试所属机构： 姓名 得分 一、单项选择题（每题2分，共40分）1、客户身份识别又称（B ）。A.客户识别 B.客户身份尽职调查 C.实名制 D.客户风险控制2、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？ （C ）A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（D ）A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起 B.几笔交易的平均时间 C.交易笔数最多的当天起 D.构成可疑交易的最后一笔4、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（B ）个工作日。A5 B10 C3 D155、金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ D ）A境内外汇账户管理规定 B. 境外外汇账户管理规定C.个人结算账户管理规定 D.个人存款账户实名制规定6、中国人民银行设立（A ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.中国反洗钱监测分析中心 B.会计部门C.保卫部门 D.稽核部门7、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C ）。A.50万 B.1000万 C.200万 D.500万8、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(B )。 A.一年以上，3个工作日 B.一年以上，10个工作日 C.三年以上，3个工作日 D.三年以上，10个工作日 9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（C ）报告 A.大额交易 B.可疑交易 C.大额交易、可疑交易 D.综合报告10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ B ）。 A.公开 B.保密 C.登记备案 11、金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：（C ） A.国家外汇管理局 B.中国银行业协会 C.中国人民银行 D.财政部 12、我们通常说的反洗钱一规定两办法中的规定是指（D ）。A.个人存款账户实名制规定；B.金融机构管理规定；C.大额现金支付登记备案规定；D.金融机构反洗钱规定。13、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（A ）的罚款。A.1000元以上5000元以下 B.5000元以上10000元以下 C.30000元 D.1000元以下。14、下列属于可疑支付交易的是（C ）。A.单位之间金额100万元以上的单笔转账支付B.金额20万元以上的单笔现金收付C.个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付D.个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转15、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ D ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 A.十二 B.二十四 C.三十六 D.四十八16、中华人民共和国反洗钱法第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方17、（A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A.了解客户 B.大额现金交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作。 18、对于个人及来华人员超过等值（B ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A.1万元人民币 B.1万美元 C.3万元人民币 D.3万美元19、核准类单位银行结算账户的“正式开户之日”为（ C ）。A.客户申请日期 B.银行办理开户手续日期 C.中国人民银行当地分支机构核准日期 D.银行与客户商定日期20、反洗钱法规定，中国人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人。A.1 B.2 C.3 D.4二、多项选择题（每题2分，共30分）1、大额资金交易的具体报告标准为：（ ABCD ）A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。2、中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：（ABCDE ）A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结3、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD ）A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。4、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。（ BD ） A.储蓄存款账户 B.基本存款账户 C.一般存款账户 D.临时存款账户5、按金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC ） A.集中转入，集中转出 B.集中转入, 分散转出 C.分散转入，集中转出 D. 分散转入，分散转出6、不得作为实名证件使用的有（BCDE ）。 A.临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证 D.介绍信 E.法定身份证件的复印件7、下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（BCD ）。 A.经营临时业务 B.设立临时机构 C.异地临时经营活动 D.注册验资8、对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括( AB )。 A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证 B. 16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿C.中国公民16岁以上出示户口簿 D. 16岁以下公民出示临时身份证 9、对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应( AB D ) A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件 B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付 C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份 D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份 10、下列哪种情况出现时，应重新识别客户?( AB D ) A.客户行为异常 B.客户有洗钱嫌疑 C.客户提出销户 D.先前获得的客户身份资料存在疑点 11、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。( AB ) A.大额交易报告 B.可疑交易报告 C.现金流量报告12、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（ AC ） A.账户资料，自销户之日起至少5年B.账户资料，自销户之日起至少10年C.交易记录，自交易记账之日起至少5年D.交易记录，自交易记账之日起至少10年13、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（ BD ）A.实名账户 B.匿名账户 C.真名账户 D.假名账户14、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（ BC ）A.负责人 B.代理人 C.被代理人 D.监护人15、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（ ABE ）A.外国公民可将护照作为实名证件B.临时身份证也是有效的实名证件C.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件D.国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件E.军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件三、判断题（正确打，错误打，每题2分，共30分）1、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（ ）2、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。（ ）3、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（ ）4、重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都一致。（ ）5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（ ）6、建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。（ ）7、金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。（ ）8、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（ ）9、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。（ ）10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“长期”系指3年以上。（ ）11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。（ ）12、客户身份识别和可