本溪案件防控试题

本 溪 案 件 风 险 防 控 知 识 测 试（二）一、 填空题（每空1分，共10分）1.从经济学角度来讲，（ ）一般是指未来的消极结果后损失的潜在可能。2.银企对账要严格执行岗位制约制度，必须做到记账人员与（ ）相分离。3.贷款“三查”制度包括：贷前调查、（ ）、贷后检查。4.加强对内审稽核队伍的培训，从组织、人事、制度等方面保证内部稽核审计部门的权威性、（ ）。5.营业人员无特殊情况不准（ ）营业室，严禁其他无关人员进出营业室。6.一般贷款的贷后管理的主要风险点有资金流向、风险预警和（ ）。7.错帐冲正或抹账业务，必须规范管理，（ ），并查明差错原因。8.认真执行每日现金“三碰库”和对账制度，当日业务全部处理完毕，会计主管对柜员经办的业务（ ）。9.（ ），是指由银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。10.管库员入库必须严格履行登记手续，必须（ ），互相监督，严禁一人入库或在库内滞留，非金库工作人员严禁入库。二、判断（每小题1分，共10分）1.银行风险是指银行借款人或交易对手无法按照协议条款偿还债务的可能性。（ ）2.完善的规章制度和责任追究是形成内部控制机制的两个根本因素。 （ ）3.增强员工自我保护意识是在各级管理人员中倡导的依法合规经营理念。（ ）4.在案件专项治理工作中，银行业金融机构按照“标本兼治，查防结合，改革管理并重”的原则，有针对性地开展工作。 （ ）5.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“个人征信系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。 （ ）6.一般贷款的贷款支付主要风险点包括借款人身份、借款人账户管理和支付方式。 （ ）7.贴现业务审查过程中药实行岗位分离、独立审查，对查询、验票、调查各个环节工作结果，要严格按照规定进行审查。 （ ）8.同城票据退票业务须由复核员复核确认后，方可办理，以防录入人员更改账户信息，非法将款项转入其他账户。 （ ）9.重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，徐移交人、接交人、监交人三方在场，并在有效监控范围内进行。 （ ）10.营业期间，柜员临时离开岗位，必须退出操作界面，做到人离卡收。 （ ）三、单选题（每小题1分，共10分）1. 我国金融犯罪共明确具体罪名37个，其中最常见的银行领域犯罪主要有：破坏金融管理秩序罪和（ ）。A.职务侵占罪 B.抢劫罪 C.金融诈骗犯罪 D.挪用资金罪2. （ ）是由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统及外部事件导致损失的风险。A. 操作风险 B.信用风险 C. 市场风险 D.战略风险3.农村中小金融机构案件责任追究指导意见规定，对因故意，过失或不尽职导致发生重大案件在直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律（ ）。A.给予纪律处分和经济处罚 B.从重处理 C.解除劳动合同 D.移送司法机关4.突发事件报告坚持及时性、准确性、（ ）和保密性原则。 A.合理性 B.真实性 C.有效性 D.规范性5.严格执行银企对账制度，银行对账人与银行（信用社）经办人员必须分离，不得由一人承担。稽核监督部门及业务主管部门应加强银企对账及时性、（ ）的跟踪检查。A.真实性 B.有效性 C.准确性 D.合法性6.挂失期满或解挂时，银行（信用社）经办人员认真审核有关资料，确保相关资料的完整性和（ ）。A.正确性 B.有效性 C.真实性 D.合法性7. （ ）是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构经营收入的主要来源。A.贷款业务 B.贷款利息收入 C.营业外收入 D.金融机构往来收入8.严格岗位设置与业务授权管理，必须坚持岗位制约制度。超限额业务或特殊业务必须由（ ）人员审查、授权。A.复核 B.记账 C.会计主管 D.授权9.金库钥匙在工作时间内必须随身携带，营业结束关库后，应将金库钥匙放入（ ）保管，严禁将钥匙带出营业场所。A.专用保险柜内 B.保险柜内 C.管库员卷柜内 D.抽屉上锁10.柜员卡使用与保管主要风险点有卡实物、（ ）临时离岗。A.卡授权 B.一人多卡 C.混岗操作 D.卡密码四、多选题（每小题1分，共10分）1.银行内部控制应贯彻的原则（ ）。A.全面 B.审慎 C.有效 D.独立2.案件防控长效机制特点是（ ）。A.规范性 B.稳定性 C.灵活性 D.长期性3.案件责任追究方式包括（ ）。A.纪律处分 B.党纪处分 C.经济处罚 D.其他处理4.农村中小金融机构案件防控工作规划提出三步走目标的（ ）。A.合规 B.规范 C.强化 D.提升5.对公存款按用途可分为（ ）。A.基本存款账户 B.一般存款账户 C. 专用存款账户 D. 临时存款账户6. 发放抵押贷款防控措施包括（ ）。A.要设立专门的出账审核岗位，与贷款调查、审查审批岗分开。B.出账审核人员严格审核抵押物权属关系、抵押合同的实效性、抵押登记的合法性，在落实各项提款条件后，办理贷款支付手续。C.管理部门应加大检查力度，严防在未办理合法、足值、有效的抵押登记手续之前发放抵押贷款。 D.借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得保证人书面同意，并规范办理相关手续。7.办理社内往来业务，（ ）岗位应严格分开、相互制约，不得混岗操作，实行定期轮岗和不定期强制休假。A.记账 B.复核 C.对账 D.授权8.自助设备装超钞、卸钞、清点、账款核对、钞箱检查，要坚持（ ）。A.手续清楚 B.双人到场 C.规范操作 D.认真复核9.办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的（ ）办理。A.财产继承权证明 B.人民法院的判决书 C.裁定书 D.调解书10.柜员卡是实现会计业务处理（ ）的具体手段，柜员卡须与密码配套使用。A.责权划分 B.事权划分 C.事中控制 D.事后追责五、简答题（每小题4分，共20分）1. 什么是金融犯罪？2. 简述案件责任追究原则？ 3. 银行业从业人员职业操守？ 4. 简述银行案件风险防控措施？5. 对公存款支取与销户主要风险点？六、案例分析（发案原因10分，案件启示10分，共20分）2009年3月25日，W市R农村信用联F储蓄所柜员曲某突然自杀。该联社立即对曲某所经办的业务进行全面核查，发现曲某通过违规办理挂失和违规抹账等手段，侵占资金5笔，金额18万元，其中，违规挂失2笔，金额14万元，违规抹账3笔，金额4万元。该联社立