农村合作金融机构流动性风险应急处置预案模版

农村合作金融机构流动性风险应急处置预案模版 农村合作金融机构流动性风险应急处置预案第一章总则第一条为迅速有效地处置流动性风险突发事件，最大程度地预防和减少流动性风险突发性事件给农村合作金融机构造成的危害和损失，防止风险的扩散和蔓延，有效维护金融运行稳定和广大客户的利益，确保农村合作金融机构稳健发展，特制定本预案。 第二条本预案根据中华人民共和国银行业监督管理办法、中华人民共和国商业银行法、商业银行流动性风险管理指引、银行业突发事件应急预案以及其他有关法律、法规，结合省联社实际制定。 第三条省联社成立流动性风险应急处置工作领导小组（以下简称领导小组），具体组成如下组长陈鹏副组长莫元法盛普田成员各办事处主要负责人，省联社各部门、直属机构主要负责人。 领导小组下设办公室，设在省联社财务会计处，由王大卫同志兼任办公室主任。 各行社也应成立本单位相应的领导组织，并明确总行有关责任部门及各网点相关责任。 第四条工作职责（一）领导小组负责落实上级有关部门工作安排，对全系统流动性风险突发性事件的应急处置工作进行总体领导及具体部署，妥善处理协调各方面关系，及时向上级有关部门汇报情况并提出合理化建议；（二）领导小组办公室负责组织全辖流动性风险的监测、分析和预警，在出现流动性风险突发性事件时，及时报告，启动应急预案，落实工作措施，控制事态发展，确保处置效果。 第五条启动应急处置预案的条件，包括但不仅限于（一）流动性临时中断，如突然运作故障、电子支付系统出现问题或者物理上的紧急情况，致使行社产生短期融资需求；（二）因行社评级大幅降低而产生的流动性问题；（三）同业机构出现流动性危机可能导致的流动性风险传递；（四）市场大幅震荡，流动性枯竭，交易对手减少或交易对手可融资金额大幅减少、融资成本快速上升；（五）行社或行社所在地区发生挤兑事件；（六）特定的流动性风险内部监测指标达到触发值。 第二章应急处置原则第六条流动性风险应急处置工作应遵循“以防为主、以我为主”的原则和“内紧外松、及时处置”的原则。 （一）坚持依法、快速、高效、稳妥原则。 鉴于支付风险突发性事件有波动性、扩散性的特点，行社内部要保持稳定，对外敞开兑付，绝不允许出现限付、拒付现象。 在处置某一行社流动性风险期间，其他行社营业网点（包括被处置网点）必须保持正常营业，必要时可延长营业时间；（二）坚持保密原则。 领导小组成员要严格遵守职业道德和组织纪律要求，未经批准，不得向外界披露任何信息情况；（三）坚持统一口径原则。 在处置流动性风险突发性事件过程中，行社各部门要统一口径，做好对群众的解释、安抚工作，同时积极采取各种处置措施，力争在风险初期，尽快控制事态发展，将风险消灭在萌芽状态，防止风险蔓延扩大；（四）坚持行社自救、系统自救和外部救助相结合的原则。 第三章风险监测第七条各行社要建立流动性风险监测、分析和报告工作机制，持续开展流动性风险监测，关注本行社流动性风险状况，定期报告本行社流动性风险水平和变化情况，定期评估本行社流动性风险承受能力，制定流动性风险管理政策、程序、限额和应急计划。 第八条各行社每日对本单位日常发生的业务进行严密监视，尤其对非正常的定期、活期取款现象，要仔细了解真实情况。 各行社应每天统计现金库存量，保证存款及时足额兑付，确保现金不脱节，对一些可能出现的情况，应及时预防，及时上报，必要时可申请增加库存限额。 第九条省联社按月或不定期对流动性风险进行监测、分析和预警。 第四章应急处置程序第十条各行社分支机构在发生流动性风险突发性事件时，应在事件发生的第一时间以电话形式上报本行社流动性风险应急处置工作领导小组办公室，并在事件发生的1小时内以重大突发事件报告形式报送行社总部。 第十一条行社流动性风险应急处置工作领导小组在接到报告并核实情况后，应及时启动应急处置预案进行自救，同时电话上报省联社、人民银行和监管部门，并在2小时内形成书面报告。 报告内容包括事件所涉及的机构名称、地点、时间；事件的发生原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、危害程度、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况；事态发展趋势、可能造成的损失及拟采取应对措施等。 第十二条省联社流动性风险应急处置工作领导小组在接到发生流动性风险报告时，应及时派人赶赴现场了解情况，分析原因并妥善进行处置。 第十三条组织应急资金的方式及步骤（一）行社内部组织调剂、调拨资金；（二）流动性风险应急领导小组办公室协调系统内资金调剂；（三）向人民银行申请动用存款准备金；（四）向人民银行申请紧急再贷款；（五）请求政府相关部门组织人员到现场维持秩序，依法制止散布谣言、制造事端等违法闹事行为，严肃处理违法人员。 第十四条在流动性风险突发性事件平息之后，行社流动性风险应急处置工作领导小组要对事件处置工作进行评估与总结，内容包括发生事件的情况和原因，造成的社会影响、采取的措施和取得的效果等，并书面报告省联社、人民银行和监管部门。 第五章责任追究第十五条发生流动性支付风险突发性事件，相关责任人员有下列行为之一的，视情节轻重，给予相应的行政或纪律处分（一）未制定本行社流动性风险应急处置预案和工作机制的；（二）故意隐瞒风险情况造成风险蔓延扩大和形成系统性、区域性风险的；（三）发生流动性风险事件后未及时报告，或者采取措施不及时、不力，致使事态进一步恶化的