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家庭保险计划书范文篇一：家庭保险规划计划书的基本策略家庭保险规划计划书的基本策略现在，保险已涉及到人们日常生活的方方面面，然而保险因在投资方面没有太多“进攻性”，主要以“防守”为主，因而一般不被短期和激进型投资者看好。那么，作为普通家庭，应该购买的险种有哪些？专家建议，应该先选购纯保障类险种，如意外险和意外医疗保险，再投保子女教育险以及养老等保险。宜选长期型保险业内人士表示，普通家庭购买保险要围绕长期型和保障型产品考虑，实现产品的多样化、差异化和组合匹配。要选择保障额度在保险期间内不断增长的保险产品，这意味着当投保人在出险或满足保险给付条件时，能获得更多的保险保障。保费支出切勿过多说到投保额，专家建议以家庭年收入的5%15%为宜，切忌过多。具体到买的保险品种，要根据保障功能从强到弱的顺序排列。首先，要考虑能提供纯保障类险种，然后再考虑进行子女教育、储蓄、养老金等各项理财规划。对于纯保障类险种，意外及意外医疗保险保障能够满足一般家庭防范意外风险的最基本需求，这类保险不需要太多费用。在此基础上可以增加定期寿险、终身寿险、重大疾病和住院医疗保险产品，以防范出现意外情况后，家庭的财务状况不会受到重大影响。购买保险时，一般投保人还需对家庭成员的风险、财务以及健康等状况进行整体客观评估，这项工作最好在专业人员指导下完成。养老险投保不迷糊面对市面上名目繁杂的各类养老保险，容易让投保人犯迷糊。养老保险是一种远期计划，从投保人交费到年金领取，会受到多种因素的影响，比如年龄以及生活水平等。所以，先要根据年龄、当前收入水平、通货膨胀等因素估算出未来的收入趋势和养老费用，再结合交费能力、养老金筹集方式等找出养老保险的缺口，最后才能估算出合适的养老保险额度。通常保险公司都有养老产品的专门粗略计算工具。篇二：保险计划书保险顾问：关晶培联系方式言：保险是一种无形商品，而且它谈论的大部分都是生老病死，对于我们中国 一个传统的大民族是很不容易接受的，但是风险是客观存在的，它是不以人的意志为转移的，所以我们要勇敢面对它。那么，我们拿什么去面对它呢？那就是保险，保险就像是一把伞，只有在下雨的时候才能够发挥它的作用。所以，保险慢慢会成为我们生活中的必需品，选择了保险，就选择了幸福的、无忧无虑的生活。名人谈保险：保险的意义，只是今日做明日的准备，父母做儿女的准备，儿女幼时做儿女长大时候的准备，如此而已。今天预备明天，这是真稳健；生时预备死时，这是真旷达；父母预备儿女，这是真慈爱；能做到这些的人，才算是真正的现代人。胡适对于一个愿意帮助自己的人，没有比购买保险更好的办法。没有希望的地方就没有奋斗，也就没有保险。约翰逊总统胡适约翰逊总统寄语：好的开始是成功的一半，好的保险计划是人生幸福的开始。合众人寿保险公司简介合众人寿正式成立于2005年02月03日，至今已经有七年的时间，合众人寿股东由中发实业集团，意大利欧利盛人寿股份有限公司，日本太阳生命保险株式会社等国外知名企业组成。作为企业公民，合众人寿秉承“和合各方利益，实现多赢共好”的企业价值理念，积极参加各种社会公益活动，关心社会，奉献爱心。合众人寿率行业之先提出了“合众保险，理赔不难”的服务举措，为其在行业内外赢得了广泛的赞誉。合众人寿以中国传统思想的精髓“和合”文化为企业理念的基石，以“和合各方利益，实现多赢共好”为核心价值理念，倡导一种简单和谐、共同分享的企业文化。“和合”文化用人与自然和谐相处的理念化解人世间的风险，用今天的积善求和应对明天的变化，通过合众人寿数万员工的共同努力，最终达到和睦共生、和谐共事、和美共荣、“司和万事兴”的完美境界。篇三：保险计划书保 险 计 划 书? 目 录一、 前言二、 客户基本情况 三、 计划设计 四、 保险利益介绍1） . 新华定期寿险（A款） 2） . 新华附加08定期重大疾病保险 3） . 人身意外伤害保险 五、 设计理由 六、 综合分析 七、 结束语2 2 3 4 4 4 5 5 7 7一、前言随着社会的进步，经济的发展，人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力，结成一个抵御化解风险的大集体，在这个集体中每个人都是付出者，同时也是受益者，通过自己的付出，在遭遇事故时，从而得到及时的救助。保险就象飞机上的降落伞，虽然未必有用，但这一份保障却是实实在在的。二、客户基本情况林祖表，男，28岁，大专毕业，海星海事电气集团有限公司扬州分公司总经理。家里有父母、妻子、女儿（4岁），年收入20-30万元，个人平均月支出6000。平时爱好篮球，性格活泼开朗，善交际、易相处；本人自己认为保险是一份长期的承诺，是把不确定的未来变为确定，是对家人的责任 ；目前保险需求：定期寿险、意外险、医疗险。三、计划设计根据保费保额及保险费率表，制定以下计划。被保险人：林祖表 年龄：28性别：男四、保险利益介绍1）. 新华定期寿险（A款）1. 被保险人于合同生效一年内因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保险金额的10%给付身故或身体高残保险金，并无息返还所交保险费，（即130万*10%+2730=132730元）本合同效力终止。2. 被保险人因意外伤害或合同生效一年后因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保险金额给付身故或身体高残保险金（即130万元），本合同效力终止。 2）. 新华附加08定期重大疾病保险1.被保险人于本合同