2012年反洗钱知识测试题

2012 年反洗钱知识测试题 一 单选题 1 反洗钱国际性组织中 最具影响力的核心组织是 FATF 它的中文简称是什么 A 国际货币基金组织B 亚太经合组织C 世界银行D 金融行动特别工作 正确答案 D 2 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 的要求比金融机构 境外分支机构和附属机构驻在国家 地区 的相关规定更为严格 但驻在国家 地区 法 律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法 金融机构应如何处理 A 遵守本办法B 向我国在驻在国家 地区 的领事馆报告C 遵守驻在国家 地区 的相关规定D 向中国人民银行报告 正确答案 D 3 金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的 若第三方未能履行识别客户身份义务的 应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任 A 第三方机构B 金融机构C 双方共同承担 D 双方协商确定 正确答案 B 4 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中 短期 的具体含义系指 A 10 个工作日以内 含 10 个工作日 B 10 个工作日以内 不含 10 个工作日 C 5 个工 作日以内 含 5 个工作日D 5 个工作日以内 不含 5 个工作日 正确答案 A 5 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中 频繁 的具体含义系指 A 交易行为营业日每天发生 5 次以上 或者营业日每天发生持续 5 天以上B 交易行为营 业日每天发生 5 次以上 并且营业日每天发生持续 5 天以上C 交易行为营业日每天 发生 3 次以上 并且营业日每天发生持续 3 天以上D 交易行为营业日每天发生 3 次 以上 或者营业日每天发生持续 3 天以上 正确答案 D 6 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易 金融机构如何处理 A 只需提交大额交易报告B 只需提交可疑交易报告C 可以只提交大额交易报告 或可疑交易报告D 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告 正确答案 D 7 交易同时符合两项以上大额交易标准的 金融机构如何处理 A 应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告B 可以分别提交大额交易报告C 应当分别提交大额交易报告D 只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告 正确答案 C 8 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中 大额交易累计交易金额以单一客户 为单位 按什么方式计算并报告 中国人民银行另有规定的除外 A 按资金收入情况 单边累计B 按资金付出情况 单边累计C 按资金收入和付 出的情况累计D 按资金收入或者付出的情况 单边累计 正确答案 D 9 中华人民共和国反洗钱法 规定 海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的 应当及时向什么部门通报 A 国务院反洗钱行政主管部门B 侦查机关C 反洗钱监测分析中心D 国务院 反洗钱其他监管部门 正确答案 A 10 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时 应当 审查新机构反洗钱内部控制制度的方案 对于不符合本法规定的设立申请 将作如何处理 A 先批准 但要求金融机构限期补正B 不予批准C 予以批准 但将情况通报反洗 钱行政主管部门当地派出机构D 不予批准 同时对申请金融机构进行处罚 正确答案 B 11 可疑交易活动经调查仍不能排除洗钱嫌疑的 应当立即向有管辖权的侦查机关报案 对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的 金融机构应当如何处理 A 立即向当地公安机关报告B 立即向中国人民银行当地分支机构报告C 立即向中国 人民银行总行报告D 立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告 正确答案 B 12 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的 经 何人批准 可以采取临时冻结措施 A 国务院反洗钱行政主管部门负责人B 国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出 机构负责人C 国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人D 国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人 正确答案 A 13 根据我国现行法律 个人犯洗钱罪的 最高可判刑罚为 A 十年以上有期徒刑 B 十年有期徒刑C 无期徒刑 D 死刑 正确答案 B 14 反洗钱国际合作方面 涉及追究洗钱犯罪的司法协助 由下列哪个部门依照有关法律 的规定办理 A 外交部B 司法机关C 国务院反洗钱行政主管部门D 国务院有关金融监管 部门 正确答案 B 15 根据 金融机构反洗钱规定 金融机构在履行反洗钱义务过程中 发现涉嫌犯罪的 应当如何处理 A 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告B 及时以书面形式向中国人民银 行当地分支机构和当地公安机关报告C 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机 构和中国反洗钱监测中心D 及时以书面形式向当地公安机关报告 正确答案 B 16 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的 金 融机构应当如何处理 A 立即向当地公安机关报告B 立即向中国人民银行当地分支机构报告C 立即向中国 人民银行总行报告D 立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告 正确答案 B 17 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的 经 履行法定程序后 可以采取临时冻结措施 临时冻结期限如何规定 A 不得超过四十八小时B 有效期为四十八小时C 不得超过二十四小时D 有效期 为二十四小时 正确答案 A 18 中华人民共和国反洗钱法 所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围 其履 行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁制定 A 国务院B 国务院反洗钱行政主管部门C 国务院有关部门D 国务院反洗钱行 政主管部门会同国务院有关部门 正确答案 D 19 根据我国现行法律 单位犯洗钱罪的 除对单位判处罚金外 还要对其直接负责的主 管人员和其他直接责任人员 处以下列哪个刑罚 A 五年以下有期徒刑或者拘役 情节严重的 处五年以上十年以下有期徒刑B 十年以 下有期徒刑C 三年以上十年以下有期徒刑D 七年以下有期徒刑 正确答案 A 20 我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪 A 修订后的 宪法 B 修订后的 刑法 C 修订后的 中国人民银行法 D 反洗钱法 正确答案 B 21 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的是 A 客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年B 客 户交易记录自交易记账当年计起至少保存 5 年C 金融机构破产和解散时 应当将客 户身份资料和客户交易信息集中销毁D 在业务关系存续期间 客户身份资料发生变 更的 应当及时更新客户身份资料 正确答案 C 22 金融机构存在下列哪项事实 情节严重的 除处罚单位外 还要对直接负责的董事 高级管理人员和其他直接责任人员 处一万元以上五万元以下罚款 A 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内 设机构负责反洗钱工作的C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D 未按照 规定对职工进行反洗钱培训的 正确答案 C 23 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准 A 董事会或者其他高级管理层B 董事长C 负责人D 股东大会 正确答案 A 24 香港居民吴某在福建省某百货公司工作 银行在为吴某开立个人银行结算账户时 应 要求吴某出具什么证件 A 吴某的福建省某百货公司工作证B 吴某的临时居民身份证C 吴某的港澳居民 往来内地通行证D 吴某的香港居民身份证 正确答案 C 25 2010 年 1 月 3 日 余某利用自己在 X 银行 A B C 支行开立的 3 个不同账户 分别 支取现金 22 万元 17 万元 21 万元 X 银行应如何提交大额交易报告 A 提交 3 笔大额交易报告 金额分别为 22 万元 17 万元 21 万元B 提交 3 笔大额交 易报告 金额分别为 22 万元 21 万元 60 万元C 提交 4 笔大额交易报告 金额分别 为 22 万元 17 万元 21 万元 60 万元 D 提交 1 笔大额交易报告 金额为 60 万元 正确答案 D 26 下列大额交易中 金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是 A 甲某于 2010 年 3 月 1 日持一张已到期的 200 万元定期存单 到银行直接把这笔存款的本 金及利息一起存入他在该银行的活期账户 该银行未发现该笔交易有可疑之处B 乙 某于 2010 年 3 月 15 日到某银行将其到期的 60 万元存款本息取出 并存入丙某的活期账户 该银行未发现该笔交易有可疑之处C 丁某于 2010 年 4 月 1 日持长城借记卡在美国刷卡 2 万美元买了一辆汽车 并将该汽车送给其在美国读书的儿子 开卡行认为该笔交易不可 疑D 甲公司于 2010 年 4 月 10 日向丁某转账 21 万英镑 正确答案 A 27 金融机构发生的下列交易中 该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交 易报告的是 A 甲某于 2010 年 3 月 1 日持一张已到期的 200 万元定期存单 到银行直接把这笔存款的本 金及利息一起存入他在该银行的活期账户 该银行未发现该笔交易有可疑之处B 乙 某于 2009 年 3 月 15 日存入一年期定期存款 19 万 9 千元 并于 2010 年 3 月 16 日取出该笔 存款本息后 将该笔存款本息转存到其在另一家银行开立的活期账户C 丁某于 2010 年 4 月 1 日持长城借记卡在美国刷卡 9 千美元买了一辆二手汽车D 甲公司于 2010 年 4 月 10 日向丁某转账 200 万日元 正确答案 B 28 中国人民银行执法检查程序规定 中国人民银行令 2010 第 1 号 规定 检查组 需要查阅被检查人的业务凭证 会计账目 财务报表等业务资料的 应当填写 执法检查 调阅资料清单 由调阅人和下列谁签字确认 A 调阅人B 主查人C 被查单位负责人D 收回人 正确答案 D 29 金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化时 应如何报告 A 于年度结束后 10 个工作日报告B 及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支 机构C 于年度结束后 5 个工作日报告D 于变化后的 10 个工作日内将更新情况报 告中国人民银行或其当地分支机构 正确答案 D 30 金融机构反洗钱内部控制制度建设情况发生变化时 应如何报告 A 于年度结束后 11 个工作日报告B 及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支 机构C 于年度结束后 6 个工作日报告D 于变化后的 11 个工作日内将更新情况报 告中国人民银行或其当地分支机构 正确答案 B 31 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位 明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作 前数中 金融机构 指下列哪项 A 金融机构总部B 金融机构省级机构C 金融机构分支机构D 金融机构总 部及各级分支机构 正确答案 D 32 下列说法正确的是哪项 A 客户身份识别是一个持续的过程B 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关 系时有效完成C 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D 客户身份识别在 与客户建立业务关系后才开始 正确答案 A 33 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中所指的 可疑交易发生后的 10 个工 作日 是从什么时间计算的 A 构成可疑交易的第一笔交易发生之日B 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日C 交易笔数最多的当天起D 几笔交易的平均时间 正确答案 B 34 按照人总行工作部署 对于 2009 年 1 月 1 日以后建立业务关系的客户 金融机构应在 业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作 A 5 个工作日 B 7 个工作日C 10 个工作日 D 15 个工作日 正确答案 C 35 金融机构应于每年或者每季度结束后的几个工作日内向中国人民银行或者中国人民银 行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息 A 5 个工作日 B 7 个工作日C 10 个工作日 D 15 个工作日 正确答案 A 36 执法检查文书中 需要被检查人逐页签字的是哪份文书 A 执法检查事实认定书B 执法检查意见书C 行政处罚意见告知书 D 行政处罚决 定书 正确答案 A 37 江西省银行业金融机构网上银行业务反洗钱工作指引 试行 规定 按照反洗钱要 求划分为高风险等级的客户 应提高申请办理网上银行业务的条件 一般应从有交易的什 么时间开始准予申请注册网上银行 A 第二个月份B 第三个月份C 第四个月份D 第六个月份 正确答案 B 38 张三在 W 银行开立 A B 两个个人结算账户 A 账户向 B 账户连续 4 天转账共计 50 万元 B 账户向 A 账户连续 3 天转账共计 49 万元 W 银行下列哪种处理是正确的 A 将 A 账户交易上报大额交易B 将 A 账户交易上报可疑交易C 将 A B 账户交 易一起上报可疑交易 D 不做任何报告 正确答案 D 39 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 第十二条所规定的 保险费金额的具体含义是什么 A 客户已缴纳的保费B 客户按照保险合同应缴纳的所有保费C 应缴纳但实际尚 未缴纳的保费D 每期保费金额 正确答案 B 40 S 保险经纪公司向 A 保险公司声称 客户委托其向保险公司投保储蓄分红保险产品 保险金额 500 万元 A 保险公司在审核 S 经纪公司提交的客户资料后 要求与客户进行确 认 但经纪公司声称客户长期在国外 由于该客户是其重要客户 其保费由经纪公司代为 垫付 但据 A 公司了解 S 公司业务量并不大 营运资金总量也只有 200 万元左右 如果 你是 A 公司业务合规官员 你认为 S 公司的可疑行为符合以下哪种可疑交易类型 A 以趸交方式购买大额保单 与其经济状况不符B 保险经纪人代付保费 但无法说明 资金来源C 频繁投保 退保 变换险种或者保险金额D 法人 其他组织坚持 要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费 且不能合理解释原因 正确答案 B 41 林某 2007 年 6 月在 A 证券公司营业部开立了证券账户和资金账户 之后 该证券账 户一直无股票交易 2009 年 8 月 该账户收到转入款 4 笔各 500 万元 共计 2000 万元 随后该账户批量购买 S 股票共计 25 笔 累计金额 1600 万元 一个月后 该账户股票悉数 卖出 共计获利 300 万元 在全部卖出的当天 林某将所有 2300 万元的资金转出并汇往异 地某银行账户 请问林某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型 A 客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付 明显逃避大额 现金交易监测B 客户的证券账户长期闲置不用 而资金账户却频繁发生大额资金收 付C 长期闲置的账户原因不明地突然启用 并在短期内发生大量证券交易D 开 户后短期内大量买卖证券 然后迅速销户 正确答案 C 42 根据我国反洗钱法的规定 洗钱的上游犯罪不包括 A 毒品犯罪B 走私犯罪C 贪污贿赂犯罪D 诈骗犯罪 正确答案 D 43 根据 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定 下列哪项有关大额资金交 易的标准表述不正确 A 单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存 现金支取 现金结售汇 现钞兑换 现金汇款 现金票据解付及其他形式的现金收支B 法人 其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200 万元以上或 者外币等值 20 万美元以上的款项划转C 自然人银行账户之间 以及自然人与法人 其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转 D 交易一方为自然人 单笔或者当日累计等值 5000 美元以上 的跨境交易 正确答案 D 44 对于证券业金融机构违反反洗钱规定的行为 由谁给予行政处罚 A 国务院反洗钱部际联席会议B 证券业监督管理委员会C 中国人民银行D 中国人民银行与证券业监督管理委员会 正确答案 C 45 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索 应当如何处理 A 要求被检查机构立即按规定移交当地公安机关B 要求被检查机构立即按规定向其上 级机构报告C 要求被检查机构立即按规定向中国反洗钱监测分析中心报告D 要 求被检查机构立即按规定向其上级机构和监管机构报告 正确答案 A 46 关于反洗钱调查与反洗钱检查 下列哪项描述不正确 A 都是人民银行履行反洗钱职责的行政行为B 检查的对象只限于金融机构 调查的客 体既包括金融机构也包括相关的单位与个人C 反洗钱调查与反洗钱检查的目的不同 D 反洗钱调查与反洗钱检查的结果不同 正确答案 B 47 中国人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查的程序必须合法 下面表述不准确的是 哪项 A 现场检查前必须填写现场检查立项审批表B 经中国人民银行分支机构负责人批准 C 检查人员不得少于 3 人 且应当出示执法证和现场检查通知书D 给予行政处 罚的应当遵守 行政处罚法 的规定 正确答案 C 48 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门 A 中国人民银行B 中国反洗钱监测分析中心C 司法部D 公安部 正确答案 C 49 在我国 下列哪个选项不是反洗钱的主体 A 司法机关B 行政机关及其他的专职机构C 金融机构和相关国际组织D 任 何与洗钱相关的单位和个人 正确答案 D 50 赋予中国人民银行反洗钱管理职责的法律是哪部 A 反洗钱法 B 中国人民银行法 C 金融机构反洗钱规定 D 银行 业监督管理法 正确答案 B 51 将反洗钱监管的范围由银行业金融机构扩大到证券 期货 保险等金融机构的是下列 哪部法规文件 A 金融违法行为处罚办法 B 金融机构反洗钱规定 C 金融机构客户身份 识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D 外资金融机构管理条例实施细则 正确答案 B 52 根据 反洗钱法 的规定 其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门 机构发现涉嫌 洗钱犯罪的交易活动 应当及时报告给哪个部门 A 反洗钱行政主管部门B 侦查机关C 中国反洗钱监测分析中心D 中国人民银 行的各级分支机构 正确答案 B 53 根据我国 反洗钱法 的规定 客户资料在业务关系结束后 客户交易信息在交易结 束后 应当至少保存几年时间 A 5 年B 10 年C 15 年D 20 年 正确答案 A 54 关于制作现场检查事实认定书 下列说法不正确的是哪项 A 检查人员应当对有关检查内容进行复核 综合分析的基础上制作现场检查事实认定书B 现场检查事实认定书应当包括被查单位的名称 检查项目 检查日期和事实描述等 C 现场检查事实认定书的每一页都应当有被检查人的签名D 须经人民银行行 长或授权的副行长书面同意 正确答案 D 55 关于洗钱的一般特征的描述 不正确的是哪项 A 洗钱的过程具有复杂性B 洗钱不是独立的刑事犯罪 必须与上游犯罪相结合才构成 犯罪C 洗钱方式和手段的多样性D 洗钱的专业化 正确答案 B 56 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴 A 现金管理暂行条例 B 个人存款账户实名制规定 C 金融机构反洗钱规 定 D 非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法 正确答案 C 57 关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责 表述错误的是哪项 A 参与制定所监管机构反洗钱规章B 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时立案调查C 提供反洗钱资金监测信息D 对所监管金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部 控制制度的要求 正确答案 B 58 下面说法不正确的是哪项 A 中国人民银行承担着具体规划我国金融业反洗钱的行政规章和政策的制定B 中国人 民银行要与国务院反洗钱行政主管部门充分合作C 中国人民银行承担着银行 证券和 保险在内的整个金融行业反洗钱行政管理职责D 中国人民银行承担反洗钱资金监测 职责 正确答案 B 59 对于金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度 情节严重的 国务院反洗钱行政 主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以如何处理 A 责令限期改正 并处以 50 万元以下的罚款 B 建议有关金融监管机构依法给予金融机 构的董事 高级管理人员和其它责任人员纪律处分C 给予金融机构的董事 高级管 理人员和其它责任人员纪律处分D 建议该金融机构依法给予金融机构的董事 高级 管理人员和其它责任人员纪律处分 正确答案 B 60 中国人民银行县 市 支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律行政 法规或者中国人民银行规章的 应当如何处理 A 按照 行政处罚法 和 中国人民银行行政处罚程序规定 的规定实施行政处罚B 报 告其上一级机构 由该机构按照有关规定进行处罚C 建议该被查单位的上级机构对 其进行行政处罚D 建议被查单位的监管机构对其进行行政处罚 正确答案 B 61 反洗钱调查过程中 当客户要求将调查所涉及的资金转往境外时 人民银行可以对该 资金进行临时冻结 其法律依据是什么 A 银行业监督管理法 B 反洗钱法 C 中国人民银行法 D 刑事 诉讼法 正确答案 B 62 根据我国 刑法 规定 洗钱罪的最高刑期是多少年 A 死刑B 无期徒刑C 十年有期徒刑D 五年有期徒刑 正确答案 C 63 下列可能导致反洗钱现场检查无效的因素是哪项 A 中国人民银行上海分行经总行授权对中国人民银行天津分行监管的金融机构进行现场检 查B 参与现场检查的三个人中只有一人带有执法证C 对被检查机构的处罚适用 的是 行政处罚法 D 未将现场检查情况通报给被检查对象的监管部门 正确答案 B 64 银行机构为办理规定业务而进行联网核查时 出现哪种情况应拒绝为该客户办理相关 业务 A 公民身份号码与姓名 与反馈的照片核对不符B 公民身份号码存在 但与姓名不匹 配C 公民身份号码不存在D 姓名 公民身份号码 照片和签发机关中一项或多项 核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件 正确答案 D 65 核查行采用单笔精确查询方式进行联网核查的 一次可提交不超过几人的待核查信息 A 1 人B 3 人 C 5 人 D 10 人 正确答案 A 66 核查行采用单笔核对方式进行联网核查的 一次可提交不得超过几人的待核查信息 A 1 人B 3 人 C 5 人 D 10 人 正确答案 C 67 下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门 A 国家税务机关B 公安机关C 银行业监督管理委员会D 中国人民银行 正确答案 D 68 存款人开立单位银行结算账户 自正式开立之日起几个工作日后 方可办理付款业务 但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外 A 2 B 3C 4D 5 正确答案 B 69 客户申请开立核准类人民币结算账户符合开户条件的 银行应办理开户手续 并于开 户之日起几个工作日内向中国人民银行人民币银行结算帐户系统备案 A 2 B 3C 5D 10 正确答案 C 70 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后几年 A 2 B 5C 7D 10 正确答案 D 71 某单位违规在银行机构开立一般存款帐户后转入一笔资金待用 随后被监管机关发现 并被责令整改 请问 在撤消此一般存款帐户前 银行机构应如何处理账户内该笔资金 A 资金必须转入其基本存款账户B 资金可以转入单位其它存款账户C 允许单位现 金取出D 资金原路退回 正确答案 D 72 江西省金融机构开展的反洗钱内部审计 被审计机构应留存以下哪些资料 A 内部审计 稽核 通知书 审计报告 整改资料B 内部审计 稽核 通知书 审计结论 整改报告C 内部审计 稽核 通知书 审计结论 整改资料 D 内部审计 稽核 通知 书 审计报告 审计结论 整改资料 正确答案 C 73 江西省金融机构开展的反洗钱内部审计不包括以下哪项 A 其上级内部审计 稽核 部门开展的反洗钱检查B 其上级业务条线部门开展的反洗钱 检查C 本级机构内部审计 稽核 部门开展的反洗钱检查D 本单位反洗钱部门开 展的反洗钱检查 正确答案 D 74 金融机构应定期或不定期对本级机构 下属机构履行反洗钱义务情况开展常规内部审 计 稽核 有关审计 稽核 频率 机构数和业务量的基本要求是以下哪项 A 每年至少开展 1 次 每年不少于 10 的审计面 机构数少于 5 个 每年不少于 2 个或全 部 抽样量不得低于 2 个月的业务量 B 每年至少开展 1 次 每年不少于 20 的审计 面 机构数少于 5 个 每年不少于 1 个或全部 抽样量不得低于 3 个月的业务量 C 每年至少开展 1 次 每年不少于 20 的审计面 机构数少于 5 个 每年不少于 2 个或 全部 抽样量不得低于 2 个月的业务量 D 每年至少开展 1 次 每年不少于 20 的 审计面 机构数少于 5 个 每年不少于 2 个或全部 抽样量不得低于 3 个月的业务量 正确答案 C 75 江西省金融机构开展的反洗钱内部审计有以下几种类型 A 常规内部审计 全面审计 特殊内部审计 专项审计B 常规内部审计 全面审计 特 殊内部审计C 常规内部审计 特殊内部审计D 全面审计 专项审计 正确答案 C 76 以下表述正确的是哪项 A 被检查的金融机构只有配合检查组工作 如实回答检查人员的询问 提供执法检查需要 了解的情况 信息材料等义务 B 被检查的金融机构享有对检查组工作进行监督 对检查情况提出修改意见 举报检查人员违法违纪行为等权利 C 被检查的金融机 构既享有法定的权利 也应当履行法定的义务D 被检查的金融机构既不享有任何权 利 也可不履行任何义务 正确答案 C 77 以下关于银行卡业务以下表述不正确的是哪项 A 未经持卡人主动申请并书面确认 发卡机构不得为持卡人开通电话转账 A TM 转账 网上银行转账等自助转账类业务B 无正当理由不允许个人代理多人办卡 原则上 个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过 3 张 C 对已在银行大量开户或申 卡的持卡人申请办卡 可以放宽客户身份识别的审查 必要时可使用原开户获取的客户身 份资料 D 个人代理多人办理借记卡的 发卡机构应全面了解和审查代理人的职业 背景 代办目的和代办性质等 并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当 如理由明 显不正当 发卡机构不得为其办理借记卡 正确答案 C 78 以下关于信用卡业务以下表述不正确的是哪项 A 对申领首张信用卡的客户 发卡机构要对客户亲访亲签 不得采取全程自助发卡方式 B 金融机构可通过查询人民银行征信系统 中国银联银行卡风险信息共享系统 资 信调查等方式分析申请人的资信状况 合理确定授信额度 控制信用卡发卡风险C 发 卡机构对信用卡授信额度及分期付款等业务的信用额度应合并计算 统一各项业务指标和 风险指标的统计口径 D 发卡机构可以根据业务发展需要将信用卡发卡营销业务外 包 正确答案 D 79 以下关于银行卡业务以下表述不正确的是哪项 A 对于同一自然人在一家预防开立个人结算账户累计 5 户以上的 银发应将相关账户作为 重点检测对象B 对同一持卡人大量办卡 频繁开户销户 短期内资金分散汇入集中 转出等异常情况 要及时进行反洗钱报送C 对有疑似套现 欺诈行为的持卡人 发 卡机构可采取临时锁定交易等措施 并及时向公安机关报案D 对确认存在套现 欺 诈行为的持卡人 发卡机构应采取止付卡片 追索欠款等措施 正确答案 A 80 以下关于自助转账业务的表述不正确的是哪项 A 未经持卡人主动申请并书面确认 发卡机构不得为持卡人开通电话转账 A TM 转账 网上银行转账等自助转账类业务B 持卡人开通电话 ATM 转账的 每日每卡转出金 额不得超过 5 万元人民币C 持卡人开通网上银行转账的 应采用数字证书 电子签名 等安全认证方式 否则单笔转账金额不应超过 1 千元人民币 每日累计转账金额不得超过 1 万元人民币 D 发卡机构应支持采用数字证书 电子签名等安全认证方式的持卡人 自行设置转账业务限额 正确答案 C 81 中华人民共和国反洗钱法 的施行日期是 A 2007 年 1 月 1 日B 2007 年 3 月 1 日 C 2007 年 7 月 1 日 D 2007 年 10 月 1 日 正确答案 A 82 国务院反洗钱行政主管部门是指以下哪个部门 A 中国保险监督管理委员会B 中国人民银行C 中国银行业监督管理委员会D 中国证监会 正确答案 B 83 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务 由国务院反洗钱行政主管部门或者其授 权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正 情节严重的 将处以以下哪项处罚 A 处二十万元以上五十万元以下罚款B 对直接负责的董事 高级管理人员和其他直接责 任人员 处一万元以上五万元以下罚款C 处五万元以上五十万元以下罚款 并对直接 负责的董事 高级管理人员和其他直接责任人员 处一万元以上五万元以下罚款D 处 二十万元以上五十万元以下罚款 并对直接负责的董事 高级管理人员和其他直接责任人 员 处一万元以上五万元以下罚款 正确答案 D 84 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务 保存客户身份资料和交易记录 报送大 额交易报告或者可疑交易报告 致使洗钱后果发生的 处 元以上 元以下罚款 并对 直接负责的董事 高级管理人员以及其他直接责任人员处 元以上 元以下罚款 A 十万元以上五十万元以下 一万元以上五万元以下B 三十万元以上一百万元以下 三万元以上十万元以下C 五十万元以上五百万元以下 五万元以上五十万元以下 D 五十万元以下二百万元以下罚款 五万元以下二十万元以下罚款 正确答案 C 85 负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告的机构是 A 中国保险监督管理委员会B 中国反洗钱监测分析中心C 中国银行业监督管理委员 会D 中国证监会 正确答案 B 86 保存客户身份资料和交易记录的主要目的是 A 可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明B 可以为掌握客户 真实身份C 能够再现客户资金交易过程 发现可疑交易提供依据D 以上都对 正确答案 D 87 在客户身份识别制度中所说的 单个被保险人保险费金额人民币为 2 万元以上 其中 保险费 是指 A 客户当期缴纳的保险费B 客户已缴纳的保险费C 客户应缴纳但实际尚未缴纳的 保险费D 客户按照保险合同应缴纳的所有保险费 正确答案 D 88 在客户申请解除保险合同时 必须开展客户身份识别工作的业务是哪项 A 人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的B 人民币 2 万元以上或者外币等 值 2000 美元以上的C 人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的现金给付 赔 付D 人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元以上的现金给付 赔付 正确答案 A 89 凡在规定金额以上的交易 不论是否可疑 都应当向反洗钱主管机关报告的制度 是指 什么制度 A 举报制度B 客户尽职调查制度C 大额交易报告制度D 可疑交易报告制 度 正确答案 C 90 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种 A 3 种B 4 种 C 5 种 D 7 种 正确答案 D 91 专业反洗钱国际组织中 最具影响力的核心组织是哪个 A 金融行动特别工作组B 金融情报中心C 艾格蒙特集团D 国际反恐联盟 正确答案 A 92 银行业金融机构履行客户身份识别义务时 按照法律 行政法规或者部门规章的规定 需核对相关自然人的居民身份证的 应通过中国人民银行建立的哪个系统进行核查 A 账户管理系统B 联网核查公民身份信息系统C 征信系统D 支付结算系 统 正确答案 B 93 什么账户在银行结算账户中处于统驭地位 它是单位开立其他银行结算账户的前提 其他银行结算账户则作为其功能和作用的有益补充 A 一般存款账户B 专用存款账户C 基本存款账户D 临时存款账户 正确答案 C 94 什么账户在任何情况下都不可以提取现金 A 一般存款账户B 专用存款账户C 基本存款账户D 临时存款账户 正确答案 A 95 以下哪项是金融机构按照反洗钱 了解你的客户 的指导原则而建立的验证 确认客 户真实身份并登记其有关情况资料的基本制度 是防范洗钱活动的重要基础 A 客户尽职调查制度B 大额交易报告制度C 可疑交易报告制度D 保密制 度 正确答案 A 96 以下哪项是有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律规定的防范洗钱活动的核心制度 A 客户尽职调查制度B 大额交易报告制度C 可疑交易报告制度D 保密制 度 正确答案 C 97 根据客户身份识别制度 以下表述了对客户身份进行识别通常采用的具体措施 表述 不正确的是哪项 A 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时 应当通过客户出示的有效身份证件或 者其他身份证明文件确认客户的真实身份 B 采取合理方式确认代理关系的存在 分 别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施 C 对已经开展了身份识别的 客户 不论出现何种情形 尽量不对客户身份进行重新识别 D 在与客户的业务关系 存续期间 应当采取持续的客户身份识别措施 正确答案 C 98 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级 定期审核本金融机构保存的客户基本信 息 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户 至少应多长时间进行一次审核 A 每 18 个月 B 每 12 个月C 每 6 个月D 每 3 个月 正确答案 C 99 中国 2008 2012 年反洗钱战略 提出的总体目标是 2012 年前 参照国际标准 创建具 有中国特色的怎样的反洗钱机制 A 打防结合 以防为主 密切协作 高效务实B 打防结合 突出重点C 以防为主 打防结合D 以防为主 积极创新 正确答案 A 100 不属于金融机构反洗钱保密义务的事项是哪项 A 反洗钱法律 法规和准则B 报告大额交易和可疑交易的情况C 金融机构配合人 民银行调查可疑交易活动的工作信息D 客户的基本身份信息 正确答案 A 101 尽管对洗钱有不同的定义 但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了 共识 即洗钱是以下哪种表述的过程 A 将非法收入灰色化B 将合法收入避税C 将财产转换或转移D 将非法收入 合法化 正确答案 D 102 中国证券监督管理委员会第 68 号令正式公布 证券期货业反洗钱工作实施办法 请 确认该办法施行的具体时候 A 2010 年 9 月 1 日B 2011 年 1 月 1 日 C 2011 年 5 月 1 日 D 2010 年 10 月 1 日 正确答案 D 103 我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是 A 2007 年 5 月 28 日B 2007 年 6 月 28 日 C 2007 年 7 月 28 日 D 2007 年 4 月 28 日 正确答案 B 104 我国目前是金融行动特别工作组的什么成员 A 观察员B 正式代表C 临时成员D 正式成员 正确答案 D 105 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期 客户没有在合理期限内更新 且没有提出合理理由的 金融机构应如何受理客户办理的业务 A 终止B 选择性C 中止D 继续 正确答案 C 106 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时 金融机构应当重新识别客户 身份 A 合理性 合法性 完整性B 真实性 合理性 合法性C 真实性 有效性 完整性 D 真实性 有效性 合法性 正确答案 C 107 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服 务时 都应当提供真实有效的什么证件或者其他身份证明文件 A 身份证复印件B 身份证件C 驾驶证D 工作证件 正确答案 B 108 洗钱活动将给金融机构带来诸多风险 其中不包括哪项 A 操作风险B 道德风险C 法律风险D 声誉风险 正确答案 B 109 金融机构在与客户建立业务关系时 首先应当进行哪项工作 A 大额和可疑交易报告B 与司法机关全面合作C 客户身份识别D 可疑交易的 分析 正确答案 C 110 在我国 承担组织 协调国家反洗钱工作职责的行政主管部门是哪个 A 银监会B 国务院金融办公室C 中国人民银行D 公安部 正确答案 C 111 金融机构及其工作人员发现客户的交易金额 频率 流向 性质等有异常情形 经分 析认为涉嫌洗钱的 应当提交什么报告 A 客户身份识别报告B 大额交易报告C 风险提示报告D 可疑交易报告 正确答案 D 112 下列关于反洗钱现场检查的叙述错误的是 A 现场检查时 检查人员可少于 2 人B 未出示执法证和检查通知书 金融机构有权拒绝 检查C 现场检查后 中国人民银行应当制作现场检查意见书 加盖公章 送达被检 查机构D 现场检查意见书的内容包括检查情况 检查评价 改进意见与措施 正确答案 A 113 金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少小时内 未接到侦查机 关继续冻结通知的 应当立即解除临时冻结 A 12B 24C 48D 72 正确答案 C 114 客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易 由哪家银行报告 A 开户行B 收单行C 收款行D 代理行 正确答案 A 115 银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时 发现客户以虚 假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的 应及时向哪个部门报案 A 检察机关B 公安机关C 司法机关D 人民银行 正确答案 B 116 对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计几个以上的 银行应将相关账 户作为重点监测对象 A 5 个B 10 个C 15 个D 20 个 正确答案 B 117 账户生效制度是指新开立的单位银行结算账户 应在几个工作日后才能办理付款业务 的规定 A 1 B 2C 3D 5 正确答案 C 118 金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户 的 由中国人民银行给予该金融机构警告 可以处以下哪项罚款 A 1000 元以上 5000 元以下 B 5000 元以上 10000 元以下 C 30000 元 D 1000 元以下 正确答案 A 119 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门 机构从事反洗钱工 作的人员泄露因反洗钱知悉的金融机构可疑交易信息 未致使洗钱后果发生的 可依法给 予哪种处罚 A 扣发奖金B 不得晋升C 处五万元以上五十万元以下罚款D 行政处分 正确答案 D 120 对于个人及来华人员超过以下哪项等值以上的大额外币现钞存取的 应当向开户银行 提供身份证或护照 开户银行应逐笔登记备案 A 1 万元人民币B 1 万元美元C 3 万元人民币 D 3 万元美元 正确答案 B 121 下列哪项属于大额交易 A 一笔 25 万元人民币的现金汇款B 当日累积支取人民币现金 18 万元C 个人银 行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转D 单位银行账户之间一笔 150 万元人 民币的转账 正确答案 A 122 金融机构应当设立专门的什么岗位 明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作 A 会计B 储蓄C 财务D 反洗钱 正确答案 D 123 对于单位账户具有资金集中转入 分散转出 跨区域交易特征可疑交易的 该单位银 行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金额时 银行应关闭单位银行结算 账户的网上银行转账功能 要求存款人到银行网点柜台办理转账业务 并出具书面付款依 据或相关证明文件 如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的 银行应拒绝办理 转账业务 A 5 万元 B 10 万元 C 20 无D 50 万元 正确答案 A 124 对于单位账户具有资金快进快出 不留余额或者留下一定比例余额后转出 过渡性质 明显特征可疑交易的 该单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金 额时 银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能 要求存款人到银行网点柜台办 理转账业务 并出具书面付款依据或相关证明文件 如存款人未提供相关依据或相关依据 不符合规定的 银行应拒绝办理转账业务 A 5 万元 B 10 万元 C 20 无D 50 万元 正确答案 A 125 对于单位账户具有拆分交易 故意规避交易限额特征可疑交易的 该单位银行结算账 户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金额时 银行应关闭单位银行结算账户的网 上银行转账功能 要求存款人到银行网点柜台办理转账业务 并出具书面付款依据或相关 证明文件 如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的 银行应拒绝办理转账业务 A 5 万元 B 10 万元 C 20 无D 50 万元 正确答案 A 126 对于单位账户具有资金金额较大 对外收付金额与单位经营规模 经营活动明显不符 的特征可疑交易的 该单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金额 时 银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能 要求存款人到银行网点柜台办理 转账业务 并出具书面付款依据或相关证明文件 如存款人未提供相关依据或相关依据不 符合规定的 银行应拒绝办理转账业务 A 5 万元 B 10 万元 C 20 无D 50 万元 正确答案 A 127 关于存款人通过自动柜员机 ATM 支取现金 以下哪项表述正确 A 每人每日累计不得超过人民币 2 万元B 每卡每日累计不得超过人民币 2 万元C 每人每日累计不得超过人民币 5 万元D 每卡每日累计不得超过人民币 5 万元 正确答案 B 128 小张拾得他人信用卡并在商场刷卡消费了 5500 元 请问小张可能承担什么刑事责任 A 妨害信用卡管理罪B 信用卡诈骗罪C 盗窃公私财物罪D 伪造 变造金融 票证罪 正确答案 B 129 小张通过窃取方式获取了李四信用卡信息资料 并通过互联网购物支付 1 万元 请问 小张的行为已构成什么刑事责任 A 妨害信用卡管理罪B 信用卡诈骗罪C 盗窃公私财物罪D 伪造 变造金融 票证罪 正确答案 B 130 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的对象是以下哪项 A 只能是金融机构工作人员B 只能是金融机构C 只能是金融机构工作人员或金融机 构D 可以是任何单位和个人 正确答案 D 131 反洗钱以下制度中处于基础地位的是哪项 A 客户身份识别制度B 大额交易和可疑交易报告制度C 客户身份资料和交易记录 保存制度D 与公安机关合作制度 正确答案 A 132 反洗钱以下制度中处于核心地位的是哪项 A 客户身份识别制度B 大额交易和可疑交易报告制度C 客户身份资料和交易记录 保存制度D 与公安机关合作制度 正确答案 B 133 洗钱 正式出现在出版物中并用来专指隐瞒 转移犯罪收益而成为一个法律用语 最早见于什么时间美国媒体对水门事件的新闻报道 A 1971 年B 1972 年 C 1973 年 D 1974 年 正确答案 C 134 洗钱罪 最早在我国法律规定上出现是哪一年 A 2000 年B 1999 年 C 1998 年 D 1997 年 正确答案 D 135 目前 我国 刑法 在第几条界定了洗钱罪 A 第 191 条B 第 192 条C 第 193 条D 第 201 条 正确答案 A 136 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门 机构履行反洗钱职 责获得的客户身份资料和交易信息 只能用于哪些方面 A 反洗钱现场检查B 反洗钱非现场监管C 反洗钱培训D 反洗钱行政调查 正确答案 D 137 司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息 只能用于哪些方面 A 反洗钱刑事诉讼B 反洗钱案件侦查C 反洗钱国际合作D 反洗钱司法救助 正确答案 A 138 中华人民共和国反洗钱法 于什么时间通过的 A 2007 年 1 月 1 日B 2006 年