城镇老年居民养老保险操作指引

城镇老年居民养老保险操作指引7.1参保登记和缴费7.1.1业务简介男年满60周岁、女年满55周岁，拥有本市户籍满10年,无享受定期养老待遇或其他相关定期待遇的城镇老年居民（继续缴纳养老保险费和社会福利机构收养的政府供养人员除外）参加居民养老保险。备注1：定期养老待遇是指：（1）机关、事业单位离休费、退休费和退职费。（2）城镇企业职工基本养老保险、农转居人员基本养老保险、被征地农民养老保险和农村社会养老保险的基本养老金和老年生活津贴。备注2：其他相关定期待遇是指：（1）工伤保险定期待遇：1至4级工伤保险定期待遇，工伤供养亲属定期待遇。（2）自主择业军队转业干部退役金，移交地方管理军队干部退休金和无军籍职工退休金。（3）其他政策规定的定期待遇。备注3：对于广州市城乡居民社会养老保险试行办法（以下简称城乡办法）实施前符合参加我市原城镇老年居民养老保险办法条件而未参保的参保人，在该办法实施后1年内可选择按原办法参加城镇老年居民养老保险。该险种的新投保和续保的年龄限制为：2012年7月时，男年满60周岁以上，女年满55周岁以上（含生日当月）。备注4：城镇老年居民养老保险参保人员转参城乡居民养老保险的处理：城镇老年居民养老保险参保人也可以选择按城乡办法规定一次性趸缴不超过15年的社会养老保险费后，按城乡办法计发养老保险待遇，原城镇老年居民养老保险个人账户余额（含利息）退回给参保人。参保人选择按城乡办法参保后，不得再次变更。对于缴费人员（按月缴和一次性缴人员）：先办理居民养老“其他停保（同时停待遇）”，并办理个人账户余额（含利息）退款或核销未到账缴费历史后，按照城乡办法的参保手续办理；对于免缴人员：办理居民养老“其他停保（同时停待遇）”后，按照城乡办法的参保手续办理。7.1.2业务流程第1步：携带规定的资料到户口所在地或居住地街道（镇）劳动保障服务中心申请参保登记第2步：领取广州市城镇老年居民养老保险个人征缴核定单及广州市城镇老年居民养老保险个人参保信息确认表第3步：参保登记次月3-23日前以指定方式缴纳居民养老费用(免缴人员无须缴纳)7.1.3业务操作界面7.1.4业务操作步骤7.1.4.1操作路径：人员管理居民养老人员变更处理7.1.4.2操作步骤：（1）在“单位编号”处录入参保人所属单位编号，然后在“个人编号”处录入参保人的个人编号或在“证件号码”录入证件号码，然后“回车”，如此人之前有参保记录，系统会显示此人的基本信息。（2）在“变动类型”选择对应代码，如参保人有参保记录的则选择“续保”，参保人无参保记录的选择“新投保”，然后在下方“人员资料”处录入参保人信息。除蓝色字段为必录项外，非免缴人员的“银行类别”、“银行户名”、“银行账号”也为必录项；免缴人员的“城居免缴人员类别”、“持证开始日期”、“持证截至日期” 也为必录项。（3）点击右下方“保存”按钮，系统提示“新投保业务处理成功”，或者“续保成功”。（4）复核处理，需要复核的业务为“老年居民人员新投保”或“老年居民人员续保”，一级复核，需要打印的表单为老年居民养老个人征收核定单、老年居民养老个人基本资料确认表。7.1.5业务办理资料参保人需携带以下资料办理参保登记和缴费业务。人员类别携带资料专项资料基本资料孤寡老人街道办事处（镇政府）审核确认证明1.身份证原件、复印件各一份；2.户口簿原件、复印件各一份（复印带户主名字的首页及参保人当页）；3. 3.广州市城镇老年居民养老保险参保申报表一式三份;4. 如需办理委托银行自动划账缴费，须提供指定银行存折或储蓄卡原件与复印件、存折或储蓄卡户主身份证原件与复印件，按规定格式填写并签署委托银行自动划账缴纳社会保险费授权书；5提供本人在本市开户的工、农、建等银行结算账户存折原件与复印件；对于选择“异地邮寄（异地邮政储蓄）”邮寄城镇老年居民养老待遇的，提供邮政储蓄存折原件与复印件。最低生活保障对象广州市城镇居民最低生活保障金领取证原件及复印件各一份低收入困难家庭人员广州市低收入困难家庭证原件及复印件各一份普通人员7.1.6提交给参保人的资料老年居民养老个人征收核定单、老年居民养老个人基本资料确认表。7.1.7注意事项1、参保时间不能早于2008年10月。2、正在参加居民医保的人员办理参加居民养老保险使用原个人编号办理，并且只能在同一居民单位下办理参保。已参加城镇居民医疗保险的人员应到原参保登记的街道（镇）劳动保障服务中心申请办理。3、“户籍所属区”是与居民医保参保共用的个人基本信息数据项，一旦修改就会同时改变居民医保和居民养老两个险种的政府资助来源，请操作时慎重处理。4、委托银行自动划帐基本信息也是与居民医保参保共用的个人基本信息数据项，一旦修改就会同时改变两个险种代扣银行信息。5、“免缴人员类别”不是与居民医保的共用数据项，两险种参保登记时各自输入的免缴人员类别互不影响，居民养老的免缴人员类别选项也仅限于民政单位编号操作。当免缴人员类别选择了最低生活保障对象 、低收入困难家庭人员时，持证开始日期、持证截至日期为必录项,缴费类型只能选择按年缴；选择孤寡老人时持证开始日期、持证截至日期不用录入，缴费类型只能选择一次性。特别说明：对于民政单位编号下正在参加居民医保的人员，在参加居民养老时虽不属于免缴人员，但是为了保证每一个参保人一个管理编号，仍需在民政单位编号下为参保人参保登记，其“免缴人员类别”无须录入。6、系统限制对以下三类人员不可办理参加居民养老保险：a.有月定期待遇人员；b.正在参加其他险种（除居民医保外）人员；c.有其他养老保险已到帐缴费历史的的人员（包括城镇职工养老保险、农转居养老保险、新型农村社会养老保险，须先办理一次性待遇后再办理居民养老保险）。7、参保人按规定缴纳城镇老年居民养老保险费后，其城镇居民养老保险关系自动延续，参保人无需每年申办。选择“按年缴费”的参保人，须于每年6月的323日缴纳新一年度的城镇老年居民养老保险费后才可继续按月领取城镇老年居民基本养老金。8、停保后再次参保的人员，需在当年的5月底前向街道（镇）劳动保障服务中心申请新一年度的缴费。7.2停保和一次性待遇办理7.2.1业务简介参保人员出现符合停保条件时，由本人或法定继承人当月向街（镇）劳动保障服务中心提出书面申请报告并提供相关资料，经所在区（县级市）社会保险经办机构核准，从次月起停止发放养老金；参保人员出现符合申领一次性待遇时，经申请其个人账户余额及利息一次性退还本人或法定其继承人，并终止城镇老年居民养老保险关系。7.2.2业务流程申请人提交业务办理资料查询参保缴费信息审核是否具备停保和一次性申领条件录入停保信息校验通过保存停保和一次性待遇信息打印广州市城镇老年居民养老保险停保申请表居民养老待遇支付明细表通过不通过7.2.3业务操作界面7.2.4业务操作步骤7.2.4.1操作路径：人员管理居民养老人员变更处理7.2.4.2操作步骤：（1）在“个人编号”处录入参保人的个人编号，然后“回车”，系统会显示此人的基本信息。（2）在“变动类型”选择停保对应变动类型，点击右下角“保存”按钮。备注：A、当选择的停保原因为“其他停保”和“失踪”时，系统提示“停保处理成功！”，完成停保操作（不退回个人账户余额）；B、当选择的停保原因为“户籍迁出（注销）”、“出国定居”、“死亡”、“清退重复养老保险关系”时，如果此人还有个人账户余额，那么在点击保存后系统弹出退回个人账户界面（见下图），这时在待遇参数信息输入“变更时间”、“减员类型”、“供属人数”（居民养老为“无”）、“发放途径”信息后点击“银行账户维护”，维护完银行信息后点击“保存”。完成停保及退回个人账户操作。在没有个人账户余额时均不弹出退回个人账户界面。（3）业务复核处理。操作日志有对应停保原因的待复核业务，例如停保原因为“死亡”的，需要复核的业务为“居民养老死亡停保”，一级复核，需打印的表单为居民养老待遇支付明细表。7.2.5业务办理资料参保人或经办人需要携带以下变更事项的对应资料办理业务。情况类别携带资料专项资料基本资料户籍从本市迁出或注销户口簿原件、复印件一份1.广州市城镇老年居民养老保险停保登记表一式三份2. 本人或法定继承人个人书面申请报告3. 本人或法定继承人在本市开户的工、农、建等银行个人结算账户存折原件复印件出国出境定居出境定居证明、护照。失踪或死亡1.公安局失踪证明或死亡证殡葬证2.户口簿原件、复印件一份享受定期养老待遇（含其他相关定期待遇）领取定期养老待遇的相关证明7.2.6提交给参保人的资料广州市城镇老年居民养老保险停保申请表、居民养老待遇支付明细表（盖章）。7.2.7注意事项1、停保原因为“失踪”、“户籍迁出（注销）”、“出国定居”、“死亡”、“清退重复养老保险关系”时，如正在参居民医保，在居民养老版面办理完停保后，需到居民医保版面再办理居民医保的停保；2、对于停保变更时间提前，变更时间后已领取了养老金的，应先退回多领养老金。如个人账户余额能抵扣应退回的养老金，系统自动退发；如不够抵扣，系统将提示先办理退发养老金。7.3个人基本资料变更的办理7.3.1业务简介当参保人的个人基本资料发生变更时，需由参保人填写广州市城镇老年居民养老保险个人资料变更表一式两份并携带以下资料向所在街道（镇）劳动保障服务中心申请。7.3.2业务流程申请人提交业务办理资料查询参保缴费信息审核是否具备变更条件录入人员变更信息校验通过保存人员变更信息老年居民养老个人资料修改确认表通过不通过7.3.3业务操作界面7.3.4业务操作步骤7.3.4.1操作路径：人员管理/居民养老人员变更处理7.3.4.1操作步骤：（1）录入个人编号，选择变动类型为“离退休资料变更”（代码21），在下方人员资料栏修改需变更的数据项后，修改相应的个人基本资料。（2）点击右下方“保存”按钮。系统提示“个人资料变更处理成功”。点击确定。（3）业务复核处理。需要复核的业务为“老年居民人员基本资料修改”，一级复核，需打印的表单为老年居民养老个人资料修改确认表。7.3.5业务办理资料变更事项携带材料姓名身份证或户口簿原件、复印件（复印带户主名字的首页及参保人当页）一份出生年月身份证号码身份证或户口簿原件、复印件（复印带户主名字的首页及参保人当页）一份户口性质户口簿原件、复印件（复印带户主名字的首页及参保人当页）一份户籍所在区户口簿（原件及复印件）性别及民族户口簿或身份证（原件及复印件）免缴人员类别民政部门出具的相关证明原件及复印件划帐银行账户基本信息银行存折或储蓄卡原件与复印件、存折或储蓄卡户主身份证原件、复印件一份其他资料变更更改的证明材料原件、复印件一份7.3.6提交给参保人的资料老年居民养老个人资料修改确认表（公章）。7.3.7注意事项1、变更“缴费类型”只能由“按年缴”变更为“一次性缴”，系统自动核定变更后的缴费，操作员保存后，0级复核生效，然后可到操作日志或者业务报表下面打印可显示一次性缴费金额的居民养老个人征缴核定单给个人；2、除第一点外的数据项变更均不产生缴费变更（退费或补收）的核定，须在城镇居民养老保险补缴版面及退费处理版面自行核定补退。3、若参保人同时有参加居民医保险种时，变更与居民医保共用数据项时可同时变更，系统将提示“本数据项修改后，参保人居民养老（医保）数据项同时修改，是否继续”，请操作时慎重处理。 4、当修改身份证号码或姓名时，除了上面第（3）点的提示外，还会提示“退休人员修改姓名或者身份证，系统将自动进行新开户”。另外，修改姓名的同时也会修改个人银行户名，注意提醒参保人是否已经在银行已经更改了姓名。5、上面第3、4点同样适用于居民医保人员变更处理，但需要注意在居民医保界面下需要选择“在职资料变更”（代码20）。6、养老金发放机构只能在第一次选择时录入，不可在此界面办理变更，只能在离退休人员管理版面变更。7.4居民养老非免缴变更为免缴7.4.1业务简介居民养老的参保人由非免缴人员变更为免缴人员。7.4.2业务流程申请人提交业务办理资料查询参保缴费信息审核是否具备免缴条件录入免缴信息校验通过保存免缴信息居民养老缴费变更明细表通过不通过欠费核销表广州市社会保险退款审批表7.4.3业务操作界面7.4.4业务操作步骤7.4.4.1操作路径：操作路径：征缴管理城镇居民养老保险补缴居民养老非免缴变更为免缴7.4.4.2操作步骤：（1）录入个人编号后回车，显示各项人员信息。（2）在“补缴类型”处选择“居民养老非免缴变更为免缴”，录入需要变更时段的起始、终止年月，点击“预览”按钮，系统显示对应时段的免缴台账。（3）点击右下方“保存”按钮，系统提示“保存成功”。说明：1、当该时段居民养老缴费历史为未到帐时，系统自动生成缴费历史核销信息，并补生成该时段的免缴历史（“个人应缴明细”一栏显示核销后补生成的免缴历史，缴费标志为已到帐，当月月结生成待遇支付信息后变为已支付待遇），确认无误后点击“保存”按钮，一级复核生效。业务表单：复核界面或日志界面均可打印居民养老缴费变更明细表，此类情况下表单显示居民养老缴费历史核销数据，需按照关于部分还款和欠费核销业务流程变更的通知手工流程办理，打印一式三份表单，一份经参保人签名后归档，另两份交给参保人到地税部门办理欠费核销业务。2、当该时段居民养老缴费历史为已到帐时，需退还每月200元/225元缴费（退回到待遇支付账户，还未有此账户时可点击左下角“银行账户维护”按钮后进行维护，注意录入领取人姓名要求与参保人一致），点击“预览”按钮，系统自动生成缴费历史退费信息，并补生成该时段的免缴历史（“个人应缴明细”一栏显示退费后补生成的免缴历史，缴费标志为已到帐，当月月结生成待遇支付信息后变为已支付待遇），确认无误后点击“保存”按钮，一级复核生效。业务表单：此类情况下居民养老缴费变更明细表显示居民养老缴费历史退费数据，需按照个人退费业务流程办理，打印一式三份表单，一份经参保人签名后归档，一份与填写的广州市社会保险退款审批表一同交基金科，一份交给参保人留存。3、当该时段居民养老缴费历史为已支付待遇时，系统自动补发每月200元/225元政府资助养老金（发放到待遇支付账户，同上），并将原缴费历史标记为已退费，同时补生成的免缴历史（“个人应缴明细”一栏显示补生成的免缴历史，缴费标志为已支付待遇），确认无误后点击“保存”按钮，一级复核生效。业务表单：此类情况下居民养老缴费变更明细表显示居民养老待遇补发数据，打印一式两份，一份经参保人签名后归档，一份交给参保人留存。7.4.5业务办理资料1、参保人参保登记证件（如身份证）原件及复印件一份；2、免缴时段证明资料原件及复印件一份；3、退费或补发待遇存折原件及复印件一份；4、参保人填写的广州市社会保险欠费核销申请表一式两份或广州市社会保险退款审批表一式三份、欠费核销或退款申请报告一份。7.4.6提交给参保人的资料依据参保人该段时间缴费历史情况打印居民养老缴费变更明细表或欠费核销表或广州市社会保险退款审批表、7.4.7注意事项1、对未到帐缴费历史办理变更为免缴的情况，请经办人员向参保人核实实际缴费情况，避免因地税到帐时间差导致实际已缴费到帐而又在系统办理了核销。2、“城镇居民养老保险补缴”界面维护的银行账户信息即为参保人的待遇支付账户信息（与离退休人员管理版面的为同一个账户信息），参保人以后每月养老待遇都将发到此账户中。3、关于此界面另外几种补缴类型，“居民养老正常补缴”和“居民养老补持证免缴”可按原操作说明继续办理，“居民养老免缴变更为非免缴”程序仍有问题，近期会通过业务需求完善该程序。请前台暂不要办理“居民养老免缴变更为非免缴”，程序完善后将另行通知。7.5补缴手续办理7.5.1业务简介原免予缴费人员在缴费年度内失去免缴费资格条件，须按规定到原参保登记劳动保障服务中心申请办理缴纳城镇老年居民养老保险费。1-5月失去资格条件的，统一在5月办理补缴手续；6-12月失去资格条件的，统一在12月办理补缴手续。7.5.2业务流程申请人提交业务办理资料查询参保缴费信息审核是否需要补缴录入补缴信息校验通过保存补缴信息城镇居民养老补收明细表通过不通过7.5.3业务操作界面7.5.4业务操作步骤7.5.4.1操作路径：征缴管理城镇居民养老保险补缴。7.5.4.2操作步骤：（1）录入个人编号后回车，显示各项人员信息。（2）在“补缴类型”选择正确的补缴类型，在“起始年月”、“终止年月”录入正确时间，点击“预览”按钮，系统自动生成个人编号，台帐年月，费款所属期，险种类型，缴费金额等信息，点击“保存”按钮，系统提示“保存成功”。（3）复核处理。复核的业务为选择补缴类型对应的业务，例如选择“正常补缴”的，需复核的业务为“居民养老正常补缴”，一级复核，需打印的表单为城镇居民养老补收明细表（此表含补缴、退费、核销信息）。7.5.5业务办理资料1、个人补缴申请报告；2、本人身份证或户口簿原件、复印件一份；3、填写广州市城镇老年居民养老保险补缴申请表一式三份。7.5.6提交给参保人的资料城镇居民养老补收明细表（盖章）。7.5.7注意事项未缴纳城镇老年居民养老保险费期间，暂停发放城镇老年居民基本养老金，补缴养老保险费后，补发城镇老年居民基本养老金。1、居民养老正常补缴为非免缴人员办理未缴时段的补缴，这类补缴产生征收数据；2、居民养老补持证免缴为免缴人员办理补某时段的免缴历史，这类补缴不产生征收数据，补缴的目的是生成免缴历史以便发放此时段的养老金；3、居民养老非免缴变更为免缴将原非免缴的时段变更为免缴，此类操作自动产生变更时段的退费信息，原个人缴费退回个人养老金存折，并且该时段缴费历史自动转为免缴历史 (如原非免缴历史未到帐，则系统自动核销未到帐历史并生成该时段免缴历史) ；4、居民养老免缴变更为非免缴将原免缴的时段变更为非免缴，这类操作产生变更时段的个人补缴征收信息，并且该时段缴费历史修改为非免缴历史。7.6退费或抵扣手续办理7.6.1业务简介一次性缴费后符合免予缴费条件的参保人，在每年7-9月到原参保登记劳动保障服务中心申请办理上一缴费年度享受最低生活保障或低收入家庭待遇期间的退费事宜。7.6.2业务流程申请人提交业务办理资料查询参保缴费信息审核是否需要退费录入退费信息校验通过保存退费信息个人退款明细表通过不通过7.6.3业务操作界面7.6.4业务操作步骤7.6.4.1操作路径：征缴管理退费处理7.6.4.2具体操作：（1）输入个人编号，回车，选择退费险种“老年居民养老保险”， 输入单位编号，输入需要退费的时间段，录入退费原因。（2）点击“检索”按钮，系统显示该时段需要退费的台账，选中需要退费的台账，在费款所属期前面的方框中打勾。（3）选中下方“全退到个人账户”，点击“个人银行账号维护”按钮，录入退费的银行信息（原则上采用参保人正在领取养老待遇的存折上），保存银行账号信息。（5）检查退费信息无误后，点击右下方“保存”按钮，系统显示“退费处理成功！”。（4）复核员复核，需要复核的业务为“退费处理”，一级复核，需要打印的表单为个人退款明细表。7.6.5业务办理资料（1）本人提出退款书面报告；（2）本人身份证或户口簿原件、复印件；（3）广州市城镇居民最低生活保障金领取证或广州市低收入困难家庭证原件、复印件一份；（4）填写广州市城镇老年居民养老保险退费申请表一式三份。7.6.6提交给参保人的资料个人退款明细表。7.6.7注意事项1、选择逐年缴费的参保人，缴费后符合免予缴费条件的，每年5月底前办理其符合免予缴费的时间在下一年度缴费的抵扣手续。2、退回给参保人的金额原则上退回到参保人正在领取养老待遇的存折上，若需更换退回个人帐户存折，请携带本人在本市工、农、建行开户的个人结算账户活期存折及复印件，或银行卡（原件及复印件）及开卡申请表（原件及复印件）。7.7生存