邮政金融代理业务部09工作总结及xx年工作思路

1/15邮政金融代理业务部09工作总结及XX年工作思路ji县邮政局代理业务中心XX年工作总结及XX年工作安排XX年，代理业务中心按照市县局统一部署，面对灾后重建、金融危机给我县金融类业务经营发展带来的困难，发扬求真务实、干事创业、埋头苦干的工作作风，坚定发展信心不动摇，狠抓执行、关注细节。同时，规范业务操作流程，防范金融风险，促进邮政储蓄业务稳定、协调、健康发展，实现邮政金融业务质与量的全面提升。现将XX年工作情况总结如下：一、XX年金融类业务经营指标完成情况1、金融类业务收入完成情况：1至11月全县金融类业务收入完成万元，占市局金融类业务年计划2543万元的%，占县局金融类业务年计划2745的%；同比增加%。其中储蓄业务收入完成万元，占市局年计划2198万的%，占县局年计划2400万的%，同比增幅为%；保险业务收入完成万元,占年计划321万元的%，同比增幅为%；汇兑业务收入完成万元，占年计划24万元的%，同比增幅为%。金融类业务收入占1-11月业务总收入的%。预计到12月底，全县金融类业务收入完成2/152585万元，同比增幅%;占县局金融类业务年计划2745的94%；占市局金融类业务收入年计划2543万元的%。其中储蓄业务收入完成2302万元，同比增幅为%，占市局年计划2198万的%，占县局年计划2400万的%；保险业务收入完成253万元,占年计划321万元的%,同比增幅为%，汇兑业务收入完成30万元，占年计划24万元的125%，同比增幅为%。2、邮储业务完成情况：截止XX年11月30日，邮储总余额达到151269万元，定活比%，比去年同期下降个百分点；邮储余额增长20663万元，同比下降%。预计到12月底，邮储总余额达到153000万元,定活比%，比去年同期增加个百分点，邮储余额净增25000万元，完成市局年计划34500万元的%；完成县局年计划40000万元的%。同比下降%。2、保险业务：截止XX年11月31日，我局共完成总保费万，其中新保万,续收2099万；总保费同比下降%，新保同比增长%，续收同比下降%。完成市局年度新保计划5960万元的%，完成县局年度新保计划8000万元的%。预计到12月底，总保费完成6900万，其中新保4750万，续收2250万。总保费同比下降%，新保同比增长%，续收同比下降%。完成市局年度计划的%；完3/15成县局年度计划的%。3、汇兑业务：截止XX年11月30日，收汇汇款36277笔，收汇金额6853万元，同比增幅为%；兑付汇款万笔，兑付金额27930万元，同比下降%。预计到12月底，收汇汇款39600笔，收汇金额7503万元，同比增幅为%；兑付汇款万笔,兑付金额30300万元,同比下降%。4、储蓄短信业务：截止XX年11月30日，我局储蓄短信累计在网户数达到27187户，实现收入万元，储蓄短信新增成功扣款户数13277条。预计到12月底，在网户数将达到28100户，实现收入万元，新增成功扣款户数将达到14200条。二、采取的经营措施XX年，面对灾后重建、金融危机的影响，XX邮政储蓄业务的发展不容臵疑地感受了冬天般的寒冷，特别是发展模式单一，依赖打工经济的我局农村邮储业务影响尤其严重。我局邮政储蓄分布在农村的大多数网点从今年2月以来就遭遇了余额的缓慢增长甚至下滑的局面，针对不利局面。为扭转不利形式，主要采取了以下经营措施：、精心组织金融类业务劳动竞赛活动。1、面对今年的不利因素以及市场竞争的白热化，我局采取了多项有力措施，切实加大营销，鼓足干劲，克4/15服了种种困难和不利因素，在艰难中跋涉，在探索中前进，奋力做出一片金融新天地。一是结合市局相关办法，积极开展了金融类业务季度劳动竞赛、短程竞赛、邮储攻坚战、代发工资营销等业务竞赛活动，环环相扣，各项政策紧密衔接。二是指导各网点抓营销、拓客源、抓灾后重建款、抓农季、抓项目营销等方法；三是建立有效的信息通报和沟通机制、每日通报各网点竞赛完成情况、到网点督促等有效措施，客服了灾后重建、金融危机对我局的影响，虽离市局下达的邮储余额年度净增计划相差甚远，但全年新增余额市场占有率同比增幅为%，居全市第一。邮储业绩在逆势中上扬。2、加大宣传力度。一是抓住春节前业务发展旺季，组织人员到网点进行业务宣传，散发宣传品，提高知名度，促进业务发展；二是我局积极响应中国邮政储蓄银行四川省分行携手四川省红十字会共同发起的爱心慈善募捐活动，分别在全县71个金融网点开展宣传活动，引起社会共鸣，储户踊跃参加，三日共有6866名客户参加了此项活动，募捐8784元，进一步丰富了企业文化的内涵，树立了XX邮政企业的良好形象，为XX邮政金融业务的发展打下了良好的基础、创新工作机制，全力开拓新市场。一是通过发展新兴业务弥补单一的发展模式。5/15积极发展邮政绿卡通、商易通、淘宝绿卡、通知存款等对营业网点资源依赖不强的、相对独立而又能促进余额快速发展的新型业务，有效扭转过分依赖外出务工人员增储的倾向。二是创新工作机制，通过划块承包、责任到人等措施，以“勤跑腿、广撒网、不怕难”的精神，深入到中小企业、个体商户之中，精心宣传，用心服务。支局长、营业员深入门店、农户上门服务，与客户零距离接触，同时，辅之激励考核措施，有效调动起员工大干快上、敢打必胜的信心和积极性，形成了抓业务的良好氛围。三是抓好各类代发业务，拓展代收费渠道。一方面已做好代发工资业务的基础工作，征得县财政的支持，行政事业单位的代发单位我局已取得了代发权，同时取得了县社保局的支持，于今年8月重新与县社保局签定了代发工资协议，再度代发全县社保退休职工工资。为我局下一步全面进入代发工资竞争市场打下了坚实的基础。通过努力，全年新增代发工资户1027户，月新增代发额130万；另一方面积极做好代收烟草业务，我局于今年3月与烟草公司洽谈了烟草归集业务，新增965户城区客户，烟草户累计达到3950户。截止11月底烟草归集款为30842万元，实现收入万。预计到12月末烟草归集款为33300万，实现收入35万。达到了沉淀资金发展余额的目的。四是抢抓机遇，用心服务。采6/15取员工走出柜台，转变坐等客户上门的思想，变被动为主动，积极深入灾后重建补偿户、拆迁户进行宣传和营销；及时掌握政府各种补偿款项发放动向，真正做到拉网揽收各类征地、拆迁工程的补偿资金；通过走访客户、上门服务等方式着力抓好本地商户、农户存款。通过以上手段，先后涌现出了以灵兴、永明、新德、北坝等为代表的邮储业务发展先进网点。加大保险培训、督办力度，促进保险业务发展。保险业务具有广阔的发展空间，也是今后我们邮政业务发展的方向和新的业务增长点之一。相对储蓄，保险业务对企业及职工个人的收益更高。我局在今年加大了保险业务发展进度。一是分批对网点人员进行产品及销售话术培训，请保险公司的专职讲师来讲课，使大家对保险业务有进一步的了解，也增强了员工代理保险业务的信心；二是代理业务中心和保险公司的业务经理，一起深入基层，到各支局对营业员进行保险业务培训；三是根据全局代理保险的情况，对代理保险业绩不理想的单位，亲自找网点人员座谈，进行沟通交流工作，与网点人员共同商量对策。四是每月出一份简报，不定时发保险业务简报等方式，把全局代理保险情况进行通报，及时地介绍好的代理保险经验和作法，表彰先进，鞭策后进。先后涌现出了7/15安居支局、新生支局、芦溪支局、西平支局、古井支局等保险发展先进单位，一些保险业务成绩不理想的支局也逐渐走上稳定发展的道路。、抓入帐汇款收寄占比，提高汇兑收入：针对08年我局入帐汇款占比较低，汇兑收入不尽如人意的情况，加大对入帐汇款收寄的力度，通过业务通报，到网点督办等方式，有效的提高了入帐汇款占比，汇兑收入有了较大幅度提高，截止11月底，同比增幅达到了%。三、规范业务流程，防范金融风险针对“七查”活动检查中暴露出来的问题，以及一些亟待规范的问题，储汇业务部先后出台了“资金管理办法”、“三级密码权限管理办法”、“储汇营业窗口操作及保险业务规范”、“柜员机管理办法”、“关于防止假存折作案”等相关业务规定，使网点有章可循，进一步规避了风险。四、存在的问题和不足一年来，我们虽然取得了一些经验和成绩，但也必须清醒地看到还有很多问题和不足，主要是：1、队伍素质偏低。突出表现在职工业务技能、营销及服务水平不能满足业务发展的需要，部分职工思想意识与企业业务发展的要求反差明显，防碍了企业业务发展的进度和速度。8/152、储蓄市场竞争激烈。随着信用社的联网，对我局邮储业务的发展形成激烈竞争。由于储蓄业务无序竞争，致使邮储发展投入大产出小。3、低产量网点多，发展后劲泛力。截止11月30日，全局71个邮储联网网点，余额在1000万以下的网点有2个，余额在2000万以下的网点的有32个，占总网点数的%。网点邮储余额增长最高853万元，有一个网点较年初余额负增长，有11个网点余额增长在100万以下。4、业务发展较为依赖打工经济，经营弊端显现。受金融风暴影响，返乡打工者收入锐减，直接影响我局邮储业务发展。五、XX年工作思路：XX年金融类业务总体思路是:以做大邮储余额、保费规模为主线,调整结构为手段，以与银行相互联系为纽带，降低付息成本，提高企业代理金融业务效益。一、邮储业务、积极做好储蓄业务旺季发展工作，采取有效措施，进一步扩大存款规模。一是制定措施，打好“开门红”这个关键战役，确保全县一季度邮政储蓄存款净增亿元,代理新保保费1500万元发展目标的圆满完成。9/15二是作好年末岁首宣传工作。用好用活市局下发的宣传品。组织员工拜访大客户、并积极发展新客户，并利用逢场天作好宣传活动。三是要作好旺季班务的合理安排。要根据本网点人员实际，一是要将业务能力强的员工调整到储蓄台席；二是抓住旺季，作好上门揽储工作。在冷场天组织员工上门拜访客户，发展储源。三是支局长、所主任要以身作则，在把压力分解到员工头上的同时，带头作好旺季营销，同时要作好员工营销能力的培养，避免出现靠支局长、所主任一人开发业务的现象。、以改变储蓄结构为手段，提高储蓄活期比例。1、以邮政绿卡为媒介，服务广大客户。绿卡已经成为邮政储蓄的一大品牌，各个网点要着力推荐给广大客户，但必须注意不要盲目追求发卡量，要重点推荐给学生、刷卡消费人群等使用频繁的客户，同时，绿卡要向纵向发展，多发展一些绿卡通、淘宝卡等具有针对性的绿卡。提高绿卡的使用效率，既可以提高活期比例，又可增加ATM机的交易量。2、狠抓各类代收代发业务，扩大邮政储蓄基础客户群。一是务必要全力作好与县社保局“新农保”项目代收代发合同签订工作。“新农保”工程明年将在我县正式启动，10/15预计明年我县有80万户农户参加新农村保险，要紧紧抓住这一契机，做好与县社保局的“新农保”项目代收代发洽谈工作。以此提升邮政储蓄社会形象、服务形象，扩大邮政储蓄基础客户群，同时也将对XX邮政储蓄明年的发展壮大起到不可估量的作用。二是以代发类为切入点，服务大客户。代发类一直是各单位重视的问题，除了继续发展大客户外，还要将代发工资、养老金营销竞赛活动作为一项长期的工作来抓。同时，我们还要多增加一些新的服务项目，比如为社保局发布消息，为发工资的单位保密和发放工资条等服务，同时要注意定期和不定期的回访，听取他们的意见。为大客户服务好，才能得到大客户的认可。三是继续寻找机遇，争取得到县政府的支持，力争作好我县粮食直补款部份乡镇的代发工作。3、以商易通、电话银行为新渠道，服务优质客户。商易通经过一段时间的发展，初具规模，现在该项业务发展的方向是提高激活率，提高交易量，同时要沉淀资金，保住华商联盟的资格，这样客户才能有优惠。各单位要重视回访工作，要对每个客户进行回访，一方面检查机具方面使用是否存在问题，另一方面与客户交换意见，交流思想，同时，阐述商易通的一些政策。对达不到交易量的客户，要鼓励使用电话银行，同时要进一步加大电话银行的宣传力度，扩大使用人群。11/15、以理财产品、国债销售为重点，拓宽金融销售渠道、增加非利差收入。理财产品、及国债销售作为稳健型的产品，成为市民的最佳选择，且理财、国债产品销售比较火爆。因此，理财产品及国债将作为明年销售金融产品的一个重点，要高度重视理财产品及国债的销售，重视相关人员的培训，可以邀请相关人员去讲课，学习理财业务的分析能力和营销能力，同时注重诚信销售。以此作好客户结构调整，不断提高并加强为中高端客户提供综合金融服务的能力，增加我局非利差收入。、加大ATM建设布伐，增放ATM投放数量，服务绿卡客户。为提高竞争力，争对目前我局ATM投放数量较少，与银行的投放差距拉大，要向市局专题汇报我局ATM需求情况，力争在市局政策支持下，加大我局ATM投放数量。一是以学校、酒店等行业性服务场所和商业街区、商场、超市、交通枢纽等取款交易量大的繁华地区作为目标地点，灵活营销，通过激励政策调动职工对外公关、选点进驻的积极性。二是在业务量较大的乡镇作为目标投放地点。通过ATM数量的增长和布局的调整，提高绿卡经营水平，加快活期储蓄发展速度，促进邮储的持续健康发展。、制定科学的客户经理业绩制，与薪酬发放体12/15制相结合。为鼓励员工走出柜台发展大客户，体现多劳多得的分配原则，充分调动员工发展业务积极性，彻底打破储蓄绩效分配体制上的“大锅饭”现象。对前台从业人员每人设立一个客户经理号，对员工揽收的存款录入客户经理业绩统计系统，同时与本人月邮储绩效发放挂钩。二、保险业务继续加大培训、宣传、督办力度，努力实现代理保险业务规模的有效增长。一是加强与保险公司合作，继续作好产品及营销技巧培训工作，作好员工对保险产品、营销技巧、营销话术的培训，打造一支代理保险从业人员正规军，着力引导员工向专业化营销过渡。二是加大宣传力度，通过权衡邮储利差收入与保险代理收入的收益水平，积极拓展保险代理业务市场；三是继续推进规范经营、加强内控管理，注重客户回访工作，确保明年回访率达到80%以上。四是深入基层，加大督促力度，同时推进全县经验交流，督导帮扶进度落后单位。实现全局代理保险业务的均衡发展。五是结合市局XX年代理保险业务工作安排，以政策激励调动营销人员积极性，确保全年新增保费目标计划的全面完成。三、汇兑业务：提高入帐汇款占比，实现汇兑收入增长集中精力抓好入账汇款。随着活期帐户的不断13/15增加，活期转账日趋频繁，汇兑台席与储蓄台席要紧密配合，处理好转账款在系统内的走向，提高入账汇款的比例。同时继续抓好汇兑短信及汇兑回执的加办工作。以实现汇兑收入的快速增长。四、稳步发展储蓄短信业务邮政储蓄短信业务作为邮政金融新业务，投入少，市场潜力大，收益水平高。要在杜绝违规加办短信业务的同时，要通过合规经营短信业务，既要做大做强短信业务，又要避免因短信用户的投诉对企业造成的负面影响。并要通过适时对路的宣传来发展短信业务，做大业务规模。五、建档立案发展优质客户为及时准确地掌握客户的各种信息，便于提供个性化服务，凡存款在5000元以上的大客户要在储蓄系统作客户