市场失灵与政府干预

第9章市场失灵与微观经济政策 学习目标导致市场失灵的原因有哪些 政府如何干预 市场失灵的必然性 1 市场非完美性 某些领域在市场的作用下会出现问题2 经济伦理的问题天下攘攘皆为利往 天下熙熙皆为利来 3 收入分配差距 即使市场是有效率的 它也可能带来社会所不能接受的收入分配结果 贫富悬殊 政府也存在失灵 政府是由人组成的 人存在不完美性 政府必然也不是完美的 同样存在失灵 政府与市场的互补作用 市场在资源配置中起决定性作用 更好地发挥政府的作用 十八界三中全会的提法 市场在资源配置中起基础性作用 十八界三中以前 看得见的手 与 看不见的手 手牵手 9 1 1什么是市场失灵 1 定义 某些因素的存在导致资源在市场机制作用下没有达到最优化配置 2 市场失灵的主要表现 1 垄断 2 外部性 3 公共物品 4 信息不对称 9 2外部性 简单地讲 当某种行为对别人产生了影响 即可称为外部性 请同学们举一些自己身边发生的外部性现象 焚烧秸秆 武汉大雾 2012年6月11日 武汉出现大范围黄色烟雾 整个城市被烟雾笼罩 一度引起市民的恐慌 环保局测量PM2 5曾超过600 污染严重 武汉中心气象台发布大雾黄色预警信号 现在已经出现能见度介于200 500米的大雾 未来3小时将持续 实际上 武汉这次大雾超乎意料 持续了3天 经分析 此次污染来自于生物质的燃烧 即秸秆焚烧 秸秆指农作物脱粒留下的茎 包括小麦 棉花 油料 大豆 玉米等种类 6月12日 国家环保部发布11日全国秸秆焚烧分布测控结果 发现安徽 河北 河南 江苏 辽宁 内蒙古 上东等省市的秸秆焚烧点503个 受其影响 上述地方相继出现了黄霾天气 问题 1 武汉此次长时间的黄霾天气与秸秆焚烧有关吗 2 农民为何会焚烧秸秆3 农民焚烧秸秆产生危害 即外部性 有哪些4 政府该如何干预农民此种行为 西安市人民政府关于加强秸秆焚烧与综合利用的通告 一 各涉农区县人民政府对辖区秸秆禁烧和综合利用工作负总责 组织辖区乡镇政府积极实施秸秆禁烧与综合利用工作 二 报纸 电台 电视台等新闻媒体要开辟专题 专栏 大力宣传秸秆禁烧和综合利用的重要意义和作用三 市 区县设立焚烧秸秆举报热线 接受社会各界的监督四 各区县要在乡镇建立灭火应急小分队 发现火情及时扑灭 五 凡违反本通告有关规定焚烧秸秆的 由当地环境保护行政主管部门会同农业 农机 交通等部门予以警告 责令其立即停烧 并对直接责任人处以20元以上200元以下罚款 造成重大危害的 追究刑事责任 9 2外部性 1 外部性 指一个经济主体的生产或消费行为对另一些经济主体产生了影响 但该经济主体并没有为此付出代价或得到补偿 2 包括生产外部性和消费外部性 1 生产正外部性 2 生产负外部性 3 消费正外部性 4 消费负外部性 技术发明 三废排放 种花 二手烟 蜂农养蜂 外部性成本与收益 3 相关概念 1 私人成本 行为主体本身的成本 2 外部成本 别人受其影响产生的成本 3 社会成本 包括私人成本和外部成本同理可知私人收益 外部收益 社会收益的含义 Q MR Q1 MC私 MC社 Q2 生产的负外部性导致市场失灵 结论 存在外部成本的情况下 私人生产的产量相对过多 解决办法 想办法让企业的私人成本与社会成本相等 征税 生产的正外部性导致市场失灵 结论 存在正外部性的情况下 私人生产的产量相对过少 解决办法 政府应当给予补贴 外部性的治理方法 1 政府行政管制 行政处罚2 税收和补贴对造成负外部性的主体 征税对形成正外部性的主体 补贴3 企业合并 将外部性内部化 将相互影响的经济主体合并 4 还有其它方法吗 问题 一个工厂产生了环境污染 使附近居民深受其害 政府该不该出面干预 向工厂征税或强制它搬出居民区 问题 引自王东京赵建军 产权问题与科斯定理 中国经济时报 大约40年前 在美国芝加哥大学 该校 法律与经济学报 的主编戴维德教授 为了欢迎科斯教授的造访 邀请几个同事到他家共进晚餐 这几个同事 均是卓有成就的经济学家 其中弗里德曼和施蒂格勒 更是世界顶尖高手 饭后 科斯向他们提了一个问题 一个工厂产生了环境污染 使附近居民深受其害 政府该不该出面干预 向工厂征税或强制它搬出居民区 众人一致回答 当然应该 但科斯说 你们错了 接着 双方各持己见 展开了激烈的争辩 争论方酣之际 思维敏捷的弗里德曼突然醒悟 哈哈大笑 随即调转枪口 站到了科斯这一边 科斯 科斯 1910 2013 新制度经济学创始人 主要代表作品 企业的性质 社会成本问题 1991年 因产权理论获得诺贝尔经济学奖 解决外部性的另一种方法 科斯定理 1 科斯定理 只要产权明确 交易成本为零 不管权力赋予哪一方 那么市场双方就可以解决外部性问题 不须政府行政干预 2 举例 纸厂排污水 污染水源 影响居民生活 购买污水处理器需要20万 不处理污水 居民损失40万 1 造纸厂有权排污 2 造纸厂无权排污 居民有权不受污染 居民花20万购买污水处理器 造纸厂自己花20万购买污水处理器 科斯定理运用 碳排放交易 碳排放交易 科斯定理再讨论 1 由于强调了 交易成本论 科斯定理可以被认为说的是 法定权利的最初分配从效率角度看是无关紧要的 只要交换的交易成本为零 2 科斯定理的中心含义是 如果产权得到明确界定 如果协商或谈判等活动发生的交易成本为零或很小 那么在有外部性效应的市场上 无论所涉及资源的产权属于哪一方 交易双方总能够通过协商谈判达到资源配置有效率状态 外部性的治理方法 1 政府行政管制 行政处罚2 税收和补贴3 企业合并 将外部性内部化 将相互影响的经济主体合并 4 明晰产权 确定产权 科斯定理 只要产权明确 交易成本为零 那么市场本身就可以解决外部性问题 市场失灵 1 定义 指某些因素的存在 导致市场机制作用下资源没有达到最优化配置 2 导致市场失灵的主要原因 1 垄断 2 外部性 3 公共物品 4 信息不对称 9 1垄断与管制 垄断 一家或少数几家厂商控制某产品的全部或部分供给 衡量垄断程度的指标 市场集中率 9 2 1垄断造成的损失 1 垄断会造成社会整体福利损失和滋生寻租 不公平等问题寻租 Rent seeking 是指一种为了获得或维持垄断地位从而得到垄断利润 即垄断租金 的而采取的非生产性的寻利活动 2 政府对垄断的管理 1 反垄断法 反托拉斯法 anti trust 2 征税 价格管制 微软反垄断案 微软反垄断是世界著名的反托拉斯案例2004年美国加州多个城市起诉微软公司滥用垄断地位2004年韩国裁定微软涉嫌利用垄断进行不正当竞争2004年欧盟反垄断 微软落败2004年微软在日本遭反垄断指控2013年 我国国家工商总局对微软是否存在垄断情况进行核查 商务部阻止可口可乐收购汇源 2008年9月3日汇源集团发布公告称 可口可乐报价179亿港元 约合23亿美元 将以现金方式收购该公司 并购消息一出便受到网民及专家的一致声讨 2010年3月18日商务部正式宣布 根据中国反垄断法禁止可口可乐收购汇源 此次并购案成为了我国 反垄断法 2007年实施以来首个未获通过案例 垄断如何认定 我国 反垄断法 第3条规定 一 经营者达成垄断协议 二 经营者滥用市场支配地位 三 具有或者可能具有排除 限制竞争效果的经营者集中 回顾 市场失灵及处理方法 1 定义 某些因素的存在导致资源在市场机制作用下没有达到最优化配置 2 市场失灵的主要表现 1 垄断 2 外部性 3 公共物品 4 信息不对称 政府行政管制 税收和补贴 企业合并 产权明确 科斯定理 9 3公共产品导致市场失灵 1 私人物品 公共产品 2 公共物品的特点 1 非排他性 所有人都可以消费 没有排他的性质 2 非竞争性 也称非竞用性 某人对物品的消费后并不影响后来者的消费效用 3 公共品举例 路灯 国防 九年义务 公园 高速公路 具有排他性和竞争性 具有非排他性和非竞争性 公共产品的分类 公共产品可分为 纯公共品和准公共品1 纯公共品 灯塔2 准公共品 高速公路 公海里的鱼 9 3 2公共物品导致市场失灵的原因 1 让市场供给公共产品 会存在什么问题 1 最大的问题 收费难以确定 2 容易引发免费搭车问题2 请问现实中你遇到过搭便车现象吗 3 视频 9 3 2公共产品的供给问题 1 公共产品由谁提供 1 政府提供 大部分公共品由政府提供 2 由市场提供是否可行 2 讨论 下面哪些公共产品可以市场化运作 教育产业化 医疗产业化 某些领域可以 教育 医疗卫生 国防 法律 铁路 道德建设 公共产品的管理 公地的悲剧 公共资源被过度使用 1 公共资源 指那些没有明确所有权 人人都可以免费使用的资源 如海洋 湖泊 草场等 由于产权不清 公共资源通常会被过度使用 2 1968年 美国生态学家哈丁在 自然 杂志发表文章 公地的悲剧 说明了这一问题 文章写道 公共牧场无偿向牧民开放 由于每个牧民都想多养 牛羊数量无节制地增加 而牧场的承载能力是有限的 最终 牧场因为过度使用变成不毛之地 市场这只 看不见的手 失灵了 3 如何解决公地的悲剧问题 比如牧场 草场禁牧 休牧制度 据2008年8月5日天山网报道 地处塔克拉玛干沙漠的阿克苏地区原有天然草原5308亩 由于牧民超载放牧 乱垦 八成天然草原出现不同程度的退化 部分沙化并引起沙尘暴 为保护草原生态 当地政府决定在2008至2012年这5年间实行禁牧 休牧制度 1 对春季牧草发芽期和秋季牧草结子期实行定期休牧 对退化严重的实行全年禁牧 2 各地县在通往禁牧区主要路口设置19个检查站 要求牧民按记录卡核定牲畜数量 不得超载放牧 3 当地牲畜部门组织技术人员对牧民进行培训 公共产品小结 1 什么是公共产品2 如何导致市场失灵 收费问题3 谁来提供4 公共产品管理 市场失灵 1 市场失灵的主要表现 1 垄断 2 外部性 3 公共物品 4 信息不对称 9 4信息不对称 1 信息 物质 能量为世界三大要素2 信息对人的决策起到至关重要的作用 3 买方或卖方存在信息不对称就会导致资源配置出现扭曲 信息不对称 农妇卖辣椒 买辣椒的人总是会问卖主 你这辣椒辣吗 卖辣椒的人如果回答 辣 也许买主是个怕辣的 立马走人 回答 不辣 也许买主是个喜欢吃辣的 生意还是不成怎么解决 当然有解决的办法 那就是把辣椒分成两堆 吃辣的与不吃辣的各选所需 这是书上说的方法 有一天没事我站在一个卖辣椒的妇女旁 看她怎样解决这个难题 趁眼前没有买主 我自作聪明对她说 你把辣椒分成两堆吧 不然不好卖 那个妇女笑了笑 轻声说 用不着 等下来了一个买主 果然问 这辣椒辣吗 卖辣椒的妇女很肯定地告诉她 颜色深的辣 浅的不辣 买主信以为真 挑好后满意地走了 也不知怎么回事 这时大家都买不辣的 不一会颜色浅的所剩无几 等一会 又来一个买主 问的还是那句话 这辣椒辣吗 卖辣椒的农妇看了一下情况 答道 长的辣 短的不辣 买主依照妇女所说的挑选 这下买辣的人很多 长辣椒很快卖完了 看着剩下的都是深颜色的短辣椒 我心里想 这回看你还有什么办法 没想到 当又一个买主问时 卖辣椒的妇女信心十足地回答 硬的辣 软的不辣 我不得不佩服 可不是吗 被太阳晒了半天 确实有很多辣椒因失水变得软绵绵的了 农妇卖辣椒 农妇卖完辣椒 临走时笑着对我说 你说的那个方法买辣椒的人都知道 而我的办法只有我自己知道 9 4信息不对称 1 信息不对称 某一主体比其他主体知道更多信息 2 比如 1 投保人比保险公司更清楚某项保险业务的风险 2 贷款人比银行更清楚自己的偿还能力 3 公司董事会比普通股东更清楚公司的赢利状况 信息不对称所导致的问题 1 逆向选择2 道德风险 9 4信息不对称 信息不对称发生的领域 1 二手商品市场 2 保险市场 3 劳动力市场 4 委托 代理问题 9 3 2信息不对称与次品市场 柠檬市场 lemon 1 如果信息不对称 二手市场很容易出现逆向选择问题2 逆向选择 在二手市场上 劣质商品总是会驱逐优质商品 从而最终导致劣质商品充斥整个市场的情形 这种情况称为 逆向选择 也称为 劣币驱逐良币 3 逆向选择发生的原因 信息不对称导致资源配置扭曲 旧车市场 1 卖者非常清楚旧车的相关信息 而买者并不知道 2 那么买者愿意按照平均质量出价3 高于平均质量的旧车将会退出市场4 买者又会进一步降低旧车的平均估价 此时 好的一点旧车又会继续退出市场 5 结果市场只剩下质量非常差的旧车 如何解决旧车市场问题 解决之道 破解信息不对称1 第三方质量鉴定2 品牌信誉 9 3 3信息不对称与保险市场 保险市场的失灵 1 过程 第一 买保险的人有劣等客户和优质客户 第二 如果保险公司无法有效区分这两类客户 那么就按照平均风险水平收保费第三 将会导致劣等客户购买保险 优质客户少购买保险 甚至退出第四 最后保险市场就剩下劣质客户 导致保险公司破产2 如何解决保险市场失灵问题 1 问卷调查 2 现场调查 信息不对称与信贷市场 2008年 美国次贷危机 不足额抵押贷款 1过程 第一 老板按照平均工资招聘第二 高于平均水平的员工拒绝签约第三 低于平均水平的员工将会爽快签约2 如何解决劳动力市场失灵问题 1 增加面试过程 2 9 3 4信息不对称与劳动力市场 1 委托 代理关系 委托人 信息不足 代理人 信息较多 请同学们举例 2 信息不对称可能引发道德风险 道德风险 代理人为了自身的利益所做出的不利于委托人的败德行为 3 道德风险与国有资产流失 9 3 5信息不对称与委托 代理 道德风险 企业 政府 企业内部的委托 代理关系 公司常见的委托 代理关系 股东 董事会 总经理 员工 委托 委托 委托 如何解决委托