陆港通龙卡柜面操作流程介绍(会计部) PPT课件

陆港通龙卡柜面操作流程 会计部 主要内容 一 业务受理范围二 交易流程三 特殊业务处理 第一部分业务受理范围 一 发卡业务分行指定营业机构 具有办理外币业务资格 需报建行亚洲审批 预留业务用公章式样 二 日常业务所有营业机构 建行帐户的存取转帐等日常业务比照龙卡通相关规定办理 对于建行亚洲帐户只能查询余额等信息 第一部分业务受理范围 三 特殊业务 建行陆港通龙卡在建行可办理换卡 销卡 挂失 挂失处理 客户资料的变更业务 冻结 解冻 没收 上缴 建行只能处理建行账户 建行亚洲陆港通龙卡在建行可办理销卡 口头挂失 密码挂失 密码重置 客户资料的变更业务 冻结 解冻 没收 上缴 建行只能处理建行账户 第一部分业务受理范围 四 注意事项 申请办理陆港通龙卡时 必须本人办理 不允许代办 每个客户只能申请一张陆港通龙卡 由建行亚洲进行控制 不允许申请附属卡 在任何一方挂失 建行及建行 亚洲 两系统中将同时止付 第一部分业务受理范围 四 注意事项 陆港通龙卡口头挂失永久生效 不自动解挂 建行陆港通龙卡只能在建行办理正式挂失手续 在建行 亚洲 挂失建行默认为口挂 建行 亚洲 陆港通龙卡不能在建行办理正式挂失手续 在建行 亚洲 挂失建行默认为正式挂失 在建行不能解挂 陆港通龙卡密码错误锁定时只能通过密码挂失 重置处理 第二部分交易流程 一 开户流程二 境外外汇汇款业务三 国际收支申报四 建行 亚洲 账户柜面查询五 销户六 密码管理七 其他 开户操作流程 操作流程 客户到建行指定网点申请陆港通龙卡时 柜员需询问客户是否已在建行亚洲申请建行亚洲陆港通龙卡 客户答复未申请时 按照建行开户流程办理 客户答复已申请时 请客户出示建行亚洲出具的申请信 按照建行亚洲开户流程办理 客户填写陆港通龙卡综合户口申请表格注意事项 按照建行开户流程时 需填写建行和建行亚洲部分 按照建行亚洲开户流程时 只需要填写建行部分 1 有否过期 2 核对身份证 建行 建行亞洲 建行开户申请后打印申请编号 2 不用填建行亚洲分行 1 2 3 4 选择账户类别 二选一 业务用公章经办人和复核人私章 客人签名 中文正楷 开户操作流程 建行开户 开户操作流程 建行开户 操作流程 客户持有效身份证件和地址证明到建行指定网点申请陆港通龙卡 网点经办人员呈上陆港通龙卡客户有关条款及服务收费表给客户 要求客户详细阅读 同时指导客户填写陆港通龙卡申请表 同时见证客户签字 网点经办人员确认有效身份证件与客户本人是否相符 并审核有效身份证件和地址证明的真实性并在客户申请表见证人签署栏签名 并对客户身份证件进行联网核查 开户操作流程 建行开户 操作流程 网点业务主管复核客户申请表及申请资料无误后 在客户申请表见证人签署栏旁签名 并加盖网点指定业务用公章 网点审核客户开户申请无误后 经办人员启用DCC系统 5210 银行卡主卡申请 交易 将客户开户资料录入系统 打印银行卡申请表回执并在陆港通龙卡建行 亚洲 申请表打印申请编号 经办人员将银行卡申请表回执及身份证件等递交客户 并告知客户陆港通龙卡开户需经建行 亚洲 审核同意 开户操作流程 建行开户 操作流程 网点将客户开立建行账户的有效身份证件复印 与申请表建行联一起作为建行账户开户资料备查 将客户开立建行 亚洲 账户的有效身份证件及地址证明复印 并在身份证件复本加盖业务经办人员名章后连同申请表建行 亚洲 联一并通过一级分行统一递交建行 亚洲 建行 亚洲 审批通过后 DCC系统会生成制卡文件 网点收到卡片后通知客户前来领卡 领卡操作流程参照龙卡通预约卡领卡流程 开户操作流程 建行 亚洲 开户 注意事项 客户到建行申请陆港通龙卡时 申请人需提供本人有效身份证件 港 澳居民还需同时提供港 澳居民身份证 台湾居民还需同时提供护照 香港居民身份证 澳门居民身份证及台湾护照用于建行 亚洲 账户开户有效身份证件 客户须提供有效身份证件上的地址证明或最近三个月内的居住地址证明 包括电话费单 电力费单 煤气费单 税单 或金融机构所发出的对账单等 如客户只能提供配偶的地址证明 必须同时提供结婚证书正本 开户操作流程 建行 亚洲 开户 注意事项 客户必须在陆港通龙卡建行 亚洲 申请表姓名拼音栏填写本人姓名拼音或与有效身份证件一致的英文名 客户到建行申请陆港通龙卡时 经办人和业务主管都要作为客户在建行 亚洲 开户的见证人和见证审核人在申请表建行 亚洲 联签字确认 并加盖指定业务公章 客户到建行申请陆港通龙卡时 须告知客户建行 亚洲 账户需建行 亚洲 审批 不能保证客户的申请可以审批通过 开户操作流程 建行 亚洲 开户 开户操作流程 建行 亚洲 开户 操作流程 客户到建行 亚洲 申请陆港通龙卡 建行 亚洲 确认同意开户后 建行 亚洲 出具的申请信附建行 亚洲 申请编号给客户 并告知客户到建行指定范围内的网点申请陆港通龙卡 客户持有效身份证件和申请信建行 亚洲 申请编号到建行指定范围内的网点 网点经办人员呈上建行陆港通龙卡客户有关条款给客户 要求客户详细阅读 同时指导客户本人填写陆港通龙卡申请表 建行部分 并对客户提交的有效身份证件和申请信进行审核 开户操作流程 建行 亚洲 开户 操作流程 网点经办人员启用DCC系统 5210 银行卡主卡申请 交易 将客户的开户资料及建行 亚洲 申请编号录入系统 完成陆港通龙卡开户申请 打印银行卡申请表回执 如建行 亚洲 申请编号在系统中不存在 系统出现 无效商户 网点按照正常开户要求审核并留存客户资料 告知客户将尽快与建行 亚洲 联系完成客户的开户手续 网点及时通知分行 由分行联系与建行 亚洲 沟通处理客户的开户手续 并由建行 亚洲 将结果告知客户 网点将客户有效身份证件复印件 申请信和开户申请表一起作为开户资料留存备查 开户流程 一 5210银行卡主卡申请交易1 建行 亚洲 申请编号当申请建行 亚洲 陆港通龙卡时 客户先在建行 亚洲 申请并由其产生一个申请编号 客户持申请回执在建行开卡时 该栏位必须输入 申请其他卡种时该栏位无需输入 2 申请陆港通龙卡时 审批状态都为待审批 需建行 亚洲 审批通过后才能生成制卡文件 3 卡片由建行 亚洲 生成 并由建行 亚洲 负责寄发客户处理 开户流程 5210日期 2008 01 13 银行卡主卡申请 功能号 1新增银行卡的申请编号 申请人客户编号 卡种名称 卡种代码 地区代码 类别代码 顺序代码 IC卡标志 0非IC卡带折标志 员工标志 0非员工消费验密标志 1检查单位卡标志 0非单位卡单位客户编号 币别 01人民币发卡来源 影印标志 0非彩照工本费收取比例 1 00信用等级 年费收取比例 0 00保证方式 0无担保担保人客户编号 保证金金额 0 00还款帐号输入标志 0无还款帐号指定还款帐号 发卡标志 1IC卡关联帐号 IC卡卡号 审批状态 审批日期 建行亚洲申请编号 对帐单地址码 卡号 公积金账号 对帐单寄往地址 输入状态 F1 帮助 ESC 退出 PgUp 上翻 PgDn 下翻 光标上行 境外外汇汇款业务操作流程 操作流程 陆港通龙卡建行账户通过建行现有外汇系统办理外汇汇款按现有业务流程办理 建行与建行 亚洲 账户之间港币实时汇款业务 新增 客户填写境外汇款申请书 将陆港通龙卡及本人有效身份证件交至网点经办人员 网点经办人员审核客户相关资料 审核完成后启用 5109陆港通龙卡跨境实时汇款 交易办理 交易完成后打印收费凭证和境外汇款申请书等相关业务凭证 境外外汇汇款业务操作流程 注意事项 陆港通龙卡建行账户与建行 亚洲 账户之间港币实时汇款业务须遵循国家外汇管理局相关规定 仅用于陆港通龙卡境内港币现汇账户汇往建行 亚洲 账户 交易成功后实时入账 手续费金额统一按照人民币收取 当收取方式为转账时 手续费自动从陆港通龙卡境内人民币账户中扣收 汇款限额 每天每人五万美元跨境实时汇款 在我行通过其他渠道的汇款 境外外汇汇款业务操作流程 新功能 5109日期 2008 08 14 陆港通龙卡跨境实时汇款 功能号 1跨境汇款卡号 币别 13港币钞汇鉴别 1现汇汇款金额 0 00手续费收取方式 2转帐密码 客户中文名称 英文名称 手续费 0 00汇款人类型 证件号码 结算方式 主机交易流水号 交易日期 国籍代码 输入状态 F1 帮助 ESC 退出 PgUp 上翻 PgDn 下翻 光标上行 境外外汇汇款业务操作流程 注意事项 陆港通龙卡建行账户与建行 亚洲 账户之间港币实时汇款业务须遵循国家外汇管理局相关规定 仅用于陆港通龙卡境内港币现汇账户汇往建行 亚洲 账户 交易成功后实时入账 手续费金额统一按照人民币收取 当收取方式为转账时 手续费自动从陆港通龙卡境内人民币账户中扣收 汇款限额 每天每人五万美元跨境实时汇款 在我行通过其他渠道的汇款 境外外汇汇款业务操作流程 注意事项 陆港通龙卡建行账户与建行 亚洲 账户之间港币实时汇款业务须遵循国家外汇管理局相关规定 仅用于陆港通龙卡境内港币现汇账户汇往建行 亚洲 账户 交易成功后实时入账 手续费金额统一按照人民币收取 当收取方式为转账时 手续费自动从陆港通龙卡境内人民币账户中扣收 汇款限额 每天每人五万美元跨境实时汇款 在我行通过其他渠道的汇款 国际收支申报操作流程 操作流程 陆港通龙卡建行账户通过建行现有外汇系统办理的外汇汇款业务按现有流程办理国际收支申报 陆港通龙卡建行账户与建行 亚洲 账户港币实时汇款国际收支申报 网点完成汇款操作交易后 系统自动联动到 5109 2 陆港通龙卡跨境实时汇款国际收支申报 交易 网点经办人员根据境外汇款申请书进行相关要素的录入 完成国际收支申报 国际收支申报操作流程 注意实现 陆港通龙卡建行账户与建行 亚洲 账户之间港币实时汇款业务必须按照国家外汇管理局相关规定进行国际收支申报 建行账户汇款至建行 亚洲 账户业务 如发生业务冲正 须及时调整国际收支申报信息 该交易发往FIMS系统进行国际收支申报登记 交易成功后系统自动联动外汇汇款申请书查询交易 查询出对应的国际收支申报记录后选择打印 国际收支申报操作流程 新功能 5109 2日期 2008 08 14 陆港通龙卡跨境实时汇款国际收支申报2 1 基础信息现汇金额 0 00账号 银行卡号 购汇金额 0 00账号 银行卡号 其它金额 0 00账号 银行卡号 交易日期 申报类型 2境外 不核销 机构号 442000034汇款人类型 申报号码 组织机构代码 证件号码 汇款币种 HKD汇款金额 0 00购汇汇率 0 00000000手续费 0 00合计金额 0 00汇款人名称 收款人名称 输入状态 F1 帮助 ESC 退出 PgUp 上翻 PgDn 下翻 光标上行柜员 320000801 301画面 5191工作站 ttyp6上行 国际收支申报操作流程 新功能 5109 2日期 2008 08 14 陆港通龙卡跨境实时汇款国际收支申报2 2 结算方式 T电汇银行业务编号 010928888LA30000006录入操作员号 442000034001确认操作员号 442000034001 申报信息 收款人常驻国家 地区代码 CHN中华人民共和国交易编码 付款类型 0相应币种 HKD相应金额 0 00交易附言 是否出口核销项下收汇 填报人 填报人电话 申报日期 输入状态 F1 帮助 ESC 退出 PgUp 上翻 PgDn 下翻 光标上行柜员 320000801 301画面 5191工作站 ttyp6 建行 亚洲 账户柜面查询操作流程 操作流程 客户持本人有效身份证件到柜面申请查询建行 亚洲 账户余额 网点经办人员审核客户相关要素 审核完成后启用 5200 D陆港通龙卡建行亚洲账户余额查询 交易进行查询 注意事项客户到柜面查询建行 亚洲 账户余额须验证陆港通龙卡密码或本人有效身份证件 建行 亚洲 账户柜面查询 新功能 5200 D陆港通龙卡建行亚洲账户余额查询 卡挂失状态 0 正常 1 挂失 卡状态 0 正常 1 不正常 2 关闭 关闭状态即指已销卡的状态 不正常状态指除卡可以正常使用及关闭状态外的其他综合状态 卡状态不正常时不可正常使用 账户状态 0 正常 1 冻结 2 单向冻结 3 不动户 4 关闭 关闭状态即指已销户的状态 冻结是指全部冻结 单向冻结是指该账户只存不取 不动户即指账户已进入不动户 建行 亚洲 账户柜面查询 新功能 5200 D日期 2008 08 14 陆港通龙卡建行亚洲账户余额查询 卡号 币别 13港币密码 可用余额 账户余额 0 00卡挂失状态 卡状态 账户状态 输入状态 F1 帮助 ESC 退出 PgUp 上翻 PgDn 下翻 光标上行柜员 320000801 301画面 5191工作站 ttyp6 销户操作流程 操作流程 客户到建行申请陆港通龙卡建行账户销户 网点经办人员确认客户卡内各账户全部签约关系是否已解除 同时将建行账户下子账户结清或移出 无应付或未偿款项 对于建行发卡经办人员还需确认建行 亚洲 账户是否已销户 如未销户请客户先去办完建行 亚洲 账户销户手续 再办建行账户销户 网点经办人员确认陆港通龙卡卡片有效期期满是否超45天 如是立即为客户办理销户手续 如没有先为客户办理注销手续 45天后才为客户办理正式销户手续 销户操作流程 注意事项 陆港通龙卡建行账户和建行 亚洲 账户销户由客户分别办理 建行陆港通龙卡必须先到建行 亚洲 办理完建行 亚洲 账户销户手续后 再到建行指定网点办理建行账户销户 建行 亚洲 陆港通龙卡必须先到建行指定网点办理建行账户销户 含本外币活期 定期类所有的子账户 再到建行 亚洲 指定网点办理建行 亚洲 账户销户手续 陆港通龙卡销户必须客户本人办理 不能代办 卡片由发卡银行收回 销户操作流程 注意事项 建行账户销户时 如卡片有效期期满已超过45天 不含 以上 可立即为其办理正式销户手续 否则须在自受理销户申请之日起45天后方可为其办理正式结清手续 但发卡分行仍保留对该账户此前及此后发生的有效交易款项及相应的利息 费用等的追索权 密码管理操作流程 操作流程 陆港通龙卡在建行办理密码修改 密码重置 密码挂失按龙卡通现有业务流程办理 密码错误次数超限锁定及处理 客户持陆港通龙卡及本人有效身份证件到在建行发卡指定营业网点申请密码解除锁定业务 经办人员为客户办理密码挂失手续 密码重置后 密码错误次数超限锁定解除 密码管理操作流程 注意事项 陆港通龙卡密码错误次数超限 必须通过密码挂失和密码重置后才能同时解除建行和建行 亚洲 业务中对卡片的锁定 建行和建行 亚洲 业务系统各自对陆港通龙卡密码错误次数进行管理和处理 密码错误次数分别计算 连续错误超限后 系统自动锁定银行卡 锁定状态在双方系统内不同步处理 其他业务操作流程 陆港通龙卡建行账户的存取款 转账 查询 签约使用等业务按现有流程处理 陆港通龙卡卡片挂失业务比照龙卡通现有业务流程办理 第三部特殊业务处理 一 延期换卡二 毁损换卡三 资料变更四 临时透支处理五 其他 延期换卡流程 操作流程 客户申请 在建行陆港通龙卡到期前3个月 客户持卡片和有效身份证件到发卡行网点申请延期换卡 柜员核对客户身份无误后 启用 5142 银行卡换卡 发起延期换卡手续 系统打印特殊业务申请书交客户签字确认 将证件和卡片还给客户 制卡完成后 网点通知客户持有效身份证件及旧卡片到网点领取新卡片 同时收回旧卡 延期换卡流程 操作流程 系统自动申请 系统在建行陆港通龙卡到期前1个月 对还未申请延期换卡的自动生成建行陆港通龙卡新卡片制卡文件 分行制卡后及时分发到发卡网点 网点收到陆港通龙卡新卡片后 及时通知客户到网点换领新卡 客户持陆港通龙卡旧卡片和本人有效身份证件 到指网点办理领卡手续 延期换卡流程 注意事项 建行及建行 亚洲 各自受理本方发行的陆港通龙卡到期换卡事宜 建行陆港通龙卡在到期前3个月 持卡人可到建行发卡行办理延期换卡申请手续 如在到期前1个月持卡人还未申请延期换卡 系统自动完成延期换卡手续 延期换卡不收取换卡手续费 网点收到陆港通龙卡新卡片后 应及时通知客户到网点办理换卡手续 延期换卡流程 注意事项 延期换卡在持卡人未领取新卡片之前 旧卡片在有效期内仍可正常使用 领卡时须交回旧卡片 在新卡片未领取之前 如持卡人卡片丢失 挂失换卡申请后 延期换卡新卡片系统自动失效 网点收到新卡后按作废卡处理 毁损换卡操作流程 操作流程 客户持毁损的陆港通龙卡卡片和本人有效身份证件 到建行指定网点办理换卡手续 经办人员启用 5142 银行卡换卡 交易为客户办理换卡手续 系统打印特殊业务申请书交客户签字确认 制