银行业基层人员行为“五十个严禁” PPT课件

银行业基层人员行为 五十个严禁 县邮政银行 2020 4 7 秦安县邮政局1 银行业基层人员行为 五十个严禁 营业柜员 综合柜员 营业机构负责人 外部营销人员 信贷人员 本条例所指银行业基层人员主要针对以下五类人员 2020 4 7 2 银行业基层人员行为 五十个严禁 营业柜员 营业柜员十个严禁 1 严禁复制 共用 超权限持有令牌 密码 或持有非本人操作员令牌和密码 2 严禁在未签退系统 未妥善保管好令牌 密码 个人名章 业务印章 现金 有价单证 重要空白凭证等物品情况下离柜 岗 在营业场所内并且在本人视线范围内除外 3 严禁未履行交接手续 将本人保管的业务印章 有价单证 重要空白凭证等重要物品交给他人使用 4 严禁利用客户账户过渡本人现金 或通过本人 他人账户过渡银行 客户资金 5 严禁在非营业时间办理各项柜台业务 或以各种理由单独滞留或进入营业场所 2020 4 7 3 银行业基层人员行为 五十个严禁 营业柜员 营业柜员十个严禁 6 严禁借银行名义私自代客理财 代客户购买重要空白凭证 网上银行设备 保管银行卡以及代客户签名 设置 重置 输入密码 办理电话银行业务 7 严禁私自手工填写或涂改机用存单 折等凭证 8 严禁私自查阅客户和交易资料 以及私自泄露 修改客户信息 9 严禁超范围或逆程序办理业务 或听从他人指使违规办理业务 10 严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制 不报告 以及隐瞒重大业务差错 责任事故和重大风险 2020 4 7 4 银行业基层人员行为 五十个严禁 综合柜员 综合柜员 十个严禁 1 严禁在未审核凭单 核实账户的情况下授权 签章 2 严禁使用他人名章 令牌 密码等进行业务操作 3 严禁将综合柜员令牌 密码交他人授权 4 严禁擅自垫款 压款 违规使用内部账户 授意 指使 强令柜台人员违规操作 5 严禁不按规定保管 交接 使用现金和重要空白凭证 2020 4 7 5 银行业基层人员行为 五十个严禁 综合柜员 综合柜员 十个严禁 6 严禁不按规定检查库存现金 重空 业务印章等重要物品 不与外出办事离开营业场所的现金柜员轧帐盘核 7 严禁对柜员违规操作行为不制止 不纠正 不处理 8 严禁弄虚作假 违规向上级和监管机构提供不实信息 9 严禁泄露客户信息及本行商业秘密 10 严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报 2020 4 7 6 银行业基层人员行为 五十个严禁 营业机构负责人 营业机构负责人 十个严禁 1 严禁本人指使或授意下属越权 违规 违章处理业务 干预上级派驻人员独立履行职责 2 严禁使用其他柜员令牌 密码办理业务 3 严禁个人名章 令牌 密码交给他人使用 4 严禁个人经商或违规参与客户之间的资金借贷 融资担保 集资经商等活动 5 严禁不按规定的频次履行检查职责 2020 4 7 8 银行业基层人员行为 五十个严禁 营业机构负责人 营业机构负责人 十个严禁 6 严禁违规揽存 7 严禁泄露客户信息及本行商业秘密 8 严禁开具虚假资信证明 违规出具担保承诺书 9 严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库 10 严禁对发生的违法违规案件 责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报 2020 4 7 9 银行业基层人员行为 五十个严禁 外部营销人员 外部营销人员 十个严禁 1 严禁接触邮政储蓄专用日戳或业务公章 严禁接触邮政企业的行政公章或其他公章 2 严禁接触现金 严禁接触邮政储蓄空白存折 存单 绿卡等重要空白凭证 严禁收取客户已经填写的邮政储蓄业务申请书 3 严禁在柜台外为客户办理存取款和转账等实际交易性业务 4 严禁进行任何柜台内业务操作 或兼任柜员 综合柜员 支局长权限的工作 5 严禁在任一邮政储蓄营业窗口为客户代办存取款 转账 存单质押贷款等邮政金融业务 以及代理各项业务的任何环节如代理存款的转存 挂失 提前支取等 2020 4 7 10 银行业基层人员行为 五十个严禁 外部营销人员 外部营销人员 十个严禁 6 严禁为客户代保管现金 存单 折 卡 有价单证 密码 证件和贵重物品 7 严禁代替客户签字 8 严禁泄露个人客户信息 或违规查询 下载 保存 变更和删除个人客户信息 或将个人客户信息资料带离邮政储蓄机构 9 严禁经商和投资办企业 10 严禁未按规定办理工作交接即换岗或离职 2020 4 7 11 银行业基层人员行为 五十个严禁 信贷人员 信贷人员 十个严禁 1 严禁信贷人员以营利为目的 直接或间接参与本机构客户的经营活动 或与本机构客户产生经营活动上的资金 生意往来 2 严禁信贷人员勾结地下钱庄 高利贷人员或利用家庭余款 充当资金掮客 为介绍存款 贷款 保险等金融各类业务收取中介费 回扣等好处 3 严禁信贷人员在贷款评级授信和贷款 三查 过程中 贷前调查 贷时审查 贷后检查 接受借款人安排的各类宴请 娱乐活动 及收受借款人的礼品 礼金 4 严禁信贷人员违规代替借款人办理贷款申请 替客户签名 取现 或为他人担保贷款 5 严禁信贷人员违规吸收存款 发放人情贷款 冒名贷款 自批自用贷款 越权贷款 怠慢 顶撞 刁难客户 故意推脱 拖延或无故拒绝客户的业务申请 以及向客户承诺未经审批的贷款 2020 4 7 12 银行业基层人员行为 五十个严禁 信贷人员 信贷人员 十个严禁 6 严禁信贷人员利用借贷关系违规向借款人捆绑推销 营销其他产品或商品 及要求借款人为亲友安排工作 介绍工程和承揽业务 7 严禁信贷人员向借款人转嫁考核扣款 及要求借款人报销任何费用 8 严禁信贷人员及家庭成员利用职务升迁 调动 婚丧 喜庆等事宜 借机向