2011年保险公司二季度个险渠道企划方案.doc

三客优 春暖花开 2011年二季度个险渠道企划方案一、方案背景：随着2011年开门红战役的结束，XXXX个险新一轮的战役也正式拉开帷幕。在分公司党委、总经理室的正确领导下，我司一季度开门红实现新单期交业务约一亿元，顺利完成五年期新单任务，为2011年取得了良好的开局。但与此同时，十年期完成不理想、队伍一季度考核情况不理想等问题不容忽视。为了优化日常管理，明晰激励机制，找准业务和组织发展节奏，确保全年各项任务目标的顺利达成，特制订本方案。二、整体思路：业务发展方面，以“分类指导，点面兼顾”为指导，分层级充分调动精英、中端人员和新人的积极性，辅以一系列服务型营销活动增加客户积累，全面推进十年期、意外险业务的发展。组织发展方面，以“基础管理出效益、壮大直辖促发展”为准绳，围绕 “直辖组”为推动核心点，以直辖组的健康发展和壮大，带动队伍有效发展裂变。三、任务目标（一）业务目标：1、十年期交5000万 第一阶段（4月1日-4月30日）：1200万第二阶段（5月1日-5月31日）：1600万第三阶段（6月1日-6月30日）：2200万2、意外险目标1500万第一阶段（4月1日-4月30日）：400万第二阶段（5月1日-5月31日）：500万第三阶段（6月1日-6月30日）：600万（二）组织发展目标:二季度末实现在册人力2760人 4月新增人力目标：120人 5月底实现在册人力：2445人 6月底实现在册人力：2760人四、推动方案：(一)职场层面奖励1、营销职场组织发展专项经费奖奖励标准：截止6月30日，十年期交全年业务目标达成50%以上或者月均活动率达到55%以上的职场，可按职场等级，入围争夺10万元的共荣奖金。具体计算方法如下：职场奖金=10万（职场季度新增人力/分公司季度新增人力）职场等级系数注明：职场等级按XX人寿保险股份有限公司XX市分公司营销分职场经营管理办法（2011年）职场管理办法各职场一季度考核结果评定，标准职场系数为1，筹备职场系数为0.8；月均活动率：4月、5月、6月三月的月活动率平均值；月活动率=长期主险（含累计500元及以上保费的短期险）举绩人力 /月平均人力。（二）团队及主管层面奖励1、活力“部”队奖（1）奖励对象：各部经理（2）奖励标准：二季度末直辖部达Q人力占比达到70%（含）以上的，奖励部经理3000元奖金。2、活力团队月月奖（1）奖励对象：全体直辖组（主管+直管业务员系列，包括收展准组）（2）入围标准：4月、5月、6月三个自然月度均按照以下表格明列进行奖励：组别档次举绩人数奖励清凉夏日饮品（箱）5人以下组一档21二档32三档436-9人组一档31二档43三档6410人以上组一档44二档76三档108 注明：举绩定义：主险10年以上期交500元以上单件；或者卡折式业务累积保费500元以上。直辖组人力：5月、6月分别以当月月初（1号）人力为出发人力，4月以一季度末人力为出发人力。3、团队增员挑战奖以直辖组为单位，分10人以上小组与10人以下小组开展增员挑战赛,具体标准如下: 组别一档奖金10人以下小组新增3人以上（含）1200元新增5人以上（含）2500元10人（含）以上小组新增4人以上（含）2000元新增6人以上（含）4000元个人挑战新增2人以上（含）600元新增4人以上（含）1500元注明：奖金获取条件如下：主管或者个人需报名参赛并经分公司个险部批准后方可取得参赛资格。具体说明以个险部另行通知为准；参赛各小组需于5月31日前至少新增1人；如团队主管不参赛的，该团队可开放1个人挑战名额，名额审核由营业区确定并上报。4、团队晋升奖奖励标准：凡二季度晋升的主管人员，可获得分公司组织的省内交流学习机会一次。（三）个人层面奖励 1、“XX”培训（1）奖励对象：全体业务员（2）入围标准：4月1日-4月30日：十年期保费12万元（含）以上，可获得 培训名额，共十个名额，先到先得。奖励 “XX”培训名额一个。4月1日-6月30日：十年期保费15万元（含）以上且保费排名在在分公司排名前30名，或虽未达分公司前30名，但在所属营业区（包括城区收展）排名如下表所示，均可奖励“XX”培训名额一个。在第一阶段已经获得奖励的精英不参与本次排名（分公司及营业区排名）。单位所排前几位名数3 4 33 2 1 1合计153）在所有获得“XX”培训名额的精英中，季度十年期保费在分公司排名前10名的精英还将获得以下奖励：分公司授予“2011年世界华人保险大会达标顶级精英奖”在7月或者8月的XX客户报刊登其荣誉：包括照片、奖项等。4）组织发展方面：4月1日6月30日期间，个人直接增员3人且累计增员人数排名分公司前3名的，可获得“XX”培训名额一个。如增员数量相同的,则按个人竞赛期间内十年期交保费排名。注明：所有 “XX”培训名额具有唯一性，不得重复获取。2、意外险个人层面奖励（1）散单式业务加点奖4月1日至6月30日期间，凡个人“入围散单”业务（指单件保费在150元(含)以上的个人短期险业务），均以阶段内个人入围散单实收意外险保费为基数，按2%的标准给予奖励，对个险渠道二季度累计获奖金额排名前十名者，授予“散单业务标兵”荣誉称号。（2）“开拓先锋”个人奖4月1日至6月30日期间，凡新团单业务且单件保单短期险保费2万元（含）以上，均以该件保单的意外险保费为基数，按下表标准给予奖励，其中季度新单件数排名渠道前五名者，将被授予“开拓先锋”荣誉称号。达标条件奖励标准单件新团单短险保费2万达标保单意外险保费2%单件新团单短险保费10万达标保单意外险保费4% （3）月度意外险明星奖4月1日至6月30日期间，凡月度个人销售意外险保费4万元，且排名个险渠道前10名的销售人员，奖励第1名500元，2-5名300元，6-10名100元。4（4）环球旅游积分奖4月1日至6月30日期间，凡实收意外险保费超过5万元者，均可按每1万元意外险保费奖励50元的标准获得环球旅游基金奖励，上不封顶。注明：新团单业务：在保单对应生效日前15个月在我司没有承保记录的团体短期险新单业务（含汇交件新单业务）。“入围散单”业务：单件保费在150元（含）以上的个人短期险业务。五、方案说明：（一）业绩统计以6月30日前实收为准，且新单回执在7月10日前核销。（二）所有奖励为税前奖励，关于“XX”培训资格不参加者按照按培训金额50%给予奖励，合并扣税。（三）月出席率低于80%的营销员不享受奖