反洗钱考试题

反洗钱考试一、 判断题（共20题，每小题2分，共40分）1、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。（）2、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。（）3、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（）4、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款（）5、根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料（）6、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报（）7、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（）8、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（）9、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。（）10、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（）11、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。 （）12、2016年是反洗钱发颁布实施10周年。（）13、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。（）14、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（）15、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章（）16、中国人民解放军军人的实名证件为军人身份证件；中国人民武装警察的实名证件为武装警察身份证件。（）17、反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利（）18、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（）19、反洗钱调查只能采取现场调查。（）20、根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料（）二、 单选题（共10题，每小题3分，共30分）1、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关2、中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构3、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A、一月B、三月C、半年D、一年4、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告 A、大额交易 B、可疑交易 C、大额交易、可疑交易 D、综合报告5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（ ）项。A11B17C18D206、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理所称的“频繁”是指（ ）A交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B交易行为营业日每天发生5次以上C交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D交易行为营业日每天发生，且持续7天以上7、原则上，（ ）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管A中国人民银行B中国人民银行上海总部C中国人民银行各大分行D中国人民银行各省会（首府）城市中心支行8、对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（ ）A现场检查B行政调查C案件协查D信息分析9、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（ ）送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等A5日B10日C1日D2日10、中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（ ）证件，否则，金融机构有权拒绝A行员证B执法证C检查证D身份证三、 多选题（共5题，每小题6分，共30分）1、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ ）A地域、行业B身份、国籍C交易目的D交易特征2、一次性金融服务识别对象有哪些？（ ）A客户B代理人C客户经理D银行营业网点经办人员3、银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（ ）A. 被列入联合国安理会制裁名单的实体 B. 毒品贩卖活动猖獗的地区 C. FATF 发布的反洗钱不合作国家和地区D、高端客户4、开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些（ ）A拟开立账户的对公客户B法定代表人C开户经办人D经营部门负责人5、关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（