简易寿险销售计划书.doc

简易人身保险销售计划书2客户资料林小姐，20岁，美容师，月均收入3500元。客户需求重大疾病保险、其他意外险、女性保险保障方案：20岁女性，投保平安鸿鑫终身寿险（分红型），20年交费，基本保险金额10万元，交费期内附加基本保险金额10万元的平安附加残疾意外伤害保险。保费支出：年交保费3980元。保险利益：基本保险利益身故保障：被保险人于主险合同生效日起1年内疾病身故，领取13920元，主险合同终止；被保险人于25岁的保单周年日前，因意外或主险合同生效日起1年后因疾病身故，领取10万元，主险合同终止；被保险人于25岁的保单周年日至55岁的保单周年日之间身故，领取30万元，主险合同终止；被保险人于55岁的保单周年日后身故，领取10万元，主险合同终止。附加保险利益：意外残疾保险金：交费期内，被保险人自意外伤害事故发生之日起180天内造成残疾，领取残疾保险金。分红：按照保险监管机关的有关规定，我们每年将根据分红保险业务的实际经营状况确定红利的分配。分红是不确定的，若我们确定有红利分配，则该红利将于保单周年日分配给您（附加保险利益不参加分红）。备注：本公司声明：以上举例仅为理解条款所用，并不代表本产品实际分红及生存金累积生息情况，实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户注意。作业模板：简易人身保险销售计划书1客户资料 王先生，30岁，银行客户经理，月均收入6000元，收入稳定。上有双亲赡养，下有一个上幼儿园的5岁女儿，支出较大。个人有社保和单位团体保险。客户需求 该客户重保障轻收益，希望用较低的保费获得较大的保障，主要想获得重大疾病保障、意外保障。保障方案：建议投保平安鑫盛终身寿险，如下：客户年缴保费3825元，缴费期为30年。保险利益：人身保障：10万（保障至终身），无论因为疾病还是意外造成身故，即赔付10万身故保险金。重大疾病保障：保障至终身，经二级甲等以上（包括）医院主治医师开具重大疾病诊断证明，即可一次给付10万重大疾病保险金，且为提前给付，缓解看病压力。在此前提下实际产生的住院费用，社保，商业保险还可报销，不犯冲突。意外身故保障：10万，如果因为意外产生身故，即单独赔付10万，和上述人身保障不犯冲突，累计赔付。意外残疾保障：10万，因为意外产生的残疾，按残疾程度比例赔付。公共交通意外身故保障：10万，因为乘坐公交交通工具，如火车，轮船，公交等产生的身故，单独赔付10万，和上述人身保障，意外保障不犯冲突，累计赔付。体现人性化。意外医疗保障：意外医疗费用经社保报销后余额的100元以上费用，百分之百报销（每年一万）。住院费用保障：无论是因为疾病还是的意外产生住院费用按80%比例报销，每次限额9000元。非器官移植手术费用每次限额4500元。器官移植手术费用每次限额30000元。此保障是重疾保障的有力补充。 住院日额保障 ：无论是因为意外还是疾病产生的住院，在上述重疾赔付，住院费用报销的前提下，每天补贴100元，缓解在住院期间因为不能工作而带来的经济损失，是重疾，住院费用的有力补充。保单分红：每年保险公司实际经营成果的盈余部分按70%比例分配给投保人。可以放在保险公司累计生息，亦可以作为一次性保费购买保险金额，即每年人身保障逐年升高，体现人身价值。且保额增加后，保单的贡献度即变大，第二年的分红也水涨船高，分红继续购买保险金额，形成良性循环。以下为假定演算的举例，按保守演算。 30年度，增额7.9万（即如果身故，赔付的是人身保障10万加上增额）；40年度，增额15.3万（