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文档简介
简易人身保险销售计划书2客户资料林小姐,20岁,美容师,月均收入3500元。客户需求重大疾病保险、其他意外险、女性保险保障方案:20岁女性,投保平安鸿鑫终身寿险(分红型),20年交费,基本保险金额10万元,交费期内附加基本保险金额10万元的平安附加残疾意外伤害保险。保费支出:年交保费3980元。保险利益:基本保险利益身故保障:被保险人于主险合同生效日起1年内疾病身故,领取13920元,主险合同终止;被保险人于25岁的保单周年日前,因意外或主险合同生效日起1年后因疾病身故,领取10万元,主险合同终止;被保险人于25岁的保单周年日至55岁的保单周年日之间身故,领取30万元,主险合同终止;被保险人于55岁的保单周年日后身故,领取10万元,主险合同终止。附加保险利益:意外残疾保险金:交费期内,被保险人自意外伤害事故发生之日起180天内造成残疾,领取残疾保险金。分红:按照保险监管机关的有关规定,我们每年将根据分红保险业务的实际经营状况确定红利的分配。分红是不确定的,若我们确定有红利分配,则该红利将于保单周年日分配给您(附加保险利益不参加分红)。备注:本公司声明:以上举例仅为理解条款所用,并不代表本产品实际分红及生存金累积生息情况,实际分红情况以本公司实际经营状况为准,实际生存金累积生息利率由本公司确定,特提醒客户注意。作业模板:简易人身保险销售计划书1客户资料 王先生,30岁,银行客户经理,月均收入6000元,收入稳定。上有双亲赡养,下有一个上幼儿园的5岁女儿,支出较大。个人有社保和单位团体保险。客户需求 该客户重保障轻收益,希望用较低的保费获得较大的保障,主要想获得重大疾病保障、意外保障。保障方案:建议投保平安鑫盛终身寿险,如下:客户年缴保费3825元,缴费期为30年。保险利益:人身保障:10万(保障至终身),无论因为疾病还是意外造成身故,即赔付10万身故保险金。重大疾病保障:保障至终身,经二级甲等以上(包括)医院主治医师开具重大疾病诊断证明,即可一次给付10万重大疾病保险金,且为提前给付,缓解看病压力。在此前提下实际产生的住院费用,社保,商业保险还可报销,不犯冲突。意外身故保障:10万,如果因为意外产生身故,即单独赔付10万,和上述人身保障不犯冲突,累计赔付。意外残疾保障:10万,因为意外产生的残疾,按残疾程度比例赔付。公共交通意外身故保障:10万,因为乘坐公交交通工具,如火车,轮船,公交等产生的身故,单独赔付10万,和上述人身保障,意外保障不犯冲突,累计赔付。体现人性化。意外医疗保障:意外医疗费用经社保报销后余额的100元以上费用,百分之百报销(每年一万)。住院费用保障:无论是因为疾病还是的意外产生住院费用按80%比例报销,每次限额9000元。非器官移植手术费用每次限额4500元。器官移植手术费用每次限额30000元。此保障是重疾保障的有力补充。 住院日额保障 :无论是因为意外还是疾病产生的住院,在上述重疾赔付,住院费用报销的前提下,每天补贴100元,缓解在住院期间因为不能工作而带来的经济损失,是重疾,住院费用的有力补充。保单分红:每年保险公司实际经营成果的盈余部分按70%比例分配给投保人。可以放在保险公司累计生息,亦可以作为一次性保费购买保险金额,即每年人身保障逐年升高,体现人身价值。且保额增加后,保单的贡献度即变大,第二年的分红也水涨船高,分红继续购买保险金额,形成良性循环。以下为假定演算的举例,按保守演算。 30年度,增额7.9万(即如果身故,赔付的是人身保障10万加上增额);40年度,增额15.3万(
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