陈玉娜特殊业务三 PPT课件

包商银行包头分行运营服务部课件库 会计业务操作规程篇 2012年6月版 第十章特殊业务第三节账户日常状态维护业务主讲人 陈玉娜2013年3月26日 1 2020 4 7 2 账户日常状态维护业务是指 客户在柜面经常性办理的非资金结算的业务 1 修改密码交易必须客户本人携带有效身份证件办理 2 换卡 折交易完成后 被更换的卡 折必须交回 存折满页换折时无需客户提供有效证件 因破损 消磁等非正常换折时 需客户提供本人有效证件 如为代理还需提供代理人的有效证件 柜员将证件信息摘录于特殊业务通知书背面 借记卡因消磁 损坏等原因更换时 必须客户本人持有效证件方可受理 严禁他人代办 3 卡解锁交易必须客户本人携带有效身份证件办理 4 打印对账单交易必须客户本人携带有效身份证件办理 一 基本规定 2020 4 7 3 二 修改密码 1 业务描述 在客户未遗忘现有支付凭证的密码前提下 为客户修改密码 2 前期准备 审核客户提交的有效身份证件 确认是否为本人办理 留存有效身份证件的复印件 2020 4 7 4 3 系统操作 普通存折 一本通存折 定期存单操作路径 存款 密码修改 打印项目 特殊业务通知书 两联通用凭证 2020 4 7 5 借记卡操作路径 借记卡 密码修改 打印项目 特殊业务通知书 两联通用凭证 2020 4 7 6 4 传票处理 A 特殊业务通知书 a 第一联盖 个人业务用章 客户回单b 第二联盖 个人业务用章 经办人名章 授权人签字 客户签字 放在表内后 B 有效身份证件复印件 盖 附件 跟特殊业务通知书第二联 5 相关登记 无 2020 4 7 7 三 换卡 折 1 业务描述 当客户的卡 折无法继续使用时 为客户换卡 折 2 前期准备 存折满页换折时无需客户提供有效证件 因破损 消磁等非正常换折时 需客户提供本人有效证件 如为代理还需提供代理人的有效证件 柜员将证件信息摘录于特殊业务通知书背面 借记卡因消磁 损坏等原因更换时 必须客户本人持有效证件方可受理 严禁他人代办 留存有效身份证件的复印件 审核客户交回的卡 折是否为应交回的凭证 2020 4 7 8 3 系统操作 操作路径 存款 换折 打印项目 特殊业务通知书 存折封面 存折明细 2020 4 7 9 操作路径 借记卡 卡换卡 打印项目 特殊业务通知书 2020 4 7 10 4 传票处理 A 特殊业务通知书 a 第一联盖 个人业务用章 客户回单 b 第二联盖 个人业务用章 经办人名章 授权人签字 客户签字 放在表内后 B 有效身份证件复印件 盖 附件 跟特殊业务通知书第二联 C 新换发的存折 盖 个人业务用章 D 旧存折 存折拆线 拆为三页 每页左上角盖 附件 跟特殊业务通知书第二联 可向客户提供存折内页的复印件 剪角破坏磁条处理 E 旧借记卡 剪右上角作废 要求需剪断磁条一部分 用小号自制信封包起 信封注明卡号和经办柜员号 放在当日传票最后 并在凭证汇总清单的备注栏中写明作废卡的数目 F 备忘付出凭证 自制备忘付出凭证 盖 转讫 经办人名章 跟相应的日结单匹配 5 相关登记 重要空白凭证 有价单证 代保管品保管使用登记簿 2020 4 7 11 四 补登折 1 业务描述 通过此交易将相关交易信息打印到存折上 如代发工资入账 贷款入账等 2 前期准备 审核存折是否加盖 个人业务用章 3 系统操作 操作路径 存款 补登折打印项目 存折明细 2020 4 7 13 4 传票处理 无 5 相关登记 无 2020 4 7 14 五 卡解锁 1 业务描述 卡在ATM机取款时 连续输错三次密码 会导致卡被锁 此时需到柜台办理卡解锁或次日自动解锁 当日累计输错九次 只能到柜台办理卡解锁 2 前期准备 审核客户提交的有效身份证件 确认是否为本人办理 客户需提交被锁的卡 3 系统操作 操作路径 借记卡 卡解锁 2020 4 7 15 打印项目 无 4 传票处理 无5 相关登记 无 2020 4 7 16 六 打印对账单 1 业务描述 为借记卡 普通存折 一本通存折打印对账单 最早可打2010 6 17 新系统上线 以后的对账单 2 前期准备 审核客户提交的有效身份证件 确认是否为本人办理 3 系统操作 操作路径 存款 打印对账单打印项目 使用241mm规格纸张 打印对账单 2020 4 7 17 4 传票处理 无 5 相关登记 无 2020 4 7 18 情景模拟一 业务描述 某支行综合柜员小李正在为客户办理一笔借记卡的 卡换卡 业务 该客户原卡销磁 且该卡显示的户名就是前来办理业务客户本人的名字 业务处理 假如你就是经办柜员小李 请你完成整个 卡换卡 的业务操作 1 柜员小王应做的前期准备工作有 2 系统操作 路径为 系统录入时需要输的内容有 是否需要授权 3 打印项目及所有凭证需加盖的印章 相关签字 4 给客户的回单有 5 柜员传票应如何处理 6 留存资料的整理及相关登记 2020 4 7 19 答案 1 审核客户提交的有效身份证件 确认是否为本人办理 联网核查身份证件 收回被更换的卡 审核客户交回的卡是否为应交回的凭证 2 路径为 借记卡 卡换卡 系统录入时需要输的内容有 原卡号 新卡号 身份证号 是否需要授权 是 3 打印项目 特殊业务通知书 两联通用凭证 盖 个人业务用章 经办人名章 授权人签字 客户签字 4 特殊业务通知书第一联 客户回单 新卡给客户 5 特殊业务通知书第二联放在表外相应科目内 旧借记卡 剪右上角作废 要求需剪断磁条一部分 用小号自制信封包起 信封注明卡号和经办柜员号 放在当日传票最后 并在凭证汇总清单的备注栏中写明作废卡的数目 备忘付出凭证 自制备忘付出凭证 盖 转讫 经办人名章 跟相应的日结单匹配 6 相关登记 重空 有价单证 代保管品保管使用登记簿 2020 4 7 20 情景模拟二 业务描述 某支行储蓄柜员小许正在为客户办理一本通存折 修改密码 的业务 该存折是客户的工资折 单位统一的密码 客户想改成自己常用密码 前来办业务的为客户本人 业务处理 假如你就是经办柜员小许 请你完成整个 修改密码 的业务操作 1 柜员小许应做的前期准备工作有 2 系统操作 路径为 系统录入时需要输的内容有 是否需要授权 3 打印项目及所有凭证需加盖的印章 相关签字 4 给客户的回单有 5 柜员传票应如何处理 6 留存资料的整理及相关登记 2020 4 7 21 答案 1 审核客户提交的有效身份证件 确认是否为本人办理 联网核查身份证件 在客户未遗忘现有支付凭证的密码前提下 为客户修改密码 2 路径为 存款 密码修改 系统录入时需要输