反洗钱第一阶段测试题答案

2012年反洗钱培训第一阶段测试题 姓名： 成绩：一、 单选题（30题，每题1分，共30分）1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了中华人民共和国反洗钱法？（D）A：2007年10月31日 B：2007年1月1日 C：2006年1月1日 D：2006年10月31日2、中华人民共和国反洗钱法实施时间是？（ A ）A：2007年1月1日 B：2007年10月31日 C：2006年10月31日 D：2006年1月1日3、中华人民共和国反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。现在负责全国反洗钱监督管理工作的反洗钱行政主管部门是_（ A ）。A：中国人民银行 B：中国银监会 C：中国保监会 D：公安部4、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？（B）A：10万元以上50万元以下 B：20万元以上50万元以下C：30万元以上50万元以下 D：20万元以上40万元以下5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向_通报。 ( A )A：中国人民银行 B：中国银监会 C：中国保监会 D：公安部6、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，调查人员不得少于（A ）A：二人 B：三人 C：四人 D：五人7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于 （B）A：反洗钱刑事诉讼 B：反洗钱行政调查 C: 金融环境调查 D：企业资金监测8、由_设立反洗钱信息中心。（ D ）A：公安部 B：财政部 C：中国银监会 D：中国人民银行9、_破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 （ B）A：贷款企业 B：金融机构 C：存款企业 D：中国人民银行10、_办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。 （ C）A：贷款企业 B：存款企业 C：金融机构 D：企业会计11、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由_制定。 （ D ）A：公安部 B：反洗钱信息中心 C：中国银监会 D：中国人民银行12、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予什么处分？（C）A：行政处分 B：刑事处分 C：纪律处分 D：经济处罚13、下列说法不正确的一项是（D）A反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝D对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施14、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。A：大额交易和可疑交易报告 B：现金交易报告 C：财务报表 D：义务报告15、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A：金融监管机构 B：财政部门 C：检察机关 D：中国人民银行及公安机关16、根据中华人民共和国反洗钱法，不具有反洗钱行政调查权的是？（D）A中国人民银行总行B中国人民银行省一级分支机构C中国人民银行地市中心支行D中国人民银行县（市）支行17、我国个人存款账户实名制规定实施时间是？（A） A：2000年4月1日 B：2000年10月1日 C：1999年10月1日D：2000年1月1日18、居住在境内的16周岁以下的中国公民，出示的实名证件为（A）A：户口簿 B：身份证 C：临时身份证 D：护照19、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，查看身份证件不正确的是（D）A：中国人民解放军军人，为军人身份证件B：中国人民武装警察，为武装警察身份证件C：外国公民，为护照D：不同年龄段的中国公民，可以为户口簿20、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（D）。A只能是金融机构工作人员B只能是金融机构C只能是金融机构工作人员或金融机构D可以是任何单位和个人21、根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪一情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（C）。A按规定履行客户身份识别义务B按规定保存客户身份资料和交易纪录C违反保密规定，泄漏有关信息的D未按规定对职工进行反洗钱培训的22、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“（D）”的原则。A认识你的客户 B熟悉你的客户C见过你的客户 D了解你的客户23、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（C）或者其他身份证明文件。A工作证 B驾驶证C身份证件 D身份证复印件身份证复印件24、金融机构通过第三方识别客户身份，以下说法正确的是（D）。A无需确保第三方是否采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施B第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施C金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任D金融机构为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任25、根据反洗钱法和金融机构反洗钱规定，以下反洗钱行政主管部门的（A）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。A县(市)分支机构 B地市分支机构C设区的市级分支机构 D省一级分支机构26、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A了解你的客户 B大额现金交易报告C可疑交易的分析 D与司法机关全面合作27、反洗钱法要求反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，应出示“合法证件”，根据金融机构反洗钱规定，所谓“合法证件”应该是（C）。A居民身份证 B工作证C执法证 D介绍信28、个人存款账户实名制规定所称实名，是指符合（D）的身份证件上使用的姓名。A法律 B行政法规C国家有关规定 D上述三个方面29、根据反洗钱法的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（A）并登记。A核对 B核实 C查证 D查对30、根据反洗钱法的规定，反洗钱行政主管部门在反洗钱调查中需要进一步核查的，经（A）批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。A国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构的负责人批准B国务院反洗钱行政主管部门负责人批准C省一级派出机构的负责人批准D县级以上的反洗钱行政主管部门的负责人批准二、多选题（10题，每题3分，共30分）1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒_等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（ABCDE）A:毒品犯罪 B：黑社会性质的组织犯罪 C: 恐怖活动犯罪 D：破坏金融管理秩序犯罪 E：金融诈骗犯罪2、经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，调查人可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被_的文件、资料，可以予以封存。 （ABC）A:转移 B：隐藏 C：篡改 D：复制3、金融机构有_行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（ABCDE）A：未按照规定履行客户身份识别义务的；B：未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；C：未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；D：与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；E：违反保密规定，泄露有关信息的；4、金融机构有_行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC）A:未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B:未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；C:未按照规定对职工进行反洗钱培训的。D: 未按照规定履行客户身份识别义务的。5、根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（B、D）或者其他身份证明文件进行核对并登记。A两人的代理协议B代理人的身份证件C被代理人的委托书D被代理人的身份证件6、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？（A、B）A外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户；B军人身份证件、公民身份证件可作为实名证件开立个人银行账户；C不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户；D在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户；7、不得作为实名证件使用的有（B、C、D、E）。A临时身份证B学生证C机动车驾驶证D介绍信E法定身份证件的复印件8、金融机构反洗钱工作中的义务包括（A、B、C、D）。A建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D保密和宣传培训业务9、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（B、C、D）。A反洗钱立法B制定金融业反洗钱规则的职能C对金融业反洗钱的行政管理职能D负责反洗钱的资金监控10、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（A、B、C、D）A未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B未按照规定要