2011年9月工作汇报(万宁).doc

2011年9月工作汇报万宁支行一、主要经营指标完成情况截止到8月底，万宁支行本外币各项存款余额 万元，比年初增加 万元，存量同业第二，增量同业第二；其中储蓄存款余额 万元，增量 万元，增量四行占比第二；对公存款余额 万元，增量 万元，四行占比第 。各项贷款余额 万元，比年初减少 万元，同业排名 ，主要是个人贷款归还和清收因素。实现拨备前利润 万元，同比增加 万元，同业排名 。实现中间业务收入 万元，同比增加 万元，同业排名从第三。二、主要不足之处及应对措施。一是负债业务市场竞争力依然偏弱。储蓄存款增量市场上，面对网点数5倍于我行（全省最高）的农行，我们同业排名从第四提升到第二之后，冲击第一的形势严峻；对公存款增量市场上，年初本来计划同业排名再进一名、实现第一，但是面对建行去年“全面放弃存款竞争、全年下降6亿多、雪藏资源今年发力”的策略，未能达到目标。应对措施，坚持对同业“有打有拉、制衡合作”的策略：储蓄存款保持追赶效率、蚕食农行客户、逐步缩小差距；对公存款，保持客户积累、关心时点数据、挖转建行客户。二是资产业务仍然未真正打开竞争局面。今年以来，总行、省行陆续为我支行恢复了法人贷款、个人住房按揭贷款、个人经营贷款等业务品种的经营资格，我行相继开展了营销活动，近期已经审批通过540万元个人房屋抵押贷款，但是与同业比较，我行贷款存量垫底，增量落后的局面仍未发生真正转变。贷款增量市场上，在四大行都面临严格监管的困难局面下（我行跟踪近2年的天津城投、奥特莱斯等大项目贷款受限）、农行依靠小额支农信贷、农信社依靠开发贷款受限较小的优势，给我行造成新的压力。应对措施，抓紧投放已经审批的540万个人贷款，尽早完成手头1100万个人贷款整理报批工作，力争年内完成新增个人贷款、小企业贷款2000万元的目标。同时积极主动协助省营投放艾美酒店固定资产融资4.5亿元业务，争取发放行内银团贷款4000万元。三是营销投入力量需要加强。拟将支行客户经理下放网点办公和管理，增加一线阵地营销人员；将综合部业务经理再转岗1-2人，营销小组扩充到3个，充实营销力量。四是中间业务、新兴业务仍需拓户扩面。上半年我行个人保险专项营销业绩较好、法人理财新增一批核心大户、资产托管连续实现大额资金落户、通用缴费又拿下万宁三中；但是在投融资顾问、法人保险、个人理财、基金、贵金属等领域，仍然需要加大营销力度，力争实现大幅增长。应对措施：对内加大考核、从严问责；对外积极主动利用沙龙、定点营销、上门送教宣传等形式推介产品、拓展市场。五是内控总分依然不高。其中过程评价分数得到巩固和提升，说明我行在运行操作、流程管理方面取得了较大进步；但是效果评价得分依然落后，需要我们加大力度投放贷款、改善财务结构、降低不良率。三、年底工作目标确保完成全年存、贷款，中间业务、利润等任务，其中存款力保增量同业第二，贷款增量争取同业第二。内控考核排名力争上升2个位次。四、对上级行和行领导的意见和建议。对省行党委意见：无。对行领导意见：无。需要省行协助解决的问题和对上级行的建议：一是兴隆支行开业在即，我行人手不够，需要省行协助迅速招聘网点负责人，并安排解决5-6个新员工（原同意安排3人，但新网点需要干部2人，现金柜员6人，非现金柜员1人，大堂值班经理1人，大堂经理1人，总计至少11人，3人显然远远不够。今年我支行又有2人年届55岁，即将开始办理有关内退手续）。二是协助支行大楼整体翻新和改造。支行办公大楼已经十多年未进行过装修改造，楼顶漏水、三楼以上缺水、消防总体不过关、电路老化风险大等问题比较突出。恳请省行支持我支行大楼整体改造和装修。三是支行中层干部匮乏，客户经理素质较低，恳请省行继续加大力度组织和支持青年干部和客户经理下基层交流挂职活动，用2-3年时间培养和带动三类地区人才队