借款合同(对外承包工程贷款 b).doc

借款合同(对外承包工程贷款 b) 1借款合同（对外承包工程贷款）*合同号_*本合同适用于按项目类贷款管理的对外承包工程贷款项目。 为融通资金，“借款人”特此向“贷款人”申请对外承包工程贷款。 经审查，“贷款人”同意根据本合同的条款和条件向“借款人”发放对外承包工程贷款。 “贷款人”在此授权中国进出口银行_（分支机构名称）负责本合同项下贷款的发放、回收及与贷款管理有关的一切事宜。 中国进出口银行_（分支机构名称）为本合同项下贷款的发放、回收、监督、管理所作出的一切行为均视为“贷款人”的行为。 为明确双方的权利和义务，根据中华人民共和国合同法及其他有关法律、法规的规定，双方经协商一致，特订立本合同。 本合同所指“境外”包含香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区。 本合同中凡标有“”之处，选择的请打“”，不选择的请打“”。 2第一章贷款金额、用途及期限第一条“贷款人”同意按照本合同的约定向“借款人”提供最高不超过如下金额的对外承包工程贷款(以下称“贷款”)（大写）人民币_元）；RMB_元（大写）美元_元）US$_元_（大写）_）在本合同约定的“提款期间”和“贷款”额度内，“借款人”可向“贷款人”书面申请使用“贷款”。 第二条贷款用途按照中国相关法规、政策和中国进出口银行对外承包工程贷款管理办法（xx年修订）的规定，本合同项下的“贷款”应专项用于“借款人”为实施的“项目”项下的项目设计工程施工技术转让劳务使用安装调试工程管理设备购置材料采购审计咨询运保费的资金需要。 未经“贷款人”事先书面同意，“借款人”不得变更本合同项下“贷款”用途。 “借款人”在此特别声明，其完全知悉并同意本合同项下的“贷款”全部中的_元（币种、金额）（大写）_元）系用于偿还“贷款人”与“借款人”于_年月日签订的借款合同（合同号_）项下“借款人”尚未偿还的_元（大写）_元）款项偿还_银行向“借款人”提供的与“项目”有关的搭桥贷款。 第三条“借款人”可以申请提取本合同项下“贷款”的期限为 （1）自第十条、第十一条规定的所有先决条件已经全部满足或尚未满足的条件已经被“贷款人”放弃之日起至_年_月_日；或 （2）本合同签订之日起（含该日）满_（）个公历月之日（以下称“提款期间”）。 “提款期间”以上述两个日期中较早届至的一日终止。 在“提款期间”终止后，“借款人”未申请提取的“贷款”额度自动取消。 本合同贷款期限为_（）个月，自“贷款”项下首次3提款日起算，至最后还款日终止（以下称“贷款期限”）。 特别约定_第二章贷款利率和利息计收第四条本合同项下的“贷款”适用如下利率对于人民币“贷款”，参照中国人民银行发布的同档次的金融机构人民币商业贷款基准利率上浮下浮_%确定。 “贷款”利率每满一季度确定一次。 本合同第一季度的年利率参照首次放款日的同档次商业贷款利率确定。 之后在首次放款日每满一季度之日参照届时中国人民银行发布的同档次的商业贷款利率确定“贷款”执行的年利率。 对于人民币“贷款”，执行中国人民银行规定的出口卖方信贷利率，每满一季度确定一次。 本合同第一季度的年利率为首次放款日的同档次出口卖方信贷利率。 之后在首次放款日每满一季度之日参照届时中国人民银行发布的同档次的贷款利率确定“贷款”执行的年利率。 对于人民币“贷款”，适用固定年利率百分之_（_%）。 对于美元“贷款”，按中国进出口银行外汇贷款利率的有关规定执行，按_个月浮动，年利率为_个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_BP。 其中，第 一、二个结息日按首次放款日前2个“工作日”的_个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_BP，第 三、四个结息日按第二个结息日前2个“工作日”的_个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_BP，第 五、六个结息日按第四个结息日前2个“工作日”的_个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_BP，以此类推。 对于美元“贷款”，按中国进出口银行外汇贷款利率的有关规定执4行，适用固定年利率百分之_（_%）。 _第五条对于本合同项下的“贷款”，按季计收贷款利息。 每年包括四个利息期，即每年的3月21日至6月20日（含）、6月21日至9月20日（含）、9月21日至12月20日（含）、12月21日至次年的3月20日（含），结息日为每年的3月20日、6月20日、9月20日和12月20日（以下称“结息日”）；付息日为每年的3月21日、6月21日、9月21日和12月21日（以下称“付息日”）。 每一笔提款的第一个结息期间自首次实际提款日开始，至该提款日后紧接的“结息日”终止；每一个结息期间（每一笔提款的第一个结息期间除外）应开始于前一个“付息日”，终止于之后紧接的“结息日”；如果最后到期日不是一个“结息日”，则“贷款”在最后到期日所在利息期的利息应在最后到期日支付；如果任何一个“付息日”结束于一个非工作日，仍应在该非工作日付息。 第六条本合同项下“贷款”的利息，应按日累计，并以实际发生天数在一年三百六十 （360）天的基础上计算。 利息应在每一个“付息日”付清。 “贷款人”发出的关于在任何“付息日”应付利息的日期和数额的证明应是最终的并对“借款人”具有约束力，除非“借款人”提供充分有效的证据证明其存在明显错误。 第七条“借款人”应在“贷款人”处开立人民币结算账户和/或经常项目外汇账户和/或外汇贷款专用账户和外汇还款专用账户（以下称“指定账户”），本“贷款”项下的资金划拨和本息偿还均通过该账户进行。 “借款人”应在每一个付息日之前，将当期应付利息金额支付至“指定账户”。 “借款人”在此授权“贷款人”于“付息日”当日从“指定账户”中扣划相应的利息金额。 “借款人”在此授权“贷款人”可以自己或通过“代理行”将“借款人”在“项目”项下的往来资金及时划付至“指定账户”，用于支付“贷款”项下的利息。 但如果该等资金的金额不足以支付当期应付利息时，“借款人”仍有义务以其自有资金支付。 第八条违约利率1.如果在本合同项下发生“贷款”本金逾期未还对于人民币“贷款”，从“贷款”逾期之日起，在本合同第四条规定的“贷款”利率的基础上对逾期未还的部分加收_%的罚息，直至“借款人”全额支付逾期未付的“贷款”之日。 对于外币“贷款”，从“贷款”逾期之日起，在本合同第四条规定的5“贷款”利率的基础上对逾期未还的部分加收_%的罚息，直至“借款人”全额支付逾期未付的“贷款”之日。 2.如果在本合同项下发生“贷款”被挪用对于人民币“贷款”，从“贷款”被挪用之日起，在本合同第四条规定的“贷款”利率的基础上对挪用的部分加收_%的罚息，直至“借款人”挪用“贷款”的行为得以完全纠正之日。 对于外币“贷款”，从“贷款”被挪用之日起，在本合同第四条规定的“贷款”利率的基础上对挪用的部分加收_%的罚息，直至“借款人”挪用“贷款”的行为得以完全纠正之日。 第九条复利如“借款人”未能按期支付利息，“贷款人”对“贷款期限”内未按期支付的利息部分按本合同第四条规定的利率按季计收复利；“贷款”本金逾期未还或被挪用后，改按第八条项下的“贷款”逾期或挪用的违约利率计收复利。 第三章贷款的提取、发放和支付第十条只有当“贷款人”已书面通知“借款人”其已收到以下所列明的所有先决条件并且对该等先决条件的履行情况表示满意，或就未收到或不满意的任何先决条件而言，其已放弃要求递交或满足任何该等先决条件，“借款人”方可以申请提取本合同项下的“贷款”1.本合同、“担保文件”以及“项目”项下的其他相关协议、商务合同等文件（以下合称“商务合同”）业经“借款人”和相关当事方合法签署并已生效；2.“借款人”的股东大会、股东会、董事会或其他内部有权机构已做出有效决议批准“借款人”进行“项目”的建设和运营、签署和履行“商务合同”以及执行在“项目”和“商务合同”项下的交易和“商务合同”的所有条款，且“借款人”已将其股东大会、股东会、董事会或其他内部有权机构批准“借款人”签署和履行本合同、相关“担保文件”及其他“商务合同”并对代表“借款人”签署和履行本合同、相关“担保文件”及其他“商务合同”的签字人进行有效授权的相关决议以及上述有权6签字人的签字样本提交给“贷款人”；3.“项目”、“贷款”和“商务合同”项下所必需的所有批准、许可、登记或备案均已做出或完成且“借款人”已向“贷款人”提交了所有与上述批准、许可、登记或备案相关的文件的令“贷款人”满意的复印件；4.“借款人”具有管理条例规定的有效的对外承包工程资格（如果“借款人”为境外企业，其应具有其所在国法律项下从事该等承包工程应具备的相应资格证明或其他批准（如适用）；5.“借款人”或“项目”的建筑施工部分的实施单位具有依法取得的安全生产许可证；6.“商务合同”金额（如对“借款人”延付期限三年以上的同一国别或执行期接近的多个延付合同进行捆绑，则捆绑合同以合计金额计算）不低于100万美元；7.“项目”的预付款不低于“项目”总额的15%，且该预付款已经支付或到位或“借款人”已就该预付款的支付向“贷款人”提交令“贷款人”满意的支付保证；8.“借款人”就本合同项下的“贷款”、账户开立、担保、资金转移等事项取得中国及其所在国外汇管理部门的批准（如适用）；9.“借款人”已向“贷款人”提交令“贷款人”满意的 （1）“借款人”和相关担保人的基本情况介绍； （2）关于“项目”业主或付款人具有相应经济实力、信誉良好的证明材料（包括但不限于资信证明文件）； （3）其最新的公司章程、经年检合格的营业执照副本和批准证书（如适用）； （4）其最近三年经“贷款人”认可的审计机构审计的财务报告及本年近期财务报表； （5）其他表明“借款人”及担保人资信和经营状况的资料；7 （6）由“贷款人”接受的会计师事务所出具的关于“借款人”的股东各期资本金出资到位情况的验资报告； （7）由“借款人”的法定代表人或授权委托人签发的说明“项目”建设进度情况、资本金投入情况的证明以及“贷款人”要求的其他相关证明文件和资料； （8）“项目”初步设计和概算以及相关政府部门对上述设计和/或概算的批复（如需要）； （9）“项目”的可行性研究报告； （10）“项目”建设进度计划； （11）“项目”保险计划、“借款人”已支付所有保险项下的保险费的支付凭证以及保险公司出具的保险权益质押及转让确认函原件；以及 （12）“贷款人”认为必要的其他资料；10.“借款人”将与“项目”有关的所有风险在“贷款人”同意的保险公司投保且保险公司出具相应保单（其中须注明所有保险赔偿额将直接支付给“贷款人”）；11.“借款人”将与“项目”有关的所有风险在“贷款人”同意的保险公司投保，并将保险权益转让给“贷款人”，相关保险权益转让合同业经相关方有效签署；12.“贷款人”认为必要的其他资料。 上述文件如为复印件，须经“借款人”的有权签字人签字确认为真实、完整、有效的文件并加盖“借款人”公章。 第十一条“借款人”提取任何“贷款”，还需满足下列条件 （1）“借款人”已按“贷款人”的要求开立有关账户； （2）本合同第十章规定的“担保文件”已生效，相关的登记或交付手续已履行，担保已有效成立。 8特别约定_第十二条“借款人”每次提取“贷款”资金（包括首次提款），还须进一步满足以下先决条件（包括但不限于）1.“贷款人” （1）已收到第十条中所列明的相关文件并对第十条和第十一条项下的先决条件的履行情况表示满意，或 （2）就未收到的文件或未满足的任何先决条件而言，其已放弃要求递交或满足任何该等文件和先决条件；2.“借款人”在本合同项下所作的全部陈述与保证在预计提款日依照当时存续的事实及情形在所有重要方面仍是真实和准确的，就如同该等陈述与保证是在该提款日做出的；3.没有已经发生且持续存在的本合同项下的任何违约事件；4.自本合同签订之日起，没有发生会或基于合理预期可能发生会对“借款人”产生“重大不利影响”的事件；5.该笔提款的发放不会导致“借款人”违反 （1） （2）其章程；其作为一方当事人的或对其有约束力的任何协议（包括本合同、“担保文件”及其他“商务合同”）；或任何法律、法规和其他规范性文件； （3）6.该笔提款已列入“借款人”向“贷款人”提交的提款计划；7.该笔提款金额不少于人民币_元且应为人民币_元的整数倍；8.“贷款人”已在预计提款日前的第_个“工作日”的中午12点（北京时间）之前收到“借款人”发出的按照本合同附件一的格式填写的完整有效的提款申请书；99.“贷款人”的律师已就与该笔提款有关的事项向“贷款人”提交令“贷款人”满意的法律意见书且“借款人”已支付相关的律师费；10.与该笔提款相对应的资本金（如有）已经落实的证明；以及11.“借款人”填写的完整有效的借款借据。 第十三条在满足了上述第十条、第十一条和第十二条的规定及本合同其他条款和条件的情况下，“贷款人”将在提款申请书中确定的提款日当日，根据提款申请书所确定的“贷款”资金数额，通过向提款申请书中指定的账户汇款进行放款。 该等放款即构成“借款人”在本合同项下的债务。 除以下两种情况可采取“借款人”自主支付方式外，其他情况下均应采用“贷款人”受托支付方式1单笔金额未超过项目总投资5%且未超过500万元人民币（其他货币以“借款人”提款申请当日中国人民银行公布的该货币兑换人民币的汇率的中间价计算）；2单笔金额虽超过项目总投资5%但小于50万元人民币（其他货币以“借款人”提款申请当日中国人民银行公布的该货币兑换人民币的汇率的中间价计算）。 上款中“借款人自主支付”是指“贷款人”根据“借款人”的提款申请书将“贷款”资金发放至“借款人”账户后，由“借款人”自主支付给符合本合同约定用途的“借款人”交易对手；上款中“贷款人受托支付”是指“贷款人”根据“借款人”的提款申请书的委托，将“贷款”资金通过“借款人”账户支付给符合本合同约定用途的“借款人”交易对手。 第十四条在“贷款”发放和支付过程中，“借款人”出现以下情形的，“贷款人”应与“借款人”协商补充“贷款”发放和支付条件，也可直接停止“贷款”发放和支付1.信用状况下降；2.不按“借款合同”约定支付“贷款”资金；103.“项目”进度落后于资金使用进度；4.违反“借款合同”约定，以化整为零方式规避“贷款人”受托支付。 特别约定_第四章中间业务的办理第十五条“借款人”在此向“贷款人”承诺“借款人”将在“贷款人”处或“贷款人”指定的银行（下称“代理行”）开立“账户”，“项目”项下的所有资金往来（包括但不限于与“项目”有关的销售收入、款项划拨等）均通过该“账户”办理，并由“贷款人”进行监控，该“账户”的安排应当在“商务合同”中明确约定。 第十六条“借款人”在此向“贷款人”承诺1.“借款人”所有与“项目”相关的存款及中间业务（下称“中间业务”，包括但不限于国内外结算、结售汇、保函、金融衍生业务、现金管理业务、贸易融资业务等）均在“贷款人”或“代理行”处办理；2.“借款人”在“贷款人”_（分支机构名称）或“代理行”开立本外币结算账户；且3.“借款人”应按照“贷款人”规定的格式向“贷款人”出具中间业务承诺函。 第五章借款人的陈述、保证和承诺第十七条“借款人”向“贷款人”陈述和保证如下1.“借款人”是一家在中国工商行政管理部门登记注册，获得管理条例规定的对外承包工程资格证书的企业在境外注册的中资或中资控股企业，具有在境外承接工程的相应资质，并具有独立法人资11格，享有充分的权力、授权及权利以其全部资产承担民事责任并从事经营活动。 2.“借款人”具有完全充分和适当的资格与能力订立、提交、接收及履行本合同和其为一方的“担保文件”及其他“商务合同”以及本合同和其为一方的“担保文件”及其他“商务合同”相关的其他任何文件及进行本合同和其为一方的“担保文件”及其他“商务合同”项下的交易，并已采取所有必要的法人行为及其他的行动并取得必要的同意，以授权签署和履行本合同和其为一方的“担保文件”及其他“商务合同”。 本合同和其为一方的“担保文件”及其它“商务合同”系由“借款人”的法定代表人或其合法有权签字人有效签署。 3.“借款人”为签署本合同和其为一方的“担保文件”及其他“商务合同”以及进行本合同和其为一方的“担保文件”及其他“商务合同”项下的交易所需的一切必要的政府部门以及任何其他方的批准、许可、同意、公证、登记、备案均已适当取得和完成，并且充分、合法、有效。 4.“借款人”一直依法从事经营活动，并未从事任何超出其经批准的经营范围的行为或因为违法经营活动受到有关政府部门的处罚。 5.“借款人”已仔细阅读并完全理解和接受本合同的内容，“借款人”签署和履行本合同是自愿的，全部意思表示真实。 6.“项目”是“借款人”在其经营范围内从事承揽对外承包工程项目的设计、施工、设备及材料采购、安装调试和工程管理等经营活动，且“借款人”具有完全适当的资格与能力进行“项目”的承揽，并已采取所有必要的法人行为及其他的行动并取得必要的同意和授权以进行”项目”的承揽。 7.“项目”所需的其他一切必要的政府部门以及任何其他方的批准、许可、同意、公证、登记、备案均已适当取得和完成，并且充分、合法、有效。 8.“借款人”在此特别声明，其完全知悉中国进出口银行_（分支机构名称）系受“贷款人”的授权，负责本合同项下“贷款”的发放、回收及与“贷款”管理有关的一切事宜。 9.“借款人”签署本合同及履行其在本合同项下的义务并不违反下列事12项 （1）“借款人”的公司章程； （2）“借款人”为一方当事人或对其有约束力地任何文件（包括本合同、“担保文件”及其它“商务合同”）；以及 （3）适用于“借款人”的任何法律、法规和其他规范性文件。 10.本合同是合法有效的，对“借款人”构成合法、有效并具有法律约束力的义务，并可按本合同的有关条款予以强制执行。 11.“借款人”具备与“项目”相适应的经济实力和经营管理能力，经营管理、财务和资信状况良好，具备偿还“贷款”本息的能力。 12.“借款人”公司治理结构良好，内部管理制度规范，管理层具有较强的市场开拓能力和创新意识。 13.“项目”项下带动国产设备、材料、技术、劳务和管理的出口额占“项目”总金额的比例不低于_%；14.“借款人”是其所处行业和所处区域内的领先企业，现金流状况良好。 15.“借款人”具备同行业经营管理经验，具有相关的管理人员，对实施“项目”进行了充分的论证，并且制定了相应的风险控制措施。 16.对外承包工程中标人与国外业主签署的商务合同未限制该中标人分包或转包“项目”的行为，且“项目”的分包和转包行为无法律瑕疵。 17.对外承包工程中标人确认并承诺其未就同一“项目”中分包或转包部分向金融机构重复融资。 18.“借款人”或对外承包工程中标人已采取了经“贷款人”认可的必要措施控制对外承包工程中标人中标项目的收汇款。 19.“借款人”未将“项目”另行转包或者再分包。 1320.“项目”业主或付款人具有相应经济实力、信誉较好、无不良记录。 21.“项目”所在国的政治、经济状况相对稳定。 22.“借款人”的实收资本能够满足“项目”建设资本金的需要。 23.“项目”的建设阶段已经开始并正常进行，并且“项目”的资本金已经到位。 24.目前没有发生，或就“借款人”所知也不存在可能发生的“借款人”分立、合并、兼并、被兼并、重组、改制等情况以及以租赁、联营、托管等方式进行产权交易的情况。 25.目前没有发生，或就“借款人”所知也不存在未完结的或者可能发生的针对“借款人”或其资产的，对“借款人”的运营、业务或资产或“借款人”履行本合同、“担保文件”或其他“商务合同”项下任何义务有重大不利影响（“重大不利影响”）的诉讼、仲裁或行政程序。 26.目前没有发生，或就“借款人”所知也不存在未完结的或者可能发生的针对“项目”或“项目”资产的，对“项目”的进行可能产生“重大不利影响”的诉讼、仲裁或行政程序。 27.“借款人”未违反适用于其或其资产的可能对其经营或财务状况或对其履行在本合同、“担保文件”或其他“商务合同”以及“项目”项下义务的能力产生“重大不利影响”的任何法律、法规、判决、裁定、授权、协议或义务。 28.目前没有发生，或就“借款人”所知也不存在“借款人”主动进行的或由第三方针对“借款人”提起的清算或破产程序。 29.在“借款人”的财产、资产或收入的全部或任何部分上未设定担保，但是事先取得“贷款人”书面同意的或在通常的商业活动中发生的并已事先书面告知“贷款人”的且担保总金额不超过人民币_元的担保除外。 30.“项目”预期经济效益和社会效益良好。 31.“贷款人”在本合同项下的债权与“借款人”的所有其他未创设担保的14债权的债权人及非从属债务的债权人至少处同等地位。 32.“借款人”提供的经审计的财务报告是根据中华人民共和国法律、法规及一贯使用的会计原则和准则“借款人”所在国法律以及国际公认的会计原则和准则编制的，真实恰当地反映了在该报表所述财务期间内“借款人”的财务状况和其经营状况，在该财务期间截止日，“借款人”并无未经披露或未在相关财务报表中予以记录的重大负债（实际的或或有的）或未实现或预期的任何损失，并且“借款人”的经营或财务状况自该报表之日起未出现严重的不利变化。 33.“借款人”向“贷款人”提供的所有文件、资料、报表和凭证是准确、真实、完整和有效的，并且以复印件形式提供的文件均与原件相符。 34.“借款人”在此声明其已知晓和了解本合同中及履行本合同所涉及的“贷款人”制定的规章制度及程序（包括但不限于中国进出口银行对外承包工程贷款管理办法（xx年修订）和中国进出口银行贷款展期管理办法（xx年修订），并同意在履行本合同过程中遵守前述规章制度及程序。 35.“借款人”在此声明其上述陈述和保证中没有遗漏任何可能使上述任何陈述和保证成为不真实、准确或对“贷款人”可能造成误导的事实或情形。 特别约定_第十八条“借款人”向“贷款人”承诺，在本合同项下“贷款”的本金、利息及其他应付款项全部清偿完毕之前，其应当1在下述时间向“贷款人”报送下文所列的文件并对该等文件的真实性、准确性、有效性和完整性负责 （1）于每季度初_日之前向“贷款人”提供上一季度的财务报表，每年_月_日之前向“贷款人”提供上半年度的财务报表，每年_月_日之前向“贷款人”提供经审计的上年度财务报告；15 （2）每季度、每年定期向“贷款人”提供，并且随时按“贷款人”的要求提供有关“项目”进展情况、施工进度情况、施工材料、设备的订货和到货及设备安装情况、施工内容符合设计要求情况、资金投入情况、“贷款”资金支付情况、生产经营管理状况、生产和销售情况、市场竞争力、经营环境、中间业务办理情况、财务状况报告、报表、建成投产后的经营管理、经济效益等情况的文件和资料，以及“借款人”自筹资金和其他资金到位情况和使用情况以及其他有关资料；2尽最大努力促使“项目”按“项目”建设和运营进度计划进行。 3保存全面及完整的与“项目”有关的记录和账册，按照“贷款人”的要求进行对账，接受“贷款人”的信贷检查与监督，并给予充分的协助和配合。 在经合理事先通知的情况下，允许“贷款人”及其代理人和雇员在正常营业时间内进出“项目”场地、“项目”设施及查阅该等记录和账册，并应当促使其代理人和雇员对任何该等探访或检查给予合作。 4获得为“项目”的建设和运营所必需的各项知识产权或使用许可以及相关的批准并保持其有效性。 5遵守相关的环保法律的规定，获得所有相关法律要求的任何授权或许可并保持其有效性。 6如发生下列各项所述的事件，应及时（且在其知晓或应当知晓该事件的发生后不超过_日内）通知“贷款人”，并且一经“贷款人”要求即向其提供与该等事件有关的详细信息 (1)与境外投资者谈判或签订合资、合作合同； (2)以房屋、机器设备等固定资产或商标、专利、专有技术、土地使用权等无形资产入股或投资于其他公司或实体； (3)以租赁、联营、托管等方式进行产权交易； (4)任何涉及“借款人”或其重大经营性资产的诉讼、仲裁或行政程序的发生；16 (5)“借款人”财务状况恶化、停业、歇业、被宣告破产、解散、被吊销企业法人营业执照或被撤销； (6)“项目”发生不可抗力、重大事故、中止、终止、放弃、被禁止继续建设和运营或其他对“项目”的建设和运营有“重大不利影响”的情况； (7)其他影响到“借款人”、“项目”和担保人的并且对“贷款人”在本合同项下的债权实现具有不利影响的事项。 7以适当有效的方式保持“借款人”的财务状况和业务经营处于良好状态，未经“贷款人”书面同意，不得进行任何可能给其财务状况、经营状况或其它状况造成“重大不利影响”的资产处置行为（因日常经营所需的处置行为除外），不得订立或承担任何可能给其财务状况和经营状况造成“重大不利影响”的任何协议或义务，也不得在“借款人”全部或部分资产或收益上设置或允许在该等资产或收益上存在任何担保权益。 “借款人”实质性增加债务应事前征得“贷款人”同意。 8未经“贷款人”事先书面同意，“借款人”不进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资、股份制改造或其他经营方式和产权结构的重大变更安排；如确因经营需要或国家政策、法律调整而进行任何上述活动的，“借款人”应事先取得“贷款人”的同意，并对其在本合同项下的还款责任和义务作出令“贷款人”满意的安排。 9如在工商行政管理部门或者其所在国相应登记机构进行任何变更登记，在上述变更登记完成后十 （10）个“工作日”内通知“贷款人”并将有关登记文件的副本送交“贷款人”。 10向“贷款人”提供“贷款人”随时合理要求的财务资料或其它资料。 11根据“贷款人”的要求将与本合同或“项目”有关的文件正本（包括本票、承兑汇票等）存放在“贷款人”或“代理行”处。 12一旦发生或可能发生本合同第十二章中所述的任一违约事件，应在得知该事件发生或可能发生之后三 （3）日内通知“贷款人”，并对所发生的违约事件采取合理、及时的补救措施。 1713借款人”应保持如下财务指标_。 14“借款人”不得改变贷款用途，不得以任何方式将“贷款”资金用于资本市场或房地产市场的投资。 特别约定_第十九条“借款人”向“贷款人”承诺，在本合同项下“贷款”的本金、利息及其他应付款项全部清偿完毕前，未经“贷款人”事先书面同意其不得1向任何人提供可能影响到“贷款人”债权受偿的债务保证、抵押、质押或其他形式的担保。 2就“项目”产生任何除本合同项下债务之外的其他融资性的债务。 3进行联营、合并、分立、股权转让、对外投资、股份制改造或其他经营方式和产权结构的变更安排；如确因经营需要或国家政策、法律调整而进行联营、合并、分立、股份制改造或以其他方式变更其经营方式或产权结构的，应事先取得“贷款人”的书面同意，并提前偿还“贷款”或对其在本合同项下的还款责任和义务做出令“贷款人”满意的安排。 4减少其注册资本或对其章程做出修改。 5将“项目”另行转包或者再分包。 6在出现未按期偿还本合同项下的“贷款”本金、利息或其他应付款项的情形下以任何形式向其股东分配股息或红利。 第六章情势变更第二十条在本合同生效后，因任何适用法律法规或其解释的颁布、实施或变更，及/或为了遵守对“贷款人”有管辖权的中央银行、财政、金融监管机构或其他行政机关的要求，导致或将导致“贷款人”履行本合同项下的义务（包18括但不限于筹措资金、发放贷款或维持任何贷款余额）成为不合法或违反监管规定的，“贷款人”应当在知悉该等情况后尽快通知“借款人”，并说明导致该等不合法或违反监管规定的原因及依据。 在“借款人”收到上述通知后，“贷款人”的放款义务应当立即全部自动取消。 “借款人”应当在收到“贷款人”要求后_个工作日内，向“贷款人”提前偿还所有贷款余额以及应计利息和费用。 按照本条的规定取消放款义务及提前还款的，“贷款人”不向“借款人”支付任何违约金或费用，“借款人”不向“贷款人”支付任何提前还款违约金。 第二十一条在本合同生效后，因任何适用法律法规或其解释的颁布、实施或变更，及/或为了遵守对“贷款人”有管辖权的中央银行、财政、金融监管机构或其他行政机关的要求，“贷款人”无法按合同约定放款或必须调整还款计划的，“借款人”同意“贷款人”可自行决定是否放款以及放款的金额，或根据有关要求直接调整还款计划。 “贷款人”应将有关决定及时书面通知“借款人”，并说明有关情况，以便“借款人”尽快落实其他融资，或根据调整后的还款计划准备还款。 “借款人”承诺不就“贷款人”根据本条规定不予全部或部分放款的行为或者调整还款计划的行为提出任何异议，包括但不限于要求承担违约责任以及诉诸司法程序。 第二十二条施或变更，及/或为了遵守对其有管辖权的中央银行、财政、税务、金融监管或在本合同生效后，因任何适用法律法规或其解释的颁布、实其他行政机关的要求，导致或将导致“贷款人”因订立本合同或履行本合同项下的义务（包括但不限于筹措资金、发放贷款或维持任何贷款余额）而增加成本或发生额外成本，或者“贷款人”按照本合同条款收到或应收的任何款项的金额减少