3口之家保险计划.doc

3口之家保险计划书姓名:张小童 班级:金融093 学号:2009011211案例：3口之家，家庭年收入20万元左右，其中先生13万元，太太7万元左右；先生33岁，太太28岁，小孩2岁。想帮大人和小孩各买一份保险，经业务员调研，发现客户现在想法如下：1买组合险，大人的保险金额要涵盖重疾、意外、养老三方面，小孩的保险要包括意外、重疾和教育等方面；2目前收入还可以，以后就不知道了，希望保费是能够灵活缴纳的，支取最好也灵活；3先生和太太的单位已经帮他们购买了社保；4.希望保险是投资型或者理财型。一、 本计划书特色1保障全面，涵盖了教育、重大疾病、意外、养老等多方面，充分考虑一家三口的需求；2保费占收入10%左右，灵活缴纳，请关注保险条款；3不仅在享受保障，而且还有投资，定期分红；4资金的流动性，可凭保单按条款获得贷款；二、险种设计先生、太太：（1）产品一：新康宁终身重大疾病保险（2012版）1险种名称交费期限保险年限保额年缴保费国寿康宁20年终身10万3150元2保障利益：180日内疾病身故还本，意外伤害身故或180日后疾病身故给付10万元；40种重大疾病保障10万元；10种轻症提前给付2万元，给付后仍有8万元重大疾病保障；意外伤害或疾病高残给付10万元至终身。（2）、产品二：E家庭保险计划-意外伤害险保险险种保险年限交费期限保障项目（1人）年缴保费意外伤害身故/残疾意外伤害住院治疗E家庭保险1年1年12万1万332（3）、产品三：国寿福禄唐养老年金保险（分红型）保险险种保险年限交费期限年缴保费保额国寿福禄唐养老年金保险（分红型）20年（60岁79岁）10年6200元205200元 2岁小孩： （1）、产品一：亿顺天使呵护意外伤害险1保险险种保险年限交费期限年缴保费保额亿顺天使呵护意外伤害1年1年308元20000元2保障内容列表：保险责任保险金额亿顺天使呵护意外伤害20000元非意外身故抚恤2000元附加亿顺呵护意外伤害医疗5000元附加亿顺住院津贴30元/日3、温馨提示：投保年龄：0至17周岁的未成年人保障特色：无论是意外上海，住院津贴、手术津贴都包含在一份计划黄总。全面的保障，孩子贴身的保护伞。费用低廉：每天只需不到1元钱时刻相伴：保险期间内任何时刻，均拥有意外保障。双倍给付：如在节假日发生意外或在学校、幼儿园发生意外，可获得约定的相应保险金额的双倍给付。、体贴抚恤金：若被保险人因非意外事故身亡，受益人获得非意外身故抚慰金。（2）、产品二：e顺少儿重大疾病保险1保险险种年交保费交费期限保险金额保险期限e顺少儿重大疾病保险200元1年100000元1年2、产品特色保障独特，家长更放心：18种重大疾病保障，涵盖儿童恶性肿瘤、白血病、严重烧伤、中大器官移植等。低廉保费，高额保障：每年只需200元，每天不到6毛钱，即可获得10万重大疾病保障。连续投保，无等待期：合同期满后，连续投保，孩子一旦出险，无需再等待90天的等待期，即可享受相应保障。（3）、产品三：阳光旅程教育金保障计划1保险险种年交保费交费期限全部收益保险期限阳光旅程教育金保障计划3140元10年固定收益+变动收益20年2产品特色： 。风雨无惧，保费豁免让父母更安心：本计划主线具备保费豁免功能，若父母早突如其来的疾病或身外而身故，可豁免父母身故后该计划主险剩余未交的保险费，而保险责任继续有效。 。享受分红，抵御通胀：您可分享保险公司经营成果，且红利可累计复利计息，实现资金的保值增值，抵御通胀。3收益表固定收益变动收益红利累计投入教育保险金领取年龄教育金领取低中高发放时期（每年领取）保费（缴费10年）大学18-21周岁10000*4295811831207052-21周岁3140注：红利水平、采用低、中、高档进行描述，不作为对本公司未来业绩的预期。实际的红利水平由公司的经营状况确定。红利有不确定性。三、组合保险险种交费期限保险年限保额（元）年缴保费（元）国寿康宁20终身（年）1000003150E家庭保险11130000332*2国寿福禄唐养老年金保险（分红型）10202052006200*2亿顺