《关于落实上海市银行业个人理财产品销售管理自律公约的若干要求》

1 附件 关于落实上海市银行业个人理财产品销售管理 自律公约的若干要求 为保障 上海市银行业个人理财产品销售管理自律公约 以 下简称 自律公约 的有效执行 进一步规范上海地区商业银行 理财产品销售行为 防止违规销售和销售不当 保护消费者的合 法权益 减少销售纠纷 促进上海地区银行理财业务健康发展 根据相关监管要求和 自律公约 提出相关落实要求 一 理财销售人员管理 一 理财资质认定 个人理财产品销售人员及代销人员 以下简称理财销售人员 除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规 金融 财务等 专业知识和技能外 还应具有相应专业资质证书 包括但不限于 1 通过总分行内部零售条线个人理财上岗考试 取得的专业 资格证书 2 外部理财资格认证和证书 主要证书参见附件 3 监管部门要求的其他资质证书 二 理财销售人员信息公示 营业网点应通过网点公告栏 电子显示屏 桌面名牌或其他 有效途径在网点显著位置公示理财销售人员主要信息 包括姓名 2 职务及其持有的相关资格证书名称及证书编号 正本应放置办公 区域备查 等内容 同时 理财销售人员在销售理财产品时应主动告知客户其具 备相应的理财产品销售资质 二 理财产品公示 营业网点应通过网点公告栏 电子显示屏 个人产品信息查 询平台 官方网站等方式对本行在售理财产品及代销产品予以公 示 所公示的产品应明确标明是自有还是代销 代销产品还应包 括所代理的公司名称 产品名称和产品性质 如 保险公司 保险类产品 同时 理财销售人员应主动告知客户在购买前查询相关产品 的公示信息以及查询的渠道 三 理财销售规范性话术 一 理财销售人员在销售理财产品时应主动告知消费者 理财非存款 产品有风险 投资须谨慎 或包含相同意思的类似 规范性用语 并严格按照监管部门相关规定对具体产品进行风险 提示 二 理财销售人员在销售理财产品时应主动告知客户以下 信息 一是 产品 在哪查询 二是谁的产品 三是 产品 投向何处 四是跟谁签约 四 理财销售人员离职告知 营业网点应及时对离职理财销售人员进行离职告知 3 一 离职定义 离职是指银行员工与用人单位解除或终止劳动关系 不包括 系统内调动 二 离职告知书要素 1 发布主体 发布离职告知书的主体为用人单位 指在沪银行总行 市级 分行或区级支行 2 离职告知书主要内容和格式 先生 女士 自 年 月 日起自本行离职 不再担任 机构 职务 或从事 岗位 自该日起其一切行为均不代表本 银行 银行 上海分行 支行 年 月 日 三 发布载体 离职人员所在营业网点应通过网点公告栏 电子显示屏 银 行网站等一种或多种方式对外公示前述离职告知书 同时 各行 还可通过短信 微信等方式将离职信息通知客户 离职告知书不得将离职员工的身份证 年龄或照片等私人信 息对外公布 应注意保护离职员工的隐私和名誉 避免侵犯离职 员工的合法权益 四 时间要求 离职告知书在银行员工解除或终止劳动关系 即退工单上注 4 明的劳动关系解除日期 后 1 个工作日内发布 公示期可根据各 行实际情况自行掌握 原则上不少于 90 天 附件 主要外部理财证书 5 附件 主要外部理财证书 序号证书名称发证机构 1中国银行业个人理财从员资格认证中国银行业协会 2理财规划师国家职业资格认证 ChFP 国家劳动和社会保障 部 3金融理财师 AFP 中国金融标准委员会 4国际金融理财师 CFP 中国金融标准委员会 5基金从业资格证书中国证券业协会 6基金销售人员从业考试证书中国证券业协会 7保险经纪从业资格 中国保险行业协会 8 保险代理从业资格中国保险行业协会 9注册金融分析师 CFA 美国注册金融分析师 学院 ICFA 10特许财富管理师 CWM 美国金融管理学会