xxxxx公司2013年工作总结(2013312).doc

xxxxxxxxx2013年工作总结公司董事会：公司自成立以来，对内不断完善法人治理结构，强化内部管理，全面提高风险控制能力，创新业务产品；对外以渠道建设为核心，加大争取银行授信力度，深化营销模式。公司克服成立时间短，人员逐步到位的问题，在董事会的领导和全体员工的共同努力下，实现了公司的盈利，公司的发展呈现勃勃生机。现将公司2012年的工作总结及2013年工作计划汇报如下：一、 公司筹备期的工作 2010年12月9日公司筹备组正式成立，经过报送申报资料、验资等工作先后取得了融资担保许可证和营业执照，于2012年8月正式营运。 二、2011年主要工作总结（一）、财务指标 2012年完成营业收入0000万元。其中资金业务收入000万元，担保业务收入0000万元，其中司法担保收入000万元。当年实现利润约0000万元。（二）、业务完成指标1、公司到2011年12月23日为止，融资担保业务完成的情况见下表：业务进度企业户数担保金额（万元）备注银行已批待放款的业务30其中000万担保业务已收000万保费本公司已出担保意向函130正在评价业务200已经终止业务80储备客户402、银行授信工作（1）已经取得授信情况：银行名称授信金额农业银行4亿重庆银行1亿（2）已经申报银行的进度情况：银行名称工作进度交行准备过会农商行资料已经报出，今年不接受新单位，明年一月联系建行资料已经报出，明年受理，明年一月联系。浦发银行资料已经报出，已经受理，明年一月评价。光大银行资料已经报出，已经受理，明年一月评价。兴业银行资料已经报出，已经受理，明年一月评价。民生银行授信申报资料已经报出，跟踪回复情况。（三）人力资源工作1、人员编制及执行情况按照公司业务规模发展到35亿担保额时的编制为24人（允许10%的偏差），现公司在岗人员21人，岗位保障率84%，员工流失率5%，春节后一周内人员基本到位。2、人员素质评价我司从人才招聘渠道、选拔程序、背景调查等方面做了细致的基础工作。从而为公司的发展提供了一定的人才支撑。公司高管来自银行及知名担保公司，拥有良好的职业操守及专业知识、技能；主要业务骨干均来自市内规模较大的专业担保公司，拥有良好的从业背景及专业技能。同时我们也清醒地看到，公司员工来自不同的地方，对公司的认同感各自不同，其业务能力参差不齐，独当一面的业务骨干占比较低，核心团队的打造需要一个大浪淘沙的过程。公司人力资源总体水平处于重庆担保行业中等水平。3、职能部门情况公司现设有五个职能部门，包括担保业务一部、二部、风险管理部、综合管理部、财务管理部。除风险管理部因主要人员要到春节后到位外，其余部门能够按照部门职责协同工作，发挥职能作用；根据明年的初步经营计划，现有职能部门能够满足公司业务发展的需要。若明年公司增设市场部，其益处在于促进银行授信工作、拓展业务渠道、开发和维护大客户关系；短处在于部门增多、管理链条增长、人力成本增大。建议董事会根据业务发展速度和规模，适时调整部门设置。4、企业文化建设工作公司确立了“互信、高效、共赢”的企业理念，制定了公司授权管理、薪酬管理、会议管理、财务报销等十个基础管理制度并严格执行，公司管理逐步进入科学有序的轨道。（四）存在的主要问题1、核心团队问题随着公司业务量的提升，现有人员的潜能需得到更大的提高，核心团队和梯队建设是今后相当长时间内面临的迫切问题。2、业务发展的问题 业务合作银行对我公司推荐的建筑类客户认同度不高，对业务的发展有阻碍作用。3、经营效果的问题临近年末，受银行信贷额度的影响，公司实现担保收入指标不好，公司的经营效果未充分显现。三、2013年工作计划（一）、财务构面1、公司完成融资担保业务类担保额6亿元；担保收入1800万元；资金业务收入不低于实际营运资金（现为3000万元）的30%。通过业务运作，由股东自行寻找满足担保条件的壳资源，筹集资金9000万。2、实现担保业务可分配利润xxx万（含风险拨备金等）；2012年担保业务的利润率为担保收入的35%；2013年利润率为45%。资金业务利润指标另计。3、风险控制指标公司业务无逾期（有抵押物且经合法程序展期不计）、无代偿、无终级损失。2013年及以后按行业特性不良贷款率2%。4、户均担保额指标户均担保额为800万元1200万元户。客户户数为5070户。（二）、团队建设计划逐步建立科学的选拔和任用人才机制，充分发挥职能部门的作用，有效地统一员工核心价值观，打造具备丰富运作经验及学习能力强、合作能力强的核心团队；核心岗位保障率90%；员工离职率15%；各类培训2次月（三）内部流程构面1、为完善法人治理结构，尽快出台公司授权管理办法，促进公司规范管理。2、制定完整的业务流程管理制度和风险管理制度，保证公司业务快速稳定发展。四、客户构面1、全年与银行签订授信协议新增5家，其中上半年3家，下半年2家；公司获得新增授信额度5亿元，总授信额度为10亿元。2、客户维护方面：加强金融产品多元化开发及营销策划能力，打造核心客户，公司业务中与建设有关的占60%，其他占40%；公司担保业务通过公司评审会后，报送银行审批的企业通过率50%.3、优质服务及客户回访方面 让客户享受优质、