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文档简介
银行案件专项治理经验材料 银行案件专项治理经验材料案件专项治理是中小银行长治久安的重要法宝近年来,重庆银监局在标本兼治、重在治本的原则下,抓两头、促中间,有针对性地开展案件专项治理,做了大量卓有成效的工作,为构建重庆良好的金融生态环境打下了坚实基础,有力地促进了重庆银行业的健康发展。 华夏银行重庆分行按照重庆银监局的统一部署,积极开展案件专项治理工作,一手抓内控、一手抓发展,构建“全方位、全过程、全员防”的内控防范体系,成功化解风险隐患,确保了无重大经济责任曲事故、无治安刑事案件发生骡,有力地保证了业务经营持续稳健发展。 现就本行案件噎专项治理工作的开展情况向棠大家做简要汇报 一、提钧高全员对案件专项治理工作蹊重要意义的认识,按监管要求做,打好思想基础案件兴专项治理是银行全面风险管甫理中最重要的关键点。 深入矩学习和领会全国银行业案件缜专项治理第九次工作会议和涎中小银行案件专项治理工作会议精神,让我们认识到戛“十三条”、“十个联动”肖、“三个坚持”、“三个结匈合”、“三个目标”、“三筚个重点”形成了银行业案件专项治理的一套完整体系,壹是一个宏观的长效机制。 对基层行来讲,就是要加强学鲞习,提高“五个认识”(提姗高对发案危害性的认识;提甙高对案件治本、防危重要性狨和必要性的认识;提高对产缁生案件原因的认识;提高对莽案防经常性、习惯性和系统摘性的认识;提高对差异化管乖理的重要性和必要性的认为),进一步细化措施,加大濯工作力度,提高执行力,坚狗定不移地抓下去。 一是能够巩固和深化案件专项治理的已有成果,二是能够促进内控体系的完善,提高风险管胳理水平,三是能够确保长治久安,打造“平安、和谐、枇发展”的中小银行。 就中小银行而言,成立时间不长憝,内控机制不完善,风险管港理经验不足,市场和客户不稳定,员工素质参差不齐,这些客观因素决定了案件专项治理工作的艰巨性和长期性,中小银行要实现长治久雩安,要实现又好又快的发展煎,必须针对金融案件发生的原因和特点,全面推进案件玄专项治理工作,有效防止案姓件发生。 案件专项治理是中劳小银行全面风险管理的重要组成部分,也是关键部分。 二、加强组织领导,明确和坼落实责任,整治发案源头,实现组织保障制定和落实,案件专项治理工作实施方案夥,重点整治发案源头,确保峄无案件发生。 凡是外部监管环部门和上级行检查出的问题,举一反三地整改。 凡是涉掘及宏观调控和重庆银监局进酤行风险提示的问题,集中精戳力加以防范和处理。 坚持针略对弱点,抓住关键,一抓到翎底,把好“十个关口”(进人关、上岗关、调查关、审查关、放款关、检查关、程葚度关、凭证关、印押关、授权关)。 完善组织体系和觑配置优秀的管控队伍。 分行愁成立“案件专项治理工作领揶导小组”,由分行行长任组碍长,纪委书记任副组长,成隧员主要由稽核部、风险管理菪部等主要管理部门负责人组续成。 整合内部监督力量,建婕立“纵向到底,横向到边”哗的内部监控网络,在各经营江单位设置风险经理,在各支嫠行设安全保卫岗,进一步强噔化事前、事中、事后三道风怔险防线,构建常规监控、重肉点环节监控、薄弱环节监控蓖、敏感环节监控、重点单位距监控、不放心人物监控的风镛险防御体系。 明确四个方澜面的工作重点,坚持“两手殡抓”一手抓检查,一手抓整改。 一是对XX年案件专项检查及其它内外领域开展淳“回头看”检查,检查风险掭是否化解,类似风险是否得手到控制,重点关注重要岗位、重要部位和敏感部位,高风险、易发案的领域。 二是董对银监会和上级行的各项规陷章制度的执行情况进行检查芋,重点检查“十三条”、“埙十个联动”的落实和整改情阚况。 三是对过去检查未覆盖钠的业务和环节进行“拉小网竦”检查,对部分内控较弱的倏机构、业务和风险节点开展颓检查,组织整改。 四是积极念主动加强与重庆银监局的汇报和沟通,争取支持和帮助楗。 完善案件专项治理工作诉责任制。 每月组织召开案件辍形式分析会,研究分析判断皴在案件专项治理工作中的弱点,加固防范措施,确保过凹程管理到位、防范到位,精笛细管理到位。 预警及时、处甫理及时,保持案件零记录。 三、深化合规教育,创建合规文化,筑起道德防线强蔸化合规教育,增强合规意识泔,讲求职业道德和职业操守碎。 一是强化风险经营管理呓。 始终把“规范管理、风险瞒管理”摆在第一位,贯穿业务经营的全过程。 从紧从严抓内部管理,增强全员风险意识,提高全员、全方位、蟥全过程的风险防控能力。 杜庭绝“有章不循、违规操作”拒的问题发生。 二是落实科凋学发展观,在发展中树立合伴规文化理念。 树立“质量是嘧银行的生命线,合规创造价傧值、合规创造效益”的理念半,努力做到人人合规、主动合规、全过程合规,摒弃“踯合规就阻碍发展”的观念,溢每一个岗位的员工处理每一侪笔业务都要把合规作为行为栊准则和自觉行动;把合规能于力当作自己的饭碗、自己的品牌,倡导、创立合规文化,不断培养合规经营能力。 三是加强员工职业道德和职窨业操守教育,防微杜渐、警蝮钟长鸣,构筑起案件防范的唉心理铜墙铁壁。 学习胡锦涛“八荣八耻”讲话,树立社会主义“荣辱观”,培养正箅确的世界观、人生观、价值观,从思想源头上杜绝违规违法念头和行为的发生。 开展反面教育,组织参观监狱蝌,开展金融犯罪案例警示教牒育,请专家开展金融犯罪心芤理讲座。 组织观看党风廉政教育录相,谈观感、写心得爿,开展人生责任感教育,帮蔡助员工筑起“不想违,不能违,不敢违”的心理防线。 实行分行党委分片包干制和洇领导干部定期不定期谈话制度,组织党委中心组扩大会畋学习,开展党员示范岗活动组,抓好班子,抓好骨干,带筵好队伍。 四、深化体制改革,建立内控新格局,强化醯体制保障深化体制改革,建立有效的内控防范新格局壑,强化全员风险责任,落实好“八个真实”(主体真实棍、项目真实、报表真实、贷寒款用途真实、票据单证真实荦、印章真实、授权代理真实华、领导签字真实)。 一是豪对信贷审批实行总行垂直授信审批管理,设立贷款专职凸审批人,实行审贷分离;在授信管理流程上实行授信管揍理环节“五集中”,强化对关键环节的集中控制。 二是上收稽核审计权,由总行忉对稽核人员实行了独立垂直井管理,成立片区稽核分部;加强对稽核部、风险管理部透门调整和定位,赋予稽核部葡、风险管理部全面内控监督醐管理和风险防范管理职能,重点是加强全行业务的合规产性管理。 三是实行会计工庶作标准化管理,开展ISO琳9001贯标工作,实行会柙计主管行长坐班制度和营业趁室经理、会计主管委派制度崧。 强化事后监督和大额现金飧管理制度,实施银企集中对褰帐模式,开展“日算头寸,嗜夜查库存”活动。 四是推行信贷系统单线运行,不断崇提升科技水平,有效防范外适来入侵。 五是在营销管理樨体制上实行客户集中营销管理,强化了分行营销部门对授信客户和重点资源客户的集中统一管理和业务全过程抽管理。 六是在资产保全体皈制上实行“三类资产”集中聊管理,提高了不良资产的集蝶中清收和处置效率。 七是渤对支行印章实行上收分行统一管理,强化印、押、证分管,加大审查力度,有效防范了印章风险的发生。 八蛭是落实支行专职保安人员和螗“一把手”责任制度,实行媳安全保卫和案件专项治理目卣标责任制管理。 分行行长与支行、部室负责人签订了安匹全保卫和案件专项治理目标黢责任书和党风廉政建设目标痂责任书,实行了案件治理一埭票否决制度。 五、强化机趾制建设,推进岗位联动,促砗进风险防范围绕账户管理竟、印鉴管理、银企对账、业荸务库管理以及担保抵押管理荔、授信客户账户资金管理等桡重点风险控制环节,全面清娘理现行制度,完善内控措施吡,细化操作流程,达到“四屐个有效”(防控有效、监管袅有效、整改有效、化解有效婀)目标。 一是细化信贷“亭三查”制度,加大信贷风险沐预警和处置力度,推行“授跪信审批垂直独立”,落实区甚域审批贷款。 二是强化会挛计结算制度达标升级,制定谛了会计系统防范操作风险防莲范要点,强化了操作认识和佾操作规程。 三是完善重大沪风险与突发事件报告制度,苠对报告责任、报告时限、报羧告流程和报告内容加以了明确;制定了金融突发事件处剥置工作预案;建立了风险管宝理双线报告和法律事务风险霖直报制度。 四是建立人事准、监察部门对重点岗位人员牡日常行为监督制度和重要岗位人员强制休假制度。 实行诬了事后监督周报制度。 五是加强对自助银行和监控系爱统管理和检查,重新审查操泳作流程,建立定期检查和报告制度。 六是建立激励约谏束机制,规范经营行为。 实纫现经营理念和增长方式的重杳大转变,切实端正指导思想。 调整绩效考核机制,实施“爱心工程”、“一把手工赎程
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